フィナンシャルプランナー

ちょっと思うところがあって、FP（フィナンシャルプランナー）の資格を取る勉強をしています。まだ3級試験を受けただけなので、「必勝」といえるのか、というのは分からないのですが（なので、タイトルに「？」をつけました）。 私が使っているFP問題集。毎年5月頃に新年度版が出るので、最新のものを使ってください。 先日3級の試験があり、この3級は今年からコンピューター試験になっているので、受験後その場で点数が分かります。正式な合格発表は後日になるのですが、合格基準点を超える点数は取れていたので、たぶん合格しているんだと思います（合格発表が、ちょっと待ち遠しい）。 受験後にもらえるスコアレポート。合格基準点…

こんにちは、暖淡堂です。 2024年1月28日（日）に実施されたフィナンシャル・プランニング技能士試験の合格発表は2024年3月8日（金）。 FP協会のHPで合否が確認できました。 で、ちょっとドキドキしながら、確認してみると。 「完全合格」 となっていました。 日本FP協会HPより 自己採点でも大丈夫そうだったのですが、結果が出るまでは落ち着きませんでした。 数字の桁のずれとか、記入欄の間違いとか。 考え出すと、どれもやってしまっていそうで、心配になりました。 合格が確認できて、安心しました。 試験終了後、すぐに次の勉強（フィナンシャル・プランニング1級、宅建士、その他）を始めています。 こ…

こんにちは、暖淡堂です。 先日、実家に帰省して両親と話をしていた時に、もし父が亡くなったら誰が相続人になるのかが話題になりました。 父も母も、祖父母の時に相続について必要な作業はしていたはずですが、基本的なところは忘れていたようです。 ちょうどFPの勉強をしていたので、説明してあげました。 今回の記事では、相続の時の相続人の範囲について書いてみます。 誰が相続人になるか 遺言書を書き残す場合は、その中に遺産を相続する人を書くことができます。 被相続人（亡くなった本人）は、法定相続人の遺留分への配慮はしたほうがよいですが、その他の財産の相続については自分の意思で決めることができます。 一方で、遺…

こんにちは、暖淡堂です。 2024年1月の試験でFP2合格を目指して勉強中です。 FP3と比較すると、マグレ当たり的な得点が難しそうで。 結構しっかりと勉強しています。 時々はFP1のテキストを参考にしたりもしています。 FPは、個人の資産運用や家計管理のアドバイスを行ったり、企業の経営をお金の面からサポートするのが主な仕事です。 そのため、FPの知識として経営分析に関するものも求められます。 企業の経営分析を行うことには、具体的には、以下のメリットがあります。 財務諸表や経営指標を分析することで、企業の経営状況を正しく把握することができる 資産運用における投資先選定の判断材料にできる FPの…

こんにちは！保険システム開発課に所属しているzffeforblogです。 数年前から健康診断で生活改善を指摘されることが増えてきた今日この頃。子供も少し大きくなりディズニーに興味を持ち始め、ディズニーランドに行く機会が増えてきました。 そういった家族とのイベント参加翌日以降、生活に支障をきたすレベルの疲労感が残り自分の体に対する危機感が。少しでも対処するために重量ウォーキングシューズをはいてめざせ1日1万歩生活をはじめています。なにをするにも体が資本。 みなさんも何か始めてみてはいかがでしょうか？ さて、今回は資格を取得して感じたことを纏めてみましたので、最後までお付き合いをお願いいたします。…

こんにちは、暖淡堂です。 今年、FP3（フィナンシャルプランニング技能士３級）の試験を受けることにしました。 今回は受けることを決めるまでの経緯を紹介したいと思います。 最初のきっかけは、元上司であり、先輩社員でもある方からの一言。 「FP3の資格を取ったよ。それで仕事がどうにかなるわけじゃないけど、定年後、老後のお金を考えるには、勉強した内容はとても役に立つよ」 おお、そうなのか。 それが僕の感想でした。 なんだかこそこそやっている雰囲気はあったのですが、勉強をしていたのか、と知った次第。 定年後の暮らしや相続の問題、残される家族の生活のことなど。 ずっと気になっていました。 それからブック…

アメリカ公共放送cbsnews2/9 人工知能ツール ChatGPT が世界に導入されてから 3 か月です。各分野の専門家はどのような使い方をしているのでしょうか ・不動産業 不動産エージェントであるMala Sanderは、この数週間、ChatGPT を定期的に使用して、不動産物件のマーケティング戦略の考案を支援しています。 不動産の広告作成のコピーをChatGPT に書いてもらいます。「ブリッジハンプトンにある 2 エーカーの敷地にプールとテニスコートがある家についての広告コピーを書くように依頼し、強調したいその他の機能をリストアップしました」 「『ミレニアル世代に向けてこれを書いてくださ…