Financial Planner → ファイナンシャルプランナー
今日は、もうすぐ受験申し込みが始まるFP（ファイナンシャル・プランナー）についてお話をしたいと思います。 これからFPの資格を取得しようと考えてる方に少しでも、お役に立てれば幸いです。 今日のポイント FP(ファイナンシャル・プランナー)とは FP(ファイナンシャル・プランナー)の資格について 試験の実施団体について 試験の概要について 〇 FP(ファイナンシャル・プランナー)とは 突然ですが、クイズです。FPは何に関するプロのアドバイザーでしょうか？ １ 【恋愛】 ２ 【洋服】 ３ 【お金】 正解は ３の【お金】です。 そもそもFP(ファイナンシャル・プランナー)とは将来の夢や目標に沿った将…
お元気さまです。わくワークの義（ヨシ）です。 ２０２１年も半分過ぎました。脱サラまで残り２７４日です。 ２棟目の一棟アパートそろそろ決めたいところです。 不動産、株などの金融資産運用の勉強にもなるので、ファイナンシャル・プランナーの学習をしています。 昨日、５月に実施された「ファイナンシャルプランナー技能検定」の合格発表がありました。 自己採点では、合格しているはずなんですが・・・ waqwork.hatenablog.com 日本FP協会のWebサイトで、受検番号と氏名、誕生日を入力して合否照会をすると・・・ やった〜 学科試験と実技試験どちらも合格してました。 合格ラインぎりぎりセーフでの…
現在簿記2級を勉強していますが、その前に取った資格がファイナンシャルプランナー（FP）3級でした。次の試験日が9月12日（日）で、3級であればいまから勉強すればちょうどいいくらいなので、紹介します。 FPとは？ 家計の見直し、老後の生活設計、保険の見直しなどお金に関する知識を身につける資格です。 メリット 参考書での独学でも合格できる（おすすめ参考書は後述） 資格の更新が不要 お金について詳しくなり、自身のお金について見直しができる（特に、年金や公的保険の知識は、老後の生活設計や無駄な保険の見直しに役立つ） 会社によっては受験費用を支援してくれたり、資格による昇給がある（社内規定を見るか、人事…
ロカです。 皆さん、ファイナンシャル・プランナーってご存じでしょうか？ 私の夫も資格を取得して（FP2級、AFP）、現在更に上級の資格（FP1級、CFP）にチャレンジしている最中です。 多くの人は、ファイナンシャル・プランナーという言葉は聞いたことはあっても実際どういう人でどのような活動をしているかは知らないと思います。 ファイナンシャル・プランナーとは！？ ファイナンシャル・プランナーの役割 相談する際のポイント まとめ ファイナンシャル・プランナーとは！？ ファイナンシャル・プランナーとは、顧客の収入や支出、資産状況や家族構成を基に、住居や教育、保険や老後についての資金計画やアドバイスを行…
Life Plan 先程FP2級の受験申込をしました。 ※ 2級ファイナンシャル・プランナー技能士 お、もうそんな時期だね。2級は難しいの？ 試験範囲は3級とほぼ変わらないけど、より深い知識が求められるよ。 ◆この記事を読んで分かること◆ 難易度独学可能か？効果的な学習法※まだ私は受かっていないので私が考える学習方法です。 2級ファイナンシャル・プランナー技能士について 受験資格 試験について 試験の概要 学科試験 実技試験 試験時間 合格率 金財 日本FP協会 独学可能か？ おすすめシリーズ テキスト 問題集 過去問 YouTube ブログ 効果的な学習法 まとめ 難易度 合格率 2級ファイ…
私は以前に次の記事を書きました。 leonet0702.hatenablog.com 有名な投資家ウォーレン・バフェットの言葉を紹介した内容です。掻い摘むと「経費削減」は常日頃から自然と行われるべきもので、腰を上げてやるものではないというものです。 本日は前回お届けした竹之内さんの著書「無名の男がたった7年で270億円手に入れた物語」からお届けします。竹之内さんも同じく「経費削減」について触れられていましたが、意味合いが異なります。竹之内さんの意味合いは「経費削減=投資」という考えです。 例えばマッサージ専門店「りらくる」で、足ふきマットが汚れきた事例がありました。店舗のセラピストが取り換えを…
