インデックスファンド

先日の記事で2024年から始まる新NISAの成長投資枠対象商品について書きました。 分類として、アクティブ型とインデックス型に分けることができますが、アクティブ型が73%、インデックス型が27%となっています。 投資の基本は長期・分散・低コストなので、新NISAを利用した資産形成はインデックス型を中心としたポートフォリオになってきますが、実態としてはアクティブ型が大半を占めます。 この辺りの商品選びは非常に注意しないとせっかくの非課税枠が利用できません。 NISA制度はとても良い節税になりますが、利益が出ないと節税効果はゼロです。 それゆえ、しっかりと運用利益を出さないとダメなわけです。 とこ…

どうも、だらだらです。

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国内追加型投資信託の純資産総額ランキングが発表されていました。 このように、正式名称は国内追加型投資信託なのですが、まあ、一般的な投資信託です。 投資信託と一括りに言っても、インデックスとアクティブが混在しているので、ランキングの上位を買っておけば安心っていうわけではないです。 というのも、今でも根強いのが毎月分配型なのです。 毎月分配型って、その名のとおり、毎月分配金が受け取れるということで、年金のような受け取りができるので、それが便利だの、嬉しいだのと、言う人がいます。 けれども、資産形成層がこれを選んでしまうと、試算の増加が悪くなります。 というのも、分配金を出すために、利益から分配する…

SBIアセットマネジメントがNASDAQ100に連動する投資信託を新規に設定すると発表しました。 資料によるとファンド名は SBI・インベスコQQQ・NASDAQ100インデックス・ファンド [愛称：雪だるま(QQQ・NASDAQ100)] だそうで、信託報酬率は0.2388％以下となっています。 本邦初と強調して告知するあたり、SBIグループの自信と勢いを感じますね。 低コストNASDAQ100投資信託についてはニッセイアセットマネジメントが先陣を切る格好で今年の春に信託報酬率を0.2035%程度とする「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」を設定して話題となりましたが、SBIもそ…

2023年7月末 騰落率 No. 銘柄 騰落率 所有株数 所有比率 所有期間 (年) 1 プロネクサス 16.1% 600 9.1% 17 2 ローランドＤＧ 34.1% 200 8.7% 17 3 タムロン 133.7% 200 6.2% 17 4 ナック 9.4% 1000 14.8% 17 5 マルコ -81.5% 300 3.0% 17 6 IDOM -30.6% 400 7.7% 17 7 クリップ -46.2% 400 10.2% 17 8 エイジス 100.0% 800 15.9% 16 9 センチュリー２１・ジャパン 22.8% 200 14.0% 15 10 久光製薬 42.…

bear-snowです。 ご訪問ありがとうございます！ _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/ リアルタイム NYダウ引用元：https://nikkei225jp.com/nasdaq/NY株式市場の主要3指数情報([JST]9/27(水)早朝時点)3指数そろって大幅反落となりました。 日次成績情報(9/26(火)時点)対象日はNeo水素エコノミーが大幅上昇となりました。 _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/ 前日比12万円以上のマイナス(9/26(火)時点) 対戦結果 [投信ブロガ…

20日を過ぎましたので、現時点での投資資産状況を公開します。 （毎月20日に投資信託を買っています） まずは日本個別株。NTTとENEOSと三菱HCキャピタルを運用中。 現在の状況はこちら。 +332,950円 先月が＋158,620円でしたから、そこから15万円も含み益を積み上げました。 うーん、過熱感がすごい。新規で買いに行けません。 落ち着くまで様子見ですね。 次に投資信託。 現在は、以下5銘柄を買っています。 (原資は私の貯金です。貯金を少しづつ投資へ振り分けています) ニッセイ日経２２５インデックスファンド（毎月2万円） ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス（毎月2万円） …

前回の更新から少し間が空いてしまいました。サボってました。 最近は月末にかけて相場が下げな感じでしたね。 現在の保有状況 米国インデックスファンド(sp500) 合計トータルリターン（円）（特定） +535,057 合計トータルリターン（％）（特定） +13.33% 買付金額（特定） 4,013,340 評価額（特定） 4,548,397 合計トータルリターン（円）（積立NISA） +129,426 合計トータルリターン（％）（積立NISA） +16.17% 買付金額（積立NISA） 799,992 評価額（積立NISA） 929,418 合計トータルリターン（円） +664,483 合計トー…

毎日、 100円つみたて ファンドA ・楽天・バンガード・ファンド （全世界株式） ・イーマクシス スリム 先進国債券インデックス （ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ） 購入している比率は1対1です。 108,308円です。 プラス 25,329円です。 毎日、 1000円つみたて ファンドB 933,979円プラス 118,180円 日本株：武田薬品、東京海上 約3.3万円 （配当をうけとる投資として、ミニ株で分散して投資しています。投資先は、アメリカ株インデックスファンド、日本株、債券、現金、その他です。利益確定した資金は税金を引いて計算しています。） アメリカ市場では、アメリカの長期金利が、４．５…

