特定の市場を代表する指数(インデックス)に対する投資。インデックスそのものを直接売買することはできないので、実際にはインデックスに連動する先物などのデリバティブを利用したり、インデックスを構成している証券、商品を使ってインデックスに連動するポートフォリオを作る。市場と同等のリスクで、市場と同等のリターンを得ることが目的。 例えば、日経225やTOPIXなど特定の株価指数に基準価格が連動するように運用される投資信託などの金融商品に対して投資すること。
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旧つみたてNISAの20年後のシミュレーション結果が自分の予想をはるかに上回るものだったので驚いています。 今回は利用したのはみんな大好き「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」を運用する、三菱UFJアセットマネジメントが提供するシミュレーションツール。 スリム米国株式は当ブログでも度々言及した日本屈指のインデックスファンドですので、既にこのツールを使ったことのある方には今さらかもしれませんが、私は初めて利用したこともあり、かなり衝撃を受けた次第です。 サイトを開くとこのような画面が開きます。 「初期投資額」をつみたてNISAの年間上限枠の40万円、「投資期間」を旧つみたてNISA…
株式投資による2024年4月の第3週までの途中報告です。 月初からの評価損益とパフォーマンスの日別推移になります。 あわわ暴落だー。 評価損益 パフォーマンス比較 コメント
2024年4月3週の資産状況です。
ちょっと最近、音楽の順位について、あまり変更がないなぁ と感じていて、 なんでなんだろうと。。。思っていて、 ほとんどがサブスクリプションで聞かれると。。実際、個人的にも、サブスクリプションを聞きますが、 圧倒的に、どの音楽が最近流行っているのかと聞いてしまい、 トップ50とかを聞いてしまい、 なかなか順位が変わらないんだろうなぁ。。。 ただ、この中でも、個別のファンの人は その人の曲だけかけるというようになるので、 多少変動はあるんでしょうけど、なかなか順位が変わらなくなって きているんだろうなぁ。。 それに来れば、インデックス投資は、 全部に投資している形となるので、 個別投資している人の…
インデックス投資が広まり、それ一色になってくるとかえって不気味さを感じてしまう。投資に絶対は存在しないはずだが、インデックス投資が絶対視されてしまうことに問題はないのか。 インデックス投資の背景には効率的市場仮説がある。効率的市場仮説とは、すべての利用可能な情報が完全に市場価格に反映されているとする仮説だ。効率的な市場であれば、利用可能な情報はすべて価格に反映されているため、投資家は掘り出し物を見つけることはできなくなる。 だが、これはあくまで仮説であって、現実にすべての情報が「完全に」市場価格に織り込まれているとは思えない。 それに市場の効率性が成り立つためには、投資家が合理的でなければなら…
FIREという言葉を耳にすることが多くなりました。 早期リタイアは多くの方にとって憧れであるのは間違いないでしょう。 私も憧れています。 しかし、FIREブームに乗って安易に完全リタイアしてしまうのは危険。 特にFIRE後の収入が生活するのにギリギリな場合、貧乏FIREに陥ってしまう可能性があります。 今回の記事は、一般的に指摘されている完全FIRE(早期リタイア)のリスク以外にも存在する2つの危険性とその対応策について解説します。 FIREに憧れている方は参考にしてください。 なお、今回の記事の概要を聞き流したい方は以下の動画をご覧ください。 FIREとは? FIREするために必要となる額は…
株式投資を始めてみたけど、めんどいし儲からないしやめようかなぁ・・・ 株式投資を長く続けるコツや秘訣ってないのかなぁ・・・ こんな投資初心者さんのお悩みに対する記事です。 🖌この記事を書いている人 ✅ 投資歴:16年 ✅ 投資スタイル: 【コア】インデックス(全世界&全米ETF) 【サテライト】高配当(日本個別&米国ETF) 【おまけ】グロース(日本個別) ✅ 家族:妻 年子2人(一姫二太郎:7歳と5歳) ✅ 趣味:ランニング(フルマラソン32回完走) ✅ 本業:某零細クリニックの院長 ✅ 座右の銘:良心に恥じぬことが確かな報酬 今回の記事の結論です。 💡長期株式投資の秘訣|投資歴&医師歴16…
