特定の市場を代表する指数(インデックス)に対する投資。インデックスそのものを直接売買することはできないので、実際にはインデックスに連動する先物などのデリバティブを利用したり、インデックスを構成している証券、商品を使ってインデックスに連動するポートフォリオを作る。市場と同等のリスクで、市場と同等のリターンを得ることが目的。 例えば、日経225やTOPIXなど特定の株価指数に基準価格が連動するように運用される投資信託などの金融商品に対して投資すること。
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投資初心者の方が資産運用を始めようとする場合、投資信託の積立投資をすすめられることが多いと思います。 新NISAをきっかけに積立投資を始めた方も少なくないでしょう。 確かに積立投資は投資初心者の方にもおすすめできる投資法です。 しかし、ノーリスクで絶対もうかるという方法ではありません。 積立投資でも失敗するケースがあります。 今回は積立投資の典型的な失敗事例を4つ紹介します。 なお、当記事の要点を聞き流したい方は以下の動画をご覧ください。 積立投資はノーリスクで必ず儲かる投資手法ではない! 相場下落時に積み立てを止める 相場下落時に積み立てた資産を売却する 投資するタイミングを図る 積み立てる…
2024年から始まった新NISA制度は、これまでのNISAと比べて非課税で投資できる金額が大幅に拡大されました。 40代・50代の投資初心者で資産形成を考えている方にとって、非常に魅力的な制度になったといえるでしょう。 新NISA制度を活用する際にポイントとなるのが、非課税保有限度額や年間投資枠の知識。 しかし、制度内容を完全に理解できている方は少ないはず。 そこで今回の記事では、2024年からスタートした新NISAについて、40代・50代の投資初心者向けに非課税保有限度額や年間投資枠などのポイントを詳しく解説していきます。 40代・50代の投資初心者で、新NISAの非課税保有限度額や年間投資…
株式は枚数が固定~減少に傾きやすいもので 法定通貨、たとえば日本円は枚数が増加に傾きやすい。 相対的に価値が減るものに対して上がるものを比べると、株式の価値があがるのは当然なんだけど 投資できない人のイメージだとたぶん 「円とドルを比べてどっちがあがるか」みたいな感覚で考えてるんじゃないかと思ったりした。 法定通貨(日本円):基本的には総量が増える設計 株:新規発行はあるっちゃあるが、業績があがれば自社株買いなどで総量が減る方向に進むようにできてる。 この辺はシーゲル教授のグラフが有名ですね。 株式投資の未来~永続する会社が本当の利益をもたらす作者:ジェレミー・シーゲル,瑞穂 のりこ日経BPA…
ギャンブルでしょうこんなもん、当たるも八卦当たらぬも八卦。 よく見かける論争です。かたや短期売買やFXは投機でギャンブルだが、インデックスの長期投資はギャンブルでない、という意見。株はゼロサムじゃないですしね。かたや短期だろうが長期だろうが価値がどうなるかわからないものに賭けるのはギャンブルだろうという意見。 これはギャンブルという言葉の響きが悪いのがややこしく、どちらが正しいかは結局ギャンブルの定義次第でしょう。価値がどうなるかわからないものに賭けることを遍くギャンブルとするなら後者の言ってることは正しいです。 オルカンに投資するということは世界経済は成長していくことに賭けています。人類の生…
入会特典目当てで、LYPプレミアム会員になりました。普段、サブスクの利用には慎重なはずの私ですが、入会特典の魅力には勝てませんでしたね…😅 付与されたクーポンなどは欲しかったお酒の割引などに消費したいと思っています 笑 ところで、SBI証券のクレカ積立上限枠引き上げに伴う施策が発表されましたが、ネット界隈では随分と不評を買っているようですね。 当方も先日ポイント投資を始めたという話をしましたが、ポイントはオマケ程度にしか考えていないので、正直そこまで関心はないです。 自分にとって重要なのはポイントではなく、いかに効率よく資産形成ができるかです。 企業努力によって個人投資家に資産形成しやすいツー…
3月4週の資産状況です。
