特定の市場を代表する指数(インデックス)に対する投資。インデックスそのものを直接売買することはできないので、実際にはインデックスに連動する先物などのデリバティブを利用したり、インデックスを構成している証券、商品を使ってインデックスに連動するポートフォリオを作る。市場と同等のリスクで、市場と同等のリターンを得ることが目的。 例えば、日経225やTOPIXなど特定の株価指数に基準価格が連動するように運用される投資信託などの金融商品に対して投資すること。
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インデックス投資が広まり、それ一色になってくるとかえって不気味さを感じてしまう。投資に絶対は存在しないはずだが、インデックス投資が絶対視されてしまうことに問題はないのか。 インデックス投資の背景には効率的市場仮説がある。効率的市場仮説とは、すべての利用可能な情報が完全に市場価格に反映されているとする仮説だ。効率的な市場であれば、利用可能な情報はすべて価格に反映されているため、投資家は掘り出し物を見つけることはできなくなる。 だが、これはあくまで仮説であって、現実にすべての情報が「完全に」市場価格に織り込まれているとは思えない。 それに市場の効率性が成り立つためには、投資家が合理的でなければなら…
FIREという言葉を耳にすることが多くなりました。 早期リタイアは多くの方にとって憧れであるのは間違いないでしょう。 私も憧れています。 しかし、FIREブームに乗って安易に完全リタイアしてしまうのは危険。 特にFIRE後の収入が生活するのにギリギリな場合、貧乏FIREに陥ってしまう可能性があります。 今回の記事は、一般的に指摘されている完全FIRE(早期リタイア)のリスク以外にも存在する2つの危険性とその対応策について解説します。 FIREに憧れている方は参考にしてください。 なお、今回の記事の概要を聞き流したい方は以下の動画をご覧ください。 FIREとは? FIREするために必要となる額は…
株式投資を始めてみたけど、めんどいし儲からないしやめようかなぁ・・・ 株式投資を長く続けるコツや秘訣ってないのかなぁ・・・ こんな投資初心者さんのお悩みに対する記事です。 🖌この記事を書いている人 ✅ 投資歴:16年 ✅ 投資スタイル: 【コア】インデックス(全世界&全米ETF) 【サテライト】高配当(日本個別&米国ETF) 【おまけ】グロース(日本個別) ✅ 家族:妻 年子2人(一姫二太郎:7歳と5歳) ✅ 趣味:ランニング(フルマラソン32回完走) ✅ 本業:某零細クリニックの院長 ✅ 座右の銘:良心に恥じぬことが確かな報酬 今回の記事の結論です。 💡長期株式投資の秘訣|投資歴&医師歴16…
教養としての投資を再読しました。 著者はアクティブファンドマネージャーであり、 インデックス投資ではなく個別株を複数組み合わせた運用を行っています。 アクティブファンドマネージャーと聞くと 短期売買のイメージがありますが長期投資を推奨、実践しています。 私はインデックス投資がメインですが 学ぶことが多かったため紹介します。 長期投資するための3つの条件 著者の最新の実践方法 私の考えと実践方法 まとめ 長期投資するための3つの条件 教養としての投資の著者は奥野一成さんです。 農林中金バリューインベストメンツ株式会社の常務取締役・最高投資責任者であり、 【おおぶね】のファンドマネージャーを務めて…
シナプスです。 ホリエモンがYouTubeで「S&P500やオルカン買う奴はバカだ」「これから伸びるのは日本株」と発言したことは、個人投資家をザワつかせたのではないでしょうか。 よくよく聞いてみると「伸び代は一番」とか最終的に個別株を勧めたりしてるので、あくまでも周りを出し抜きたいなら、という前提での発言だと私は受け取りました。 と言いつつ、私ももれなくザワついてしまい、日本株比率を増やしたくなったのでした。 日本人にとって日本株は特別 日本株インデックスファンドの信託報酬が高い eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型) 分散投資は値上がり益の取りこぼし対策にもなる 日本人にとって日…
