特定の市場を代表する指数(インデックス)に対する投資。インデックスそのものを直接売買することはできないので、実際にはインデックスに連動する先物などのデリバティブを利用したり、インデックスを構成している証券、商品を使ってインデックスに連動するポートフォリオを作る。市場と同等のリスクで、市場と同等のリターンを得ることが目的。 例えば、日経225やTOPIXなど特定の株価指数に基準価格が連動するように運用される投資信託などの金融商品に対して投資すること。
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FIREという言葉を耳にすることが多くなりました。 早期リタイアは多くの方にとって憧れであるのは間違いないでしょう。 私も憧れています。 しかし、FIREブームに乗って安易に完全リタイアしてしまうのは危険。 特にFIRE後の収入が生活するのにギリギリな場合、貧乏FIREに陥ってしまう可能性があります。 今回の記事は、一般的に指摘されている完全FIRE(早期リタイア)のリスク以外にも存在する2つの危険性とその対応策について解説します。 FIREに憧れている方は参考にしてください。 なお、今回の記事の概要を聞き流したい方は以下の動画をご覧ください。 FIREとは? FIREするために必要となる額は…
株式投資を始めてみたけど、めんどいし儲からないしやめようかなぁ・・・ 株式投資を長く続けるコツや秘訣ってないのかなぁ・・・ こんな投資初心者さんのお悩みに対する記事です。 🖌この記事を書いている人 ✅ 投資歴:16年 ✅ 投資スタイル: 【コア】インデックス(全世界&全米ETF) 【サテライト】高配当(日本個別&米国ETF) 【おまけ】グロース(日本個別) ✅ 家族:妻 年子2人(一姫二太郎:7歳と5歳) ✅ 趣味:ランニング(フルマラソン32回完走) ✅ 本業:某零細クリニックの院長 ✅ 座右の銘:良心に恥じぬことが確かな報酬 今回の記事の結論です。 💡長期株式投資の秘訣|投資歴&医師歴16…
教養としての投資を再読しました。 著者はアクティブファンドマネージャーであり、 インデックス投資ではなく個別株を複数組み合わせた運用を行っています。 アクティブファンドマネージャーと聞くと 短期売買のイメージがありますが長期投資を推奨、実践しています。 私はインデックス投資がメインですが 学ぶことが多かったため紹介します。 長期投資するための3つの条件 著者の最新の実践方法 私の考えと実践方法 まとめ 長期投資するための3つの条件 教養としての投資の著者は奥野一成さんです。 農林中金バリューインベストメンツ株式会社の常務取締役・最高投資責任者であり、 【おおぶね】のファンドマネージャーを務めて…
シナプスです。 ホリエモンがYouTubeで「S&P500やオルカン買う奴はバカだ」「これから伸びるのは日本株」と発言したことは、個人投資家をザワつかせたのではないでしょうか。 よくよく聞いてみると「伸び代は一番」とか最終的に個別株を勧めたりしてるので、あくまでも周りを出し抜きたいなら、という前提での発言だと私は受け取りました。 と言いつつ、私ももれなくザワついてしまい、日本株比率を増やしたくなったのでした。 日本人にとって日本株は特別 日本株インデックスファンドの信託報酬が高い eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型) 分散投資は値上がり益の取りこぼし対策にもなる 日本人にとって日…
インデックス投資 資産形成の王道と言われるのがインデックス投資です。 その理由は、誰もが簡単にはじめることができ、リターンも優れているからですね。 インデックス投資をざっくりと説明するのであれば、特定の指数に連動する金融商品を使った投資です。 ・国、銘柄が多分に分散されている ・長期的に右肩上がり ・ランニングコストが安い 特定の指数に連動する金融商品はこのような点を抑えて選択すれば、後は入金する以外することがない。 インデックス投資とはこのような投資手法です。 私自身、インデックス投資を資産形成の軸にしていますが、インデックス投資が最も優れていると感じる点は「リスク管理に優れている」からです…