株式投資のリターンはパーセンテージ 株式投資の利益は基本的にパーセンテージで表されることが一般的です。 ・年間100万円の収益を得ることができる ・月10万円ずつ元本が増えていく このような表現というのは、株式投資の利益の大きさや効率を表すのに適切ではないということです。 ・元手100万円で年間100万円の利益 ・元手10億円で年間100万円の利益 この2つの場合、年間100万円の利益が発生していることは同じですが、株式投資のリターンの意味合いは全く違ってくるからですね。 年間100万円の利益を出せているというだけでは、その株式投資が効率よく行うことができているかどうかは判断できないということ…
マクロ要因で賃上げしても インフレ対策にしかならない。 極端な話をするとその賃上げは消費で相殺されてしまう。 厳密には、税金や社会保険料(今は少子高齢化で特にこっちの影響がでかい)で消える。 ではどうするのか。 対策は3つ 1:金融資本増:r>gが資本主義の基本なので、資本収益率を上げる:株式等の購入 2:人的資本増:業績の向上による賃上げを目指す:転職や自営ならアイデア出して実行 3:支出を下げる:節約節制を楽しむ 対策1 資本収益率をあげる トマ・ピケティの研究通りr>gが資本主義の基本なので 一般的な労働収入増加を期待してもろくなことがない。 世界のインフレについていけません。 ただ、日…
楽天カードでの積立額の上限が5万円から10万円に引き上げになった。 それを受けて、楽天カードを楽天ゴールドカードに切り替えることにした。 私は楽天証券のNISA口座で毎月インデックス投資をしている。 その際には楽天カードを使っていたのだけれど、10万円までカード積立ができるとなると、楽天ゴールドカードに切り替えたほうが私にとってはメリットが大きいということがわかった。 普通の楽天カードで毎月10万円積み立てた場合、10万円×0.5%=500ポイント、毎年6000ポイント還元となる。 楽天ゴールドカードで毎月10万円積み立てた場合、10万円×0.75%=750ポイント、毎年9000ポイント還元と…
いよいよ日本銀行(日銀)がマイナス金利政策を解除する見込みだという報道がありました。 今後、日米の金融政策が変更されることにより、個人投資家に大きな影響がある可能性があります。 そこで今回の記事では、日本銀行のマイナス金利政策解除の動きが日本経済にどのような影響をもたらすのか、そして私たち個人投資家の投資戦略にどのような変化を迫るのかを解説していきたいと思います。 日銀のマイナス金利政策解除に不安を感じている方は参考にしてください。 なお、今回の記事の要点を聞き流したい方は以下の動画をご覧ください。 マイナス金利政策とは? なぜ、マイナス金利政策は解除されるのか? マイナス金利解除が与える日本…
おはようございます。 2017年に「業界最低コストを目指し続ける」ことを謳ったeMAXIS Slimシリーズが登場してから、国内の投資信託の質がぐんぐん向上した気がします。 今では、どこの証券会社でもeMAXIS Slimオール・カントリーとS&P500の2商品がトップ2を争っている状況で、これは10年前では考えられなかった大進歩です。 その中でも、eMAXIS Slim S&P500の基準価額は、発売からたった6年で27000円に到達しており、6年前に投資してガチホするだけで資産が2.7倍に増えたことを意味します。 純資産No.1の「eMAXIS Slim S&P500」の基準価額が発売6年…
【厚生年金】平均月額約14万円を上回る「月額15万円以上」を受給する人は多い・少ない、どっちでしょう? 2024年度の年金額は2.7%増額改定 | LIMO | くらしとお金の経済メディア 【厚生年金】「月14万円以上」は平均より多いか?年金受給額や老後資金の作り方も解説 2024年度の年金受給額の目安も確認【一覧表付】 | LIMO | くらしとお金の経済メディア 60歳代の平均貯蓄額と中央値はいくら?【65歳以上無職夫婦世帯】平均的な年金暮らしは毎月3万8000円もの赤字に… シニアの「貯蓄額・年金月額・生活費」 | LIMO | くらしとお金の経済メディア 4月支給の年金から「天引きされ…
