プライベートバンク

コロナを経て、ファミリーオフィスとプライベートバンクの、業界内での立ち位置が変わりました。 いずれも、一定以上の資産を保有する一族の資産管理を手掛ける点では同じですが、プライベートバンクは、既存金融サービスのカスタマイズと、既存ネットワークの活用をするスタンスであるのに対して、ファミリーオフィスは、金融・税務・法務の総合ソリューションに加えて、良質な教育・医療資源の獲得や、家族間の人間関係の調整など、より一族のプライベートに踏み込んだオーダーメイドサービスを提供するスタンスになります。 ファミリーオフィスのビジネスモデルを成立させるには、時間のかかる深い顧客理解と、様々な分野の専門家の密な協業…

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき⇒ 中央銀行や金融規制当局の主な関心事は、オフショア銀行が財務的に健全であり、規制に準拠していて、各種リスクを適切に管理できる体制を持っているかどうか、そしてマネーロンダリングやテロ資金供与などの犯罪に関与しないかどうかです。 そのため、オフショア銀行設立のライセンス審査で、具体的な集客戦略・マーケティング戦略を求めるかどうかは、法域によって異なります。 ケイマン諸島やジブラルタル、モーリシャスはじめ、多くの法域は、オフショア銀行が健全な経営計画と適切なリスク管理フレームワークを持つことを求めますが、それは必ずしも具体的な集客…

野村證券から面会の申し込み。 今度は何の投信を勧めてくるのか、と思いつつ訪問したら、全く違う話でした。 提案は二件。 ひとつは野村プレミアムローン。 借金をしろと？ よく聞くと。 預かり資産を担保に1.25%で借り、それで運用。たとえば5%で回ったら税金を引かれて4%。4%引く1.25%で、2.75%のもうけになる。 もうひとつは、野村證券と、スイスのプライベートバンク、ジュリアス・ベア銀行との合弁会社「ジュリアス・ベア ノムラ ウェルス マネジメント」による、投資一任運用サービスの案内。 野村とジュリアス・ベアの合弁会社を日本に作ってるそうです。 最低 100万スイスフラン。約16000万円…

成長するファミリーオフィスとの競争に負けまいと、 プライベートバンクが富裕層の子息の囲い込みに力を入れています。 www.bloomberg.co.jp ステータス、資産保全、そして匿名性に強いニーズを持つ従来の富裕層と異なり、 資産継承を受ける子世代は、社会的起業、事業投資、そしてサークル化に強いニーズを 持ちます。 時代とともに富裕層向けビジネスも変わりつつあると感じます。

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき⇒ これまで口座開設されたお客様の信用が良好なことから、弊社も金融機関と良好な関係を保つことができ、おかげさまで、本年もプライベート資産管理口座の開設サポートをみなさまに提供させていただくことになりました。 一般的な海外証券口座では購入できない商品が豊富で、一般的な海外証券口座では組めない資金フローも相談次第です。富裕層の投資を知るファーストステップとして、資産形成から資産運用のフェーズに入った方へ、自信をもっておすすめ致します。 詳しくはメールよりお問い合わせください。 kaigaihoujin.yamaguchi@gmai…

NHKの「カールさんとティーナさんの古民家村だより」は、京都大原のベニシアさんの後継的な位置づけで作っているのかな…と思っています。ターシャ・チューダー亡き後、ベニシアさんがクローズアップされたように。 さて、私がゴルゴ13で一番好きなエピソードで、”ゴルゴ13ルーツもの”の一つである、『すべて人民のもの』の感想です。 たまたま傑作集を読んでいたら著者の訃報が… 評価：★★★★★（5つ★満点）） 写真の傑作集に収録です。ブックオフで購入して読んでいたら、著者のさいとう・たかをさん逝去のニュースが届きました。それでもずるずる感想をあげるのを先延ばしにしておりましたが、ソビエト連邦崩壊から30年経…

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき→ 香港とイギリスでプレゼンスを持つ財閥系金融機関のアセット・マネジメント部門が、 日本人向けにプライベート資産管理口座の開設を認めるようになったと書きました。 お問い合わせの中でいくつか共通の質問がございましたので、この場でまとめてご回答いたします。 Q：日本在住の日本人でも口座開設できますか？ A：できます。 Q：英語ができなくても口座開設できますか？ A：できます。 Q：口座開設にイギリスや香港への渡航は必要ですか？ A：不要です。すべて郵送対応できます。 Q：最低資産額や最低入金額の条件はありますか？ A：公式には設け…