アセットアロケーション

先週の米国株式市場は米国長期金利は急低下を受けて堅調な推移となりました。 14日に発表されたCPIが予想を下回ったほか、原油価格が４か月ぶりの安値をつけたことでインフレ終息観測が高まりました。また、住宅市場指数が今年最低水準となり、失業保険申請件数も2年ぶりの高水準となるなど急激な金利上昇の影響が景気に影響を及ぼしています。 マーケットは金融政策の転換を織り込み始めています。市場での金融政策変更の織り込みが表れる30日物FF金利先物データによると次回12月に続き翌年1月のFOMCでの利上げ確率もゼロとなり、3月の会合での利下げ確率が28％となっています。 日本株式も堅調な展開となり、日経平均は…

先週の米国株式市場は前週からの上昇を引き継ぎ堅調に始まりましたが、週中に30年国債の入札が不調だったことやパウエル議長が急速な長期金利低下をけん制したなどから金利低下が一服すると株式市場は急落。週の上げ幅の大半を消しました。しかし週末には再び金利引き上げ停止の思惑が高まりハイグロ中心に株式市場は反騰。Nasdaq100は+2.85％上昇し、８月末の水準を上回って引けています。 ３連休明けとなった日本株式市場は、米金利低下を受けハイテク株主導で堅調な推移となり日経平均の月曜日の上げ幅は今年最大の上げ幅758円高となり、週間でも+1.93％となりました。 ポートフォリオの評価は前週比+1.2％とな…

11月1日から予定より1カ月遅れで新しいアセットアロケーションで運用しています。今回も終わった期に引き続き運用資金の増額を行います。全セクターを買い増し。現金比率を下げます。ただし、中国、アセアン、先進国の株式の比率を下げインドへの投資を増やします。現金比率に関しては、ほぼ4年ぶりに１９％台に下げます。レジリエンス期間に着目した運用方法についてもタイミングを待ちます。本年度より採用する運用方法（レジリエンス投資） koumuin43.hatenablog.com さて、それではアセットアロケーションの見直しについて進めていきたいとおもいます。 ・ウクライナ戦争について ロシアからのインド、中国…

私はＳＢＩ・Ｖ・全米株式に2,000万円投資しています。 投資先をどこにしようか迷ってる・・ そもそも投資信託ってなに？ と思われている投資初心者の方、これを見れば、どこに投資しようかなぁと 自分の頭で考えられるようになります。 前回（その１）では、投資信託とETFについて、わかりやすくお話ししました。 まだ見ていない方は、ぜひご覧ください。 今回は、「資産として持つなら〇〇！」についてお話しします。 新NISAが始まる今、必見の内容です！（笑） 資産として持つなら〇〇！ 資産運用の成績の9割は〇〇で決まる 債権はいらないのか？ 結論 資産として持つなら〇〇！ まず結論から入ります。 資産とし…

先週の米国市場ではFOMC、雇用統計を経て１０年債券金利が大幅に低下し、Nasdaqは6％、ダウ、S＆P500とも５％を超す大幅な上昇となりました。FOMCではインフレの認識については従来通り慎重な見通しであったものの、金融政策の累積的な引締め効果とその影響の遅効性を注視するとの見解を示し、金融引き締めの終了を想起させる会見となりました。これにマーケットは金利低下で反応しました。 S＆P500の金曜日の終値4,358.35はFactsetの１年予測EPSでPERは１０年平均17.5を上回る水準ですが、長期金利が4.9％から4.5％へ低下した分イールドスプレッド（PERの逆数)が低下すれば、EP…

皆さん、こんにちは！さて、米国株インデックスが絶好調に変わりましたね！私は、ＮＩＳＡ枠以外のＶＴＩ、ＶＯＯ、ＱＱＱをすべて売却したので直接の恩恵にあずかれませんでしたが、代わりに、それらの売却金で米国債、米ドル建て債券を購入し、当初計画した債券のポートフォリオが完成しました。これで老後は安心です！・・・たぶん（笑）まず、下記のバナーをクリックして、応援していただけると嬉しいです。 ↓ ↓ ↓・・・？？？１．私の米国債、米ドル建て債券のポートフォリオです。 ↓ ↓ ↓ こちらが、アセットアロケーションです。これから分かるように、高利回りを狙った、攻めたアセットアロケーションになっています。リスク…

