インデックス投資

前回の記事の続きです。 この記事では新NISAでの投資対象をNASDAQ100に絞った理由について書きます。 ひとつは、「求めるのは結局リターンだから」です。 もともと、つみたて枠で全米株式を検討していた当方ですが、iFree～が同枠で投資可能になったことをきっかけに、「別に短期で売るわけじゃないし、それならリターン高いほうがよくね？」という考えが積立設定が解禁になる頃には優勢になっていました。 また複数の商品を掛け持ちしてしまうと、それが雑念を引き寄せ、後に迷いを生じさせることになりえるのではとも考えました。その時々の判断によって、下手にポートフォリオをいじくりまわし、結果的にパフォーマンス…

こんにちは！ らいとです。 資産運用と言えば、 基本的には「余剰金」でやるもの というのは、ご存じかと思います。 では、投資に回してはいけない お金の考え方はご存じでしょうか？ インデックス投資を始める前にすべきこと それは生活防衛資金を貯めることです。 生活防衛資金とは… 失業や事故・病気による長期入院、災害などで収入がなくなったとしても 自分や家族の生活を守るためのお金です。 ｢毎月の生活費×○ヶ月分｣を現金・銀行預金で持つことが望ましいです。 ○ヶ月分と、具体的な数字を入れていないのは、 3ヶ月、半年、1年、2年…と書籍によって 様々な意見があるからです。 月収や家族構成、生活費は人それ…

前回の記事の続きです。 この記事では自分が考えるNASDAQ100投資への懸念事項について書きます。 ①ボラティリティ（株価変動率の大きさ）が激しいNASDAQ100には株価が割高と見なされている、いわゆる高バリュエーションの銘柄が多く含まれていることから、昨年のようにFRBが厳しい対応をとった時期の不安定度はS&P500よりも高くなります。 景気サイクル上、株価が右肩上がりに推移することはあり得ず、NASDAQ100に投資する以上、定期的な弱気相場におけるジェットコースターのような乱高下に都度耐える覚悟が求められます。 長期間渡り合っていくには相応のメンタルと対策は必須と言えるでしょう。不況…

先月は評価損益は減ってしまいましたが、今月は一転して増加しました。米国がそろそろ利下げに転じるのではないかとの憶測が広がったためかもしれません。 しかし、月末に近づくにつれて為替は円高に動いています。外国の株式は、為替の影響をもろに受けるんですよね。円安になると値上がりするし、円高になると値下がりします。 私は、できれば60歳で引退したいと思っているので、このままどんどん評価益が増えていって欲しいです。 来年1月からは新ＮＩＳＡがスタートします。年間積立額の上限が、現行つみたてＮＩＳＡの40万円から120万円に引き上げられます。また、240万円の成長投資枠が新たに加えられます。120万円+24…

これからの時代は学歴よりも金融リテラシーなのか？ 先日、このようなタイトルの記事を見かけました。 記事の中身までは見ていませんが、だいたい想像はつきますね。 どうせ、金融資産と学歴は相関がなく、資産を蓄えることが出来る人は学歴ではなく金融リテラシーにかけているとでも言うのでしょう。 間違ってはいないと思います。 私自身の身近でもそのような傾向にあると思いますし、必ずしも学歴が高い人が貯蓄を持っているとは限らないですからね。 でもこれって、少し違うと思うんですよ。 ■インデックス投資は入金力ゲー インデックス投資家の中では、積立投資は入金ゲーだと言われています。 インデックス投資と選択している時…

人生初の株主優待が届いた。 500円分のQUOカードと配当金1,000円。 チャリン… って感じだけど「不労所得」に変わりはない。何だかテンションが上がる。 2009年頃、少額でFXをやっていたことがある。自分なりにたくさん勉強し、全力で為替と向き合ったつもりだったけど、1年後、5万円ほどのマイナスを出して撤退した。まあ、今振り返ると可愛いものかな。 2018年、恐る恐る投資信託を始めてみた。最初は少額から。慣れてきたらファンドを厳選し少しずつ額を増やしていった。 2023年、個別株を複数所有するようになった。少額でも配当金が出るので、投資のモチベーションが上がった。ただ、どうしても日々の値動…