「教育資金は、いつ、どれくらい必要になるか予測できるので、子どもが生まれた時から、計画的に貯めておきましょう！」 ファイナンシャル・プランナーのアドバイスの定番です。 まったくそのとおりです。 ところが、我が家の家計管理担当者の私は・・・ "長女分と次女分のそれぞれの教育資金を計画的に積み立てておく" ということをやっていませんでした。 長女が小4、次女が幼稚園年中になるまでは。 それまでは・・・ "明確に教育資金としてではないが、毎月一定額の財形預金を積み立てていたので、それなりに順調に貯まっていた" 状態でした。 要するに、なんとなく貯金が貯まっている状態で、家計全体がどんぶり勘定。 これ…
お元気さまです。わくワークの義（ヨシ）です。 「子どもがゲームばかりやって、勉強をしない」と悩む方は、多いのではないでしょうか。 ゲームが無ければ、勉強をするのでしょうか。 そんな問題を解決するヒントが、たくさんある本を見つけました。 それは、ゲーム・ネットの世界から離れられない子どもたち 子どもが社会から孤立しないために [ 吉川徹 ]です。 子どものこころの発達を知るシリーズ10 ゲーム・ネットの世界から離れられない子どもたち 子どもが社会から孤立しないために [ 吉川徹 ] 楽天で購入 子どもがゲームばかりやって・・・と悩む方にオススメしたい本でした。 私自身もゲーム依存かもと思うほど、…
先々月に受けたファイナンシャル・プランナーの結果が届きましたので報告します！また、勉強および試験を受けた最終的な感想も記載したいと思います。 試験結果 学会試験・実技試験共に合格し、「完全合格」となりました！結果はインターネットを通して発表されますが、なんだかこれだと全く実感がありません。 試験結果 ファイナンシャル・プランナーを受けてみての感想 全体的な感想ですが、ファイナンシャル・プランナーの３級は単純にそこまで難しくはありません。問題を特限りではおば得なければならないことが多く、全く初期知識がない場合はその理解に苦しむかもしれません。ただ、合格点は６割とそこまで高くなく、合格するという観…
「ふつーの生活」のためにウン千万もいらない セミリタイア生活とはなんぞや？ したいことします したくないことしません 遊びたいとき遊びます 働きたいとき働きます 寝たいとき寝て、食べたいとき食べます 好きな人といて、嫌いな人とはいません なんら特別ではないですよね？ 人間以外の動物はこんな感じです🤣 セミリタイア生活は「夢の生活」ではなく…… 現実的で 自然で 自由な ふつーの生活なのです😘 セミリタイア（ただの生活）はだれでもゲットできます 社畜ライフは「悪夢」 セミリタイアに必要な金はいくらか？ 超かんたんな式 セミリタイア三本の柱 「資産・収入・節約」 「貧乏セミリタイア」ならだれでもで…
元教師で２級ファイナンシャル•プランナー技能士のFPTeacherです。 公務員のときは、基本的に税金が源泉徴収ですので、気にも留めなかったのですが、給与明細をみると毎月3万円くらいの住民税を払っていました。 先日、住民税の納税通知書が届きました。 その額なんと24万円！ 明細をみると昨年度（税金の計算は1月から12月）の所得で計算されているようです。昨年度の半分は教員。半分は今とは別の会社でしたが、教員時代の年収は今の倍でした。 4期に分けて払えということでしたが、手取り18万円の人に24万円の税金を課すって、さながら悪代官のようです。 退職金がまだ残っているので、払えないわけではないのです…
働く上で、「給料（お金）」のことは多少なりとも気になるもの。「将来のためにも、貯蓄はしておくべき？」など、社会人であればきっと誰もが、特にまだ模索の時期である新卒数年目の頃はこのような悩みにぶつかることが多いかもしれません。そこで、普段は会社員として働きながら、主に「趣味」にまつわる浪費活動について発信している同人サークル「劇団雌猫」のメンバーとしても活動するもぐもぐさんにインタビュー。劇団雌猫として『一生楽しく浪費するためのお金の話』（イースト・プレス）を刊行されるなど、お金についてすでに向き合っていることが伺えるもぐもぐさん。そんな彼女に、自身の給料・将来のお金についての考え方をお聞きしま…
