アセットアロケーション

先週の米国株式市場は、CPI、PPIがいずれも鈍化。労働指標は悪化しました。株式市場は、ビッグテック中心に上昇しましたが、債務上限問題の期限が迫る中で値動きの思い展開が続きました。 一方日本株式市場は、決算発表がピークとなり個々の企業では明暗が分かれていますが、全般的には海外からの資金流入が期待され、日経平均株価は昨年来高値を更新して終わっています。 当ポートフォリオでは、動きはなく評価も先週同等の水準となっています。 引き続き、株式のエクスポージャーを高めに維持することとします。

朝起きて、ふと思う。 定年まで遠くない？ 毎日毎日対応対応で、気が休まらないのは普通なのかもしれないけど。 業務が365日24時間待機状態でだいぶ厳しい。 定年まで、あと2000日以上。 直近3年で起きたことを思い返したら絶望する。 あれをあと2回やるんかー－－・・・。。。 心の支えは、60になったら即会社辞めて、 ディズニーリゾート近くに引っ越して、 とっぷんとっぷんとディズニーに浸かること。 その為にも、お金をなんとかしたいと思うので、 ここに記録していこうと思った。

資本主義経済において、 負け組と言われる労働者のどんぐりの背比べで、日々消耗戦を繰り広げるより、 勝ち組と言われる資本家の「コバンザメ」でありたい。 「金魚のフン」と呼んでもらっていいよｗ 令和５年４月配当金・分配金 進捗状況は以下の通り ４月配当金等合計 ２１２,１３３円 内 訳 ※保有株を推奨しません。 配当金はすでに無く、分配金のみ。 その他、１０,０００円は、債券キャンペーン当選金 １,０００円は、国債キャンペーン ysalaryman.hatenablog.com var nend_params = {"media":67233,"site":341839,"spot":105545…

日本のGW中の米国市場は、FOMC、雇用統計の２大イベントに加え、民間雇用指標や地方銀行の値動きなどに大きく上下する展開となりましたが、前半の下落を週末にはほぼ取り戻し、Nasdaqは年初来高値で終了しました。 FOMCでは、予想通り0.25％の利上げが行われ、今回で利上げ停止の可能性も示唆されました。雇用指標については、総じて堅調さを示すものであり、アップルの好決算にも後押しされ、ここもとの金融不安による景気減速懸念を後退させました。 米国市場は底堅い展開となっており、市場ではソフトランディングを通り越し、ノーランディングとの見方まで出てきています。 ポートフォリオでは、高配当ETFのJEP…

my INDEX マイインデックス 個人投資家のための、まじめな投資応援サイト と明記されています。 はい、私もそう思います＾＾ 無料です！ いつもお世話になっています。 有益なサイトなので、管理人さんに頼まれてもいないのに、勝手に紹介しておきたいと思います。 アセットアロケーション（資産配分）を構築するにあたり、あれこれグーグル先生をサーフィンして、辿りついたのが数年前です。 まだ、my INDEXさんのサイトを訪れたことがない方がおりましたら、是非、是非活用してみてください。 各アセットの過去のデータをもとに、数値化されていますので、資産配分を検討する際のシュミレーションに、すごく役に立つ…

こんにちは、FIRE父さんです。 前回の資産運用結果の公開から4か月以上空いてしまいました。 FIRE父さんの投資戦略は アセットアロケーションを決めて インデックスファンドを購入し そのまま放ったらかして長期保有する というものです。 売却せずにずっと長期保有することが前提ですから、毎月の増減で一喜一憂しても意味がないということは最初からわかっていました。 それでも、FIRE直後はお金の不安から資産運用結果が気になって気になってしかたなかったのです。 FIREから半年ほど経過するとお金の不安も和らぎましたので、毎月毎月資産の状況をチェックすることはやめて、長期投資にふさわしく四半期から半年ご…

