アセットアロケーション

堅調な相場が続いています。 米国市場は、パウエル議長のハト派的なトーンを好感したことと、債務上限問題に目途がついたことからNasdaqに続きS＆Pも年初来高値を更新する場面もありましたが、週末に再び債務上限問題の交渉不調が伝えられ上値が抑えられました。 日本市場は企業業績発表で株主還元策拡充が目立ったことや、外国人の買い需要に支えられ、週を通して堅調に推移し、TOPIXに続き日経平均もバブル後最高値を更新して週を終えております。 ポートフォリオ評価は、一昨年末比+15％となり昨年来最大の水準で推移しています。 米国市場については、引き続きリセッションの懸念がある中、インフレの高止まりから金利水…

先週の米国株式市場は、CPI、PPIがいずれも鈍化。労働指標は悪化しました。株式市場は、ビッグテック中心に上昇しましたが、債務上限問題の期限が迫る中で値動きの思い展開が続きました。 一方日本株式市場は、決算発表がピークとなり個々の企業では明暗が分かれていますが、全般的には海外からの資金流入が期待され、日経平均株価は昨年来高値を更新して終わっています。 当ポートフォリオでは、動きはなく評価も先週同等の水準となっています。 引き続き、株式のエクスポージャーを高めに維持することとします。

朝起きて、ふと思う。 定年まで遠くない？ 毎日毎日対応対応で、気が休まらないのは普通なのかもしれないけど。 業務が365日24時間待機状態でだいぶ厳しい。 定年まで、あと2000日以上。 直近3年で起きたことを思い返したら絶望する。 あれをあと2回やるんかー－－・・・。。。 心の支えは、60になったら即会社辞めて、 ディズニーリゾート近くに引っ越して、 とっぷんとっぷんとディズニーに浸かること。 その為にも、お金をなんとかしたいと思うので、 ここに記録していこうと思った。

資本主義経済において、 負け組と言われる労働者のどんぐりの背比べで、日々消耗戦を繰り広げるより、 勝ち組と言われる資本家の「コバンザメ」でありたい。 「金魚のフン」と呼んでもらっていいよｗ 令和５年４月配当金・分配金 進捗状況は以下の通り ４月配当金等合計 ２１２,１３３円 内 訳 ※保有株を推奨しません。 配当金はすでに無く、分配金のみ。 その他、１０,０００円は、債券キャンペーン当選金 １,０００円は、国債キャンペーン ysalaryman.hatenablog.com var nend_params = {"media":67233,"site":341839,"spot":105545…

４月末の日米株式市場は年初来高値水準へ上昇しました。 日米とも金融政策への思惑が燻るなかで、景気後退への懸念も根強く残っているものの悪材料での下落をこなすと高値を取りに行く展開を繰り返しています。 米国市場については、GAFAMなどビッグテックの決算が、昨年から実施したリストラの効果などから事前予想を上回るものが多く全体を押し上げています。 日本市場は、緩和姿勢が続く中で相対的に資金が入りやすく大型指数銘柄中心に高値をとる展開となっています。 ポートフォリオ評価は、年初来高値となる+7％となっています。 当面はキャッシュ比率を高めに維持しつつ、相場の方向性に追随できるポジションを継続していきま…

my INDEX マイインデックス 個人投資家のための、まじめな投資応援サイト と明記されています。 はい、私もそう思います＾＾ 無料です！ いつもお世話になっています。 有益なサイトなので、管理人さんに頼まれてもいないのに、勝手に紹介しておきたいと思います。 アセットアロケーション（資産配分）を構築するにあたり、あれこれグーグル先生をサーフィンして、辿りついたのが数年前です。 まだ、my INDEXさんのサイトを訪れたことがない方がおりましたら、是非、是非活用してみてください。 各アセットの過去のデータをもとに、数値化されていますので、資産配分を検討する際のシュミレーションに、すごく役に立つ…

こんにちは、FIRE父さんです。 前回の資産運用結果の公開から4か月以上空いてしまいました。 FIRE父さんの投資戦略は アセットアロケーションを決めて インデックスファンドを購入し そのまま放ったらかして長期保有する というものです。 売却せずにずっと長期保有することが前提ですから、毎月の増減で一喜一憂しても意味がないということは最初からわかっていました。 それでも、FIRE直後はお金の不安から資産運用結果が気になって気になってしかたなかったのです。 FIREから半年ほど経過するとお金の不安も和らぎましたので、毎月毎月資産の状況をチェックすることはやめて、長期投資にふさわしく四半期から半年ご…