教養としての投資を再読しました。 著者はアクティブファンドマネージャーであり、 インデックス投資ではなく個別株を複数組み合わせた運用を行っています。 アクティブファンドマネージャーと聞くと 短期売買のイメージがありますが長期投資を推奨、実践しています。 私はインデックス投資がメインですが 学ぶことが多かったため紹介します。 長期投資するための3つの条件 著者の最新の実践方法 私の考えと実践方法 まとめ 長期投資するための3つの条件 教養としての投資の著者は奥野一成さんです。 農林中金バリューインベストメンツ株式会社の常務取締役・最高投資責任者であり、 【おおぶね】のファンドマネージャーを務めて…
シナプスです。 ホリエモンがYouTubeで「S&P500やオルカン買う奴はバカだ」「これから伸びるのは日本株」と発言したことは、個人投資家をザワつかせたのではないでしょうか。 よくよく聞いてみると「伸び代は一番」とか最終的に個別株を勧めたりしてるので、あくまでも周りを出し抜きたいなら、という前提での発言だと私は受け取りました。 と言いつつ、私ももれなくザワついてしまい、日本株比率を増やしたくなったのでした。 日本人にとって日本株は特別 日本株インデックスファンドの信託報酬が高い eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型) 分散投資は値上がり益の取りこぼし対策にもなる 日本人にとって日…
インデックス投資 資産形成の王道と言われるのがインデックス投資です。 その理由は、誰もが簡単にはじめることができ、リターンも優れているからですね。 インデックス投資をざっくりと説明するのであれば、特定の指数に連動する金融商品を使った投資です。 ・国、銘柄が多分に分散されている ・長期的に右肩上がり ・ランニングコストが安い 特定の指数に連動する金融商品はこのような点を抑えて選択すれば、後は入金する以外することがない。 インデックス投資とはこのような投資手法です。 私自身、インデックス投資を資産形成の軸にしていますが、インデックス投資が最も優れていると感じる点は「リスク管理に優れている」からです…
タイトル:敗者のゲーム 著者:チャールズ エリス (著), 鹿毛 雄二 (翻訳) 刊行:2015/1/1 敗者のゲーム[原著第8版] (日本経済新聞出版) 作者:チャールズ・エリス 日経BP Amazon 選定のきっかけ 本の内容など 1. 資産運用でまず押さえるべきこと テニスも戦争も「敗者のゲーム」 プロテニスの80%の得点が自分の攻撃によるもの。 アマチュアテニスの80%の得点が敵失によるもの。 戦争では他の条件が等しければ、戦略上のミスを最少にする側が勝つ 「平均への回帰」 平均値より大きく離れた値が出ても、やがてまた平均値が多く出る状態に戻る減少 投資のプロも市場に勝てない。 であれ…
「▶お金の奨め💰123 若先生のお金の学校のYouTuber紹介するぜ」 YouTube動画「【誰も言わない】〇〇歳までに3000万円で最高の人生を送れます。」を以下に要約しました。 「▶お金の奨め💰123 若先生のお金の学校のYouTuber紹介するぜ」 こんにちは、投資と節約を愛する皆さん!今回は、若先生のお金の学校チャンネルから刺激的な動画『【誰も言わない】〇〇歳までに3000万円で最高の人生を送れます』を取り上げます。この動画では、たった6750人の登録者を持つこのチャンネルが、どのようにして私たちの金融知識を豊かにしてくれるのか、その魅力に迫ります。 若先生は、医療職に従事する一方で…
こんにちは。 ”なごやか”を活かして日々を送りたい、なごいかです。 今回は、我が家の教育資金の貯め方のお話です。 我が家は3人の子どもがいます。 3人とも高校卒業後は、大学なり専門学校へ進学する可能性がとても高いでしょう。 そこで、子どもが高校卒業するまでに1人500万を貯めることを目標にしました。 あくまで進学費用です。 高校時代の授業料や塾代は家計から捻出するか、別途用意するつもりです。 ただ昨今のインフレ率を考えると、1人600万を目標にするべきでは、、とも考えています。 貯蓄目標は500万ですが、実際に用意すべきは300万です。 現行の児童手当をすべて貯め続ければそれだけで200万ほど…