最初なので、簡単に自己紹介になります。 ・家族構成:4人家族 ・年齢:ミレニアル世代 ・学歴:地方の国立大学 ・職業:インフラSE ・投資方法:インデックス投資がメイン、資金調達のために投資信託 ・口座:楽天口座 ・新NISA開始までの結果:-150万円😭 (総合収支(2024年3月末現在):−710,766円) 新NISAが2024年から始まりました。 今まで、そしてこれからの軌跡を書いていこうと思います。 まずは、2024年1月~3月末までの結果は下記になります。 ■2024年収支:+789,234円 ※4月分は、月末に集計予定です。 時間はかかりますが、プラスにできる方法で 進めていきた…
4月に入り勤務先に社会人1年目の方が入りました。 社会人1年目では仕事、社会、お金のこと何もかもわからず、手探りで行なっていたことを思い出します。 今回は新社会人がやっておいた方が良いことを人的資本、金融資本の面から紹介します。 結論として 新社会人は金融資本への投資よりも人的資本への投資を優先することが有効です。 人的資本投資が最重要 仕事の種類 金融資本への投資は少額から新NISA 私の考えと実践方法 まとめ 人的資本投資が最重要 まずは仕事関係の知識を高めることが重要です。 若ければ若いほど、金融資本よりも人的資本の価値が高いからです。 例えば年収400万円を得る難易度を考えてみます。 …
インデックス投資と高配当株投資 インデックス投資 高配当株投資 YOHの考え インデックス投資と高配当株投資 長期投資に人気のある投資手法がインデックス投資と高配当株投資です。 ・インデックス投資・・・右肩上がりの指数に定期的に資産投下していく ・高配当株投資・・・利回りの高い個別銘柄を購入して保有し続ける ザックリと言えばそれぞれこのような投資手法ですね。それぞれについて一長一短があり、どちらが優れているとは言えません。しかし、この2つには利回りに関して言えば明確な違いがあります。今回はインデックス投資と高配当株投資が利回りに及ぼす影響について考えてみたいと思います。 インデックス投資 イン…
(2022/12/31の記事です) シナプスです。私は投資信託の毎月つみたて投資をしています。 つみたてNISAも活用していますが、年間40万円というのは資産形成としては少し物足りない。しかも非課税期間が20年なので20年かけて800万円積み立てたあげく、20年後がたまたま暴落時期と重なった場合、NISAを利用しなかった場合よりも税金が重くなる可能性がありました。 現行NISAのデメリット 新NISAは非課税期限が無限 非課税額も1800万円に拡大 売ったり買ったりしても非課税枠が減らない(再利用が可能に) 投資資金がないなら課税対象資産を切り崩して捻出すればいい 奥さんの口座も作ろうか検討中…
シナプスと申します。 リーマンショックの後という、今思えば絶好のタイミングで投資を始めたものの、最初の1年は方針がブレまくり、結局、積み立て投資が軌道に乗るまでに2年以上かかってしまいました。 セゾン投信で投資デビュー 世界経済インデックスファンドに乗り換え VTIに乗り換えようとするも失敗 eMAXIS Slim 先進国株式インデックスで復帰 なぜ今更、投資のブログを書こうと思ったか セゾン投信で投資デビュー わたしが最初に積立を始めたのは「セゾン投信」の「セゾン・グローバルバランスファンド」でした。株式50%、債券50%という投資信託です。 当時は分散投資ができて信託報酬が安いファンドでし…
大和(ヤマト)と申します!よろしくお願いします^^ 30歳 妻と2人暮らし 離職率50%の中小社員 20年6月~インデックス投資開始 22年6月~配当株投資へ移行 米ETF2 / 日本個別株10 / 英個別株2保有 年間配当25万円 妻は激務により過労で退職 夫は職を転々とし転職4回 日々健康に感謝 お疲れ様です! 今回はポイ活について。 僕たち夫婦は、PayPayポイントを通算10万ポイント獲得しています♪ 以前は、楽天や三井住友、Tポイントなど様々な媒体を使っていましたが、統一した方が圧倒的にコスパが良く、小さな不労所得になることに気付きました^^ しかし、僕たちは基本的に面倒くさがり屋な…