こんにわ。 桑原通夫です。 最近ではNISAやiDeCo 等に対応した バランス型・・の投信 に人気が集まっているようです。 このような投信の魅は・・ 安定的なリターンを期待できること にあるようです。 しかし・・ 個人投資家の中には アセットアロケーション型 という変動タイプも 人気があるそうです。 アセット・・は資産で、 アロケーションは配分・・ という意味があり アセットアロケーションとは・・ 運用する資金を 国内外の株や債券などに どのような割合で投資するのかを 決めること・・です。 大きなリターンよりも 個人投資家にとってはリスクを抑える 効果が期待され、 人気があるようです。 しか…

来年から始まる新NISAにむけて、定期的にチェックしている資産配分（アセアロ＝アセットアロケーション）を小さくしてシンプルにしようと思いました。 最近の状況の変化 不動産はアセアロに入れる？ つみたてNISAとか放置したい アセアロを小さくしよう 最近の状況の変化 今までは、全世界株（個別株も）が半分、残りが現金と債券で均等ちゃんぽん（正式にはカウチポテトポートフォリオ）でアセアロを管理してきました。 不動産を買ったので現金が減った つみたてNISA、イデコは入金が終わって、来年からは保有するだけになる ジュニアNISAも来年から放置予定 仕事を退職したので入金がゼロ（今後は未定） 来年からは…

2023.5.31の19:00-20:00にwebで行われた三菱UFJ国際投信のブロガーミーティングについてご報告します。 ブロガーミーティングと銘打っていますが、誰でもウエルカムです。 リアル参加は10名まで抽選、web参加は200名先着順。 前回はリアル参加しまして有楽町まで行ってきました。見ず知らずの私に対しても温かく対応していただきとても充実した時間を過ごせました。軽食も出るし懇親会もあるし参加していらっしゃる方々ゲスト、スタッフもこちらが厚かましく話しかけてもにこやかに応対してくださいます。沢山の人に参加してもらいたいと思います。 わたくし今回はweb参加です。 全体のまとめは速攻で…

こんにちは、株もっちーです。 月例のポートフォリオチェックです。 資産額｜先月からの変化 関連指数｜先月からの変化 株式資産のアセットアロケーションとポートフォリオ アセットアロケーション ポートフォリオ主要銘柄(ウェイト1%以上)の現在 ポートフォリオ主要銘柄(ウェイト1%以上)の相対的な株価推移 ポートフォリオの整理の記録 雑感 過去記事 資産額｜先月からの変化 項目 先月 今月 増減額(前月比) 増減率(前月比) JPY建資産 667 692 25 3.7% USD建資産 $233,141 $237,590 $4,450 1.9% USD建資産円換算 3,146 3,317 171 5.…

2023年5月末時点の金融資産 【反省】ブログ後回しにしました 月末の恒例行事、毎月の金融資産チェックです。 無リスク資産とリスク資産をそれぞれまとめてアセットアロケーションが適正かを確認します。 人によっては年に１〜数回で良いという方もいますが、まだ投資歴実質2年半程度の私は月一で行うようにしています。 総資産が40万円程度増加し、内訳は無リスク資産が10万円減、リスク資産が50万円増でした。 投資信託の基準価額がやや上がり続けており、ポイント投資を控えている状況でこれは優秀だと思います。 無リスク資産の割合が40%台前半で安定しており、理想形といえます。 変わらずインデックス投資を続けてい…

皆さん、こんにちは！さて、資産運用をしている読者の皆さんの参考になるのでは？と考えて、私の資産運用会社（プライベートカンパニー）の資産を毎月公開しています。ただし、ルフィー事件（強盗・殺人事件）の影響で具体的な数字は出さないようにしています。事情ご賢察ください。それでは、２０２３年５月の資産公開です。１．資産運用会社の投資方針。 私の資産運用会社では、①Ｊリート、②インフラファンド、③高配当優良日本株に投資しています。そして、原則として保有する銘柄は売却せず、ひたすら株数を増やすという方針で運用しています。（前月と変更なし。）２．アセットアロケーション。 資産運用会社のアセットアロケーションは…

