特定の市場を代表する指数(インデックス)に対する投資。インデックスそのものを直接売買することはできないので、実際にはインデックスに連動する先物などのデリバティブを利用したり、インデックスを構成している証券、商品を使ってインデックスに連動するポートフォリオを作る。市場と同等のリスクで、市場と同等のリターンを得ることが目的。 例えば、日経225やTOPIXなど特定の株価指数に基準価格が連動するように運用される投資信託などの金融商品に対して投資すること。
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3月末の資産状況です。
投資初心者の方が資産運用を始めようとする場合、投資信託の積立投資をすすめられることが多いと思います。 新NISAをきっかけに積立投資を始めた方も少なくないでしょう。 確かに積立投資は投資初心者の方にもおすすめできる投資法です。 しかし、ノーリスクで絶対もうかるという方法ではありません。 積立投資でも失敗するケースがあります。 今回は積立投資の典型的な失敗事例を4つ紹介します。 なお、当記事の要点を聞き流したい方は以下の動画をご覧ください。 積立投資はノーリスクで必ず儲かる投資手法ではない! 相場下落時に積み立てを止める 相場下落時に積み立てた資産を売却する 投資するタイミングを図る 積み立てる…
2024年から始まった新NISA制度は、これまでのNISAと比べて非課税で投資できる金額が大幅に拡大されました。 40代・50代の投資初心者で資産形成を考えている方にとって、非常に魅力的な制度になったといえるでしょう。 新NISA制度を活用する際にポイントとなるのが、非課税保有限度額や年間投資枠の知識。 しかし、制度内容を完全に理解できている方は少ないはず。 そこで今回の記事では、2024年からスタートした新NISAについて、40代・50代の投資初心者向けに非課税保有限度額や年間投資枠などのポイントを詳しく解説していきます。 40代・50代の投資初心者で、新NISAの非課税保有限度額や年間投資…
株式は枚数が固定~減少に傾きやすいもので 法定通貨、たとえば日本円は枚数が増加に傾きやすい。 相対的に価値が減るものに対して上がるものを比べると、株式の価値があがるのは当然なんだけど 投資できない人のイメージだとたぶん 「円とドルを比べてどっちがあがるか」みたいな感覚で考えてるんじゃないかと思ったりした。 法定通貨(日本円):基本的には総量が増える設計 株:新規発行はあるっちゃあるが、業績があがれば自社株買いなどで総量が減る方向に進むようにできてる。 この辺はシーゲル教授のグラフが有名ですね。 株式投資の未来~永続する会社が本当の利益をもたらす作者:ジェレミー・シーゲル,瑞穂 のりこ日経BPA…
ギャンブルでしょうこんなもん、当たるも八卦当たらぬも八卦。 よく見かける論争です。かたや短期売買やFXは投機でギャンブルだが、インデックスの長期投資はギャンブルでない、という意見。株はゼロサムじゃないですしね。かたや短期だろうが長期だろうが価値がどうなるかわからないものに賭けるのはギャンブルだろうという意見。 これはギャンブルという言葉の響きが悪いのがややこしく、どちらが正しいかは結局ギャンブルの定義次第でしょう。価値がどうなるかわからないものに賭けることを遍くギャンブルとするなら後者の言ってることは正しいです。 オルカンに投資するということは世界経済は成長していくことに賭けています。人類の生…
入会特典目当てで、LYPプレミアム会員になりました。普段、サブスクの利用には慎重なはずの私ですが、入会特典の魅力には勝てませんでしたね…😅 付与されたクーポンなどは欲しかったお酒の割引などに消費したいと思っています 笑 ところで、SBI証券のクレカ積立上限枠引き上げに伴う施策が発表されましたが、ネット界隈では随分と不評を買っているようですね。 当方も先日ポイント投資を始めたという話をしましたが、ポイントはオマケ程度にしか考えていないので、正直そこまで関心はないです。 自分にとって重要なのはポイントではなく、いかに効率よく資産形成ができるかです。 企業努力によって個人投資家に資産形成しやすいツー…
