目論見書

では、次に全世界株式に投資する際にお勧めの「SBI・全世界株式インデックス・ファンド」について、目論見書を見ながら詳細内容を確認していきましょう。 2022年12月末時点の目論見書のリンクはこちら 目論見書 【P1】 ファンドの仕組みを見ると、投資資金はグローバル株式インデックスマザーファンド（以下「マザーファンド」と呼びます）から、バンガード社とSPDRのステート·ストリート·グローバル·アドバイザーズ社（以下、ステート社）の3つのETFを通じて、世界の株式市場に投資されます。 マザーファンドでは、ベンチマークとしている「ＦＴＳＥ グローバル・オールキャップ・インデックス（円換算ベース）」に…

では、続きです。 「SBI・V・全米株式インデックス・ファンド」の目論見書を見ながら詳細内容を確認していきましょう。 2022年12月末時点の目論見書のリンクはこちら 目論見書 【P6】 【信託期間】 この期間は重要です。このファンドは無期限となっているので、問題はありません。 つみたてNISAの現行の決まりだと、信託期間20年以上ないとそもそも金融庁につみたてNISAの銘柄として認められません。 アクティブファンドだと10年とか期間を区切る場合が多いです。ただ、10年経ったら必ず終了というわけではありません。終了できる選択肢がファンド側にあるということです。 【繰上償還】 これも重要です。受…

では、続きです。 「SBI・V・全米株式インデックス・ファンド」の目論見書を見ながら詳細内容を確認していきましょう。 2022年12月末時点の目論見書のリンクはこちら 目論見書 【P3】 既定のリスク説明のページなので、割愛します。 【P4】 左のグラフは、ベンチマークであるCRSP U.S・トータル・マーケット・インデックスの各月の年間騰落率（基準価格の変化率）と当ファンドの各月の年間騰落率の推移をグラフ化（右軸の％表示）しています（2017年8月〜2022年7月の過去5年間）。 各月の年間騰落率というのは、各月末における直近1年間の騰落率を表します。 ゼロより下に突き出ているのが、マイナス…

つみたてNISA投資枠で指定されている銘柄のインデックスファンドを5回に渡って確認してきました。 検討の結果、インデックスファンドに投資するなら、米国株式市場か、米国市場に新興国株も加わった全世界株式市場のどちらかを選択した方が良いとの考えです。 米国株式市場に投資するなら、以下の銘柄がお勧めです。 ベンチマーク：CRSP U.S. Total Market Index 投資銘柄：SBI・V・全米株式インデックス・ファンド 全世界株式市場なら、以下の銘柄がお勧めです。 ベンチマーク：FTSE Global All Cap Index 投資銘柄：SBI・全世界株式インデックス・ファンド では、次…

本を読んで勉強はしているも、まだ銘柄はよくわかっていないです😅 何人かの運用実績を公開している人のを参考に購入しました。 本を読んでいると、やってはいけない方法で購入しています😨 目論見書を読んで、ファンドの目的・特色、リスク、運用実績、リスク、手数料を確認しました。 購入した銘柄は、目的・特色は偏っている。分散できていません😥 目標金額・達成期間を設けて、自分が納得できる銘柄を選びなおすつもりです。

中身を知らないで投資は絶対にダメ！！目論見書をしっかり読もう！！ みなさんこんにちは。 今回は目論見書の読み方と着目点について紹介したいと思います。 実際に私が投資をしている「SBI全世界株式インデックスファンド」の目論見書に沿って解説してしていくので理解しやすいと思います。 目論見書を読むと、そのファンドがどのようなファンドであるか理解できます。 ネットで様々なファンドのオススメがされていますが、最後は自分で目論見書を読んで自分で投資の判断をしましょう。 目次 ・目論見書とは ・目論見書の内容（ファンドの概要） ・目論見書の内容（投資のリスク） ・目論見書の内容（運用実績） ・目論見書の内容…

保有している投資信託や、購入を検討している投資信託の"今"の運用状況を知りたい場合は、運用会社が定期的に発行している「月次運用レポート」などをご覧いただくのがおすすめです。 各商品の最新レポートをお届けしますので、ぜひ商品選びの参考になさってください。 -+-+-+-+-+-+-+-+-+-+-+-+-+-+ 【セゾン投信】 ・『セゾン・グローバルバランスファンド 月次運用レポート（要約版）』（2024年8月30日） ・『セゾン資産形成の達人ファンド 月次運用レポート（要約版）』（2024年8月30日） 【コモンズ投信】 ・『コモンズ３０ファンド コモンズレター』（2024年8月30日） 【レ…

