脱・下流エンジニア (仮)

■[Money][Book] 投資信託にだまされるな！ / 竹川美奈子

インデックス投信による長期分散投資をやってるブログでけっこうオススメされているのが本書．個人投資家のために公平な立場で書かれていると思われます．

とにかくわかりやすく，僕みたいな投資ドシロウトにはもってこいです．

メモ

• 毎月分配金はだめ
  • 投信全体の資産が減るため基準価格が下がる
  • 税金も引かれる

• 投信の損益は以下で決まる
  1. 基準価格の値動き ： 売却益(キャピタルゲイン)
  2. 分配金(インカムゲイン)

• ファンド・オブ・ファンズ
  • 2重の手数料がかかる

• クラスB受益証券
  • 手数料後払い方式でしかも高額

• 解約請求
• 買取請求 ← 節税

• 源泉徴収ありの特定口座
  • 自分で確定申告する必要がない

• 信託報酬 年1％未満
• 販売手数料無料(ノーロード)
• 選ぶ際には「いま基準価額がいくらか」ではなく「どう推移してきたのか」をみる

4つの資産の指数

日本株式	TOPIX
日本債券	なし	個人向け国債(変動・10年)元本保証，最低金利0.05%保証)，MMF
外国株式	MSCIコクサイインデックス(日本を除く先進22カ国・1400社以上)
外国債券	シティグループ世界国債インデックス

ETF(株価指数連動型上場投資信託)

銘柄名	運用会社	信託報酬
TOPIX連動型上場投資信託(1306)	野村アセットマネジメント	0.1155%

オススメ (どれもローコスト)

日本株

投信名	販売手数料	信託報酬	最安販売会社
ニッセイTOPIXオープン	0%	0.525%	投信スーパーセンター
インデックスファンドTSP	0%	0.546%	イー・トレード，マネックス
トピックスオープン	0%	0.651%	カブドットコム，楽天*1

外国株

投信名	販売手数料	信託報酬	最安販売会社
年金積立インデックスファンド海外株式	0%	0.882%	投信スーパーセンター
ステート・ストリート海外株式インデックス・オープン	0%	0.9975%	カブドットコム，楽天

外国債券

投信名	販売手数料	信託報酬	最安販売会社
年金積立インデックスファンド海外債券	0%	0.7035%	投信スーパーセンター
中央三井外国債券インデックスファンド	1.05%	0.735%	ソニーバンク
グローバル・ソブリン・オープン(1年決算型)	0%	1.3125%	カブドットコム

バランス型

投信名	販売手数料	信託報酬	最安販売会社
セゾン・バンガード・グローバル・バランス・ファンド	0%	0.78%	セゾン投信
マネックス資産設計ファンド	0%	0.9975%	マネックス

情報

• About Money -Financial journalist / 竹川美奈子-

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