つみたてNISA

www.wealthadvisor.co.jp このグラフは、各期間において、プラスのリターンを獲得したファンドの割合を表している。 つみたてNISA採用ファンドはブルーの棒グラフ。 過去１年間、８０．５％（＝１７７／２２０） 過去３年間、９９．０％（＝１９７／１９９） 過去５年間、９８．９％（＝１７３／１７５） 過去10年間、１００％（＝５６／５６） これをみれば、長期間保有した方がすればリターンがプラスになる割合が高くなる方向であり、過去10年間リターンのあるファンド56本のうち、すべてがプラスになっている。 一方で、全ファンドはオレンジの棒グラフ。 過去１年間、５１．９％（＝２７６２／５…

きっと一時的だと思いますが，保有リスク資産の総額（評価額），とうとう2800万円を突破しました。 年末には3000万円超えちゃいますか？ 下はSBI証券口座の評価額です。 SBI証券口座 最近の上昇がすさまじいです。 この口座だけでも，1年で400万円以上，増えています。 2023年からつみたてNISAをSBI証券口座に移管，それ以外にも特定口座で月5万円の投信積立をクレカ決済で。米国ETFも少しずつ購入，とそれなりに入金はしています。 円安がまたかなり進んで，米国ETFの評価額が増えていることも影響しています。 SBI証券かんたん積立アプリ 投信（特定口座＋つみたてNISA)の状況です。 ア…

NISAの満足度調査 4月11日に金融庁から「NISAの満足度に関する調査」の調査結果が公表されました。 www.fsa.go.jp ※以下のNISAに関するグラフはこのサイトから引用 調査の概要としては、金融庁から委託を受けた野村総合研究所が昨年の6月から7月にNISA口座を保有している方を対象として行われました。 設問は9問あり、回答サンプル数は96,030サンプルとかなり大規模な調査であることがわかります。 調査の詳細な結果はパワーポイントで60スライドとかなりボリュームがあり、内容は非常に興味深いです。 今回は「NISAの満足度に関する調査」についてのいくつかの項目に触れて、そこからわ…

どーも、ガジュマルです。5月も最終週ですね。5月病になる暇もなくバタバタと過ごしておりました。 確定拠出年金 つみたてNISA SBI証券 楽天証券 ロボアド（テオ） 日本株 まとめ アメリカでは債務上限の引き上げでバイデン政権と共和党が駆け引き中ですが、長引けばデフォルトの危機ということで株価もあまり冴えませんね。一方、日本はバフェット効果か株価がバブル超えということで投資家にとっては良い流れなんではないでしょうか。もっとも経済成長や賃金アップなどの実態の伴った株価上昇なのかは疑問ですが。 それでは今月の運用成績を振り返ってみましょう。 確定拠出年金 まずは、確定拠出年金です。 （※横スクロ…

久々に資産運用に関して書きたいと思います。 資産運用の方法は、今は様々な手法がありますが、2024年から大きく変わる制度があります。 それが、NISAです。 NISAはこれまで、一般NISA、つみたてNISA、ジュニアNISAがありましたが、2024年にはこれら3つのNISAは全て変わります。 まず、ジュニアNISAは廃止となります。 ジュニアNISAは18歳未満の子どもに対して、親が運用する形式のNISAでしたが、全く広がりが無く、利用している人もほとんどいないということで、廃止となりました。 ジュニアNISAの一番のデメリットは、18歳になるまで引き出せないということです。 iDeCoと同…

(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 月に一回運用状況を書いてきたこのシリーズ。なんと、3月、4月と2ヶ月分もサボってしまいました。いうまでもなくサボっても何も悪いことはなく 笑、これからもボチボチと生温かく続けていくつもりです。 つみたてNISA (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 年別損益 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); iDeCo (adsbygoogle = window.adsbygoo…

こんばんは！！ なんと、今年4月27日につみたてNISA対象銘柄に初めての米国ETFが追加されました。これまでは東証ETFの7銘柄のみがつみたてNISAの対象で、他100本以上は投資信託でした。これって、明らかに来年からの新NISAに照準を合わせてきていますね。今年も3分の1終わりましたが、来年に向かって新しい銘柄の誕生やNISA対象銘柄の増加などいろいろなニュースがあるかもしれません。 それではどうぞ！！ 外部リンク･･･つみたてNISAの対象商品 ： 金融庁 つみたてNISA銘柄に米国ETFが追加されました！ つみたてNISAの対象になった米国ETFはIVV 新NISAのつみたて投資枠に標…

