インデックス投資

【高配当株&楽天VTI結果公開No2】2023年5月25日（4月25日~5月24日） 5月市況の感想 5月度の購入銘柄 5月度の配当金 5月の高配当株&楽天VTI結果 先月対比（ネオモバ・楽天VTI） 5月市況の感想 5月は日経強かったですね~！ 連日バブル後更新と最高値を更新しています。 ただ、これだけ上がると逆に慎重にならなければなりません。 高値掴みする恐れもあるので慎重に購入していかねばならないですね。 上がっている時は評価益が伸びるので心理的にも余裕が出る反面、購入できる銘柄が減ってしまいワクワク感が半減してしまいます。 株は心理的にキツイですが、下がっている時の方がバーゲンチャンス…

今年は去年に比べて資産が増加しています。 僕の場合、アルバイトの収入だけでは資産は増えません。 株価の上昇と円安の影響によるものです。 去年の株式市場は軟調でした。 2022年、保有している投資信託は－445,318円の資産減になっています。 逆に2023年は5月末時点で＋1,215,102円の資産増になっています。 去年と今年でこれだけ資産に変化があると、生活にも変化があることに気づきました。 そこで今回は今年の株式市場は好調、それにより気づいた生活への影響について紹介します。 アルバイトの出勤日数を減らした お金を使うときにためらいがなくなった 職場で株の話をすることが多くなった 職場に配…

日経平均株価が上昇している。それもかなりの勢いだ。こういう雰囲気になると株式投資に興味を持つ人が増えてくる。 そして現在の日本ではインデックス投資が主流になりつつある。誰も彼もがインデックスだ。しかも米国株に関心が向かっていて、米国株のインデックス投資に人気がある。 むろん、インデックス投資は物凄く理に適った投資法で、多くの人に支持されている。私もその考え方を否定するものではない。 ただ、みんながみんなインデックスへと向かっているという状況に気味悪さを感じるのだ。 アメリカでもインデックス投資に存在感があるが、同時にアクティブ投資も非常に多い。さらにはオプション取引といったデリバティブ取引も活…

筆者は、いままでガッツリWealthNavi・THEOに預けていて、利益もそれなりには出ていたのですが、ロボット投信界隈は、信託報酬が1%で高いんですよね。代わりに、インデックス投資信託を買えば、手数料は0.1%以下とかも全然ある。 複利は皆さんご存知だと思いますが、手数料で1%も取られると、利率が0.9%近く減るわけですから、十数年先にはとんでもなく利益が減ることになります。しかも、ロボット投信がTwitterやニュースを見て個別株を自動売買してくれるならば夢がありますが、やっていることは世界中の投信をうまく組み合わせて購入しているだけです。 であれば、自分で投資信託を選んだ方が、手数料が安…

５月は日経平均が３万円を超え、バブル後の最高値を更新した。これは約３３年ぶりの水準だという。米国の投資家バフェット氏が来日したことが大きく報道され、海外投資家が日本株を買うきっかけになったようだ。また、円安を背景にオルカン、除く日本ともに最高値を更新し評価益が大幅にアップした。米国債務上限問題については、政治家のパフォーマンスに付き合う必要なしといったところか。 ２０２３年５月末の評価損益計 １，４３８，７５７円 ＜内訳＞ ※太字が現在積立中のファンド------------------------------------------------------ つみたてＮＩＳＡ ニッセイＴＯＰＩ…

いくら貯めたらセミリタイアを決行するのか？その金額は人によって様々だと思いますが、私は2000万あればいけるかなと思っています。(そう考えている理由については後日書こうかなと思います) 私が現在保有している金融資産は約1700万程度なので、あと300万ほど貯める必要があります。もう一息のところまで来ているという実感はあるのですが、同時に茨の道にも感じられます… ここ1年、仕事が常に忙しく、ストレスがかなり蓄積されている状態です。職場から離れても、常に仕事の事を考えていたりします。 2000万まで頑張ろうと思っていますが、もし本当に無理になったら休職なり退職なりの選択肢を取ろうかと思っています。…

こんにちは！ 成長くんです。 今日は、リベ大さんのお金の大学を読んでのまとめをしていこうと思います。 みなさん経済的自由という言葉をご存知ですか？知っている方も意味までわかっていますか？ この本では、経済的自由とは「働かずして毎年生活費以上が入ってくる人」と定義しています。すなわち労働所得より資産所得が上回った人のことですね。 労働所得というのは、労働で得られる給与や事業で得られる報酬のことです。 資産所得とは、株主配当や不動産収入のことを指します。 資産所得を増やすにはまずお金を貯めないといけないよって書かれています。 ① 光熱費 ②保険 ③家 ④車 ⑤税金 まずはこの5つの出費と向き合うこ…

インデックス出口戦略の4％ルールについて 普通の資産の崩し方をした場合は、例えば3000万円の資産があれば、その10％に相当する300万円ずつを取り崩すと10年ほどで無くなってしまいます。 アメリカでは、どんなポートフォリオで何％ずつ崩せば資産を長く持ち続けることができるのかを研究していました。 そこでインデックス投資の取り崩し方法には2つの戦略があることがわかりました。 引退時の資産×4％を低額で取り崩し続ける 毎年の資産残高×4％を定率で取り崩し続ける これらの方法が「4％ルール」と呼ばれています。 と②の方法が混ざってしまいしっかりと理解できていない人が多いため注意が必要です。 引退時の…