インデックス投資 資産形成の王道と言われるのがインデックス投資です。 その理由は、誰もが簡単にはじめることができ、リターンも優れているからですね。 インデックス投資をざっくりと説明するのであれば、特定の指数に連動する金融商品を使った投資です。 ・国、銘柄が多分に分散されている ・長期的に右肩上がり ・ランニングコストが安い 特定の指数に連動する金融商品はこのような点を抑えて選択すれば、後は入金する以外することがない。 インデックス投資とはこのような投資手法です。 私自身、インデックス投資を資産形成の軸にしていますが、インデックス投資が最も優れていると感じる点は「リスク管理に優れている」からです…
最初なので、簡単に自己紹介になります。 ・家族構成:4人家族 ・年齢:ミレニアル世代 ・学歴:地方の国立大学 ・職業:インフラSE ・投資方法:インデックス投資がメイン、資金調達のために投資信託 ・口座:楽天口座 ・新NISA開始までの結果:-150万円😭 (総合収支(2024年3月末現在):−710,766円) 新NISAが2024年から始まりました。 今まで、そしてこれからの軌跡を書いていこうと思います。 まずは、2024年1月~3月末までの結果は下記になります。 ■2024年収支:+789,234円 ※4月分は、月末に集計予定です。 時間はかかりますが、プラスにできる方法で 進めていきた…
4月に入り勤務先に社会人1年目の方が入りました。 社会人1年目では仕事、社会、お金のこと何もかもわからず、手探りで行なっていたことを思い出します。 今回は新社会人がやっておいた方が良いことを人的資本、金融資本の面から紹介します。 結論として 新社会人は金融資本への投資よりも人的資本への投資を優先することが有効です。 人的資本投資が最重要 仕事の種類 金融資本への投資は少額から新NISA 私の考えと実践方法 まとめ 人的資本投資が最重要 まずは仕事関係の知識を高めることが重要です。 若ければ若いほど、金融資本よりも人的資本の価値が高いからです。 例えば年収400万円を得る難易度を考えてみます。 …
インデックス投資と高配当株投資 インデックス投資 高配当株投資 YOHの考え インデックス投資と高配当株投資 長期投資に人気のある投資手法がインデックス投資と高配当株投資です。 ・インデックス投資・・・右肩上がりの指数に定期的に資産投下していく ・高配当株投資・・・利回りの高い個別銘柄を購入して保有し続ける ザックリと言えばそれぞれこのような投資手法ですね。それぞれについて一長一短があり、どちらが優れているとは言えません。しかし、この2つには利回りに関して言えば明確な違いがあります。今回はインデックス投資と高配当株投資が利回りに及ぼす影響について考えてみたいと思います。 インデックス投資 イン…
(2022/12/31の記事です) シナプスです。私は投資信託の毎月つみたて投資をしています。 つみたてNISAも活用していますが、年間40万円というのは資産形成としては少し物足りない。しかも非課税期間が20年なので20年かけて800万円積み立てたあげく、20年後がたまたま暴落時期と重なった場合、NISAを利用しなかった場合よりも税金が重くなる可能性がありました。 現行NISAのデメリット 新NISAは非課税期限が無限 非課税額も1800万円に拡大 売ったり買ったりしても非課税枠が減らない(再利用が可能に) 投資資金がないなら課税対象資産を切り崩して捻出すればいい 奥さんの口座も作ろうか検討中…
大和(ヤマト)と申します!よろしくお願いします^^ 30歳 妻と2人暮らし 離職率50%の中小社員 20年6月~インデックス投資開始 22年6月~配当株投資へ移行 米ETF2 / 日本個別株10 / 英個別株2保有 年間配当25万円 妻は激務により過労で退職 夫は職を転々とし転職4回 日々健康に感謝 こんにちは~!4月に入りましたので、3月の家計簿をまとめました。(2/25~3/24) 我が家は月10万円の黒字を目標にしています! ●前回記事 yamato20.net 「普通に家があって、お風呂があって、ご飯があって、家族がいて、健康である」 幸福度の最上。 固定費一覧 変動費一覧 まとめ 固…
