出口戦略

www.smbc.co.jp ・年金定期便を見ながら入力 ・リタイア時の総資産入力 ・想定利回り入力 で資産の推移がグラフ化されます。 実際にはこんなきれいな右肩上がりはあり得ませんが… ランキング参加中投資信託

こんにちは。 ・老後に備えて投資信託を積み立てているけど、定年後はどうしたらいいの？・運用資産が退職の時に暴落したらどうしよう？ このような心配のある人には、ファイナンシャル・プランナーのカン・チュンド氏著／「つみたて投資の終わり方」をおすすめします。 目次 １．この本の特徴 ２．印象に残ったポイント ３．「つみたて投資の終わり方」を読んだ感想 まとめ １．この本の特徴 この本はこれまで積上げてきた金融資産をどのように取り崩していくか、いわば資産運用の出口戦略について解説したものです。 想定する読者は、低コストの投資信託で積立投資をしていて、おおむね１０年以内にリタイアを迎える人です。 もっと…

こんにちは、ダンナです。 先日、会社の同僚から「投資信託っていつ売ればいいの？」と聞かれました。 インデックスファンドに淡々と積立投資をしてきた人には、出口戦略は難しい問題です。 今まで「資産を増やす」ことばかり考えてきた人が「資産を減らす」行為に移るわけです。投資信託や株式等を売却したことがある人ならわかると思いますが、「売る」という行為は「買う」行為よりもストレスがかかります。 「売りは買いより難しい」 これは普段から勉強している人なら一度は聞いたことある言葉かと思います。 今回は、そんな難しい「売り」について書いていこうと思います。 投資初心者に向けた「60点」という及第点の考え方です。…

新NISAでお金を増やす事だけ考えていませんか？ 新NISAを来年に控え、投資計画を立てられている方が多い事でしょう。 しかし、貯まった資産をどのように使っていくかを考えていますか？ どれだけ資産を増やしても、それを上手く使えないのでは宝の持ち腐れです。 「長生きが怖くて売却できないから、老後はギリギリの生活を」では悲しすぎますよね。 私は早期退職で資産収入生活に突入していますので、資産からストレスなく収入を得る方法を日々模索し続けてきました。 そこでたどり着いたのが毎月同じ額を取り崩す『定額売却』です。 この記事では、そんな定額売却を含む、インデックスファンドの取り崩し方について、3つの選択…

老後2000万円問題や人生100年時代という言葉を聞いて老後資金に不安を感じている方も多いでしょう。 年金生活を始めるまでに年金だけでは不足する額を補えるだけの老後資金を準備できないケースも考えられます。 では、年金生活が始まるまでに必要な老後資金を準備できなかった場合、どのように対処すべきなのでしょうか？ 老後資金が十分に貯められなかった場合の対処法について解説します。 現役で長く働き、老後を短くする 厚生年金への加入で年金額増 年金の繰下げ受給で年金額増 老後資金の積立も継続可能 資産を取り崩す際も運用を続ける 老後に向けて金融リテラシーの向上も重要 まとめ

投資をされている方、「ポートフォリオのリスク管理」していますか？分散投資をしている方は特に必須なので、されていない方はぜひ取り組まれてくださいね。そもそも、ポートフォリオって何？ 直訳すると「書類を運ぶためのケース」という意味ですが、投資や資産運用においては金融商品の組み合わせのことを指します。例えば、自分が保有する投資商品を全体で100とした場合、その内訳として投資信託や株はどの銘柄でどれくらい持つかなどの割合のこと。投資家にとってポートフォリオのリスク管理は、やるべき仕事の一つです。そして、大事なのはポートフォリオのリスクを「リスク許容度」の範囲内におさめること、です。 第4回 【初心者向…

私の場合，まだまだ資産を大きく増やさなければいけない状況です。 しかし，投資の出口戦略については，少しずつ調べています。 最近目にとまり，腑に落ちたのはマネクリの頼藤 太希 氏の記事 media.monex.co.jp 要点は ●「70歳までは資産形成」が基本戦略 ● 70歳以降は「資産の取り崩し」のフェーズ（運用は継続） ● 取り崩しの合言葉は「前半は定率、後半は定額」 ● コア資産とサテライト資産では，「サテライト資産」から取り崩す ● 自分のために貯めたお金を「あの世には持っていけない」 ということでした。 https://media.monex.co.jp/articles/-/219…

