中長期投資

くーすけです。 先週からマーケットが荒れ気味ですが、金利上昇も踏まえた３月からの対処方針を書きます。＜１．私が想定するマーケット・シナリオ＞ 私が定点観測している指標には、マーケットのピークアウトを示唆するものは、まだ確認できません。 ４月以降は、景気回復を背景とした企業の業績改善見通しの発表が増えるでしょうから、それを見込んで、マーケットは再び上げる場面があると思います。 向こう数か月スパンで考えた時には、今は一時的な調整局面であり、まだ撤退するべきではないと考えています。 ただ、バブル崩壊が近づいてきたかも、という感覚はあります。 快晴の空だったのが、西側から薄雲が少し出てきたなーという感…

くーすけです。 金曜日は、日経平均△1,200円の大荒れでした。 またまた含み益が削られてしまいました。金利上昇シリーズの続きを書こうと思っていましたが、ボラティリティの上昇を受けて、急きょＰＦを調整しました。＜全部売却＞ ※すべて３年波乗り部隊 3433 トーカロ 3457 ハウスドゥ 7198 アルヒ 8059 第一実業 ３年波乗り部隊では”塩漬け”はできないため、波にうまく乗ることを最優先にしています。 そのため、この局面では、部隊のキャッシュ比率を上げるため、含み損拡大中のハウスドゥとアルヒ、含み益ではあるものの下げトレンドが明確になっているトーカロを全部売却しました。また、購入してか…

ノーファイトです。 4月から株式市場にどのように臨むか。 デイトレ スイング 中長期 ほんとうに色々と考えてきました。中長期、スイングそしてデイトレ、それぞれに魅力があり、全部やることを前提に検討してきました。そろそろ方針を固めようと思います。 デイトレ 4月から嘱託のような身分になるので自由な時間が増えると思っていました。しかし、少なくとも2021年度はそういうわけにはいかないことが判明してきました。週日のうち3日は会社に行くことになりました。つまり、週日でデイトレに使えるのは2日だけです。 週に2回の出動では、そもそもチャンスが少ないですし、デイトレに必要な勘が磨けるとは思えません。 とい…

くーすけです。 米国長期金利の上昇への対応シリーズ２回目です。 金利上昇で相場が荒れる？米国の実質長期金利の上昇が株価調整または株価ピークアウトの要因になり得ることに対して、日本の個人投資家として、どのように備えるべきか？米国の期待インフレ率や名目金利をウォッチしてヤバくなったら逃げる、というのが王道でしょう。 でも、情報収集するにも英語がよく分からないし、記録するのもメンドクサイ。 集めたデータをどのように解釈したらいいかも分からない。 （猫は難しいことが嫌いです）長期金利が一定水準（例えば、期待インフレ率とされる2.2％の少し手前の2.0％辺り）に達したら機械的に警戒モードを発動するという…

くーすけです。 暖かくなってきましたね、コタツで丸くなる生活から脱却できそうです。さて、昨夜の米国市場では、米国10年債利回りが1.36％に上昇し、それがナスダック下落の要因になったと解説されています。 それでは、どれくらいまで長期金利が上昇すれば、相場がピークアウトするのかが、当然気になるところです。 それについては、２月２２日付の日経新聞に分かりやすい記事がありました。 （日経の有料記事です）株高シナリオに死角はないか 米実質金利には要警戒: 日本経済新聞著作権のことがあるので詳しくは言えませんが、以下のような内容です。 ・昨年からの名目金利の上昇は、期待インフレ率（≒インフレ率の見込み）…

くーすけです。 また東北で大きな地震がありましたね。 大きな被害はなかったようで、幸いです。 東日本大震災から10年、地震国日本の投資家として、投資における地震リスクを再認識させられました。さて、わがＰＦ（３年波乗り部隊）の中で、含み損状態の銘柄の一つが、7198アルヒです。 ＰＦ全体では含み益状態ですが、ここだけが含み損を拡大させてくれるので、正直、気分良くありません。アルヒは、固定型住宅ローン（主にフラット35）の融資を主要商品とする企業です。 ２月４日に2021年３月期３Q決算が発表されたが、悪い内容ではなく、むしろ営業収益は過去最高を記録しました。 ただ、株価は上がりません。なんでやろ…

