つみたてNISA

最近米国株を中心に株価が下落していることもあり、つみたてNISAでの保有銘柄を売却した旨の報告が増えているような気がします。 しかし、つみたてNISAは、長期の視点で長く保有しコツコツと積み立てることによって資産形成を行う制度であり、途中売却は本来想定されないもの。つまり、途中売却はできる限り行うべきではない制度となります。 そこで、なぜつみたてNISAを売却してしまうのか、そうならないためにはどうしたらよいのかを自戒を込めてまとめていきます。 ※ つみたてワニーサくんの存在を初めて知りました。 つみたてNISAの概要 つみたてNISAを売却してしまう理由 ① 急な資金需要 ② 株価下落に耐え…

個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)をやっているが、最大限活用できていない事例をよく見ることがあります。 すすめられたからiDeCoをやっているが、内容はよく分かっていないという方も少なくないでしょう。 iDeCoはメリットが大きい制度ですが、活用の仕方次第で最終的な受取額が大きく異なる可能性があります。 そこで今回は、iDeCoを最大限に活用するためのポイントを解説します。 これからiDeCoを始める方は参考にしてください。 また、既にiDeCoをやっている方についても最大限活用できているかを確認してもらえればと思います。 iDeCo口座を開設する金融機関を選ぶ 【口座管理費用（手数料）】…

ブログの最初の記事に 投資の話をすると書いていたのに、一度も投資の話をしていませんでした(‘◇’)ゞ yoshiyoshi-life.hatenablog.com なので今日は現在運用中のつみたてNISAの話でもしようと思います。 つみたて内容はありがちなパターンですが 月に３万円、楽天キャッシュ決済で積み立てています。 銘柄は ・eMAXIS Slim先進国株式インデックス ・eMAXIS Slim全世界株式（オルカン） 今のところインデックスファンドだけです。 2021年からスタートしましたが、はじめの方は転職などで収入が安定していなかったため、現在までで54万積み立て、評価損益はざっと3…

「つみたてNISA」で資産運用を始めたいけど、本当に大丈夫なのか、本当にお金は増やせるのかなど、まだまだ不安な方も多いのではないでしょうか。 本記事では、「つみたてNISA」のありのままの実績をレポートします。 複数のメジャーな銘柄を同時に運用しているので、これから「つみたてNISA」を始める方や、既に運用している方の実績比較等の参考になれば幸いです。 ※言わずもがなですが、実際の投資は自己責任で実施いただくようお願いします。 【つみたてNISA】運用実績・ポートフォリオ＜37カ月目＞2023年3月① 楽天証券の資産推移表 2023年の積立設定（再掲） つみたてNISAのポートフォリオ 【つみ…

はじめまして。アラフォー主婦のはっさくと申します。 現在、調剤薬局にて勤務しており、義務教育中の子供を育てつつ、家事もしないと、でも美容も手を抜きたくない（抜けない万年ダイエッター）、好きなゲームもやりたい、推しを推し続けたい！！ と沢山の思い（煩悩）を発散、もとい記録に残すためブログを始めました。 きっかけは去年の秋。 果たしてこのまま年を取っていって大丈夫なんだろうか？ このまま扶養範囲内のパート勤めで定年を迎えるの？子供の進学費は？年金大丈夫？…等々、悩みだし、つみたてNISAをやってみよう！と思いました。 でも、つみたてNISAって大丈夫？株でしょ？積み立てたお金が減るんじゃない？「私…

こんにちは。 ううう～～～ 先週、仕事で大きなミスをしてしまい、月曜日どちゃくそに怒られる予感。 自分のせいなのですが、久々にやってしまった～～～と落ち込んでいます。 なのでこの週末、精神的にやばい。 吐き気と動悸がとまらん。 昨日、文字通り寝込んでいました。 なんも出来んかった。 ごはんも食べたくない。お風呂…は入ったけど髪まで洗えず…。 今までも失敗することはあったけど、なんでか今回は体調にあらわれてしまいキツイです。 寝込んだ分、わりと眠ったので元気なはずが、起きてもドキドキ。 胸が苦しい。胃も気持ちわるい。 こんな気分は別れを告げる前日みたいな気持ち悪さｗｗ はやく月曜日になって先に謝…

こんにちは。Noiseです。 今回は2024年から施行される新NISAについて 私なりの攻略法をまとめていきたいと思います。 この記事を読むとわかること。 新NISANの制度について 制度をお得に活用する攻略法 最後まで読んでいただけると幸いです。 そもそもNISAとは？ 新NISAとは？ 現行との変更点 攻略法 投資効果の確認 まとめ そもそもNISAとは？ NISAとは2014年１月からスタートした、投資を行うための非課税制度になります。 イメージは以下になります。 株を購入して売った時の儲け分が非課税 その株を保有しているだけでもらえる配当金が非課税 通常の株式投資では儲け分の20％が引…

公務員の資産管理の中心は預貯金 平均的な公務員・会社員世帯の貯蓄額 平均的な公務員・会社員世帯の年金受給額 老後に現役と同じ生活をするとどうなるか 年金受給額の減少 YOHの考え 公務員の資産管理の中心は預貯金 今はかつてないほど株式投資をはじめとする資産運用がブームとなっています。 ・銀行預金の低金利化 ・年金の不安視 ・ネット証券の普及 ・有価証券資産の手数料の低下 このようなことから、銀行預金だけで資産形成してくのではなく、自身で運用して資産増加させようと考える方が増えているということです。また、国もそのような声に応えるように、制度を作っています。 ・iDeCo ・NISA このような国…