どうも、たっつんです! 私は保有株を自分で作成した表にリスト化して管理しており、定期的に保有シナリオの見直しを実施しています。 資産の一部を高配当株に振り分けて2年程度が経過しましたが、管理している表には当然ながら配当金の項目も記載しており、年間で受け取れる配当金が一目すれば分かるようになっています。 そしてこの度、企業の増配や新規買い付け銘柄をリストに折り込んで反映したところ、ついに年間の受取配当金が100万円を突破していることに今更ながら気付いたので記事にします。 年間受取配当金が100万円を超えて変わったこと 気持ちに余裕ができる 仕事との向き合い方が変わる 外食や買い物のハードルが下が…
先日の運用報告のとおり、地球債の評価額が1億円を突破しました。地球債の具体的な金額は4月20日時点で102,931,067円、地球PFに占める割合は40.44%でした。かねてより地球債に注力して来ましたので、1億円という節目を迎えることができて嬉しいです。 chikyu-pf.hatenablog.com 当ブログを始めたのが2年ほど前です。開始時点のポートフォリオは地球株のみで、地球債は全く保有していませんでした。毎週末の運用報告で、地球株一辺倒だったポートフォリオを地球PFに拡充していく過程を記録して来ました。その中でとりわけ注力してきたのが地球債です。 地球債に力を入れて来た主な理由は、…
うめちゃんのブログへようこそ! 【プロフィール】 現役サラリーマンで起業家。 サラリーマンでえらい目に会い、 30で一旦退職後に宅建資格 取得後、FPの勉強をして 一般で言われている年金、 貯蓄ではお金が足りない、 嘘なんだ、と気がつく。 将来資金が足りないことにつき、 再度サラリーマンをやりながら、 金融、不動産の勉強をしながら コツコツ投資、事業を継続している サラリーマン、事業家の二刀流。 日々感じた気付きをつらつらと 書いてます。 わたしのやってます ストアカ、キャンプファイア 講座です。 【人気講座】 私のやってますストアカ講座です。 良かったら覗いてみてください。 ① 【講座名】 …
2023年から2024年当初にかけて株価は上昇傾向でしたが、直近1ヶ月は調整局面を迎え、やや悲観的な情報が増えてきています。 VIX指数は恐怖指数と呼ばれ、直近ではVIX指数が上昇傾向です。 freefppt.com 今回はVIX指数と株価の関連性と具体的な行動について考察していきます。 結論として VIX指数が30を超えた場合、追加購入を検討する価値があると考えます。 VIX指数とS&P500の関連性 ウォーレンバフェットの名言 私の考えと実践方法 まとめ VIX指数とS&P500の関連性 VIX指数が高まると株式市場の先行きに対する不安が増している状態であり、株価は下がる傾向があります。 …
大和(ヤマト)と申します!よろしくお願いします^^ 30歳 妻と2人暮らし 離職率50%の中小社員 20年6月~インデックス投資開始 22年6月~配当株投資へ移行 米ETF2 / 日本個別株10 / 英個別株2保有 年間配当25万円 妻は激務により過労で退職 夫は職を転々とし転職4回 日々健康に感謝 お疲れ様です!今回は、会社員としてゆるく健康に生きるというライフスタイルについて解説します。 やりたい仕事、興味のある仕事が見つからない セミリタイアやFIREは夢のまた夢 普通に自分らしく生きたいだけ 豪華な生活を求めていない 年2回の旅行や華金のビールが超幸せ 上記のような方に向けて、新たなラ…
個人投資家として生きるということ 2016年4月23日から始めた「たぱぞうの米国株投資」ブログは、今日で丸8年が過ぎました。 ところで、ブログを始めた2016年4月というと、チャイナショック後の春でした。相場環境としては割と落ち着きを取り戻していたころです。 その後、トランプ大統領の当選、法人税の引き下げ、いったん利上げした政策金利の引き下げがありました。結果として、米国株は大変盛り上がりを見せました。 単純なPERで見ても、米国の水準は他国のそれと比べ物にならず、世界の株式市場の期待を一身に背負っているような印象があります。 ちなみに、バンガードやJPMの2020年のリポートでは、その後10…