昨日、どうやら福岡で雪が降ったらしい。 11月に雪というのは自分の中でもあんまり覚えがないんだよねー。そら寒いハズやんってことで、来週の休みにタイヤをスタッドレスに替えてきます。 いつもなら12月に入ってから交換に行くんですが、後になってから慌てるのも嫌だから、今年は早めに履き替えておこうかなと。 こっちも場所によっては20cmほど積もることがあります。ただ、住民の雪に備える意識がそれほど高くないのか😅ノーマルでチェーンも巻かずに走って坂道で立ち往生…みたいな場面に遭遇することはまずまずあります。スタッドレスでも油断は禁物ですが。 さて、SBI証券のサイトを開いたら、つみたてNISA口座内のe…

積立投資って続かない人が多いということですが、私自身も投資を継続していないファンドが山ほどあるので、とてもその気持ちは分かります。 私自身、興味がある時はとても熱心になるのですが、興味が無くなると全く期待が出てこない性格です。 それは、投資でも同じようなことが起きていると感じられ、ある商品（ファンド）を買うときはかなりの期待を持って買うのですが（そうでないと買う気が起きないので、それが普通ですが）、一度、どこかで自分の期待と違う結果になると、一気に冷めてしまいます。 典型的なものは、テーマ株ファンドやアクティブファンドでした。 本日は、長期に持ち続けられない理由について考えてみようと思います。…

過去、インデックス投資はさながら宗教であるかのようなトピックが度々持ち上がり その都度、他愛のない物議を醸してきたわけですが、新NISA開始に際して、今や 「オルカン一本・ほったらかし」の人としての認知度がほぼ100％となった山崎元氏の 過去の発言を引用しながら、長期投資家として身に付けておいた方が良いと思う知識 やマインドセットについてまとめてみたいと思います。 ＊以下山崎氏の発言は青太文字 投資家マインド編 ◇ 宗教としての「長期投資」は卒業しよう 「長期投資なら、着実に儲かる」とか「長期投資はリスクを縮小するとか」「資本主義 の長期的発展に賭けようとか」、あるいは、単に「長期投資は素晴ら…

今年も残す所、あと1か月となりました。年を重ねるごとに1年が過ぎるのは早いものです。子供の成長を振り返るとより一層その早さを感じるようになりました。今年の投資もあとわずかです。 色々あった2023年も終わり 新NISAの2024年へ 色々あった2023年も終わり この1か月何が起こるか分かりませんが、このまま凪で進むようであれば資産の増えやすい1年になりそうです。金利との戦いが殆どを占めたような印象ですが、今年もこうやって投資を続けることができ、また資産も（入金のお陰で）順調に増えて穏やかな年末年始を迎えられそうな予感がしています。 2023年も色々ありましたが、毎年色々なことが起きるので、そ…

どーもまねらぶです！ 投資書籍部門のランキングで上位に入っていて気になっていた書籍 JUST KEEP BUYING 自動的に富が増え続ける「お金」と「時間」の法則 を読みました。 2022年に米国で発行されてからまたたくまにベストセラーとなった書籍です。 著者がデータサイエンティストということもあり、過去100年以上に及びデータから分析した結果とデータに裏付けたものなので読む価値があるなと思い購入しました。 読書メモ 感想

こんにちは！タクドラたみです♪ 今回は、私の株式投資の内、2023年11月末「つみたてNISA」と「iDeCo」の運用実績です。 ざっくり運用実績 私の場合、ざっくり、約5年、毎月 約55,000円の積立 （累計 約260万円）で 評価額は、約360万円 ざっくり運用実績内訳 『つみたてNISA』 投資期間 ➡ 5年1ヶ月 積立額 ➡ ぼぼ、毎月33,333円 ポートフォリオ ➡ ほぼ「S&P500インデックス」 累計投資額 ➡ 約160万円 評価額 ➡ 約230万円 『iDeCo』 投資期間 ➡ 3年9ヶ月 積立額 ➡ 毎月23,000円 ポートフォリオ ➡ ほぼ「外国株式インデックス」 累…