最近、へそくり株投資の調子が良い。80万円を元手に始めた投資は今では137万円になった。 高配当株の調子が良い システム情報が足を引っ張っているが、JTとKDDIはかなりの含み益だ。 これだけプラスが出たら売ってしまいたいところだが、高配当株投資として購入しているので、長期保有が前提である。 しかし、JTに関しては目標金額までいけば、売ってしまうかもしれない。売却目標は4400円くらいを考えている。 KDDIは10年は継続保有して大丈夫だろう。 インデックス投資の成績 インデックス投資の成績はこの通り。約3年前にはじめてコツコツ積み立てて、プラス72万円となった。 こちらは妻の口座でやっている…

【ブログのテーマ】 タクドラたみ（私）が、老後資金2,000円作りに挑戦するブログ 【ブログの目的】 老後資金作りは、年収300万円前後のおっちゃんが、40代からでも遅くないことを実証し、老後資金に悩める多くの人の道しるべを作りたい。 コロナショック時の、月の手取りが11万円台（約50％減）、賞与全額カットは、株の暴落より絶望的でした（賞与は、2023年時点、まだ半額支給）。 【タクドラたみの投資方針】 ① 米国株のインデックス投資で、1,000万円をつくる ② 米国株の高配当株投資で、1,000万円をつくる 【タクドラたみの投資「出口戦略」】 年金プラス50,000円、株から生活費をプラスす…

こんばんは！！ 今日は2023年6月現在のマハトマがお勧めする投資信託を紹介します。同じ内容の記事を2020年2月に上げましたが、それから少しばかり更新されていますので、よかったら読んでいってください。基本的にはそれ1本でポートフォリオが完成する投資信託を10本、トッピングに適した投資信託を1本を紹介します。株式の投資信託をメインで紹介します。 3年前の記事はこちらです。 www.mrsmahatoma.com それではどうぞ！！ おススメ投資信託が少し変わりました 世界株式インデックスファンド･･･迷ったらこれの鉄板商品 eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー） eMAXIS …

年収650万円、DINKs夫婦の家計簿を公開します。 ※給与明細が揃うのが翌月末になるため、1か月ほど公開が遅れます。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 今月の収入：438,000円 支出について 支出の分類 基礎生活費①（月予算13万） 基礎生活費②（年予算50万） ゆとり費（年予算30万） 貯蓄は投資信託と現金預金 今月の支出の内訳と貯蓄 支出合計：179,488円 基礎生活費①：135,272円 基礎生活費②：20,340円 ゆとり費：23,876円 貯蓄合計（収入ー支出）：210,830円 投資信託：176,262円 …

債券の銘柄を増やしたり方針がふらふらしていますが、インデックス投資をシンプルにするために投資銘柄を整理する目的で下記銘柄を売却しました。 SBI V・全世界株式インデックス・ファンド(VT) eMaxis slim J-REITインデックスファンド eMaxis slim J-REITの売却金額相当は、ニッセイＪリートインデックスファンドを購入しました。 ニッセイよりeMaxisのほうがコストが安いので、eMaxisに1本にすることも考えましたが、ニッセイはほんのちょっとですがプラス、eMaxisはマイナスだったのでニッセイ１本することにしました。 なお、SBI V・全世界株式インデックス・フ…

皆さん、こんにちは！さて、滋賀県の県庁所在地から岡山県の田舎にＵターンしたのを機に、「至誠くんの田舎暮らし始まる！」シリーズを始めました。今回は、１７回目です。＊下記のバナーをクリックして、応援していただけると嬉しいです。 ↓ ↓ ↓さて、岡山の田舎暮らしにも、そろそろ慣れつつあったことから、Ｕターン後初めてゴルフに行きました。一緒にラウンドしたのは、Ｕターンするのを見越して、約７年前から帰省時にラウンドしていた友達。上下関係がなく、岡山弁で好きなことが言える友達というのは良いですね。会社のゴルフと違い、全く気を使う必要がありません（笑）・・・？？？当日は、昼から大雨の予報。しかし、誰も「ゴル…

どうも、たっつんです！ 6月に突入しましたね。今月で今年も折り返しと思うと、月日の流れが恐ろしく早く感じます。 私は着実にFIREへの道のりを進んでいるつもりですし、FIREの未来に期待感を抱きつつも歳を取るのは寂しい気もします。20代の若かりし日に比べれば確実に体にガタが来ているように思います…。 FIREしたら毎日に運動を取り入れたいものですね。FIREしなくても運動すればいいだけの話ではありますが、そんな余裕は無い人も多いのではないでしょうか？ FIREしたら時間を最大限自由に使えるので、今の暮らしで余裕が無くてできないこともやれるのはメリットですね。 ということで（？）遅くなりましたが…

最近やたらと物騒な事件が多い気がします。昨年は安倍元首相が襲撃されて命を落とし、今年は岸田首相の演説中に爆発物が投げ込まれる事件が発生しました。また全国で強盗事件が相次ぎ、特殊詐欺グループがごっそりと摘発されました。最近では銀座のロレックス専門店が、不良グループに白昼堂々と強盗されました。更に発砲による殺人事件が連続で発生しました。怖ろしいですね。 各事件にそれぞれ個別の要因があるのでしょうが、共通の背景として「貧困」があると思います。生活苦から闇バイトに手を染める若者が増えています。また、明日の生活さえままならない状況では、何か事件を起こして刑務所に入った方がマシだと考える人が出て来てもおか…