こんにちは、まるぞーです。 今日はどうでもいい内容です。 私は今年からSBI証券の口座で新NISAを始めました。 クレカ積み立ても最大限の毎月5万円の設定にしています。 そのために三井住友カードも作り、相当な手間暇をかけ、何とか毎月250ポイントをもらえるようになりました。 そして今度、毎月の積立額が最大10万円になると聞き、それなら毎月10万円積み立てれば500ポイントもらえるようになると喜んでいたところ、最近SBI証券の改悪のニュースを知りました。 このブログをご覧の皆さんは、もうそんなのとっくの昔から知ってるよと言われるかもしれませんが、なんとSBI証券でクレカ積み立てでポイントをもらう…
投資垢も徐々にフォローしていただいている方が増えてきました。ありがとうございます。 新規の方への自己紹介も兼ねて、書いてみます。 【プロフィール】 ・30代前半、独身 ・年収300万前半←;つД`) ・投入済み自己資金600万ほど 入金力が非常に限られるのが懸念点?ですね なので、入金力に物を言わせたインデックス投資といったスタイルができません。 【投資スタイル】 ・個別株スイングトレード6:インカム目当て米国ETF4くらいの比率 というわけで、入金力をスイングトレードで補っていきます。←??? 効率的には個別株で勝つ前提なら個別株だけやってればええやん、というご指摘はもっともかと思いますが、…
最近、職場で「資産運用」の話をよく聞くようになりました。僕たち医療従事者の賃金は保険点数である程度決まっているため、物価の上昇に見合った賃金アップは他の業界のように期待できません。「春闘で賃金5%アップ!」なんて夢のまた夢なんです。高齢者が急激に増え、医療費も年々高額になってきているため、そこで働く医療従事者の賃金なんて上げる余裕は無いようです。 ちなみにこれはあくまでも個人的な意見ですが、新しく発売されたアルツハイマー病の治療薬(レケ◯ビ)なんて、年間300万円もかかってしまう超高額な薬なのに、効果がほとんど期待できない”残念な薬”です。こんなに費用対効果が悪い薬なのに、平気な顔をして我々の…
ローンがある私としてはローンの金額が減るのは本当にうれしい。 だがしかしそれとは別に今月は大きな現金出費があった。子供の入学金だ。 同じ敷地で同じ建物。まぁいいか。 631,012円(+110,991円) ランキング参加中インデックス投資 ランキング参加中いきなり突き付けられた「老後2000万問題」ならば、政府が準備した「NISA口座」で資産形成しよう ランキング参加中【公式】2024年開設ブログ ランキング参加中NISA
初めまして melloと申します 今回のテーマは『投資成績』です 結果だけ知りたい方向けに結論を先に書かせて頂きます 防御が上手く、失点をしないから 内容が気になった方は引き続きご覧ください さて、今回はインデックス投資が投資成績上位1割になれる理由について書いていきたいと思います インデックス投資のみを行う投資家は全投資家の中で投資成績で言うと上位1割に入る事は歴史的名著である諸々の本を読めば分かると思います また、なぜ平均を追い求めるだけのインデックス投資のみで上位1割に入れるのかについても諸本を読めば書いてあります 私はそれについて、私なりの若干の補足ではないですが、私なりの見解を加えた…
はじめにSPYDとは? SPYDの基本情報 SPYDの基準価格の推移 SPYDの年初来の基準価格推移 SPYDの過去5年間の基準価格推移 SPYDの分配金情報 SPYDの分配金 SPYDの分配金利回り SPYDの増配率 その他 おすすめ書籍 はじめにSPYDとは? SPYD (SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF)とは、ステート・ストリートー社が提供している「上場投資信託 (ETF)」のひとつです。S&P500を構成する銘柄のうち、配当支払い上位80銘柄を対象としたものです。 日本語では「SPRD ポートフォリオS&P500 高配当株式ETF」と呼ば…
インデックス投資では全世界株式と米国株式に人気が集中しています。 各証券会社の売り上げランキング1、2位は オルカンとeMAXIS slimS&P500です。 米国株式へのインデックス投資ではS&P500に加えてNASDAQ100も人気があります。 今回は投資信託説明書からS&P500とNASDAQ100の特徴と向き、不向きを検討します。 結論として 米国全体に投資するならS&P500、ハイテク分野を重視する場合はNASDAQ100となります。 構成銘柄 直近10年間の運用成績 私の考えと実践方法 まとめ 構成銘柄 S&P500、NASDAQ100ともに構成銘柄の上位は似ており、マグニフィセン…