はじめまして! ナンピンピンといいます。 月1万円の利益を目指す株式投資生活ブログを開設しました。 株式投資は2020年の4月から開始しました。 2020年4月 資金5万円で株主優待と配当金狙いの中長期投資を始める。 →心臓バクバクさせながら高配当の株を現物で100株購入。 数百円の含み益、含み損を気にしながら、株価ボードを眺める日々が続きました。 株価ボードを常に見ていないと落ち着かずに少しの含み益で利確していまいました。 ・・・それからしばらく株式投資から遠ざかりました。 2020年8月 資金20万円で株主優待と配当金狙いの中長期投資を再開。 →含み損したくない緊張感の中、2銘柄を100株…

くーすけです。 相変わらず、日経平均などの指数は堅調ですね。 わがＰＦは、全く付いていけてないです。 まあ、含み益状態ではありますが・・・。今週は、少し持ち株を売却しました。 目的はキャッシュ比率を上げるためです。＜一部売却＞ 3665エニグモ （超長期投資部隊） 部隊内でのウェイトが大きくバランスを欠いていたので、各銘柄がほぼ均等になるようポジション調整。薄利で一部売却。＜全部売却＞ 4792山田コンサルティングＧ （３年波乗り部隊）（配当再投資部隊） 2021年3月期3Q決算が内容的に良くなく（主力のコンサル事業）、来期以降も不安があるため、全部売却。これで、キャッシュ比率は、 超長期投資…

くーすけです。 梅が咲き始めましたね、春が近づいてきています。 春が近づいていますさて、昨日、2914ＪＴが今期決算見込みと減配を発表しました。 説明するまでもなく、ＪＴ株は減配実績のない高配当株として有名でした。 今回は154円配から130円配となりそうですが、今後さらなる減配も見込まれそうです。昨日の終値ベースでも配当利回りが6.5％ありますが、私は買いません。 もともとタバコが嫌いでしたので、いくら配当利回りが高くても、投資対象からタバコ株は除外してきました。 タバコは、人間の健康に害を及ぼすと様々なエビデンスで示されている嗜好品です。 タバコを主力商品として売るＪＴ社は、今後、業績がジ…

くーすけです。 鎌倉投信シリーズの続きです。年間リターンが４％というのをどう考えるか。 まず株式の平均的年間リターンが７％と言われますが、これとの比較で言えば、リスク資産比率６割未満であることを考慮すると、同程度のリターンだと言えます。つまりは、S&P500や日経平均のインデックスファンドを買うのと差はないと言えます。（リスク資産部分では同程度という意味。キャッシュ部分はリターンがないので、当然その分、鎌倉投信の方がトータルでは劣後します） 次に、例えば、三菱商事やオリックス、三井住友FG、電源開発、JTといった、日本の大型高配当株をバイ&ホールドすることとの比較では、高配当株の方は配当だけで…

くーすけです。 今週は、売り買いは全くなしです。 先週末は、アメリカの個人投資家軍団がヘッジファンドを打ち負かしたとかやらで大きく下げました。が、今週は、その下げをきっちり戻してきました。 押し目買いのチャンスと見た人が多かったということでしょう、強気相場の表れですね。これから先、どうなるのか。 正確に予測することは難しいですが、私は次のように考えています。2020年３月を起点とする今の上げ相場は、まだ続く。少なくとも今年半ばまでは。 金融緩和策による金余りに加えて、ワクチン接種が進んでコロナ禍から脱却し業績回復が鮮明化するから。 （ただし、行き過ぎたリスク資産価格の高騰や、ＦＲＢによる金融緩…

くーすけです。 昨日、１月末時点の保有銘柄リストを載せました。 配当再投資部隊と３年波乗り部隊に共通する銘柄が７つあります。 これについて説明します。３年波乗り部隊は、文字通り、３年以内に売ることを前提とした中期投資です。 年間＋８％の投資成果を目標としています。 一方で、配当再投資部隊は、買ったら基本的に売らず、配当をもらい続けます。 では、なぜトーカロやクリーク・アンド・リバー社などを、配当再投資部隊に組み入れているか。 今後の増配によって「将来の高配当株」になることを期待しているからです。 私が老猫になったときに、５％とか10％の配当利回りになっていてほしい。前にも書いたように、単純に現…