今週の資産状況 今週の状況の振り返り 今週は相場としては悪かったですね。 日経平均は4.75%の下げ。S&P500も3.54%下げ。 週初めからアメリカの利下げが遠のく観測が続く中で、まずはイランからイスラエルへの報復攻撃。そして、さらにその報復としてイスラエルの反撃という誤報も流れ、週後半は日経平均はダダ下がりに。 この一月で見れば日経平均は実に9%も値下がりするというまあ大きな下げ相場。 私自身は下げに対して買い増しに使える現金を保有していないため、何が出来るわけでもなくぼーっと相場を眺めていました。 ただ、FIREしてからいきなり下げ相場だとちょっと焦りそうなので、働いている最中に周りが…
うめちゃんのブログへようこそ! 【プロフィール】 現役サラリーマンで起業家。 サラリーマンでえらい目に会い、 30で一旦退職後に宅建資格 取得後、FPの勉強をして 一般で言われている年金、 貯蓄ではお金が足りない、 嘘なんだ、と気がつく。 将来資金が足りないことにつき、 再度サラリーマンをやりながら、 金融、不動産の勉強をしながら コツコツ投資、事業を継続している サラリーマン、事業家の二刀流。 日々感じた気付きをつらつらと 書いてます。 わたしのやってます ストアカ、キャンプファイア 講座です。 【人気講座】 私のやってますストアカ講座です。 良かったら覗いてみてください。 ① 、【講座名】…
株式投資をいつはじめて、いつ売ればよいか 資産運用の投資対象 なぜ投資初心者に長期投資がおすすめなのか 早くはじめて投資期間を長くする YOHの考え 株式投資をいつはじめて、いつ売ればよいか 株式投資はいつからはじめればよいか、買った株をいつ売ればよいかということは人によって意見が異なります。目標によって答えが異なり、正解がないということですね。しかし、前提条件が長期投資であれば、ある程度の答えは出ています。 ・いつはじめればよいか → できるだけ早く ・いつ売ればよいか → 少なくとも20年後 長期投資ではこれが正解といってよいですね。言ってしまえば、できるだけ長く投資期間を取って、時間をか…
ここ3か月、日経平均やTOPIX、株や投信の数字を眺めていて、 今は特に中国への投資をひきあげた人達が、ダブついた資金を日本株を使ってバチバチにやりあっている感じで、 結局、機関投資家と投機筋が株価を決めているんだなあ・・・と改めて思いました。 その状態に加え、私がオルカンを一括で買付した翌日から、34年ぶりの円安に突入し、更に中東情勢が悪化して、 評価損益がマイナスになっていく様を眺めてどんよりしているけど、そんな自分が滑稽\(^_^)/ 15年保有すると決めたのだから本当、改めて今後は粛々と積み立てていくだけ、と思いました。 あと新NISAが始まったせいで、投資が変にエンタメ化しているのも…
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という気分になった もちろん複利が宇宙最恐の力であることに異論はないし、インデックス投資が最良であることも事実なのだが 例えば年利1.05%で50年投資したとして 単利では約3.5倍 複利では約10倍 になるのだが、問題は ・50年間年利5%を維持できるか? ・そもそも50年も超長期投資計画を立てられるか? ・積み立てならさらに累計リターンは下がる という点 100万を50年間複利で運用して1000万にする 30年かけて1000万ため込み、その1000万を20年間単利で運用して2000万にする どちらが堅実かはわからないが、結果論として後者のほうが投資期間は少なくなる。 投資期間が短ければそれ…
