フィナンシャルプランナー

こんにちは、暖淡堂です。 先日、実家に帰省して両親と話をしていた時に、もし父が亡くなったら誰が相続人になるのかが話題になりました。 父も母も、祖父母の時に相続について必要な作業はしていたはずですが、基本的なところは忘れていたようです。 ちょうどFPの勉強をしていたので、説明してあげました。 今回の記事では、相続の時の相続人の範囲について書いてみます。 誰が相続人になるか 遺言書を書き残す場合は、その中に遺産を相続する人を書くことができます。 被相続人（亡くなった本人）は、法定相続人の遺留分への配慮はしたほうがよいですが、その他の財産の相続については自分の意思で決めることができます。 一方で、遺…

こんにちは、暖淡堂です。 2024年1月の試験でFP2合格を目指して勉強中です。 FP3と比較すると、マグレ当たり的な得点が難しそうで。 結構しっかりと勉強しています。 時々はFP1のテキストを参考にしたりもしています。 FPは、個人の資産運用や家計管理のアドバイスを行ったり、企業の経営をお金の面からサポートするのが主な仕事です。 そのため、FPの知識として経営分析に関するものも求められます。 企業の経営分析を行うことには、具体的には、以下のメリットがあります。 財務諸表や経営指標を分析することで、企業の経営状況を正しく把握することができる 資産運用における投資先選定の判断材料にできる FPの…

こんにちは、暖淡堂です。 フィナンシャルプランは、ライフプランのお金の面に注目したもの。 この二つは別物ではなく、おなじ人生設計を、異なる視点で眺めたものですね。 「どのように暮らしていくのか」という問題は、「どのようにお金を使っていくのか」という問題と同じものになっていきます。 で、FP2級の過去問に、ライフステージ別の資金の活用に関する問題がありました。 その問題文には、自分のこれまでの暮らしを振り返っても、大体納得できるモデルが示されています。 「穏やかなライフプラン」モデルと言えそうです。 今回の記事では、そのモデルを紹介したいと思います。 FP2級の過去問にあった「ライフステージ別の…

こんにちは！保険システム開発課に所属しているzffeforblogです。 数年前から健康診断で生活改善を指摘されることが増えてきた今日この頃。子供も少し大きくなりディズニーに興味を持ち始め、ディズニーランドに行く機会が増えてきました。 そういった家族とのイベント参加翌日以降、生活に支障をきたすレベルの疲労感が残り自分の体に対する危機感が。少しでも対処するために重量ウォーキングシューズをはいてめざせ1日1万歩生活をはじめています。なにをするにも体が資本。 みなさんも何か始めてみてはいかがでしょうか？ さて、今回は資格を取得して感じたことを纏めてみましたので、最後までお付き合いをお願いいたします。…

アメリカ公共放送cbsnews2/9 人工知能ツール ChatGPT が世界に導入されてから 3 か月です。各分野の専門家はどのような使い方をしているのでしょうか ・不動産業 不動産エージェントであるMala Sanderは、この数週間、ChatGPT を定期的に使用して、不動産物件のマーケティング戦略の考案を支援しています。 不動産の広告作成のコピーをChatGPT に書いてもらいます。「ブリッジハンプトンにある 2 エーカーの敷地にプールとテニスコートがある家についての広告コピーを書くように依頼し、強調したいその他の機能をリストアップしました」 「『ミレニアル世代に向けてこれを書いてくださ…

家帰ってから細かくシミュレーション結果を見ました。 月々の支払いは払えない額ではないですが、年収毎年数％上がってるよ。しかも75歳まで働くことになってるし。 普通６０歳定年でしょ。これで余裕って言われても。。。危ないところだった。ただ、さすがにこの金額はきついな。もっと安い家ないかな。 ということで、次は建売を検討することにしました。住宅ローンについてこの本がおすすめです。目からうろこでした。住宅ローンのしあわせな借り方、返し方作者:中嶋 よしふみ日経BPAmazon

FP３級に合格し、現在FP２級取得に向けて勉強中のアラフィフサラリーマンのCooper35です 1.税理士法 2.弁護士法 3.保険業法 4.金融証券取引法 自身の勉強の振り返りを兼ねて、フィナンシャルプランナーというかお金に関することをつらつらと整理してみようかと思います いつまで続くか分かりませんが、とりあえずスタートしてみます 今日は、FP業務に関連する法律について 1.税理士法 フィナンシャルプランナーは、個別・具体的な税金の相談や確定申告等の税金に関する書類 作成を行ってはいけない。これは、無償、有償を問わない。 ただし、仮の事例での税金の計算や一般的な税金の相談に対する説明は可能。…