こんばんは米国市場、日本市場ともに微調整ですね。 日本市場は40,000円から38,000への下落。 米国市場は5%程度の下落ですかね。一方の米国市場のS&P500は5250ポイントから5050ポイントに下落。 おおよそ4%下落。今年に入ってからは調整らしい調整がなかったので、 新NISAになってから投資を始められた方は初めての調整ではないでしょうか?最近始めた人は初めてマイナスになっている方もいるかもしれませんね。もし 個別株をされている方は慌ててください。 銘柄によっては株価が戻ってこない可能性もあります。一方で、 インデックス投資をされている方はまだまだです。 もうちょっと下がったら買い…
「今の米国株は割高なので、投資する気にならない」。Xなどでも、こんな言葉を聞くようになりました。インデックス投資家流に返答するなら、「割高か割安かなんて誰にもわからないんだから、淡々と積み立てるし、バイ&ホールド」ということになります。でも、何をもって「割高」と言っているのかは気になるところ。今回はそこについて考えてみます。 割高、割安の意味 PERの意味 1株利益は現在値か過去か未来か 将来の利益成長をどう読むか もっと精緻なアプローチ 割引率(r)も分解する 何をもって割高/割安というか? 割高、割安の意味 言葉として株価が「割高」だとか「割安」だとかいうときは、適正な株価に対してという言…
ふむ。バタバタしています。今月は本当にお金がかかりますね。 固定資産税はデカい。 私は一応別宅を持っているのでその1LDKの分。年間72,000円と自宅分。 あとは娘の入学金に、 ワンちゃんの①狂犬病ワクチンに②6種混合ワクチン、③マダニ用のネクスガード(コレが20,000円www) 手ごわいなぁ。あとワンちゃんのサロンwww14,000円。ちなみに私の散髪は1,600円。 新NISAの記事について ところで新NISAの記事って何か同じこと書いていて、それが定期的に回ってくるような気がします。 limo.media limo.media limo.media まぁある種才能ですね。文章にするの…
はじめに EDV vs TLT 基本情報: EDV vs TLT デュレーション: EDV vs TLT 基準価格 (株価) 比較: EDV vs TLT 分配金 (配当) の比較: EDV vs TLT 基準価格 (株価) と分配金 (配当) の最新情報: EDV vs TLT その他 おすすめ書籍 はじめに EDV vs TLT 本記事では米国の超長期国債に投資する ETF、EDV と TLT を比較検討していきます。 基本情報: EDV vs TLT 前述の通り、本記事では米国の超長期国債に投資する ETF として以下2つを取り上げます。リンクをクリックすると、本ブログでまとめている各 …
こんにちわ、リョウスケです。 私は現在9000万円以上の資産がありますが、その大部分を株式投資で作り上げたものです。 その投資期間は20年以上になるわけですが、その間色々失敗も繰り返しています。 例えば、有名ブロガーが絶賛している銘柄に投資して大損失してり、なんの根拠もなくテイトレードに挑戦して数分で数十万円損したりしています。 また、生命保険を解約して得た資金をFXに投入して吹き飛ばしたり、まあこれでもかって言うほど失敗しています。 これらは私にとって、最悪の出来事でしたが、一方で高い勉強代でしたが投資の知識を高めてくれた機会でもありました。 投資でも仕事でもそうですが、人間が一番成長するこ…
うめちゃんのブログへようこそ! 【プロフィール】 現役サラリーマンで起業家。 サラリーマンでえらい目に会い、 30で一旦退職後に宅建資格 取得後、FPの勉強をして 一般で言われている年金、 貯蓄ではお金が足りない、 嘘なんだ、と気がつく。 将来資金が足りないことにつき、 再度サラリーマンをやりながら、 金融、不動産の勉強をしながら コツコツ投資、事業を継続している サラリーマン、事業家の二刀流。 日々感じた気付きをつらつらと 書いてます。 わたしのやってます ストアカ、キャンプファイア 講座です。 【人気講座】 私のやってますストアカ講座です。 良かったら覗いてみてください。 ① 【講座名】 …
本件は税金を扱う記事になっていますが、筆者が税金に全く詳しくないので、ただの日記程度に見てください参考にしないでください。詳しくは税理士さんとか税務署とか生命保険会社とかにご相談ください。という予防線をいつものように張っておきます。 === 私はそろそろアーリーリタイアできそうな水準まで資産が貯まってきました。 その源泉はもちろん(?)ビットコイン。正直界隈で言われている「ビットコインの購入が円からの利確」と言うやつに共感しつつあり、ビットコイン売る必要なくね?一生一緒にビットコインで良くね?って思ってます。ぶっちゃけガチホ一生した方が圧倒的に円で持つより安全過ぎないか?って。 が、それでは我…