2021年2月の投資・トレード結果 運用金額に対する損益率は、▲0.6%でした。 米国長期金利の急上昇やビットコイン価格の下落から始まる2月最終週の株価下落の影響で、マイナスの影響がありました。1月に続いて損益はマイナスです。 1月もそうでしたが、月の途中までは順調に進むのですが最終週の下落を食らってしまいそれまでの利益が吹き飛んでしまいます。短期取引のものは、欲張りすぎずしっかり利食いするよう来月は心がけたいと思います。 このような状況のなか、静かに頑張っているのがインデックス積み立て投資でした。 ※損益は、含み益の増減と実現損益の合算。運用金額は、2021年の初めに設定した金額。 なお比較…

あなたが、株式売買を行う場合、目標を設定しますか？ 多くの方々は株価が何％か上がったら売却、なんてことを決めているかと思います。 本記事は株式売買するうえで目標設定する場合に必要となる、 リターン率(利益率)を算出する方法をまとめていきたいと思います。 単一取引における目標設定 複数取引における目標設定 1. サイクル(集計期間) 2. 集計時保有銘柄の扱い（含み益、含み損の扱い） 3. 投資資金(元金)の変動 契約期間ごとにおける利益計算 単一取引における目標設定 単一(1回)の株式売買における目標設定は非常にシンプルです。 元手に稼ぎたい金額を上乗せした金額を割合で設定するだけです。 一般…

今日は日本株も米株もお休みなので、何か刺激がないですね（笑） 仮想通貨でもしようかな…気づけばビットコイン６００万超えてる。夢がありますねー さて、今回はネオモバイル証券を昨年開設してからの使用感について。 ネオモバイル証券とはSBI証券とTポイントでおなじみのCCCマーケティングの共同出資で誕生した会社です。 ネオモバイル証券の特徴といえばＴポイントで株取引ができることと、数百円から日本株に投資できるのが特徴、毎月５０万円以下なら月額費用２２０円で取引できるのがいいですよねー。サラリーマンにはありがたい限りです。 個人的に中長期投資を考えている、数万円～数百万ぐらいの投資家にはいいのかなと思…

1. 長期, 中・長期, 数ヶ月から数年間かそれ以上 63.1%から72.2%へ 1.1. 株式 42.6%から43.4%へ（目標40％） 1.1.1. ETF 25.1%から23.4%へ（目標30％） 1.1.1.1. 主として米国株 13.0%から10.6%へ： エネルギー VDE 4.6%から4.9%へ, 不動産 XLRE 2.9%のまま, QCLN 1.9%から0%へ, ICLN 1.8%から0%へ, 半導体 SMH 0.9%から1.0%へ, VOO 0.9%のまま, 金融株VFH 0.9%新規買付 1.1.1.2. 中国株（5.3%のまま）FXI 4.2%から4.3%へ , CXSE…

仮想通貨の積立投資は毎月一定の金額を購入する「ドルコスト平均法」といった比較的安定した投資法で行われます。 値動きの激しい暗号資産(仮想通貨)において、売買のタイミングに悩む必要がありません。 暗号資産(仮想通貨)を短期の売買で行いたい人には向いていないですが、暗号資産(仮想通貨)の勝ちパターンである「ガチホ」といった中長期運用を行いたい初心者に適しています。 本記事では暗号資産(仮想通貨)の積立の特徴、手数料、引き出し方、スプレッド、キャンペーン等について解説していきます。 「Coincheck つみたて」とは毎月自動購入する仕組みです 暗号資産(仮想通貨)の積立投資とは毎月一定額を積み立て…

