アセットアロケーション

直近3月末までの資産推移です。 資産推移 ①2020年7月（入籍時） ②2020年9月 ③2020年12月 ④2021年3月 ⑤2021年6月 ⑥2021年9月 ⑦2021年12月 ⑧2022年3月 コロナ後の株高の恩恵を受けて大きく資産額が増加しました。 投資戦略としては高配当株や割安株を株価が下がったときに買う逆張りになりますが、時々順張りもします。 基本的にバイ＆ホールドで、家計全体としてみたら2020年以降常に含み益が乗っている状態です。とはいえ見込み違いの銘柄を買ってしまったときはすぐに損切りしたりもしています。 株式のポートフォリオのみで見たら配当利回りは4～4.5％くらいになりま…

今月もアセットアロケーションの確認です。 2022年4月のアセットアロケーション 国内資産比率が減少 円安の影響か国内資産の比率が下がっています。特に株式への影響が大きく、予想よりも早く海外株式資産の割合が国内株式を超えるかもしれません。のんびりとリバランスを続けていきます。 今月 先月 先月比 国内株式 37.5% 39.4% -1.8% 国内債権 5.2% 5.6% -0.4% 国内REIT 3.1% 3.1% 0.0% 海外株式 33.6% 31.5% 2.1% 海外債権 14.1% 14.3% -0.3% 海外REIT 4.1% 3.8% 0.3% その他 2.5% 2.4% 0.1%

このブログでは、少しでも皆さんの参考にしてもらえればと思い、良い時も悪い時も私の資産を公開しています。＊以下のデータは、私の資産運用会社と個人の金融資産を合わせたものです。１．アセットアロケーション。 ＦＩＲＥ後の基本的な投資方針は、①Ｊ－ＲＥＩＴ＋インフラファンド（お金のなる木）の分配金で元本を減らすことなく生活しながら、②米国Ｓ＆Ｐ５００インデックスなどのホットケ投資（キャピタルゲイン）で資産を大きくする、というバーベル戦略を採用しています。アセットアロケーションは下図のとおりです。想定外のことは発生していないので、この戦略を継続しています。 図．１ アセットアロケーション（２０２１年４月…

レイ・ダリオ氏がティム・ロビンス氏に請われて提唱したオールシーズンズ・ポートフォリオの米国債部分を大幅にバリュー株に置き換えたポートフォリオのパフォーマンスです。ロシアのウクライナ侵攻、原油高、コモディティ上昇、円安(米ドル130円、シンガポールドル94円！)が追い風になり、テクノロジーセクター比重の高いS&P500との差が2ヶ月前より更に開いています。 わずかに所有しているゼロクーポン債の価格は金利上昇により大幅に下がりましたが、満期まで放置する予定です。バリュー株に置き換えたのは大正解だったようです。

株式は、オルカンとS&P500の2つを軸にした。 SBIは保守的な中でも保守的にオルカン。除く日本も設定して外国寄りにしているけど。 auカブコムは保守的な中でもオルカンに代わってS&P500。 債権、REIT、金は同じようなもの。SBIもauも。 これで、おおよそ、株式4割、債券4割、その他2割の比率に向かっていくはず。 それにしても50万円超の積み立て、組み換え期間中とはいえ、金額が多すぎな気もする…（債券が4割もあるので攻めてるとも言いにくいけど）。 にほんブログ村

金融資産って貯金と株以外に何があるの？ 株って元本保証されていないから、少しだけもってればいいのかな？ 中堅医師による資産形成レクチャーシリーズの各論11回目です。 今回のテーマは｢アセットアロケーション｣です。 うわっ！なんか難しい横文字でてきた・・・。 ご安心ください。分かりやすくかみ砕いて説明していきます。 😀今回の記事で分かること＆ゴール ✅：リスク資産と無リスク資産について ✅：アセットアロケーションについて ✅：自分なりの金融資産配分ができる 結論からいきます。 💰金融資産のバランス＝人生のバランス 1️⃣：株式と現金の比率で考える 2️⃣：リスク資産の比率＝100 - 年齢 (%…