来年から始まる新NISAにむけて、定期的にチェックしている資産配分（アセアロ＝アセットアロケーション）を小さくしてシンプルにしようと思いました。 最近の状況の変化 不動産はアセアロに入れる？ つみたてNISAとか放置したい アセアロを小さくしよう 最近の状況の変化 今までは、全世界株（個別株も）が半分、残りが現金と債券で均等ちゃんぽん（正式にはカウチポテトポートフォリオ）でアセアロを管理してきました。 不動産を買ったので現金が減った つみたてNISA、イデコは入金が終わって、来年からは保有するだけになる ジュニアNISAも来年から放置予定 仕事を退職したので入金がゼロ（今後は未定） 来年からは…

おいすー すぎさんです。 雨大変ですね。この時間静岡、埼玉心配です。 １．国内株 ２．インデックス ３．外国ETF ４．今週の実績 ５．日常／趣味

2023年5月の総資産です。 クレカ利用分を引いた純資産は7,571,431円でした。 かなりの大型出費があったものの、投資分が好調で前月比－176,326円にとどまりました。 投資欄にある金額は2023年6月1日の評価額。 「つみたてNISA」…楽天証券で毎月3.3万積み立て中。 「確定拠出年金」…会社で積み立てているもの。 「日本株式」…LINE証券のいち株で買っている個別株。 「投資信託」…楽天証券の特定口座でポイント投資している投資信託。 zaimの資産比率。 特別費累計 総資産には含めていませんが、2月分から開始した特別費の積み立ては現在30,000円。毎月5,000円ずつ積み立て中…

私は現在無理のない範囲で少しずつ投資をしている。 月に一回つみたてNISAで米国株連動の投資信託、レバナスを16667円を積み立て中だ。以前は特定口座で米国株も投資していたが現在は円安からくる割高感と来年から始まる新NISAへの資金確保のため中止している。 投資を始めた理由はもちろん稼ぎたかったという理由で、その頃は知識もないのに所謂短期トレードをして金を溶かしていった。自分には向かないことを悟って投資信託を積み立てるだけに。だが早期リタイヤという概念を知ってそれに憧れたため配当をもらえる米国株へ投資を始めた。だが投資は結局入金力だ。自分の給料では早期リタイヤは難しそうである。それでも現在持っ…

昨日の続き。このタイミングでつみたてNISAを始めたのは、2024年に始まる新・つみたてNISAへの布石。こういうのって手続きとか慣れとか必要だから、予め肩慣らし・地ならしが要るんだよね。自分で動けば知識も意識も格段に高まるので。更に今なら新旧は別でNISA枠が確保できるオマケ付き。やらない手はないでしょ😌— おんじ🗡️ᴏɴᴊɪ.ᴘɪxᴇʟ (@bitmap_saurus) 2023年6月1日 なぜ新NISAの枠がこんなにフリーになったか分かる？これ、政府が「もう面倒見きれません。自分たちで資産運用してね」っていうことだよ。NFTのときに痛感したけど、手続きで挫折する人は多いと思う。ラクしよう…

40歳代「貯蓄額と負債額」みんなどれくらい？ 気になるお金事情を「平均値」と「中央値」でチェック | LIMO | くらしとお金の経済メディア 家は持ち家？賃貸？夫婦共働き世帯の「ライフスタイル」 年代別「住宅ローンの残高」はいくらか | LIMO | くらしとお金の経済メディア 【全国旅行支援】2023年6月2日更新！6月以降の予約を開始する旅行予約サイトまとめ | LIMO | くらしとお金の経済メディア ひとりの老後は「年金15万円」で生活可能？【65歳以上】5人に1人がひとり暮らし 厚生年金と国民年金の平均額は？ | LIMO | くらしとお金の経済メディア 厚生年金「月平均14万円」…

