インデックス運用

どうも、だらだらです。

気がついたら総資産1000万も見えてきた。 さすが最もシンプルにして最強の資産運用法、インデックス投資である。 つみたてNISA制度開始とともに楽天VTIを買付開始 「何も考えない、何もしない、ほったらかし」が最強 インデックス投資を始めたきっかけ 新NISAが始まっても何も変えない まとめ 参考文献 参考ブログ つみたてNISA制度開始とともに楽天VTIを買付開始 2018年1月からスタートしたつみたてNISA制度。 実はそれ以前から特定口座でインデックスファンドで積み立て運用はしていた。確かe-maxisの8資産均等とかだったと記憶している。 ただ、つみたてNISAの「確定利益に税金がかか…

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米国株 インデックス VIX指数 楽天レバレッジ投資信託 米国株昨日も爆上げしましたね。私のお金も株上げと円安効果で増えており、改めて投資の重要性が感じています。しかしながら、今はインデックス投資以外は何もしていません、ルールをしっかり守り、機械みたいに積み立てだけでお金が増えてくるので、いい時代に生まれたなあ。 VIX指数 私がマーケットを観察する時に参考する指標の１つがVIX指数です。現在は１７ぐらいです。VIX指数の具体的な数値について、「正常な」マーケットを定義するのは難しいです。VIX指数は、市場のボラティリティや不安定性を測る指標であり、市場の状況や投資家の心理状態によって変動しま…

はじめに 世の中には証券会社や郵便局、銀行などが色んな種類のインデックスファンドを販売しています。 この記事では、その中で最適なインデックスファンドを選ぶポイントを紹介します！ 結論：インデックスファンドはこう選ぶ！ 最初に結論をいうとインデックスファンドは、次のポイントに気をつけて選びましょう！ コストが低いこと 純資産残高が100億円以上であること トラッキングエラーが小さいこと 投資信託の運用期間が十分確保されていること これらのポイントについて後述で解説していきます♪ ①コストが低いこと まず、長期投資は「コスト」を制することで、資産形成が加速します。 日常生活を例に考えてみましょう。…

はじめに 2024年に新NISAが開始することを受けて、投資計画をシミュレーションしてみます！ いくつかのパターンでシミュレーションをやってみてみるので、自身の資産状況に応じて参考にしてください 投資は周りの人たちとの競争ではないので、自分のペースで着実に資産形成していきましょう！ 新NISAの制度について 投資計画のシミュレーションを行うに当たって、まず新NISAの制度の概要を押さえておきましょう。 投資枠は1,800万円（生涯投資可能額。非課税上限額は取得価額ベース。含み益は入らない） 年間の投資上限額は360万円（最速で5年で投資枠を埋められる） 投資商品を売却するとその分の投資枠が復活…

昨年6月末に退職し、退職金を受領しました。 r42.hatenablog.com 当然のことながら退職所得控除をガッチリ受けてます。 また、60歳未満で退職したので、当然のことながら企業型DCを一時金や年金としてを受給することは出来ず、移管しました。 r42.hatenablog.com SBに移管後は、新たに拠出することなく、運用指図者になってます。 www.resonabank.co.jp 運用指図と云っても、S&P500に全額ベットして増減の推移を見守っているだけです。 市場が冷え込んだら、その時は元本確保型商品に変更して様子を伺うつもりです。(面倒になって何もしない可能性大だけど) 昨…

日本の賃金は23ヶ月連続でマイナス、なお23ヶ月前の日経平均株価は2万7600円、真面目に働くより日経平均を持っていたほうが余程お金が増えたな これはどの国でも時代でも、極一部の例外を除いて、普遍的なことだ 極一部の例外というのは災害や疫病で人口が超減って労働者が居なくなると労働者の賃金のほうが上がるらしい それに期待するより素直に株を買うべきだと結ぶのは当然だ、そもそもこのブログのタイトルからして「株ブログ」だからな 株価が大暴落するという意見は相変わらずよく見るがそうなったら安く買うチャンスがきただけだから 少し儲かると強欲になってレバかけて買い建てたりしちゃう人は多いが損切りできない人が…

昔々、あるところに、うさ男くんと亀吉さんという二人の友達がいました。彼らは資産運用でどちらが上手くいくか競争することにしました。うさ男くんは、速く大きな利益を得たいと思って、FXで大きなレバレッジをかけた取引を始めました。彼はすぐにタワーマンションを買い、高級車に乗り、豪華な生活を楽しんでいました。しかし、市場は予測不可能で、リーマンショック級の大暴落が起きました。大きなリスクを取ることは時に大きな損失をもたらすことがあります。うさ男くんは一夜にして数億円の資産を無くしてしまいました。一方、亀吉さんは、iDeCoとNISAを利用して、オルカンのインデックス運用に投資しました。彼は副業も始め、少…