短期投資用のS&P500のETFを売却してから、アセットアロケーションの円グラフを作成しようかと思っていたのですが、売却を3/4程度行って、残り1/4のところで中止ました。 最初売却した1/2分は、そもそも、1/2分が地政学による下落で追加投資による価格ダウンを狙った投資だったのです。 価格が上昇してきて、短期投資分全体に利益が乗り始めたときに、その追加分は売却しました。 さらに、1/4分は、早い設定のMACDがクロスしかけた時に、少し早いけれど、売却しました。 最後の1/4分は、MACDが完全にクロスするまで待とうと考えていたのですが、なかなかクロスしないで、今に至っています。 さらに、ドル…

私は2011年からインデックスの積立投資をしています。 その経験から私が思う、暴落時に不安になる最大の原因は下記の３つだと思います。 暴落時不安になる３つの理由 ①なぜ今暴落しているか分からない ②過去の暴落を知らない ③現金（キャッシュ）がない この３つを解消しておくことが、長期的にストレスなく投資を続けられる方法だと思います。 この記事はこんな人におすすめ ●暴落時にどうすればいいか分からない ●暴落時に売ってしまいそうな人 ●投資信託の買付を停止すればいいかどうか悩んでいる ●暴落時のルールを考えたい ●暴落時にほかの人がどう行動するのか知りたい人 (adsbygoogle = wind…

bear-snowです。 ご訪問ありがとうございます！ _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/ 下記が直近動いているものです。 ・毎日積立中（2,000円） 企業価値成長小型株ファンド(眼力)（約定日:2/3(木)～） 情報エレクトロニクスファンド（約定日:2/3(木)～） 新生・UTIインドファンド（約定日:3/24(木)～） ベトナム・ロータス・ファンド(ロータス)（約定日:2/8(火)～） ・毎日積立中（1,000円） eMAXIS NeoコミュニケーションDX（約定日:6/1(水)～） eMAXIS Neoクリーンテック（約定日:6…

今日もお疲れさまでした！ 先日のブログで書いた保有資産額について、自分自身の振り返りの意味も込めて紹介していきます。 日本株：725万ほど（内含み益140万ほど） 保有銘柄はNTT、KDDIなどのディフェンシブ銘柄と、三菱商事、三菱UFJなどの景気敏感株などをバランスよく保有。保有割合は恐らく5：5程度。 米国株：318万ほど（内含み益50万ほど） HDV、SPYD、QYLDなどの高配当銘柄と、AGG、BLV、BNDなどの債権ETFが大半を占める。1割程度個別株あり。ちなみにドル建てだと絶賛含み損です（笑） 投資信託：125万ほど（内含み益23万ほど） 積立NISAでSBI・先進国株式インデッ…

日本の東証上場企業の筆頭株主は日本銀行であり、第二位はCity Bankグループ や JPモルガンなどの外国金融資本 [四季報で見つけたら要注目！日本一長い名前の銀行の正体とは] 1.[「日本の金庫番」たる、資産管理特化型信託銀行] 「日本トラスティ・サービス信託銀行」「日本マスタートラスト信託銀行」「資産管理サービス信託銀行」は、四季報で出会いやすい。 一見して事業内容を理解できそうにない3行の正体は、資産管理業務に特化した信託銀行だ。 より具体的には信託銀行は年金・投資信託などの運用を委託され、ファンドの有価証券の保管・管理業務などを請け負っている。 日本トラスティが管理している信託財産は…

先週はちょっと相場の雰囲気が良くなりましたね。ビットコインも先週これを書いていた時は245万円でしたが290万円まで回復。ここから再び夏枯れ相場になるのか、それとも年末にかけて上がっていくのか、楽しみです。 ロボプロ vs WelthNavi 2020年10月にどちらも開始。WelthNaviはリスク許容度５で運用中。現状の元金20万円です。 ■ロボプロ ■WelthNavi どちらも含み益状態。ロボプロは先月末のリバランスで米国にだいぶ振ってたので苦戦してましたが、先週からの反発の波にしっかり乗ることができていますね。ロボプロは完全自動リバランスでこちらができることは入金以外にないので面倒が…