3月4週の資産状況です。
株式投資のリターンはパーセンテージ 株式投資の利益は基本的にパーセンテージで表されることが一般的です。 ・年間100万円の収益を得ることができる ・月10万円ずつ元本が増えていく このような表現というのは、株式投資の利益の大きさや効率を表すのに適切ではないということです。 ・元手100万円で年間100万円の利益 ・元手10億円で年間100万円の利益 この2つの場合、年間100万円の利益が発生していることは同じですが、株式投資のリターンの意味合いは全く違ってくるからですね。 年間100万円の利益を出せているというだけでは、その株式投資が効率よく行うことができているかどうかは判断できないということ…
マクロ要因で賃上げしても インフレ対策にしかならない。 極端な話をするとその賃上げは消費で相殺されてしまう。 厳密には、税金や社会保険料(今は少子高齢化で特にこっちの影響がでかい)で消える。 ではどうするのか。 対策は3つ 1:金融資本増:r>gが資本主義の基本なので、資本収益率を上げる:株式等の購入 2:人的資本増:業績の向上による賃上げを目指す:転職や自営ならアイデア出して実行 3:支出を下げる:節約節制を楽しむ 対策1 資本収益率をあげる トマ・ピケティの研究通りr>gが資本主義の基本なので 一般的な労働収入増加を期待してもろくなことがない。 世界のインフレについていけません。 ただ、日…
楽天カードでの積立額の上限が5万円から10万円に引き上げになった。 それを受けて、楽天カードを楽天ゴールドカードに切り替えることにした。 私は楽天証券のNISA口座で毎月インデックス投資をしている。 その際には楽天カードを使っていたのだけれど、10万円までカード積立ができるとなると、楽天ゴールドカードに切り替えたほうが私にとってはメリットが大きいということがわかった。 普通の楽天カードで毎月10万円積み立てた場合、10万円×0.5%=500ポイント、毎年6000ポイント還元となる。 楽天ゴールドカードで毎月10万円積み立てた場合、10万円×0.75%=750ポイント、毎年9000ポイント還元と…
計画的に現金確保だ! 今週の資産状況振り返り この一週間は、市場が比較的穏やかで、私の資産は大きく変動なく過ごしました。 しかし、小林製薬など個別株については色々と事件がありましたが、私は基本インデックス投資の戦略では、その程度の動きに左右されません。 ただし、個人的には退職に向けては、必要となる現金を予め確保しておくことが重要だと思います。現状の資産を見ると、私が安心してFIREできる日がそう遠くないことが見えてきています。 そこで、今週は自分の運用している資産からいくらか利益確定を行い、現金の確保を行いました。 「まだ上がるかもしれない」「退職直前まで待った方が…」といった考えも浮かびまし…
共働きで子育てにも常に尽力して頂いてる妻が職場の同僚から本当に良いアロママッサージ店があるから行ってきなよと30%OFFのご紹介カードをプレゼントされました。 常にポジティブで明るい妻に先ずこのような話が常に舞い込んでくるのは妻の人徳だなぁっていつも感心させられます。 我が家も妻に勤務して頂き家計の支えにもなってくれてますので頭が下がります。 せっかくの良い機会を頂いたので是非行ってきて心身共にリフレッシュして貰いたいと思い12,800円のアロママッサージの2時間30分コースを堪能して頂きました。 帰宅した時はめちゃくちゃ機嫌が良くて身体の調子が全然違うと喜んでました。 施術してくれたスタッフ…
私はビットコインが丁度伸びる時期に気づきガッツリ投資することで人生上がりました(予定)。これは非常に運が良くて、もう二度とビットコインで人生上がれる!という時期は来ないまさにギリギリの時期と言うわけです。 そして私は「DIE WITH ZERO(読んでない)」という本の理念にある程度共感(読んでない)しており、子供に資産を残す気はあんまりありません。私自身、親の遺産はほぼ無いのと、親の遺産を目当てに生きるって悲しいし、感情論抜きにして遺産目当てなんて不安定な要素で人生決めるのは非常に危険だと思います。 ということで、我が子の将来について考える必要があります。さて子供が成人になるであろう10~2…