金融不安の一服で3月末に広がった楽観的な見通しは、東京市場開始前に伝わった予想外のOPECによる協調減産による原油価格の暴騰により一気に懐疑的なものになりました。その後、米国市場で相次いだ雇用関係の指標の悪化により、金利が急低下しましたが、株式市場はこれを景気後退懸念と受け取りネガティブに反応しました。週末には雇用統計が発表され、概ね予想通りとなる中、平均時給は予想を下回りポジティブな結果となりましたが、マーケットはグッドフライデーのため休場で週明けの東京市場での反応が注目されます。 ポートフォリオでは、週前半の原油価格高騰と半導体指数の下落を受けて保有のSOXLを全売却し、キャッシュ滞留とし…

2023年5月末時点の金融資産 【反省】ブログ後回しにしました 月末の恒例行事、毎月の金融資産チェックです。 無リスク資産とリスク資産をそれぞれまとめてアセットアロケーションが適正かを確認します。 人によっては年に１〜数回で良いという方もいますが、まだ投資歴実質2年半程度の私は月一で行うようにしています。 総資産が40万円程度増加し、内訳は無リスク資産が10万円減、リスク資産が50万円増でした。 投資信託の基準価額がやや上がり続けており、ポイント投資を控えている状況でこれは優秀だと思います。 無リスク資産の割合が40%台前半で安定しており、理想形といえます。 変わらずインデックス投資を続けてい…

皆さん、こんにちは！さて、資産運用をしている読者の皆さんの参考になるのでは？と考えて、私の資産運用会社（プライベートカンパニー）の資産を毎月公開しています。ただし、ルフィー事件（強盗・殺人事件）の影響で具体的な数字は出さないようにしています。事情ご賢察ください。それでは、２０２３年５月の資産公開です。１．資産運用会社の投資方針。 私の資産運用会社では、①Ｊリート、②インフラファンド、③高配当優良日本株に投資しています。そして、原則として保有する銘柄は売却せず、ひたすら株数を増やすという方針で運用しています。（前月と変更なし。）２．アセットアロケーション。 資産運用会社のアセットアロケーションは…

どーも、iegdgdです。2018年から始めたほったらかし投資も5年目に突入しました。2023年は毎月65,500円積立しています。 毎月の家計から：15,000円（つみたてNISA：eMAXIS Slim米国S&P500） 子供の配当から：500円（特定口座：eMAXIS Slim米国S&P500） 子供の臨時収入：5,000円（特定口座：eMAXIS Slim全世界株式） 夫婦の老後資金：つみたてNISA30,000円、iDeCo5,000円、特定口座10,000円※子供の臨時収入はお年玉、誕生日、給付金などです。児童手当は含みません。 ※夫婦の老後資金の種銭は家計と私の独身の貯金からです…

5/31（水）曇り時々晴れ 5月の投信積み立てが完了しました。 積み立てた商品は以下の通りで特に変更はありません。 楽天・全世界株式インデックス・ファンド つみたてNISA eMAXIS slim先進国株式インデックス 特定口座 eMAXIS slim国内株式（TOPIX） 特定口座 eMAXIS slim新興国株式インデックス 特定口座 ニッセイグローバルリートインデックスファンド 特定口座 eMAXIS slim国内リートインデックス 特定口座 アセットアロケーションも以下の通りで変更ありません。 日本株が躍進しています。 今月は日経平均株価の8連騰などもあり、33年ぶりに高値を更新しまし…

資産状況公開しまーす。 総資産 総資産は38,652,909円です。 株価めっちゃ上がってるのね。 アセットアロケーション アセットアロケーションはこちら。 個別株PFはこちら 評価損益は投資信託と個別銘柄を合わせて＋1,857,666円。 下３桁が悪魔の数字・・。 さて、今回から変わったことといえば、手元に置いておく現金を増やしたことですね。 500万近く手元に置いています。 最近では米地銀ファースト・リパブリックバンクが破綻したりと欧米の銀行破綻が相次いでたり、何だか預金をしておくのもリスクを感じまして。 しかし、手元に置いておくと、火事や泥棒に盗まれるリスクもありーので、リスク分散しとき…

おはようございます。 当ブログの読者の方から以下のご質問をいただきました。 いろいろあって積み立てニーサを始めてみましたが、emaxis slimシリーズの米国株式と先進国株式の違いについてはあまり意識しなくてよいでしょうか？ やはりemaxis slimシリーズであれば米国株式がおすすめなのでしょうか？ idecoはオールカントリーにするつもりですが、NISAはすこしせめてみたいとおもい、米国株式中心にしようとおもっている素人です。 よければご教授ください。 ご質問ありがとうございます。 株式投資と言うとどうしてもどの金融商品を購入すべきかという点に話題が集中しがちですが、もっと大きな視点で…