おはようございます。 私のポートフォリオの主力商品はVTやVTIなどのETFで、残りはeMAXIS SlimオルカンやS&P500などの投資信託です。 コロナショック後の2020年後半に手持ちの現金を一括投資し、それ以降はほぼフルインベストメント状態を続けています。 初めは「こんなリスク取りすぎているかな?」と心配もあったのですが、慣れてくると意外に快適で以前の状態には戻れなくなりました。 私は生活防衛資金を除いてフルインベストメントに近い状態ですが、けっこう気が楽です。毎月投資余力ができ次第すぐに投資して、後はほったらかして相場に任せるしかないからです。現金余力がたっぷりあった頃は、これをい…
freefppt.com ロバートキヨサキの金持ち父さん貧乏父さんをご存知ですか? この本は発売から20年以上経っていますが 今でも役に立つお金の普遍的な原作を学ぶことができる名著です。 freefppt.com 私はこの本を読んでキャッシュフローに対する考え方が変わりました。 今回は金持ち父さん貧乏父さんからの学びをどのように実践したかについて紹介します。 結論として 資産形成の成果を上げるには資産を増やし、負債を減らすことが重要です。 資産と負債の違い 金持ち父さん貧乏父さんの教えを実践する方法① 私の考えと実践方法 まとめ 資産と負債の違い 金持ち父さん貧乏父さんにおいて 資産と負債のキ…
はじめに VOO, VOOG, SPYG, VOOV, SPYV VOO, VOOG, SPYG, VOOV, SPYV の基本情報 VOO, VOOG, SPYG, VOOV, SPYV の構成銘柄 VOO, VOOG, SPYG, VOOV, SPYV の基準価格 (株価) 比較 VOO, VOOG, SPYG, VOOV, SPYV の分配金 (配当) 比較 VOO, VOOG, SPYG, VOOV, SPYV の基準価格 (株価) と分配金 (配当) の最新情報 その他 おすすめ書籍 はじめに VOO, VOOG, SPYG, VOOV, SPYV 本日は米国の S&P 500 指数…
結論から先に言っておくと「どちらも良し悪しがある」という事です。いきなりクソつまんない結論で始まった今回のテーマですが、例えば「俺は四六時中株のことを考えて、それに時間を費やせば今よりももっと勝つる!」なんて言う人はそら専業になった方が良いですわ。 逆に「僕は仕事をしながら空いた時間で株やるのがちょうど良いしそれでも勝つる!」という考えなら、仕事をしながら社会とのつながりや定期的な収入が心のよりどころになる事もあります。いわゆる兼業、というやつです。 えっと、独身か既婚か子持ちかによってもそれぞれ違うし、子どもがいても子育ては奥さんに任せて俺は株をやるんだぞい!という人もいると思います。 一例…
株式投資の長期投資にどんどん投資をしていけば、研究者たちの過去の研究データからは、ほぼ豊かな資産を築いていけるという研究結果が出ています。 株式投資研究者たちも、ただの学問というだけでなく、その研究結果を裏付けるために、ファンドを設立したり、大学の資金の運用担当者になったりして、実際、株式投資をしています。 そして、それら、研究者が運用するファンドや大学資金は確かに増えているのですよね! それをふまえると、やはり、それら株式投資研究者の研究は、現時点では間違えてはいないのかな? と、思います。 で、あれば、それらの株式投資研究者が発表している、株式投資の長期投資でどんどん豊かになっていくという…
先日、上野にある国立科学博物館(科博)に行って来ました。科博については、昨年クラウドファンディングで史上最高額の支援金を集めたニュースが記憶に新しいところです。FIREしている身だと、平日にフラッとこういう所に行けるのが良いですね。私は東京生まれ、東京育ちで、今も都内に住んでいますが、もしかすると初めて科博に行ったかもしれません。 科博の展示スペースは広大で、展示物の数も膨大です。「日本館」と「地球館」に大きく分かれていますが、どちらも大ボリュームです。たしか午前中に入館して、それぞれ一通り回っただけで夕方の閉館まで居ました。当日は11709歩の歩数をマークし、自己最高記録となりました。もっと…