前回のブログ④の続きになります。 mousouya.com 短期売買と指数の比較 インデックス投資には運用コストがかかるので、指数でなく指数連動の上場投資信託(ETF)と比較します。 比較対象はS&P500指数に連動するVOOを選定。 購入額はUNP購入額11377.86$とし、価格は2022/10/6~1/21にUNPの大半を購入してるので、この間の最安値で購入したと仮定し計算します。 分配金受け取り計算は他計算と同じくUNP売却時期以降です。 VOO(S&P500上場投資信託) 購入株価は2022/10/9の328.65$と仮定、SBI証券での米株の購入手数料上限が22$なのでそれを含め計…
紙名刺よ!さらば! わたしが使ってますデジタル スマート名刺。スマホにタッチするだけ! 自分の名刺を相手のスマホに取り込んで いただけます。 ぜひ新しいデジタル名刺を本年から ご活用ください。以下リンクから 申し込みできます。 4980円売りきりです! 詳細を知りたい方は以下のLINEや ホームページからご確認ください! このリンクから購入できます。 公式LINE:lin.ee/BRNBQEg 公式URL:https://kenbisha-nearbycard.com/ デジタル名刺のイメージ動画は以下の YouTubeから見れます。 https://www.youtube.com/watch…
おはようございます。 3/15にソーテック社さんから初の単行本『世界一やさしい投資信託・ETFの教科書 1年生』が出版されました。 www.churio807.com 本書は、投資経験の少ない若い方が投資を始めるきっかけになればと思い全力で書き上げた一冊です。 無駄な情報はできるだけ省き、初心者の方に本当に必要な情報だけをコンパクトにまとめることで、投資を始めるハードルをできるだけ下げることを意識しました。 発売から2週間が経過し、多くの方から書評や感想が届いていますので共有します。 「どんな本なのかな?」「自分に合っているのかな?」とお悩みの方はぜひ読んでいただけると参考になると思います。 …
会社に勤務していますが稼ぎたくて出世にも執着していた時期が少なからずありました。 ですから上司にも礼儀正しく自分の中ではやってきたつもりです。 しかし勤務先の上司って言っても70〜85歳の高齢者なので貪欲に働くという姿勢は逆に煙たがられてしまいます(笑) もうそんなに働きたくない人達が会社をコントロールしてるので早く仕事を終わらせて帰宅せざるを得ません。 お金を稼ぎたい時は非常に困りました(笑) しかし貯金と投資(インデックス投資を開始して7年目)に励み資産も増やす事に成功して出世したり稼ぐという事に対しての執着心が良い意味で消え失せてしまいました。 平穏な気持ちで勤務して与えて頂いた仕事は喜…
※本記事は、金融商品の斡旋を行うものではありません。また安全性を担保するものでもありません。本記事の内容を参考に投資を行って損害が発生した場合も、一切の責任を負いません。投資はご自身の判断の元、行ってください。 本年(2024年)から新しいNISA(新NISA)が始まりましたが、改めて自分の投資方針を考えてみました。 最初のNISAが始まった頃から投資をスタートし、最初は株をやってみましたが性に合わなかったため、途中からインデックス投資信託の長期積み立て・分散投資を基本としています。 今は、eMAXIS slim S&P 500とオルカンの2つが投資先の大半を占めていて、ちょっとだけ債権とET…
「高配当株投資について勉強したけど、いろんなやり方があってどれがいいかわからない」 「細かな疑問にまで答えてくれる情報が見つからない」 「日本高配当株と米国高配当株、どちらも知りたい」 そういった悩みがあるかたは多いのではないでしょうか? 実際、私自身も同じ疑問を持っていました。 高配当株投資の本はたくさんあるけれど、 ・投資手法が確立されているとはいえ、前提条件などの違いで細部が変わる ・特に初心者向けの本は平易にされており、抜けている情報がある ・具体的なツールの使い方まで網羅されたものがない といったことがあり、多くの疑問が残りました。 そんな疑問を解消してくれるのが高配当株投資の始め方…