私のやってます講座です。 良かったら除いてみてください。 ① ボロ戸建不動産を購入しコツコツ投資しながら人生を楽しむ方法！ ストアカにて不動産賃貸事業を行う際にレクチャーしています。 1000円でやってます。 今週も起業副業キャリアカテゴリ1位、ストアカ最高峰の プラチナバッチ獲得しました！ 全国オンライン総合ランキング 今週は3位。ついにトップ3 入りしました！ 不動産賃貸業（大家さん）の仕事は一生できますよ。 ご興味ある方は以下ご確認を。 ！ https://www.street-academy.com/myclass/125133?conversion_name=direct_messa…

目標や計画を立てて、それを実行し続けて結果を出すことはとても難しいことです。最初はやる気満々で始めたものの、徐々に勢いが無くなってきて、そして数日から数ヶ月で断念してしまうことなんてよくある話です。仕事や勉強だけでなく、このブログ界隈を眺めていてもそう感じます。自分が思っていた通りに物事が進まなければ、やる気もどんどん減ってくるし、数ヶ月から数年にわたるような中・長期的なルーチン作業なんて、正直言って退屈そのものです。 それでは、最初に立てた目標を達成するためには一体どうすればよいのかと言うと、やっぱり「習慣化」するしかありません。毎日（または定期的に）同じことをし続けることは、とても単調です…

RiJ練習ばっかりで時間が無いので適当に流す そんなことより楽天証券が頑張ってるのにSBI証券の方がサービスがガッツリ良くなっていくのみると楽天自体大丈夫かって心配が上回ってインデックス投資の結果とかどうでもよくなっていく。すでに楽天市場から旨味が無くなってるのでかなり撤退してる私です。 じゃあ心配する必要も無いなってなるんですが、今までお世話になったのでできれば生存して頑張って復活して欲しいものです。ちなみに元凶らしい楽天モバイルはすでに使ってません。だって日本通信月300円でスマホ十分賄えてるので・・・

新NISAが2024年から始まりますが、今回の制度改正により、一般NISAとつみたてNISAが合体したようなものに変わっています。 詳細だと結構違うのですが、新NISAはつみたて投資枠と成長投資枠に分かれており、つみたて投資枠はつみたて設定が必要という感じからつみたてNISAに似ていますし、成長投資枠はスポット注文が可能で個別株やETFも購入できるという点からは一般NISAに似ています。 現行のNISA制度でどちらを使っていたとしても、新NISAになってもそれほど困らないかなと思いますが、微妙に改悪されているところもあるので（レバレッジ商品は買えないなど）、完全に一緒だとは言えません。 ところ…

新しいNISAの使い方 新しいNISAの使い方については様々なことが言われており、これまで堅実に資産形成をしてきた層に人気があるのが、「投資信託を積み立てる」という使い方ですね。 つみたて投資枠、成長投資枠で個別に金融商品を買う、というのではなく、生涯非課税保有額の1,800万円を全て投資信託で使い切ってしまうという使い方です。 新しいNISAの制度設計や分配金再投資型の投資信託の特性を考えると、これが最も効率のよい使い方のひとつであるということです。 しかし、このような使い方を全ての人が実践することができるのかと考えると、そうではないというのが、私の印象です。 現時点でこのような使い方に至っ…

bear-snowです。 ご訪問ありがとうございます！ _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/ 週次投資方針情報(12/4(月)時点)対象週は「新生・UTIインドファンド」と「ブラックロック・ゴールド・ファンド」が売却（保有は継続）できて良かったと思います。次週は「NYダウ・トリプル・レバレッジ(3シグマ)」も売却予定（毎日積立は継続）で、最近は売買が活発になってきた気がします。 _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/ 下記が直近動いているものです。 ・11/22(水)の約定日で一部売却…