こんにちは、okeydon（桶井 道／おけいどん）です。 Follow @okeydon この記事では、私okeydonの配当金ポートフォリオ（2024年3月末日現在)を公開します。 ◆前提 ◆配当金額 ◆配当金の受領元一覧 ◆配当金ポートフォリオ ◆目標の進捗状況 ◆出口戦略 ⓘスポンサードリンク (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); ◆前提 配当金額について、日本株は各社の決算短信から最新のデータを取りました。外国株は、SBI証券サイトにて、3月末日の時点で公表されているデータを使用しています。よって、配当予想額を元にしていま…

この記事では、Amazonで使える高還元率ルートまとめの4月版を紹介しています。 Amazonでは、高還元率カードや高還元率のキャンペーンの高還元率ルートを利用して、Amazonギフトカード(ギフト券)や商品を直接買う方法もお得です。 ページの前半で、現在、Amazonで使える高還元率ルートのリストを紹介し、ページの後半で、Amazonで使える高還元率ルートの具体的な内容を紹介しています。 目次 Amazonで使える高還元率ルートのリスト Amazonで使える高還元率ルートの詳細 ①Amazonプライムマスターカードで2％還元 ②ANA Pay経由で0.5%還元上乗せ利用 三井住友カード ゴー…

AmazonスマイルSALEが、4月19日9時から4月22日まで開催されます。 この記事では、AmazonスマイルSALEの注目・目玉商品まとめを紹介し、記事の後半で、Amazonギフトカード(ギフト券)をお得に入手する方法等を紹介しています。 目次 AmazonスマイルSALEの注目・目玉商品 食品・飲料・お酒・日用品など パソコン、テレビ、生活家電、イヤホンなど Amazon デバイス 同時開催中のキャンペーン Amazonキンドルアンリミテッドが2ヶ月無料(4月22日まで) Amazonミュージック アンリミテッド3ヶ月無料(～5/7) Amazonポイント還元がdポイントと両取り(4/…

いつも月末に資産チェックしていて、その間はあんまし見てない。 SBI分はMY資産で一応日々見ているけど、さっき見たら本日ー１８万だった（うぐぐ） って言っても年始から順調すぎる状況だったので、何も感じてない。 今年はほぼ早めに投資をしきっているので、含み益はあるだろう。 （見てみたら、新NISAはまだ含み益ありました） X(Twitter)を見ていると「NISA離脱」ってあるけど、本当なんだろうか。 気になるなら見ないほうが健康的～。 今日は、娘の就職先の株を100株買ってみました。 配当目的は3.5%以上の銘柄を買うと自分ルールにしていて、確認したら満たしていたので。 もう一段下げたら、もう…

Winning Exchangeが教える - BTC半減期後の価格変動に対する対処法 BTC半減期とは、約4年ごとに発生し、新しいブロックをマイニングする報酬を半減させ、新しいBTCの供給量を減らし、BTCの価格に影響を与える可能性がある。2024年4月の半減期は、このような出来事の後に価格が急騰したことを考えると、予想をかき立てている。仮想通貨市場のセンチメントは強気で、業界の専門家が価格上昇を予想している。最近のBTC価格予想から何が予想されるか？BTC半減期イベントとその潜在的な成果について、専門家の予測に基づいて説明する。また、半減期後にBTCを取引するための実用的なヒントも提供してい…

AmazonスマイルSALEでApple製品をお得に買う方法を紹介します。 Amazonの大きめのセールでは、通常、ポイントアップキャンペーンが同時開催されます。 このポイントアップキャンペーンの開催時に、AmazonでApple製品を購入すると、還元ポイントのアップがあってお得です。 4月19日から4月22日まで、AmazonスマイルSALEが開催され、ポイントアップキャンペーンも開催されます。 Amazon｜スマイルSALE ゴールデンウィーク この記事では、AmazonスマイルSALEでApple製品をお得に買う方法をはじめての方でも分かりやすいように、ステップ形式で紹介します。 目次 …