こんにちは！タクドラたみです♪ 今回は、今後、10年程、米国株をアウトパフォームする期待が大きいと言われている、新興国株投資の運用実績です！ 数年前から、インド株に、なんとなく少額投資していましたが、私自身、新興国株投資を真剣に始めたのは、わずか半年ほど前からのひよこ🐤です。 投資手法 今月の売買 5月の売却 5月の購入（2ヵ国） ポートフォリオ 運用状況 運用実績 トータルリターン 最後に 投資手法 【投資比率】 新興国株は、値動きの幅が大きいです。 コア・サテライト戦略の、サテライト枠としての位置付けで投資しています。 リスク許容度の範囲内で、多くても、アセットアロケーションの5～10％位…

おはようございます。 2021年10月頃までは「1ドル＝110円前後」で為替レートは安定していましたが、そこから1〜2年のうちに「1ドル＝130円〜140円」が当たり前になりました。 ロシアによるウクライナ侵攻や日本と先進諸国の金利差など様々な要因が考えられますが、ここまで急激に円安が進行するとは全く想像もしていませんでした。 FRBが大幅な金利引き上げを実行した一方、日本では金融緩和策が維持されており、日米の金利差が一気に拡大しました。 これから円安がさらに進行する可能性は十分にありますが、必ずしも予測通りに動かないのが為替の難しいところです。 我々個人投資家としては、「為替で勝負するのは厳…

こんにちは、今日は【なんと2000万円に？】貯蓄500万円の運用の仕方について解説します。 突然ですが、みなさんこんな悩みはありませんか？ 投資してお金を増やしたいけど、具体的に何を買っていいかわからない 300万円を定期預金に入れてるけど、高々0.1%の金利じゃ不満 投資って本当にお金が増えるの？ この記事を読むと、 投資の始め方がわかります どの証券会社で何を買えばいいか、選び方をお伝えします 10年後には770万円、25年後には2000万円になる運用法がわかります あなたも薔薇色の未来を手に入れましょう。 自己紹介 手元に500万円ある時の運用の仕方 まず投資と貯金の配分を決める 6:4…

インデックス投資は勝者のゲーム：ジョン・C・ボーグル著 アセットアローケーションの項で、株式と債券の比率を固定させるのか、それとも出口に向けて変化させるのかを、ターゲットデートファンドなども例にあげて説明している中で、 「社会保障制度による年金を忘れてはならない」 という説明がある。 いかなるアセットアロケーション戦略が自分にもっともふさわしいと考えようとも、引退した者たちにとっては主たる収入源である社会保障制度による年金を考慮に入れなければならない。（中略）年金を債券のような資産として考慮する必要がある。ポートフォリオにおける年金の価値は大きいのだ。 少々簡略化するとこんな例だ。（簡単にする…

225現物 ③空 サイコロ⑩ 週足値幅 1200円 5MA・25MA 合わせて 7.5%乖離・示現 蓋してっぺん …だが 異様な強さに巻き込まれて 何度も死にかけたからなー この三日 1枚づつ売り上がって ▲200円でロスカット 計▲4万円 昨日は2枚売って 今朝さらに▲4万円 朝の寄り付きで 懲りずに売って 松井は2枚増えた 後述のように kabucomは 1枚投げ ＶＩ ＴＯＰＩＸ アセットアロケーションなら 6月SQまで 止まらない ＭＡＺＡ 買ってる現株もさえない ■ 先物 本日デイは 30370 - 30670 17650億円 現物 ３兆8010億円に対して 46％出来 デイつなぎ足…

こんにちは。こんばんは。たけのこです。アセットアロケーションは、運用資金をどの金融資産(アセット)に、どの程度配分するか(アロケーション)を決定することです。 投資のリターンはアセットアロケーションによって決まるとも言われてるほど重要なことのようですが、日本ではあまり重視されていないのが実情です。もし「FXを投資とする」思いがありましたら、ぜひ読み進めてください。