3月24日から「三井住友カード つみたて投資」の積立設定可能額が改定されました。 上限額が毎月5万円から、10万円に引き上がったのです。
投資信託の「目論見書」と「レポート」を読んでみる 投資家が投資信託を購入する際には、目論見書を受け取らなければいけないことになっています。 今回は、目論見書の最初の方に掲載されていることを徹底解説していきます。 投資信託の目論見書の最初にはファンドの目的と特色が書かれている 今回も例として、三菱UFJ国際投信株式会社が運用しているeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の目論見書を用います。 1ページ目には、「ファンドの目的・特色」が掲載されています。海外のインデックス連動商品であれば、確認しておきたいことは「為替ヘッジ」の有無です。 もちろんアクティブ運用商品であれば、このページには…
おはようございます。 以前にXで「インデックス投資を10年〜20年続けて、みんなでお金持ちを目指しましょう」と発信したところ、 「株なんて損している人の方が多いんだから、みんなでお金持ちなんてなれるわけないだろ!」 というありがたいご意見を頂戴しました。 実際には、 1) ご質問者様が考えているのは短期売買というゼロサムゲーム 2) 私が考えているのは10年〜20年かけて株式市場の成長を見守るプラスサムゲーム なので、同じ「株式投資」でも見ている景色が全く異なるわけです。 同じ株式投資の話をしているのに、この人とはなんか話が噛み合わないなと感じたら、その二人は参加しているゲームが異なるのかもし…
dポイント投資は、ポイントのまま運用することもできますし、日興フロッギーを通じて株式やETFに投資をすることもできます。dポイントを使って投資・運用をするとなると、貯めこんだdポイントを「ポイント運用」するべきか、それとも「投資(株・ETF)」にするべきか悩む位ところですよね。 今回は、これまで貯めこんだポイントをお買い物等で消費するのではなく、資産運用(ポイ活投資)をする前提で、どう投資に活用してくべきかを検証していきたいと思います。今後も毎日のdポイント投資の変動については、この記事や「twitter(X)」を中心に毎日更新はしていく予定です。 2024年4月1日のdポイント投資の変動予想…
複利の力 資産運用をする上で欠かすことができないのが複利の力です。 ・平均的な年収 ・平均的な支出 このような世帯であっても、資産形成が順調な世帯というのは上手に複利の力を味方にしているということです。 一方で、収入に恵まれており、支出にある程度気を使っている世帯であっても、資産形成が順調に進んでいない世帯というのも珍しくはないですね。 ・金融資産は貯蓄しか保有していない ・得た利息はその都度使っている このような世帯は資産形成において、複利の力を上手に使えていない可能性があるということです。 そして、複利の力を使わなくても資産形成は可能ですが、最もしてはいけないことは、複利の力を敵に回してし…
世帯年収400万円で「ヴォクシー」の購入を考えていますが、毎月「家賃12万円、駐車場代1万5000円」かかるなら厳しいですか? 貯金は「500万円」あります | その他家計 | ファイナンシャルフィールド 亡くなった母の荷物から封筒に入った「遺言書」を発見しました。遺産分割は終わっていますが、この遺言書の扱いはどうなりますか? | 遺言書 | ファイナンシャルフィールド 60歳の親が転職したいと言っていますが、無理なのではと心配です……終活世代の就活実状とは その1 | 老後 | ファイナンシャルフィールド 女性の平均給与は「20〜25歳がピーク」と聞きました。結婚はせずに働き続ける予定ですが…