どうも！！！元タイ現地採用→外資系IT勤務のピーピーです(´・ω・｀) もうあっという間に３月も終わり、桜も散ってきましたね。桜ピークに天気が悪く、あまり桜を楽しめなかった年だったなと思います。毎年必ず近所の公園で桜を楽しんでるんですが、今回はタイミング合わずでした。 さて、今月の資産状況ですが、前月よりも１８万９９３０円の資産減でした。要因としては、まず３０万ほどの大きな出費があったこと、それとクレディ・スイス起因の大きな株価下落ですね。それでも１３００万以上ありますので、何も感じません。３月はとにかく仕事が忙しくて、お金のことを考えてる時間もありませんでした。逆に何かに忙しい方が、資産が減…

おはようございます。 以下の記事で、山崎元さんが「新NISAの論理的に正しい唯一の活用法」を解説しています。 新NISAの論理的に正しい唯一の活用法 | トウシル 楽天証券の投資情報メディア 私もこの記事の内容に全面的に賛成で、2024年に新NISAが開始したら同じ方針で投資を進める予定です。 一言で言ってしまえば、「つみたて投資枠も成長投資枠も関係なく、資金に余裕があればできるだけ最速でオルカンで埋め尽くす」のが最善となります。 以下詳細を見ていきましょう。 【新NISAの最適な活用法】年間360万円ずつ最速でオルカンを買うだけ 【新NISAの最適な活用法】年間360万円ずつ最速でオルカンを…

この記事の重要ポイント 私は、既に「つみたてNISA」と「iDeCo」は、満額投資しています。 株は、安いと判断した時に買うのが基本。 2024年開始の「新NISA」を待つことなく、買い時と判断すれば「特定口座」で、積極的に買い向かう姿勢で取り組んでいます。 しかし、1ヶ月前と比べ、やや状況が変化しました。 米国の利上げの進行により、ドル高、円安が進み、日本円で買うには、割安感が減ってきました。 また、銀行への信用不安問題が発生したことで、相場の行方が、さらに分からなくなりました。 それゆえ、スポット購入は、手控え気味にしています。 ①パッシブ・積み立て投資（つみたてNISA＆iDeCo） ②…

富裕層はやっている「自然とお金持ちになる行動と思考」4選から学べることとは【2022年3月ベストセレクション】 | LIMO | くらしとお金の経済メディア 50・60・70歳代世帯の「貯蓄と負債」平均と中央値はどう動くのか | LIMO | くらしとお金の経済メディア スマートウォッチから「人感センサー」の通知 父親と繰り広げられた「部屋勝手に入ったでしょ」論争に終止符 | LIMO | くらしとお金の経済メディア 【2023年】京都の絶景！桜スポット7選。夜の散歩&夜間拝観ができる場所も紹介 | LIMO | くらしとお金の経済メディア 【全国旅行支援】2023年3月29日更新！4月以降の…

今日もレンジ相場継続です。相変わらずのシクリカルとテックの綱引きですが、本日は金利の動きも影響していました。金利が上昇してる間はシクリカル優勢でしたが、国債の入札後は金利下落でシクリカル売りも入ってます。最終的にはテックは微下落で終わっています。 米国株投資家もみあげ「【米国株】レンジ相場継続！シクリカルとテックの動き」をお楽しみください！ ＊投資判断はあくまで自己責任で マーケット総括 マーケット纏めツイート 場中の動き 注目ニュース 米国株はレンジ リセッション予想 まとめ マーケット総括 マーケット纏めツイート 米国株 3月28日✅ダウ-0.12％ナス-0.45％SP500-0.16%ラ…

ご訪問いただきありがとうございます。 来年度からNISAが刷新されるということで、遅ればせながらジュニアNISAを開設しました。 今までは、18歳まで引き出しできないルールでしたが、2024年からいつでも引き出し可能になるということで制度開始5年目にしてやっと作りました。 ここからは、個人的な妄想を書かせていただきますので、個別の銘柄を推奨しているわけではございません。投資はあくまで自己責任でお願いいたします。 いままでのNISAは終了してしまうので、つみたてNISAは対象外になります。長期投資の旨味は享受できませんので、個別株一択になります。外国株もリスク許容度から対象外にしました。 では、…

こんにちは、okeydon（桶井 道/おけいどん）です。 Follow @okeydon 新NISA、あなたはどう使いますか？ 僕は使い方を決めました。毎年、上限額いっぱいの360万円投資して、最短の5年で使い切ります。つみたて投資枠と成長投資枠の配分も決めています。 つみたて投資枠は・・・S&P500に毎月10万円、年間120万円投資します。 これは資産成長を目指すものですが、いずれ高配当株にシフトして配当金を得るものとします。老後の取り崩しは想定していません。成長投資枠は・・・毎年240万円投資します。 ①日本の大型株で高配当株に分散投資します ②米国のS&P500配当貴族に東証ETFで投…

お金が勝手に増えたらいいなぁ〜と思っている人！はい私((*ﾟДﾟ)ゞ ﾊｲ! お金を働かせて増やす！いわゆる投資は本当に早いうちからスタートさせるべきです。 なぜなら投資は「コツコツ長く続けるほど確実に増やせる」から！ お得な投資の代表といえばこのお二方 NISAとiDeCo（ニーサ、イデコ）です！ これらは国が推奨している資産形成なので、投資をするにあたり色々とありがたい優遇がされています。 まずNISA（少額投資非課税制度）から概要紹介します。 ・NISAの特徴は投資で得られた利益にかかる税金がゼロにできる！ ・一般NISAとつみたてNISAの２種類がある ・オススメはつみたてNISA 投…