先週の米国株式市場は大幅に続落。主要３指数はいずれも２％を超える下落となりました。一方金利は１０年５％を天井して下落傾向となりました。背景には、金価格が初の2000ドル台となったことなど地政学リスクの増大もありますが、主因は３Qの決算の動向にあると思われます。 S＆P500の半数の企業が３Qの決算発表を終え、過去5年（77％）、過去10年（74％）の平均を上回る78％の企業がEPS予測を上回りましが、収益予測を上回った企業が過去5年（68％）、過去10年（64％）の平均を下回る62％に留まったことが嫌気されています。また、Q４の利益成長率も9月末のアナリスト予測8.1％を下回る5.3％となって…

これからの時代は学歴よりも金融リテラシーなのか？ 先日、このようなタイトルの記事を見かけました。 記事の中身までは見ていませんが、だいたい想像はつきますね。 どうせ、金融資産と学歴は相関がなく、資産を蓄えることが出来る人は学歴ではなく金融リテラシーにかけているとでも言うのでしょう。 間違ってはいないと思います。 私自身の身近でもそのような傾向にあると思いますし、必ずしも学歴が高い人が貯蓄を持っているとは限らないですからね。 でもこれって、少し違うと思うんですよ。 ■インデックス投資は入金力ゲー インデックス投資家の中では、積立投資は入金ゲーだと言われています。 インデックス投資と選択している時…

こんにちは！タクドラたみです♪ ネット界隈では、「S&P500」より「全世界」の方が、リスクが小さいとも言われています。 そこで、過去の実績では、どうだったのかを検証してみました。 トータルリターン比較 CAGR（年間成長率） Stdev（標準偏差） Best Year（最もリターンの大きかった年） Worst Year（最もリターンの小さかった年） Max.Drawdown（ピークからの最大下落率） Sharp Ratio（同じリスクの場合のリターンが大きいのは？） Sortino Ratio（下落に強いのは？） Market Correlation（相関関係） 検証結果のみでの結論 最後に…

どうも！！！元タイ現地採用→外資系IT勤務のピーピーです(´・ω・｀) 来年からスタートする新NISAですが、皆さんもう積立予約されましたか。楽天証券は１１月１３日から、SBI証券は１１月１８日から予約できます。新NISAなんてだいぶ先の話だと思っていましたが、もう２０２３年も残り僅かなんですよね。自分の性格上、ダラダラとしてこのまま積立予約しないで終わりそうだったので、重い腰を上げ１３日に完了しました。 最近の楽天の改悪を鑑みて、８月に楽天ポイントの大半を日本株のインデックス投資に変えていました。１４万円分を投資していましたが、新NISAに再投資するために売却しました。４２５０円と小さいです…

こんばんは！！ 11月に入り2023年も終盤。最近朝晩寒い日が増えてきましたね。今日はだいぶ遅くなりましたが、毎月恒例の11月1日現在のマハトマの金融資産を公開します。 前回の資産公開の記事はこちら。 www.mrsmahatoma.com 10月も持株会の積立とつみたてNISA以外には、日本高配当個別株を結構な金額（約8万円）買付けています。また、eMAXIS Slim S&P500をクレカ積立ての枠の余剰分（16,667円）買付けています。10月は米国株式は下落傾向で、資産額は減っています。 それではどうぞ！！ 初めての方もいるかと思うので、マハトマの属性 2023年11月1日付の金融資産…