Source：photo-ac.com 投信積立の出口戦略についての話です。 投信積立の出口戦略 投信積立と生前対策 判断能力が衰えるリスク 成年後見制度 成年後見制度のメリット 堅実に財産管理、権利擁護 成年後見制度のデメリット 報酬が発生する 元々使途を決めていても使えない 残存資産に余裕があっても、家族が使えない 堅実過ぎて、柔軟性にかける 任意後見契約 任意後見の利用の仕方は３種類 将来型 移行型 即効型 任意後見契約の特徴 家族信託 家族信託の登場人物３人 委託者 受託者 受益者 信託契約の説明（委託者、受託者、受益者の関係を踏まえて） 家族信託（民事信託） 家族信託のメリット 家族…

世の中ではさまざまな金融商品が生まれ、ときには破綻に導くものも現れます。ポートフォリオは必ず自分が理解できるものにしましょう。 そして、勉強する時間と手間を惜しんではいけません。ポートフォリオ管理の章最後は低位株、先物取引、金・銀・ダイヤモンド、不動産を見ていきます。

今月もアセットアロケーションの確認です。 2022年6月のアセットアロケーション 国内株式比率が減少 国内株式比率が下がって海外株式と債権の比率が上がってます。海外株式の株価も下がってますが、為替の影響で日本円で見た場合に相対的に下がり具合が減少して比率が上がったのだと思います。のんびりとリバランスを進めていきます。 今月 先月 先月比 国内株式 38.6% 38.8% -0.3% 国内債権 5.3% 5.4% 0.0% 国内REIT 3.1% 3.1% 0.0% 海外株式 32.3% 32.2% 0.2% 海外債権 14.7% 14.4% 0.3% 海外REIT 3.6% 3.7% -0.1…

おはようございます。 株式投資を難しくしている大きな理由の1つに、人間は遠い将来の利益を思い浮かべることが難しく、目先の利益を優先してしまいがちだという点が挙げられます。 本当にやらなければならないことはその逆であり、一般に株式投資というのは投資期間を長く確保すればするほど利益を出すことが容易になります。 もちろん、投資を長く続けていてもいつ暴落に巻き込まれるかはわかりませんが、投資期間が長くなるほどそれまでに積み上げた利益があるため、暴落に対しても落ち着いて対処できます。 暴落の時期や程度を正確に読むことは不可能ですので、我々個人投資家としてはあらかじめ決めたアセットアロケーションを守り、相…

こんにちは、株もっちーです。 私の保有株の中で、今月の最大含み損銘柄を紹介したいと思います。 含み損額ランク ワースト3 先月 損額ランク 今月 損額ランク 損額ワースト1位は、QQQ 保有株数：95株 平均買付価格：355.66USD 現時点の価格：274.69USD (6/17) 平均買付価格からの損益：-1,030,000JPY, -22.76% QQQの含み損が順調に拡大し、3桁万円へ。 21年末には40万円近くプラスだったのに、103万円のマイナスですか。。 VOOまでマイナスに突入しました。これは完全にリセッションでしょう。 コアのETFの一つですから、未来を信じて耐えましょう。 …

6/18（土）曇りのち雨 6月の投信積み立てが完了しました。 積み立てた商品は以下の通りで特に変更はありません。 楽天・全世界株式インデックス・ファンド つみたてNISA eMAXIS slim先進国株式インデックス 特定口座 eMAXIS slim国内株式（TOPIX） 特定口座 eMAXIS slim新興国株式インデックス 特定口座 ニッセイグローバルリートインデックスファンド 特定口座 eMAXIS slim国内リートインデックス 特定口座 アセットアロケーションも以下の通りで変更ありません。 先月から相場環境は更に悪化しています。米国を代表する株価指数S&P500は、直近高値からの下落…