マネーロンダリング

映画「ザ・ランドロマット -パナマ文書流出-」を観た。 2019年のアメリカ映画。監督 スティーヴン・ソダーバーグ脚本 スコット・Z・バーンズ原作 ジェイク・バーンスタイン出演 メリル・ストリープほか 結婚40年を迎えるエレンは夫と記念旅行中に湖の遊覧船の転覆事故で夫を亡くした。運行会社の加入していた保険が再保険の詐欺取引によって、賠償金は雀の涙ほど。エレンは関係先を調べていく･･･。 2015年に流出して大きな反響のあったパナマ文書にまつわる映画。ドキュメンタリーほど真面目ではなく、再現フィルムのような内容を有名俳優がコミカルに演じる作品だ。物語としては面白くもないが、事件周辺の扱い方が興味…

銀行口座、通帳、キャッシュカードを他人へ売る・貸す行為は、「名義を貸しただけ」では済まない。金融庁は、口座の売買・譲渡・貸与が犯罪であり、詐欺被害金の受け皿として悪用されていると注意喚起している。 不正利用の疑いが生じれば、口座の取引保留、出金停止、凍結、強制解約、警察への情報提供が行われる可能性がある。2027年4月からは、金融機関をまたいだ不正利用口座の情報共有も制度上強化される。 この記事では、口座を売った・貸した側、詐欺被害に遭った側、銀行のそれぞれに何が起きるかを整理する。すでにカードや認証情報を渡した場合の連絡順も説明する。 この記事の要点 口座売買・譲渡・貸与は違法で、詐欺被害金…

FATFの「グレーリスト」に掲載された国・地域へ、海外送金できるか気になる人もいるだろう。結論からいえば、FATFの強化モニタリング対象に入ったことだけを理由に、すべての送金が一律禁止されるわけではない。 一方で、実際の送金では、送金目的、資金の出所、受取人との関係、送金先の銀行や当事者が確認される。請求書や契約書などの資料を求められたり、確認に時間がかかったり、送金を受け付けても経由銀行・受取銀行で照会や返却になったりする可能性もある。 この記事では、FATFのグレーリストが意味すること、日本の銀行で確認される内容、送金前に用意しやすい書類、送金が止まる・遅れる場合の確認順を、2026年6月…

スマホに｢警察｣からのメールがありました。 もちろん迷惑メールに振り分けられてました。 詐欺メールです。 迷惑メール振り分けのメールは、無視して削除するのですが、｢警察｣が気になり見てしまいました。(笑) 内容は、次の通りです。 警察厅：銀行口座がマネーロンダリングに関与している疑いがあります。24時間以内に銀行口座の資金を全額凍結いたします。凍結は捜査完了後（3ヶ月から1年程度かかる場合があります）に解除されます。日常生活に支障をきたさないよう、口座内の資金を警察署が提供する安全な口座に振り替えることができます。振り替え後、振替用紙を最寄りの警察署にご持参いただき、仮口座を開設してください。…

読了時間の目安は、5分です。 こんばんは。管理人のuncleゆーさん(@UncleYusan）です。 海外在住者にとって、日本の銀行口座は「命綱」です。しかし今、日本の銀行業界では「非居住者の口座利用」に対し、かつてないほど厳しい監視の目が向けられています。 特に近年は、マネーロンダリング対策（AML）や国際的な税務情報交換の強化により、銀行の本人確認や口座モニタリングが年々厳格化しています。その影響で、これまで「なんとなく維持できていた」海外在住者の口座が突然使えなくなるケースも増えています。 記事では、最新の動向と、巷で囁かれる「回避策」の危険性について整理しました。[:contents]…

皆さん、こんにちは。＾＾ 最近流行っている、ニセ警察官からの電話がついにかかってきたー！というお話です。 今日の仕事の最中にスマホに着信がありました。 その番号は⇩こちら⇩ ０９０７９９１３６１６ まずはこの電話番号を着信ブロックや拒否登録をお勧めします！ いつものように登録番号以外の着信は基本すぐに出ません。 しかも今回はスマホの画面に「迷惑電話の可能性があります！」と警告が出ていました。 電話を取ることもなく、画面上ですぐにブロック設定しました。 前からこんな警告画面でてなかったよな？と思いつつスクショするの忘れてました。 ⇩イメージ画像です⇩ 【ニセ警察官からの電話だと複数の報告！】 い…

KYCとは、顧客を知る（Know Your Customer）という意味の本人確認手続きのこと。 銀行口座開設や仮想通貨取引所口座開設などで求められ、マネーロンダリングやテロ資金供与を防ぐために行われます。 KYCにおいて、日本を含め世界中の多くの国では、法律で、身分証、顔認証、住所証明による確認が義務付けられています。 一方で、KYCがゆるい、または不要な国も存在し、アカウント開設が数分で完了し、個人情報をほとんど渡さずに即取引・送金可能なケースもまだ存在します。 こうした法域のサービスを利用すると、明確な違法性がない利幅の大きいビジネスや、法律がカバーしきれない革新的なアイデアを、素早く実…