こんにちは。手取り15万から1000万貯めたOL、yuki*です。時間はかかるけど手取り15万でも1000万貯められますよ！その履歴はこっち↓ yuki0211m.hateblo.jp yuki0211m.hateblo.jp yuki0211m.hateblo.jp いつからまとめてないんだろう？と思ったら今年入って一回もまとめてなくて自分のことながら笑っちゃった！かなり今更ながらの1月まとめです。もう1月のこととか覚えてないよーーーー！ 1月の取引まとめ 1月にいただいた配当金＆分配金 今後のこと 1月の取引まとめ 米国ETF VIG 1口忙しくてドル転とかも全然気を配れてなかった気がする…

定年退職して高齢化社会を生きる 収入が減少する中で楽しく生きる どうしたらいいのか？ 現役時代並みに支出する人は働く 60歳時点で資産が潤沢にある人は よいですが、そうでない人の方が 多いのが現実です。 そんな退職後に生活費の他に 自身の介護費用や医療費、 そしてリフォーム等々・・・。 仕事量を減らしながらも働き続け 年金のみでは生活しきれない分を 補っていくのも1つの方法です。 と同時に身の丈に合った生活レベル を知り現役時代の生活パターンを 見直して、老後の生活パターンを 確立する事。 携帯電話を格安プランに変更して 月5千円以上の節約、家族も独立し 世帯人数も減ったから電気アンペア を5…

赤字家計の主婦Shimaです。 今月も赤字家計でも貯蓄を増やすことが出来るかの記録として家計簿を紹介していきます。 収支 我が家は4人家族（夫婦+年中+1歳）で、現在手取り10万円台です。 今月は4.9万円の赤字です。 (期間 4/25〜5/24) 今月はゴールデンウィークがあったので、食費がオーバーしました。ポイントが使えるところでは使ったんですが、、それと固定資産税の支払いがありました。 なかなか黒字にならない。 主な支出の内訳はこちらになります。 住居費：54,927円 食 費：44,220円 日用品： 1,188円 光熱費： 6,878円（電気5,053円、売電9,272円、ガス5,6…

今回はサラリーマンの節税対策について書きたいと思います。 ※私の主観となりますので、対策を実施する前に専門機関等へ相談することをおすすめします。 1．確定申告をする 源泉徴収だけでなく、年末調整の際に確定申告を行い、実際の所得に合わせた税金を納める。 2．ふるさと納税を活用する ふるさと納税を通じて、寄付金を所得税の控除として利用する。 3．つみたてNISAやiDeCoを利用する つみたてNISA（少額投資非課税制度）やiDeCo（個人型確定拠出年金）など、投資や個人年金制度を活用することで、税金優遇の恩恵を受けることができます。 4．確定拠出年金（401(k)）を活用する 企業の提供する確定…

6／2 Kindle今日の日替りセール情報です。 新規登録で3,000円クーポンプレゼント（6/1~7/31) 経済評論家・山崎元が、頼まれてもないのに、アナタのお金の悩みを解決します！ 「お金を増やしたいなら、誰に話を聞けばいいの？」「年金は払った方がいい？」「積み立てNISAって？」「確定拠出年金、iDeCoって何？」「保険はどんなものに入ればいいの？」「賃貸と持ち家、結局どっちがいいの？」などなど、アナタを悩ませるお金の悩みを、経済評論家・山崎元がズバリ解決します！マンガを読むだけで、金融に関する大切な知識が学べる１冊です。◆主な内容◆第1章 お金を増やしたいなら、他人を信じてはいけない…

はち号から指令が出ました。つみたてNISAがなんたるものか、把握せよと。お金に関してのお勉強は、どうも苦手です。が、そうも言っていられない。なぜなら、万が一長生きしてしまったらそして施設にでも入ったら、お金が必要になる。充分な蓄えある？今のように元気なうちは、何とか生活できるけどそれ以外に毎月かかる資金はどうする？だよねー。長生きすることは、あまり考えてなかったわ（汗）NISAに関してわかりやすく解説しているYouTubeは山ほどあります。そうなのよ、今時情報はいくらでも手に入る。でも、その情報を鵜呑みにしていいかちゃんと理解できるかというところがポイントよね。 数日前から、スマホと睨めっこし…