ドル建て

いつもありがとうございます。 今日は、私がコツコツ購入していた米国債が満期（償還日）を迎えました。 これはまだ債券がよくわかっていない時期ということもあり、ちゃんと利息をもらって満期にお金が貰えるのかが知りたかったので、利回りも今ほど高くないです。 というわけで、以前購入した米国債はこちらです。 SBI証券で購入しています。 2023年6月に購入してます。 当時はドル円が１４１円だったんですね。 利率は１．５％なので、そこまでおいしい商品ではないです。 全く同じ商品はありませんが、購入価格・残存期間が似たような債券をみると、もう少し利回りいいです。 とりあえず、利払い（利息が支払われる）があっ…

いつの頃からか、円資産だけでは手持ちの資産が目減りしていくという論調が巷間にあって、ドル建て資産に目が行くようになりました。このタイミングはちょうど５年縛りの旧NISAが始まった２０１８年ごろで、わたしもなけなし資産の運用に向けて金融リテラシーを養うきっかけになりました。手始めにNISAではニッセイ「外国株インデックス」を購入したのを覚えております。いまのように低コストで良質な海外インデックスファンドが少ない時代でした。ドル建て債券や米国債を見送ったわたしですが、ドル建て資産は、すでにこうした「海外インデックスファンド」を通じていくらかは投資しているわけです。今更ですが、ドル円の為替相場に多少…

今週いよいよ待望の退職金（の大半）が支払われます。 なぜ全部ではないのかというと、会社が退職金の一部を中退共（中小企業退職金共済）で運用しているからです。会社としては節税のためと思われます。 あれこれとお金の使い道に期待が膨らみますが、ただ退職金は人生一度きりの虎の子です。これをインフレが起きようとする日本経済のなかで守る気持ちも重要です。そこで資産（退職金）運用を本気で考えるわけです。ご存じのように、おそらくですが紙幣の価値は将来に向かって落ちていくのでしょう。ですから、退職金優遇金利が多少あるといっても銀行預金には魅力は感じません。インフレ率よりも金利が低すぎるからです。 そう思っていたと…

以下は5月頃の日経新聞に載っていた特集記事のコラム。確かにTBSドラマ「不適切にもほどがある」にかこつけて「円安にもほどがある」にタイトル決めした気持ちも分かる。 ＜5月の日経より＞ ここでは1ドル150～160円超の円安が続いている状況下でいくつか考えてみたい。 （１）物価上昇は納まるのか 今年になって久々に海外旅行に出掛けた。TVで「ニューヨークでラーメンと餃子を食べるとかなり高額を請求される」と大袈裟に語っていたが、先進国において正にその状況を体験してきた。ビール1杯1,200円、グラタン類が1皿5,100円はキツイ。値段を聞いて買うのを止める、そんな恥ずかしい場面もあった。 日本がバブ…

グロース株投資とバリュー株投資って、投資を経験すると、必ずこの比較を見ることになります。 たとえ、S&P500などのインデックス指数のファンドを買っていたとしても、グロース株vsバリュー株の構図は見ることになります。 投資なので、年によって勝つこともあれば負けることがあって当然です。 そして、たとえ勝てたとしても、勝ち方にも優劣が付けられます。 今年はグロース株が良かったとか、バリュー株の方がオーバーパフォーマンスだったとか、結局のところ、人って何かの優劣をつけたがるのです。 そのようなファンド選定をしたくない人が、オルカンで世界まるごとを購入したり、S&P500で米国株のインデックスを取りに…

ドル建て保険がいっとき流行ったが、この円安の世の中ではいちど解約返戻金の資産をした方がいい。為替差益で解約したほうがいいケースが結構ある、預けかえるなら今である。

こんにちは、うえはるです！ ブログをご覧いただき、ありがとうございます。 先日、ちょっと思うところがあり、米国ゼロクーポン債の２２年物をドル建で購入してみました。 うえはるは、ファイナンシャルプランニング２級を持ち合わせていることもあり、普段からＮＩＳＡやイデコ、投資信託にも手を出していて、運よく今のところはどれも黒字なのですが、すべて円としての資産のため危機感を感じることが多くなっていました。 そんななか、『証券会社がひた隠す米国債投資法』という本を読む機会があり、米国ゼロクーポン債の購入にいたったわけです。 うえはるは、２０代のころからドルコスト平均法を使った長期運用をメインにしていて、短…