つみたてNISA

www.wealthadvisor.co.jp このグラフは、各期間において、プラスのリターンを獲得したファンドの割合を表している。 つみたてNISA採用ファンドはブルーの棒グラフ。 過去１年間、８０．５％（＝１７７／２２０） 過去３年間、９９．０％（＝１９７／１９９） 過去５年間、９８．９％（＝１７３／１７５） 過去10年間、１００％（＝５６／５６） これをみれば、長期間保有した方がすればリターンがプラスになる割合が高くなる方向であり、過去10年間リターンのあるファンド56本のうち、すべてがプラスになっている。 一方で、全ファンドはオレンジの棒グラフ。 過去１年間、５１．９％（＝２７６２／５…

きっと一時的だと思いますが，保有リスク資産の総額（評価額），とうとう2800万円を突破しました。 年末には3000万円超えちゃいますか？ 下はSBI証券口座の評価額です。 SBI証券口座 最近の上昇がすさまじいです。 この口座だけでも，1年で400万円以上，増えています。 2023年からつみたてNISAをSBI証券口座に移管，それ以外にも特定口座で月5万円の投信積立をクレカ決済で。米国ETFも少しずつ購入，とそれなりに入金はしています。 円安がまたかなり進んで，米国ETFの評価額が増えていることも影響しています。 SBI証券かんたん積立アプリ 投信（特定口座＋つみたてNISA)の状況です。 ア…

NISAの満足度調査 4月11日に金融庁から「NISAの満足度に関する調査」の調査結果が公表されました。 www.fsa.go.jp ※以下のNISAに関するグラフはこのサイトから引用 調査の概要としては、金融庁から委託を受けた野村総合研究所が昨年の6月から7月にNISA口座を保有している方を対象として行われました。 設問は9問あり、回答サンプル数は96,030サンプルとかなり大規模な調査であることがわかります。 調査の詳細な結果はパワーポイントで60スライドとかなりボリュームがあり、内容は非常に興味深いです。 今回は「NISAの満足度に関する調査」についてのいくつかの項目に触れて、そこからわ…

どーも、ガジュマルです。5月も最終週ですね。5月病になる暇もなくバタバタと過ごしておりました。 確定拠出年金 つみたてNISA SBI証券 楽天証券 ロボアド（テオ） 日本株 まとめ アメリカでは債務上限の引き上げでバイデン政権と共和党が駆け引き中ですが、長引けばデフォルトの危機ということで株価もあまり冴えませんね。一方、日本はバフェット効果か株価がバブル超えということで投資家にとっては良い流れなんではないでしょうか。もっとも経済成長や賃金アップなどの実態の伴った株価上昇なのかは疑問ですが。 それでは今月の運用成績を振り返ってみましょう。 確定拠出年金 まずは、確定拠出年金です。 （※横スクロ…

久々に資産運用に関して書きたいと思います。 資産運用の方法は、今は様々な手法がありますが、2024年から大きく変わる制度があります。 それが、NISAです。 NISAはこれまで、一般NISA、つみたてNISA、ジュニアNISAがありましたが、2024年にはこれら3つのNISAは全て変わります。 まず、ジュニアNISAは廃止となります。 ジュニアNISAは18歳未満の子どもに対して、親が運用する形式のNISAでしたが、全く広がりが無く、利用している人もほとんどいないということで、廃止となりました。 ジュニアNISAの一番のデメリットは、18歳になるまで引き出せないということです。 iDeCoと同…

(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 月に一回運用状況を書いてきたこのシリーズ。なんと、3月、4月と2ヶ月分もサボってしまいました。いうまでもなくサボっても何も悪いことはなく 笑、これからもボチボチと生温かく続けていくつもりです。 つみたてNISA (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 年別損益 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); iDeCo (adsbygoogle = window.adsbygoo…