クレジットカードを利用した投資信託買付サービスについては「楽天証券×楽天カード」「tsumiki証券×エポスカード」などの先行サービスがありますが、ついにネット証券最大手のSBI証券もこちらを手掛けることになりました。SBI証券×三井住友カードで、クレジットカード（三井住友VISAカード等）を通じて投資信託を購入することでVポイント（三井住友カードのポイント）が貯まる仕組みや、Vポイントを使っての投資信託の購入ができます。お得に積立投資をしていくのもヨシ、国内債ファンドと即売りを組み合わせてポイントだけ獲得するのもヨシです。うまく活用していきましょう。具体的なやり方を紹介していきます。 SBI…

eMAIXS 先進国インデックス運用報告です。23ヶ月目となりましたが、今回訳あって最終報告となります。本ファンドは eMAXIS Slim シリーズ ではありませんのでご注意を。 eMAXIS Slim シリーズとは違い、割高の信託報酬 (0.66%) ながらも丸 2年間積み立てて参りました。始めは保有している三菱ＵＦＪモルガンスタンレー証券で、何か在庫をもたねば、くらいの軽い気持ちでしたが、Slim シリーズの取り扱いが無いので、本ファンドとなりました。 ほぼ毎日のように 1万円ずつ（最低購入金額が 1万円なので）手動で購入し続けた日々も今日で終わりです。 資産形成期から取り崩し期に移行し…

直近、私たち日本の投資家にとって 債券価格を動かした大きな要因 ① 米国債券市場の主なトピックは １．米雇用統計 (まちまちの結果ですが やや悪化傾向） ２．パウエル議長の議会発言 ➡ 利下げ開始は遠くない ② 日銀のマイナス金利解除への動き ➡ 日本の実質的な利上げは近い こんにちは！タクドラたみです♪ 市場は、米国の利上げは終わり、今年（2024年）いつから利下げが始まるのかを、予測し始めています。 その影響で、ようやく、債券価格は、上昇に向かいつつあります。 金利が下がれば、債券価格は上昇します。 個人的に、現状は、まだ、安値付近考え、時間分散しながら、少額でコツコツ、買い増しています。…

オンラインゼミ、オフラインゼミ（つまり上越教育大学）のゼミ生と話したとき、投資のことを質問すると、「お～、このレベルになったか」と思います。『学び合い』は子どもの幸せを願うこと、自分の幸せを願うこと、これには投資は必須事項ですから。 本日、オンラインゼミ生からピケティの本を読むべきかを聞かれました。私は読まなくてもいいよと言いました。しかし、続けました。 「ウオール街のランダムウォーカー」のエッセンスは、アクティブ運用よりインデックス運用が勝っていることを書いています。これが腹落ちすれば、ネットで流れる、「これで10倍」とか「大暴落」の言説を鼻で笑います。その人達が言っていることは、世界中のプ…

私たちは、お金のために働くことが多いよね。だけど、お金だけでは、仕事に満足感ややりがいを感じることはできんよ。特に、高齢になっても働き続ける場合は、仕事の意味や価値を見つけることが重要なんじや。仕事の意味とは、自分の仕事が社会にどのように貢献しているか、自分の能力や才能をどのように発揮しているか、自分の成長や学びにどのようにつながっているか、などのことじゃけんね。仕事の意味を見つけることで、仕事に対するモチベーションやエネルギーを高めることができるだな。仕事の意味を見つける方法は、人によって異なるけど、一般的には、以下のようなことが役立っと思うよ①自分の仕事に対するビジョンや目標を明確にする。…

はじめに この本は、運用方法の改訂や新NISAに対応しており、主に初心者に役立つ内容となっています。お金の不安から解放されて、より良い人生を送るための一冊です。著者は今年亡くなられた山崎元さんと、億り人でインデックス投資家の水瀬ケンイチさんです。 本書は、2022年3月11日に発売されました。過去の版から内容が一部改定されていますが、骨子には変更がないそうです。よりシンプルで実践しやすい内容になりました。 おすすめポイント 投資の基礎知識を分かりやすく学べる・・・一括投資と積立投資どちらがいいのか、S＆P500とオルカンはどちらがいいのか、投資はなぜ利益があるのかという疑問が解消されます。個別…

SBI証券の口座は、ほぼ買付余力がなくなり、 ぱんぱんに投資してます。 含み損が増えてきているのがわかります。#株式投資 #インデックス投資 #インデックス運用 #sbi証券

eMAIXS 先進国インデックス運用報告です。22ヶ月目となりました。本ファンドは eMAXIS Slim シリーズ ではありませんのでご注意を。 上は三菱 UFJ モルガンスタンレー証券、下は東洋証券の特定口座です。三菱の方は、 UI が独特で、少し分かりにくいですねー 合算で +59万円 (+25.97%) と、高パフォーマンスとなっております。まぁ、そうですよね、ちょっとバブっている感じもして怖いです。 直近 1年間の基準価格の推移はコチラ 理想的な右肩上がりです。株高・円安のおかげとは思いますが、今年まだ始まったばかり、何があっても慌てずに、のんびり行きたいと思います。 年明けから新 …

本記事は、私の債券投資実績より「米雇用統計の罠」の方が、重要です。 ぜひ、目次から、ジャンプして、ここだけでも、目を通してください。 こんにちは！タクドラたみです♪ 市場は、米国の利上げは終わり、今年（2024年）いつから利下げが始まるのかを、予測し始めています。 その影響で、ようやく、債券価格は、上昇に向かいつつあります。 金利が下がれば、債券価格は上昇します。 個人的に、現状は、まだ、安値付近考え、時間分散しながら、少額でコツコツ、買い増しています。 本記事は「タクドラたみ，金融資産2,000万円への挑戦！」の一環で行っている 債券系ファンドの投資実績です。 債権投資2つの柱 ① アクティ…