筆者は無料版はてなブログ+グーグルアドセンスで収益を上げてます。 詳しくはこちらをご参照ください。 marutarou.hatenablog.com 結論:一喜一憂しない 目次 アクセス数が爆増する 筆者のアクセス数の確認頻度は? 心構え 一喜一憂しない インデックス投資に似ている やることは変わらない まとめ アクセス数が爆増する ブログをやっているとたまにアクセス数が異常に増える日があります。 出した記事が世の中の瞬間的なトレンドに乗っかった場合に起こります。 例えば箱根駅伝の記事が1月2,3日に増えるなどです。 筆者の別ブログでも年に何回かアクセス数が爆増することがありますが、やはりアク…
大谷翔平選手の元専属通訳・水原一平さんのニュースは、まさに青天の霹靂でしたね。人は見かけによらぬものとはよく言ったものですが、本当に驚きです。 損失を新たな投資で穴埋めしようと思う気持ちも分からなくもないですが、自分がコントロールしきれない資金にまで膨らんでしまうと、人生をも狂わせてしまうのですね。 まぁ、私はそもそもそんなに大きな資金を扱うことがありませんので心配には及ばないと思いますが・・・(笑)やはり地道にコツコツ、インデックス投資で資金を積み上げていくのが凡人にとっては最適解なのでしょう。 さて、そんな今回は2024年3月(2年3ヶ月目)の資産形成の実績をまとめ、今後の運用方針について…
はじめにSCHDとは? SCHDの基本情報 SCHDの基準価格の推移 SCHDの年初来の基準価格推移 SCHDの過去5年間の基準価格推移 SCHDの分配金情報 SCHDの分配金 SCHDの分配金利回り SCHDの増配率 その他 おすすめ書籍 はじめにSCHDとは? SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF)とは、チャールズ・シュワブ社が提供している「上場投資信託 (ETF)」のひとつです。財務比率に基づき、同業他社と比較して基本的な強みを持つ、一貫して配当金を支払ってきた実績を持つ米国企業が発行する高配当利回り銘柄に投資をします。 日本語では「シュワブ米国配当株式…
皆様こんちには、葛木です。久しぶりの投資成績でない記事です。 投資に関する本やXのポストで、分散投資は大事だけれど過度な分散はパフォーマンスを落とす、という主張をよく見かけます。今回はなぜ分散しすぎた投資がパフォーマンスを落とすのかについて、私なりに実験して考えたことを書いていきます。 なお、以下を見てもらえばわかる通り理想化された状況での実験となりますので、現実の状況とは異なる可能性もあることに注意しておいてください。 実験してみた 仮想の市場を設定し、凄腕、凡人、ド素人の3人の投資家がそれぞれ指定の銘柄数に分散投資した場合、どれくらいのパフォーマンスとなるのか実験しました。設定は以下の通り…
SHOWです。 今日は投資を始めて2年が経ったので、振り返っていこうと思います。 <2年投資をした結果> 投資を始めて2年が経った。結果は含み益は合計+135万円ほど(2024年3月末現在)。信託報酬が安い全世界株や先進国株のインデックスファンドをひたすら積み立てることしかしていないが、それでもこれだけ含み益が出たことはラッキーだったと思う。 <銘柄> 投資している銘柄は以下の2つだけ ・NISA & 特定口座:eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) ・企業型DC & iDeCo:たわらノーロード先進国株式 <投資を始めたころ> 自分が投資を始めたのは2022年3月ごろだった。…
紙名刺よ!さらば! わたしが使ってますデジタル スマート名刺。スマホにタッチするだけ! 自分の名刺を相手のスマホに取り込んで いただけます。 ぜひ新しいデジタル名刺を本年から ご活用ください。以下リンクから 申し込みできます。 4980円売りきりです! 詳細を知りたい方は以下のLINEや ホームページからご確認ください! このリンクから購入できます。 公式LINE:lin.ee/BRNBQEg 公式URL:https://kenbisha-nearbycard.com/ デジタル名刺のイメージ動画は以下の YouTubeから見れます。 https://www.youtube.com/watch…