公務員となって約15年が経ちました。 定年まで勤め上げる覚悟で就職しましたが、限界が近いと感じています。 これまで私なりに努力し、職責を果たしてきたつもりでしたが、人間関係で疲弊してしまいました。 2024年4月、近い将来に退職し、新たな人生をスタートさせることを決意しました。 私と同じような境遇で、これからセミリタイアを考えている方の道標になれば、と私の軌跡を文章で残しておくことにします。 このブログでは、 ◯私の公務員の仕事のこと ◯インデックス投資、高配当株投資などによる資産形成について ◯公務員退職後のプラン などを述べていきます。
人間は自分を嫌いになるようにプログラムされているらしい。脳の仕組みがそうなっているのかな?Xのとあるポストを読んで、凄くしっくりきた。 幼児期に親に愛されなかった子が歪んで育ってしまう。というのは良く聞く話だ。 これ、歪んで育ってしまうのではなく、このおかしなプログラムが修正されずに育ってしまうんだろうなと思う。 人の言うことを気にせず自分に自信を持て、と有能な人は言う。 彼らは人の言うことなんて気にせずとも、周りよりも客観的に見て結果を出し、自尊心を向上させることができているのだろう。人の言うことなんか気にしなくても自信を持てるのである。 じゃあ人の言うことを気にせず自分に自信を持て、と有能…
久し振りの資産運用に関する記事更新となります。 相変わらず、私は全世界に分散したインデックス投資を実践しています。 主に eMAXIS Slim シリーズを選択し、先進国株式、新興国株式、日本株式、先進国債券、日本債券、先進国 REIT、日本 REIT に分散しています。 この手法を採用している理由は簡単、楽、確立が高いからです。 一般的な人が行う投資手法として最も優れていると考えているからです。 2024 年も年初から現時点で 10% 以上の評価額増となっています。 なかなか順調な推移です。 日本株についてのあれこれ 新 NISA についてのあれこれ 世界情勢のあれこれ おわり 日本株につい…
こんにちは、まるぞーです。 このブログで再三書いてきたことですが、私は人間関係が苦手です。 それは幼少期からで、小学生の頃は私は4歳年下の妹を従えて、妹と同い年の近所の男の子2人といつも遊んでいました。 私の方が4歳年上なので、私がガキ大将のような存在で、それは私の思い通りになるので、とても楽しかったのですが、学校では同い年のクラスメートの中では、私は体が小さかったこともあり、相撲を取っても負けてばかり、ドッチボールも当てられてばかりで、運動が苦手だった私は、遊びでも気後れして、なかなか友達と対等な関係になれず、いつも陰で委縮しているような存在でした。 それでもまだ何とか人間関係は構築できてい…
新NISA活用してますか? インデックス投資中心で積立していたのですが、ちょっとスゴイ銘柄に気づいて浮気してしまいました。 今回は、新NISA枠で高配当米国株の配当を非課税でもらっちゃおう、というお話です。 米国高配当銘柄と課税 ここのところ(2024/04)日米とも株価が下落していますが、下落時こそ投資の機会になります。 たとえば株価が下がったブリティッシュアメリカンタバコ ADR(BTI)の利回りを見てみると、 じゅ、じゅっパーセント!年利10%だと 30万円投資したら年間 3万円もらえてしまいます。 ブリティッシュアメリカンタバコは、もとから20年連続増配だったかの高配当銘柄ですが10%…
2024年に入り、日経平均やS&P500が史上最高値を記録しました。 しかし、直近1ヶ月では5-10%程度株価が下がっています。 株式という資産クラスは変動幅が大きいということを実感している方も多いのではないでしょうか。 史上最高値を記録してからの下落傾向なので、 そろそろ暴落すると考える方もいるかもしれません。 今回は株価とVIX指数について考察します。 結論として VIX指数は過去の暴落と比べて低値ですが、 株価の先行きは不明なため、リスク許容度の確認と長期投資が重要です。 株価は常に変動する 現状と過去のVIX指数 リスク許容度を再確認 私の考えと実践方法 まとめ 株価は常に変動する 株…