更新日:2023/11/25 はじめに こんにちは！ 27歳サラリーマンのたろうです。現在は愛知県内で妻と2人でのんびり楽しく暮らしております🍓 今回は自身のスイングトレード実績であるジェイエイシーリクルートメント (2124）について紹介します。 ジェイエイシーリクルートメント (2124）はなんの会社？ 人材紹介サービスを提供している会社です。管理職・幹部の採用や転職支援が得意なことが強みの一つで、グローバル展開をしていることから、国内の外資系企業の人材ニーズに対応できる企業として評価が高いです！ 購入理由 アセットアロケーション見直しに伴い、現金保有率が高くなってきた為、現金の一部を国内…

わたしは 4つのアセットクラスに 投資しています。 setaseta.hatenablog.com なので 投資対象となるアセットクラスのリスクを 以下の記事の方法で調べてみました。 setaseta.hatenablog.com 調べた結果がこちら（2023年11月13日時点） アセットクラス 意味 リスク US Stock Market 米国株式 15.74％ Intermediate Term Treasury 中期米国債 5.79％ 10-year Treasury 10年米国債 8.07％ TIPS 米国物価連動国債 5.93％ GOLD ゴールド 19.76％ Foreign Ex…

子供が小学校に入学するタイミングでマイホーム購入を考えています。 現在、住んでいるマンションと同じマンションで売り出し中の部屋を探しています。 長年、賃貸派を貫いてきた自分にとって、マイホーム購入による問題は、 あまり好きではない負債を抱えることです。 書籍「JUST KEEP BUYING」によると、借金するのに理にかなっているのは以下のとおりです。 1. リスクを減らす 2. 借入コストを上回るリターンが生み出せる。 負債は返済額を固定し、将来的な不確実性を減らすためにも利用できる。 たとえば、住宅ローンを組むことで、今後数十年の返済計画を立てられる。 将来的にいつ返済すればいいのかわかる…

米国ETFのGLDM （ゴールドのインデックスファンド） がゴールデンクロスしてました。 なので 投資信託の iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジなし） を買付注文しました。 setaseta.hatenablog.com ゴールドのリスクは 為替リスクよりも高いので 円高に負けずに 上がることを信じました。 アセットアロケーションでも ゴールドの比率が想定よりも 小さくなっていたので ちょうどいい買い増しのタイミングだと 判断したのもゴールド購入の理由です。 またね！！

ドル/円がデッドクロスしました。 このまま円高になってしまうんですかね。 USA360を買いたいところです。 しかし USA360は ポートフォリオの1/3くらい 保有していて これ以上買うのは アセットアロケーションの バランスが崩れてしまうので 買えません。 しばらくは キャッシュのまま様子見になりそうです。 またね！！

検証結果 検証結果 債券ファンド 30% ナスダック100ファンド 70％ この投資比率で「S&P500」同等のリターンが期待できる。 時間のない方は、手っ取り早く「目次」から「ポートフォリオ ビジュアライザーを用いた検証」にジャンプしてください。 また、各ETFや投資信託についての詳細は、青字のリンクからご覧ください。 検証結果 債券ファンド × ナスダック100ファンドの投資動機 試算について 『ポートフォリオ ビジュアライザーを用いた検証』 投資ファンドについて 最後に こんにちは！タクドラたみです♪ 今回は、表題の『「債券ファンド」＋「ナスダック100ファンド」で「S&P500」同等の…

ネット証券は不正利用や詐欺が多いので、危険だと思いませんか？ だから、私は銀行で投資を始めました。しかし、銀行は私には合いませんでした。 この記事を読むと、銀行のデメリットが分かります。失敗しないためにも、知っておいて損はないでしょう。 1.はじめに 2.銀行での投資のデメリット 2.1.債券が買えない 2.2.リバランスができない 2.3.買い増しができない 2.4.購入制限がある 3.銀行での投資の不便さ 3.1.予約が必要 3.2.平日しか利用できない 4.まとめ 1.はじめに あなたは銀行での投資に興味はありませんか？ 私は銀行で投資を始めました。そのせいで大変苦労をしました。銀行での…