こんばんは！！ なんと、今年4月27日につみたてNISA対象銘柄に初めての米国ETFが追加されました。これまでは東証ETFの7銘柄のみがつみたてNISAの対象で、他100本以上は投資信託でした。これって、明らかに来年からの新NISAに照準を合わせてきていますね。今年も3分の1終わりましたが、来年に向かって新しい銘柄の誕生やNISA対象銘柄の増加などいろいろなニュースがあるかもしれません。 それではどうぞ！！ 外部リンク･･･つみたてNISAの対象商品 ： 金融庁 つみたてNISA銘柄に米国ETFが追加されました！ つみたてNISAの対象になった米国ETFはIVV 新NISAのつみたて投資枠に標…

今回はサラリーマンの節税対策について書きたいと思います。 ※私の主観となりますので、対策を実施する前に専門機関等へ相談することをおすすめします。 1．確定申告をする 源泉徴収だけでなく、年末調整の際に確定申告を行い、実際の所得に合わせた税金を納める。 2．ふるさと納税を活用する ふるさと納税を通じて、寄付金を所得税の控除として利用する。 3．つみたてNISAやiDeCoを利用する つみたてNISA（少額投資非課税制度）やiDeCo（個人型確定拠出年金）など、投資や個人年金制度を活用することで、税金優遇の恩恵を受けることができます。 4．確定拠出年金（401(k)）を活用する 企業の提供する確定…

はち号から指令が出ました。つみたてNISAがなんたるものか、把握せよと。お金に関してのお勉強は、どうも苦手です。が、そうも言っていられない。なぜなら、万が一長生きしてしまったらそして施設にでも入ったら、お金が必要になる。充分な蓄えある？今のように元気なうちは、何とか生活できるけどそれ以外に毎月かかる資金はどうする？だよねー。長生きすることは、あまり考えてなかったわ（汗）NISAに関してわかりやすく解説しているYouTubeは山ほどあります。そうなのよ、今時情報はいくらでも手に入る。でも、その情報を鵜呑みにしていいかちゃんと理解できるかというところがポイントよね。 数日前から、スマホと睨めっこし…

投資信託デビューした。ググってもSBI証券でつみたてNISAをクレカ積立（三井住友カード）で始める方法がよく分からなかったので、bingに訊いたら一発で辿り着けた。GPT-4ごいすー😌 #SBI証券 pic.twitter.com/mSKUuq8ymt— おんじ🗡️ᴏɴᴊɪ.ᴘɪxᴇʟ (@bitmap_saurus) 2023年6月1日 宣言通り、ランニングとは無関係なテーマに全振り。三井住友カードのVpassの登録が必要だったので、急いで登録した。 pic.twitter.com/psHAjygtV3— おんじ🗡️ᴏɴᴊɪ.ᴘɪxᴇʟ (@bitmap_saurus) 2023年6月1日 …

お世話になっております。とりあえずビールです。 運用開始から121週間2023年5月27日時点の【つみたてNISA】のトータルリターンは +30,692円トータルリターン率は +9.18％評価額は 339,220円評価損益は +27,620円でした。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 残高 推移 ひとこと 設定 おわりに 残高 推移 ひとこと ミロもいいです。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 設定 【eMAXIS Slim 全世界株式】一本です。毎日1,00…

今日はショックなニュースがありました。 セゾン投信の中野さんが会長を6月末の株主総会を持って会長を退任されるそうです。 既に取締役会では決議されており、背景にはクレディセゾンと投資信託の販売拡大に向けた方針の違いから解任されたという報道がありました。セゾン投信、中野晴啓会長が退任 経営路線の対立で更迭か ｜ 共同通信 中野さんは日本に長期積立投資を根付かせることを長年にわたって続けてきた積立投資の伝道師で、アメリカに低コストインデックス投資を根付かせたのがバンガードのジョン・ボーグルさんなら日本には長期積立投資を愚直に訴え続けた中野さんがいるというくらいの方です。 セゾン投信は親会社のクレディ…