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2024年4月19日(金) -2600 -200 先物、米国株ともに続落 本日も反発を期待するも願い虚しく中東戦争の煽りを受けて寄り後から歴史的大暴落 暴落相場にはいつかは当たるだろうと思ってはいたがまさか始めて1ヶ月以内に出くわすとは、、、。 デイトレだけど勝てない、とにかく勝てない! 買えば下がり、売れば更に下がる! どうしろと!? ソシオネクスト -2600 寄り付きGDからの下落の底を掬おうとして貫かれるライクピッコロ 転換点が読めない、難しい。 住石HD -200 こちらはレンジを逆張りで捉えようとして事故る。 600くらい負けのところに逆指値したはずがなぜか200で損切られてた。 …
びすくんです 米国株式市場が現在は調整期間に入った模様で、連日少しづつ下落しているようです。 中東の地政学的リスクもありましたし、直近では四半期決算が開始され、悪い決算を出すところも多く下落気味となっています。 一番は、利下げムードが後退したあたりから、その傾向はあったようです。 もちろんですが、下落したとしても、米国株は保持し続けます。 VT、VOO、VTIのコア銘柄ももれなく下落しており、資産は減ってきてはいますが、今までの上昇分を少し減らすだけであって、インデックス投資ですから売るという行為はするべきでもないです。 YAHOOファイナンス(米国)の画面がリニュアルされて、以前よりも見やす…
今日のモーニングショーで、すぐ退職する新入社員のことをとりあげています。配属後の職場に活気がなかったとか、配属ガチャで希望の配属先にならなかったとか。これって安倍元首相の功績だよね。アベノミクスで有効求人倍率が上がり売り手市場になったので、希望に合わない会社はとっととやめてしまうことができる。これ国全体の生産性の向上にも役立ってるね。 振り返れば、自分は就職先にめぐまれてたなと思う。希望の会社に就職し、配属も希望の配属になり、入社12年までは、自分が望んだ特定の専門分野で経験値を積むことができた。スキルが認められ海外駐在の機会も得られた。 13年目にキャリアチェンジを迫られるけど、それはうまく…
新NISAは非課税期間が無期限のため長期保有が適しています。 長期保有をするには日々の株価の変動は雑音であり、無視しても良いと考えます。 今回は長期投資では日々の株価を無視して良い理由について考察していきます。 結論として 日々の株価変動は長期投資に意味はないため、むしろ無視した方が良いです。 株価は不規則に変動する 株価は長期的にプラス域に収束する プロスペクト理論 私の考えと実践方法 まとめ 株価は不規則に変動する 株価は日々変動します。 日経平均やTOPIXの日々の変動がNEWSやSNSで伝えられます。 株価はランダムウォークすると言われています。 規則性がなく変動するため、誰にも将来の…
去年、転職しまして新しい仕事に少し慣れてきました。ダウンシフトの転職なので、「仕事に追われてる感」がだいぶ薄まりました。 成長って、なんだっけ?という気持ちです。 そんな中、ななしさんが「3年前と比べると丁度いい」という記事がありまして、 hyougaki.xyz なるほどなと思って、変わったかどうか比べてみました。 3年前は歩きながら泣いてた ついでに2年前 3年前の資産運用 思ったより変わってた 春先はネガティブだ 3年前は歩きながら泣いてた 自分のブログを見るまで忘れてました。3年前、前職でどんなだったか、 2年後に辞めます宣言したけど、なぜか給与がアップ - みとべのできるかな 思った…
うめちゃんのブログへようこそ! 【プロフィール】 現役サラリーマンで起業家。 サラリーマンでえらい目に会い、 30で一旦退職後に宅建資格 取得後、FPの勉強をして 一般で言われている年金、 貯蓄ではお金が足りない、 嘘なんだ、と気がつく。 将来資金が足りないことにつき、 再度サラリーマンをやりながら、 金融、不動産の勉強をしながら コツコツ投資、事業を継続している サラリーマン、事業家の二刀流。 日々感じた気付きをつらつらと 書いてます。 わたしのやってます ストアカ、キャンプファイア 講座です。 【人気講座】 私のやってますストアカ講座です。 良かったら覗いてみてください。 ① 【講座名】 …