お子様の教育費に関する悩みは共通と言えます。実際保育園から大学卒業までのお子様1人あたりの教育は1200万円以上と言われています。教育資金の準備はなるべく早いうちから始めておきたいですね。 お子様の成長にあわせて毎年のように教育費がかかっていくのですが、やはり一番大きな出費は大学時の費用です。授業料はもちろんのこと、入学前の受験費用や遠方の大学なら下宿費用などまとまった資金が必要です。最低でも500万円くらいは用意しておきたいのが実際のところです。 そのため、ほとんどのお父さんお母さんは将来の大学費用の準備のために学資保険を検討しています。 ここでは、学資保険についての正確な仕組みをご紹介し、…
FIRE達成に向けて、多くの書籍やYouTubeなどでは、 サラリーマンとして得た給料を、いかに節約し、いかに多くの額を投資に回すか 「貯蓄率」とか、「投資力」とか言われます。 これらの率、力が高ければ高いほどFIREに近づくのですね そして、何に投資するのか？ 今日のテーマはここなのですが、 たとえば米国株式インデックスの「Ｓ＆Ｐ５００」 ＳＰ５００の直近２０年間の平均利回りは、年間で６．７８％といわれます 景気の波など、変動によって利回りも上下するにせよ、平均的には６％はとれる これを、こつこつと毎月「ドルコスト平均法」などで買い進めていくのですね 多くのFIRE本では、このようなコツコツ…
こんにちは、婚活FP（ファイナンシャル・プランナー）山本です。 男性は結婚において経済力を求められるものですが、ちょっと意味合いを勘違いしている方が多いといえます。一方、なまじ経済力に自信のある男性ほど見栄を張り、女性の経済力を無視して困窮している方も多いのが実情です。 そこで今回は婚活FPである筆者が改めて、結婚に必要な男性の経済力と女性に求めるべき年収をお伝えします。あなたの結婚に、ぜひお役立て下さいませ。 著者 山本昌義様 事務所名 山本FPオフィス キャッチフレーズ 婚活・結婚上のマネー相談と独身支援の婚活FP 公式URL http://yamamotofpoffice.com/ 結婚…
はじめに カナ、お小遣い帳をつけてね 1 お母さんはファイナンシャル・プランナー 2 ライフプランはみんなに必要なんだね 3 ファイナンシャル・プランナーは夢を実現します 4 夢を実現するためのライフプランをつくろう おわりに お父さん、お母さん、がんばってね CFP 将来の夢
FP3級の合格を目指して正しい知識を学びましょう。 今回は2018年5月に行われたFP3級試験の〇×問題の内答えが〇、すなわち記述内容が正しいものを一気に紹介します。 私がよくやる正しい知識を雑多にインプットして知識の下地を作っていく勉強法です。 【問題1】ファイナンシャル・プランナーが顧客と投資顧問契約を締結し、その契約に基づき投資助言・代理業を行うには、金融商品取引業の登録を受けなければならない。 【問題3】国民年金の被保険者が、学生納付特例制度の適用を受けた期間について国民年金保険料の追納をする場合、追納できる保険料は、厚生労働大臣の承認の日の属する月前10年以内の期間に係るものに限られ…
どうして？ 基幹システムの知識範囲内 転職に有利 資産形成ができる 最後に どうして？ 業務上必須スキルでは無い簿記の知識。 ビジネス言語として世の中で使われているので全く不要かと言われれば、不要ではありません。 ではなぜ苦労して取得しようとしているか？ ITの知識は日進月歩しており情シスであればITの資格の方が優先されると思います。 事実自分の基本情報技術者も取得してますし、次の応用情報技術者だったり民間資格も勉強しようと計画はしています。 ただ自分はそれよりも重要性の高いと考えました。 基幹システムの知識範囲内 情シスの業務の中に基幹システムのリプレースや運用があります。 基幹システムと一…
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