ファイナンシャルデザイン

「『金持ち父さん 貧乏父さん』『お金持ちになれる黄金の羽根の拾い方』以来20年ぶりに衝撃を受けた1冊のお金の本。」というダイヤモンド・オンラインの記事を拝読しました。 diamond.jp 今年1月以降、新NISAの導入などにより、お金に関する本が注目を集めています。しかし、中にはどれを読んだら良いかわからないという人も多いのではないでしょうか。そこで今回は、日本随一のビジネス書の目利きである土井英司編集長が絶賛する、全米ベストセラー『JUST KEEP BUYING 自動的に富が増え続ける「お金」と「時間」の法則』を含む、ビジネスパーソンにおすすめのマネー本3選をご紹介します。 1. 『JU…

「「老後資金に不安」8割、33歳からの資金調達で目指すは2500万円」というYahooニュースを拝読しました。 news.yahoo.co.jp 老後資金に対する不安が高まっている中、将来の安心を築くためには早めの準備が必要です。Job総研の調査によると、平均的な老後資金の目安は4040万円であり、中央値は2500万円となっています。しかし、実際にはこの額を確保することが難しい状況もあります。そこで、今回は30歳からの資産形成を考える際のポイントを紹介します。 1. 早期からの貯蓄と投資 老後資金を確保するためには、早期からの貯蓄と投資が重要です。調査によると、30代の8割以上が投資や資産運用…

2024年より開始された新NISA制度の有効活用に関する記事を拝読しました。 diamond.jp 記事の概要 2024年からスタートした新NISAは、1800万円の非課税投資枠（年間360万円）を提供し、投資や資産形成を積極的に始めるビジネスパーソンにとって注目の制度です。本記事では、「新NISAってなに？」から始まり、大型積立投資によって非課税保有限度額を最速で満たす方法について詳しく解説します。中野晴啓著の『新NISAはこの9本から選びなさい』をベースに、新NISAの特長を理解し、失敗しないためのポイントを押さえましょう。 1. 新NISAとは？ 新NISAは、つみたてNISAの進化版と…

「新NISAでは分配金が非課税になるけど毎月分配型は買えない！ 定期的に分配金を受け取りたいなら「隔月分配型」や「四半期分配型」が狙い目！」という記事を拝読しました。 diamond.jp 記事の概要 最近の新NISAでは、分配金が非課税となり、多くの人が「非課税で分配金を手に入れたい！」と考えています。しかし、新NISAでは毎月分配型は購入できません。そこで、隔月分配型や四半期分配型などの投資信託を利用することで、定期的に分配金を得る方法が注目されています。本記事では、ザイの『一番売れてる月刊マネー誌ザイが作った新NISA入門』からの抜粋をもとに、分配型の投資信託を購入する際のポイントや、隔…

横山光昭さんのライフプラン作成に関する記事を拝読しました。 diamond.jp 記事の概要 新しい年が始まり、多くのビジネスパーソンが人生の方針を見直す時期がやってきました。中でも、「ライフプラン表」を作成することで将来を見据え、賢明なお金の使い方を考える方も多いことでしょう。しかし、横山光昭氏によれば、ライフプラン表の活用には注意が必要だと言います。では、なぜ一部の人は成功し、他の人は後悔してしまうのでしょうか。 成功者と後悔者の違い： 横山氏が指摘する最大の違いは、ライフプラン表をどのタイミングで作成するかという点です。記事では、具体的なケースとしてGさんの例が挙げられています。Gさんは…

荻原博子さんの新NISAのデメリットを中心に記載された記事を拝読しました。 gendai.media 記事の概要 2024年から始まる新しいNISA（少額投資非課税制度）が注目されていますが、その落とし穴について、荻原博子氏が警告しています。一見すると非課税のポイントが魅力的ですが、新NISAには注意すべきデメリットも潜んでいます。 1.非課税のメリット新NISAの最大の魅力は、投資商品が非課税であることです。通常の投資で発生する税金がかからず、投資成果がそのまま手元に残ります。これにより、資産形成が効果的に行える可能性が広がります。 2.新NISAの変更点新NISAでは、投資額と非課税保有期…

このブログでも何度も紹介させて頂きました経済評論家の山崎元さんがご逝去されたとの記事を先程拝見しました。 media.rakuten-sec.net 山崎さんは多くの個人投資家に影響を与えたと思うのですが、僕もその1人です。数多くの著書を残され、色々と拝読させてもらっておりました。業界の人でありながら、業界にとって都合の悪い部分もディスクローズされて、あくまでも個人投資家の味方というスタンスを徹底しておられたと認識しています。 ほったらかし投資も楽しく拝読させてもらい、初版では日本株式50%、世界株式50%というポートフォリオを推奨されていたと思うのですが、最新版ではemaxis slim全世…