どーも、iegdgdです。2018年から始めたほったらかし投資も5年目に突入しました。2023年は毎月65,500円積立しています。 毎月の家計から：15,000円（つみたてNISA：eMAXIS Slim米国S&P500） 子供の配当から：500円（特定口座：eMAXIS Slim米国S&P500） 子供の臨時収入：5,000円（特定口座：eMAXIS Slim全世界株式） 夫婦の老後資金：つみたてNISA30,000円、iDeCo5,000円、特定口座10,000円※子供の臨時収入はお年玉、誕生日、給付金などです。児童手当は含みません。 ※夫婦の老後資金の種銭は家計と私の独身の貯金からです…

5/31（水）曇り時々晴れ 5月の投信積み立てが完了しました。 積み立てた商品は以下の通りで特に変更はありません。 楽天・全世界株式インデックス・ファンド つみたてNISA eMAXIS slim先進国株式インデックス 特定口座 eMAXIS slim国内株式（TOPIX） 特定口座 eMAXIS slim新興国株式インデックス 特定口座 ニッセイグローバルリートインデックスファンド 特定口座 eMAXIS slim国内リートインデックス 特定口座 アセットアロケーションも以下の通りで変更ありません。 日本株が躍進しています。 今月は日経平均株価の8連騰などもあり、33年ぶりに高値を更新しまし…

資産状況公開しまーす。 総資産 総資産は38,652,909円です。 株価めっちゃ上がってるのね。 アセットアロケーション アセットアロケーションはこちら。 個別株PFはこちら 評価損益は投資信託と個別銘柄を合わせて＋1,857,666円。 下３桁が悪魔の数字・・。 さて、今回から変わったことといえば、手元に置いておく現金を増やしたことですね。 500万近く手元に置いています。 最近では米地銀ファースト・リパブリックバンクが破綻したりと欧米の銀行破綻が相次いでたり、何だか預金をしておくのもリスクを感じまして。 しかし、手元に置いておくと、火事や泥棒に盗まれるリスクもありーので、リスク分散しとき…

おはようございます。 当ブログの読者の方から以下のご質問をいただきました。 いろいろあって積み立てニーサを始めてみましたが、emaxis slimシリーズの米国株式と先進国株式の違いについてはあまり意識しなくてよいでしょうか？ やはりemaxis slimシリーズであれば米国株式がおすすめなのでしょうか？ idecoはオールカントリーにするつもりですが、NISAはすこしせめてみたいとおもい、米国株式中心にしようとおもっている素人です。 よければご教授ください。 ご質問ありがとうございます。 株式投資と言うとどうしてもどの金融商品を購入すべきかという点に話題が集中しがちですが、もっと大きな視点で…

こんにちは！タクドラたみです♪ 今回は、今後、10年程、米国株をアウトパフォームする期待が大きいと言われている、新興国株投資の運用実績です！ 数年前から、インド株に、なんとなく少額投資していましたが、私自身、新興国株投資を真剣に始めたのは、わずか半年ほど前からのひよこ🐤です。 投資手法 今月の売買 5月の売却 5月の購入（2ヵ国） ポートフォリオ 運用状況 運用実績 トータルリターン 最後に 投資手法 【投資比率】 新興国株は、値動きの幅が大きいです。 コア・サテライト戦略の、サテライト枠としての位置付けで投資しています。 リスク許容度の範囲内で、多くても、アセットアロケーションの5～10％位…

おはようございます。 2021年10月頃までは「1ドル＝110円前後」で為替レートは安定していましたが、そこから1〜2年のうちに「1ドル＝130円〜140円」が当たり前になりました。 ロシアによるウクライナ侵攻や日本と先進諸国の金利差など様々な要因が考えられますが、ここまで急激に円安が進行するとは全く想像もしていませんでした。 FRBが大幅な金利引き上げを実行した一方、日本では金融緩和策が維持されており、日米の金利差が一気に拡大しました。 これから円安がさらに進行する可能性は十分にありますが、必ずしも予測通りに動かないのが為替の難しいところです。 我々個人投資家としては、「為替で勝負するのは厳…