新NISAでの積立投資額の調査では 毎月の積立投資額は平均4.5-6.0万円程度という結果があります。 新NISAで毎月10万円の積立投資を行うのはハードルが高いと言えます。 しかし、私は年収が平均値や中央値よりも高いわけではありませんが、毎月の積立投資10万円は実践できています。 今回は子育て世帯が毎月の積立投資を10万円行う方法について考察していきます。 結論として 共働きと貯め時を意識することで毎月10万円の積立投資実践の可能性が高まります。 共働きをする 子供が小さい時が貯め時 私の考えと実践方法 まとめ 共働きをする 内閣府の男女共同参画白書によると 共働き世帯は年々増えており、夫婦…

Amazonポイントアップキャンペーンでお得に買う方法の4月版です。 Amazonの大きなセールでは、ポイントアップキャンペーンが同時開催されます。 近々では、4月19日～4月22日まで、スマイルSALEが開催されます。 Amazon｜スマイルSALE ゴールデンウィーク この記事では、Amazonポイントアップキャンペーンをお得に利用するための攻略法を、はじめての方でも分かりやすいように、ステップ形式で紹介します。 目次 ステップ１：お得に買う方法の概要 ステップ２：ポイントアップキャンペーン内容 ポイントアップキャンペーンにエントリー ステップ３：同時開催キャンペーンもチェック ドコモ経由…

このブログを始めた2022年4月から早2年が過ぎようとしています。還暦を機に始めたブログですが、この2年で市場は大きく変わりました。 20220430 20240412 変化率 日経平均 26,847.68 39,523.48 +47.2% ドル円 129.854 153.210 +17.9% ダウ30種 32,977.22 37,983.25 +15.1% そして私の生活環境も大きく変わりました。当時は高齢者継続雇用制度で勤務していましたが、昨年の2月末で38年間の会社員生活に終止符を打ち、61歳から隠居生活に入りました。そして1年。今のところ時間を持て余すこともなく、好きな時に好きなことを…

ご近所さんに認知症のおばあさんが居られる 昨日もこんな会話が聞こえてきた 「もう、そろそろ家に帰る」と自分の家に居ながら 「ここがお母さんの家でしょ！」とたしなめられているもう一方では「もう、そろそろ家に帰る」自分の家に居ながら 娘が「お母さん、帰りましょう」と云って 自分の家から出ていくおばあさんの後を追う “寄り添う“ ことは 必ずしも一緒に居ることではない 自分と同じ人間ではないからこそ “寄り添う” 寄り添って一つになると、どちらも安心 もうそろそろ二十四節気の“穀雨(こくう)“ やわらかい春雨がしとしとと百穀を潤す季節 自然は常に自然の“いのち”に 寄り添っている 私たちは、いつも …

2024年4月13日の資記録をここに残します。 目次 先日のアメリカの様子 3大指数 ヒートマップ S&P500 本日の投資様子 米国株式 投資状況 投資信託 投資状況 ※投資資金 ※投資方針(米国株、投資信託) 資産合計 資産推移 先日のアメリカの様子 3大指数 先日は、輸入物価指数の増加でプレーで下落、ミシガン大学からの指数らが悪く出ましたので、更に下落でした。 それで、ダウは▲1.29%下落、S&P500は▲1.45%下落、ナスダックは▲1.61%下落でした。 ヒートマップ S&P500 血の海ですね。 AAPLは緑ですが、新しいAI用プロセッサチップの話の影響ですかね。 本日の投資様子…

アメリカのエージェンシー: イスラエル、ガザへの援助物資の輸送を大幅に遅らせる公開日04/11/2024 (最終更新: 04/11/2024 at: 23:42) エルサレム＝マアン】米国国際開発庁のサマンサ・パワー長官は上下両院の外交委員会で、イスラエルが "人道援助のガザへの搬入を遅らせる重大な制限 "を課していることを確認した。 「イスラエルの米国に対するコミットメントにもかかわらず、アクセスに重大な問題が残っている」とパワーは述べた。 彼女は、"米国が支援する人道支援団体は、議会がUNRWAへの資金提供を禁止したにもかかわらず、UNRWAと活動を続ける "と強調した。 「UNRWAの支…