楽天証券、投信売却、四回目。今回は特定口座二つ。 ▽前回はここ。 spinflip.hatenablog.com 9/25（月）付で、154,860円振り込み。税率20.315％を考慮すると、、、 「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド」特定、売却額 80,816円、実現損益 16,813円（税込）、13,397（手取り） 「三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド」特定、売却額 80,890円、実現損益 16,888円（税込）、13,457（手取） 売却額－実現損益（税込）＋実現損益（手取）＝154,859となってほぼ、楽天銀行への振込額（9/25…

（出所：ウエルスアドバイザー） 国内公募追加型株式投信の先週（2023年9月19日－9月22日）の純資金流入額上位10ファンドに、新規設定の以下の2ファンドがランクインした。 「世界半導体関連フォーカスファンド」（岡三アセット） 「SBI・iシェアーズ・インド株式インデックス・ファンド」（SBIアセット） この2ファンドについて、内容を確認していくことにしよう。 【世界半導体関連フォーカスファンド】 一言でいうと、日本を含む世界の半導体関連企業の中から、成長性や株価の割安感などを踏まえて絞り込んだ35～65社の株式に投資するアクティブファンド。 運用プロセス：半導体関連700銘柄から高成長が期…

ひふみ投信ってどんな投資信託？利回りは？パフォーマンスは？色々な疑問点があると思います。 私自身ひふみ投信を買ったことある立場から解説していきます。 ひふみの手数料について ひふみの投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は税込1.078%です。アクティブファンドの平均が1.5%くらいと言われているので手数料は良心的で比較的抑えられていると言えます。一方インデックスファンドも1%超えの信託報酬はそこそこあり、そういった意味では非常にコスパがいいのかなと思います。 アクティブファンドとパッシブファンドの違い 投資信託を行なっているとアクティブファンド、パッシブファンドなどといった言葉が色々出てき…

現代社会では急速なテクノロジーの進化が、様々な分野に革新をもたらしています。その中で、テクノロジーと投資の融合は、投資の世界に革新的な変化をもたらす最新のトレンドとなっています。これにはいくつかの重要な要素が絡んでおり、これからの投資において重要な役割を果たすものと考えられています。 オンライン取引の普及 インターネットの普及により、オンライン取引が一般的になり、個人投資家も簡単に取引を行えるようになりました。取引所のウェブプラットフォームや専用アプリを使えば、スマートフォンやパソコンからリアルタイムの市場情報を取得し、瞬時に取引を実行できます。これにより、投資が従来よりもアクセスしやすく、迅…

投資方針 私は「つみたてNISA」と「iDeCo」は、満額投資しています。 株は、安いと判断した時に買うのがセオリー。 2024年開始の「新NISA」を待つことなく、買い時と判断すれば「特定口座」で、積極的に買い向かう姿勢です。 しかし、米国経済は強く、株価は高値付近と思われるので、今は、積極的に買い向かう時期ではないと判断しています。 （なんだかんだ言っても「S&P500」は、年初来、約13％上昇しています。） 一方、ドルコスト平均法での積立投資は、愚直に継続する方針です。 ①パッシブ・積み立て投資（つみたてNISA＆iDeCo） ②パッシブ・インデックス投資（投資信託） ③アクティブ・イン…

早いものでもう9月が終わろうとしている。ちょっと早いが3Qの振り返りをしていきたい。 1. 身体と向き合う今期もジムのモチベーションが戻っていない。そしてBIG3の記録も全く伸びていない。仕事が以前より忙しくなったので帰宅後のジム通いが億劫になり、かつ（幸いにして）以前よりアクティブな休日を過ごしているため、相対的にジム通いの優先順位が下がってしまっている。改めて毎月7,000円くらいジムに支払っていることを再認識しつつ、今日から毎日体重を記録していくことで再度ボディメイクに対する意識を高めていきたい。 2. 働き方を見直し、給与を上げる年間で100万は無理だろうが、幸いなことに来年度は給与が…

こんばんは。 さてさて、今回は楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド運用報告書から運用報告書の交付です。 楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンドから運用報告書が交付 ２０２３年７月１８日決算です。 楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド 運用経過 騰落率：２０.６％ 楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンドからの運用報告書は今回が６回目となります。前回の騰落率は７.１％でしたが、今回は２０.６％なっています。２桁、１桁を繰り返している印象です。 ２０１８年１月から２０１９年８月まで毎月５００円ずつ、以降は１６５０円ずつ購入しています。今日現在のトータルリターンは４７.５８%。SB…

2回目の読書。巷で言われているほど感動はしなかった。 私たちの認知には良くも悪くもバイアスがかかっている。 世界の全てを知ることはできないのに万能感をもって、自分の投資を成功すると信じてしまう。また、必要以上に悲観的になり慎重になってしまう。 株式市場の売り上げを挙げているのは一部の企業のテールイベント（短期の急上昇）ということ。そこを当てることができれば一気に設けることができる、しかしそれは難しい。インデクスファンドであればたくさんの企業を買うことができる。殆どが成長しなくても、一部が大きな利益を得れば価値が上昇する。そういうものを低コストで長く所有するのが大部分の人に良いであろう。 投資？…