５月は日経平均が３万円を超え、バブル後の最高値を更新した。これは約３３年ぶりの水準だという。米国の投資家バフェット氏が来日したことが大きく報道され、海外投資家が日本株を買うきっかけになったようだ。また、円安を背景にオルカン、除く日本ともに最高値を更新し評価益が大幅にアップした。米国債務上限問題については、政治家のパフォーマンスに付き合う必要なしといったところか。 ２０２３年５月末の評価損益計 １，４３８，７５７円 ＜内訳＞ ※太字が現在積立中のファンド------------------------------------------------------ つみたてＮＩＳＡ ニッセイＴＯＰＩ…

はーいどうもいつもの恒例行事の資産状況を報告します

こんにちは。つばさです。 今年は1月〜4月まで4ヶ月連続赤字スタートでした。 5月は黒字だったのでしょうか。 2023年５月の家計簿 ～支出～ ①家賃（120,000円） ②光熱費（61,000円） ③食費（76,000円） ④日用品（0円） ⑤交通費（8,000円） ⑥病院代（5,000円） ⑦植物関連（450,000円） ⑧その他（10,000円） ⑨株式投資（100,000円） ～収入～ ①給与（460,000円） ②株式配当金（18,000円） ③投資収益（810,000円） ④その他（107,000円） ～今月の収支～ ６月の目標 さいごに 2023年５月の家計簿 先月立てた目標がこ…

親の介護を終えた方や介護中の方 40~60歳で親の介護奮闘中の方の 経済状況は様々です。 将来の介護費用は自分で賄う努力を 親の介護を経験すると介護費用が ざっくりとわかってきます。 介護保険制度はありますが殆どが 介護費用の枠内で収まらず 限られたお金を捻出するのに 苦労なさったと思います。 介護施設の利用費、介護に使用 する生活雑貨や交通費など 親の懐事情によっては家族が負担 する事も多いでしょう。 自分に置き換えて考えれば 今自分自身が要介護になったら 預貯金で介護費用を賄える？ 親の介護を家族である貴方が 負担してきたように貴方の子 にも負担させる？ などと 考えると蓄えはあるに越した…

つみたてNISAとは、2018年から始まった少額投資非課税制度です。 NISAとは、投資で得た利益が非課税になる制度です。 つみたてNISAは、毎月一定額を積み立てて投資する制度で、投資初心者でも始めやすいのが特徴です。 つみたてNISAのメリットは、以下のとおりです。 投資で得た利益が非課税になる 年間40万円の非課税投資枠がある 投資期間が最長20年 手数料が安い投資信託が対象 つみたてNISAは、少額から始められます。 また、投資期間が長いので、リスクを分散して資産を形成することができます。 つみたてNISAを始めるには、まず証券会社で口座を開設する必要があります。 口座開設後、つみたて…

最近つくづく潜在意識のなせる技かもしれない、、！？と思うことが多々あって。特にお金関係なのだけれど。例えば「月収〇〇円くらいあったらいいなあ〜」じゃなくて 「月収〇〇円くらいは楽に入ってくる」（断定）を気軽にインプットしていたんですよ。随分前に。確かに働けばお金は入りますが、Webの仕事の時はノイローゼになりそうだったり、水商売の時は酒飲みすぎで体調毎日悪かったり太ったり（自業自得ではある）でしんどすぎる。目標金額行っても、全然毎日辛すぎるよいやや、もっと楽しく月〇〇万くらいがいい、、、。休みも欲しいい、、と思ったので 「楽なままで月収〇〇万くらい」設定に変えたんです。 ガツガツ働きたく無いん…

タクドラたみの今月（6月）の投資方針 ① 日本円で投資する、パッシブ運用のインデックス投資は、ドルコスト平均法で、淡々と積み立て。 ② 日本円で投資する、アクティブ運用のインデックス投資は、株価上昇と、ドル高傾向のため、買い向かうペースを落とす。 ③ 個別株投資（ETF）は、割安になった銘柄を、投資用現金（米ドル）で、そこそこの価格で少しずつ買っていく。 ④ 金、債券、期待が持てる新興国に国別ETFを、投資用現金（米ドル）で、少しずつ買っていく。 ⑤ 投資用現金（日本円）を預金で、増やしていく。 投資全体の成績 当面の投資方針（この記事のポイント） 私の３つの方針 最後に（タクドラたみの思い）…