日経平均の指数が上がれば225採用銘柄が上昇するものだが、実際はユニクロやソニー、任天堂等の値嵩株しか動いていないことがままある。昨年12月末はこの傾向が非常に濃厚であったが、本日の相場はこのような形となった。 日経平均は3万を超えたものの、実際問題、値嵩株以外の株は大して上昇していない。 ユニクロや任天堂等の値嵩株は、ある意味、日経平均先物ののようなものであり、指数のつり上げに利用可能なのである。これを手掛けているのは外資系証券会社、投資銀行である。先物買いで日経平均指数を吊り上げることもできるが、値嵩株買いによっても指数を容易に吊り上げることが可能なのである。 話がそれたが、本日のような相…

米国株のPFのうち、1割をスイング用にしようと画策中です。 長期銘柄と短期スイング銘柄を明確に分けてなかったけど、1割をスイングにしようかと。優良銘柄をキャッシュにするのはなかなか簡単ではないけど、やってみますか。そのために楽天の一部を売却し、その現金をマネックスへ。かな。 — レイリオン🎠🌎🇺🇸グリーン投資 (@nyseryl) February 13, 2021 しかしここで問題が… 理想のPF比率を計算してみると… TSLA 30%RWLK 10%ZM 10%PLUG 10%ENPH 5%NIO 5%… 足りない…！！ 何度計算しても、スイング用の10％が捻出できずに、100％に到達して…

はじめまして! ナンピンピンといいます。 月1万円の利益を目指す株式投資生活ブログを開設しました。 株式投資は2020年の4月から開始しました。 2020年4月 資金5万円で株主優待と配当金狙いの中長期投資を始める。 →心臓バクバクさせながら高配当の株を現物で100株購入。 数百円の含み益、含み損を気にしながら、株価ボードを眺める日々が続きました。 株価ボードを常に見ていないと落ち着かずに少しの含み益で利確していまいました。 ・・・それからしばらく株式投資から遠ざかりました。 2020年8月 資金20万円で株主優待と配当金狙いの中長期投資を再開。 →含み損したくない緊張感の中、2銘柄を100株…

現在進行中の事案については書く気が起きず、投資日記を始めることにした。 短期目標：月の収支を黒字化する 本多静六には遠く及ばないながらも、可能な限りの質素倹約を心掛ける。証券口座には最低月三万、できれば五万入れるようにする。去年の病的な散財のおかげで、服と美容に金を掛ける必要が無くなったため、努力すれば達成可能である。 母に月に七～八万送っているのでなかなか黒字化が難しいが、昇給次第では証券口座への入金を月十万に増やすことも考える。 中期目標：インデックスファンドを打倒する リスクを大きく取る必要は無く、利回りは一桁台で良い。最初はマイナスになることもあり得るが、それは勉強代と心得る。 長期目…

香港は、新しい年が始まりました。今年の願いは何と言っても 恭喜發財 身體健康 大吉大利 年年有餘 萬事如意 事事順心 心想事成 さて、香港はお正月ということで金融情報番組もお休み。お天気も良く、穏やかな雰囲気のお正月休みとなりそうですね。 香港株、中国株界隈は年末、何となく慌ただしい感じの空気感だったので、やっと一段落というところでしょうか。 昨年下半期はコロナ禍という不穏の中、それでもこれまでため息まじりに積み立ててきた投信がある程度の利益が出たので一旦売却しました。今年は少し方針を変えて投資活動をしてみようと検討中。今回売却したこの投信の内容についても「書きなぐりたい」（←この言い方でお察…

さて、コロナ時代に入り 夜の外出自粛臨時休校の延長などが発表される度に、 国内株が暴落していきました。 インスタント食品（日●食品とか）の会社や、加湿器関係、体温計などの医療品とかは株価が急上昇してるわけで儲けようとしてるゲバ投資家たちが群がっています。ゲバw 株式市場 というのは常に人間の意識・心理を如実に表してるので こうやって、コロナ騒ぎで儲かりそうな企業の株を買ったり、逆に経営がヤバくなりそうな企業の株を慌てて売りに逃げるたりするのは短期投資家やゲバ投資家のやることで 私たちのような 中・長期投資家はしません。 では、 中・長期投資家はどんな場面で買うのか。 ニュースや新聞でダウ平均株…