ＵＢＳ－ＵＢＳ原油先物ファンドを買うことにした。 目論見書より引用 「世界の代表的商品市況を表すUBS CMCI指数のWTI原油指数に価格が連動する上場投資信託証券を中心に投資を行います。ベンチマークはUBS CMCI指数WTI原油指数（円換算ベース）とし、原則として為替ヘッジは行いません。」 金と原油を押さえておけば商品は大丈夫だろう。 米国株式これ一本は売りに出すことにした。米国株式に固執する必要はないので。娘に毎年渡していたお小遣いで原油と金を買う。 youtu.be

おはようございます。 インデックス投資界隈では「オルカン」や「S&P500」への投資が当たり前になっています。 しかし、一般的な日本人にとって「株式投資」と言えば「日本の個別株投資」を指すのでしょう。 日本人の投資家はどうしても日本の個別株に注目しがちですが、日本株の時価総額が世界全体に占める割合は約6%に過ぎません。国外に視野を向け、外貨建て資産も一定の割合保有した方がバランスのとれたポートフォリオになりますね。外国の個別株が分からなければ投資信託やETFで丸ごと買えばOK。 — ちゅり男/医師・投資ブロガー (@churio777) April 25, 2024 確かに、日本の個別株にも魅…

おはようございます。 インデックス投資家は複利の効果を活かしながら、20年〜30年かけて自分のポートフォリオを育てていく意識が重要です。 インデックス投資の期待リターンは年率5-8%程度ですので、毎日のように自分の資産額の変動を気にしても意味がありませんね（試しに365で割ってみましょう）。 はじめは1日に数千円動くだけでもドキドキしていたのに、今では1日に100万円単位で動いても何も感じないのは不思議なものです。「資産が多少上下しても目の前の生活は何も変わらない」という事実を受け入れ、マネフォの資産額が数字の羅列にしか見えなくなった時点から投資がうまくなったと思います — ちゅり男/医師・投…

投資信託を買うとき、目論見書を読まなくてはなりませんよね。内容が難しく理解できないのですが、どんなことが書いてあるのですか？ | その他資産運用 | ファイナンシャルフィールド ネット証券会社から「運用報告書がアップされました」と通知がきました。運用報告書には何が書かれているのですか？ 内容が難しくてあまり理解できませんでした | その他資産運用 | ファイナンシャルフィールド 住宅ローンの事前審査で2000万円が上限だろうと判断されました。借入金額を増やす方法はありますか？ | 住宅ローン | ファイナンシャルフィールド トイレブラシを「スポンジ」にするか「ブラシ」にするか悩んでいます。費用…

普段は株の出来高増加率を使って気になる銘柄を探していますが、 普段とは違うアプローチをご紹介したいと思います。 やり方は以下の3ステップ 投資したい国やテーマを決める 選んだ国やテーマに投資している投資信託を選ぶ 投資信託の組入上位10銘柄から気になる銘柄選ぶ 1.投資したい国やテーマを決める 「アメリカのAI関連企業に投資したい」 「中国やインド、シンガポールなどのアジア圏に投資したい」 「世界のインフラ関連企業に投資したい」 「地域はこだわらない！今勢いのある企業に投資したい」 海外に目を向けると多くの国・地域がありますし、日本にはない強みがあります。 世界の〇〇が気になるという気持ちを大…

おはようございます。 「分散投資」は長期投資成功の鍵を握る要素の1つです。 しかし、XなどのSNSでたまに分散投資の意味を勘違いしている方がいらっしゃいます。 投資信託やETFであったとしても、複数の銘柄に分散した方がリターンが良くなると考えている方がいるのです。 資産形成って結局のところ、「リスク資産（株など）の総額」 x 「保有年数」で決まります。商品の中身も大事だけれど、自分の中で「これから一生保有し続けられる」と思える銘柄に出会えるかはもっと重要だと思います。もし出会えたらできるだけ大胆に投資することですね😊 — ちゅり男/医師・投資ブロガー (@churio777) April 4,…

今月アメリカで金利の利下げが発信されました。0.5%の利下げによってアメリカの政策金利は4.75〜5%になっています。自分は利下げが来たら、債券の利回りは下がり債券価格が上がると想定してTMFの割合を増やしていましたが、予想に反して債券価格が下落してTMFは10%程度下落しています。過去の利下げ局面でも、直後は景気復調期待で債券価格が下落していたため、見切り発車でした。利下げが出たことでSOXLなどが大きく伸びているので、今月買うならこのあたりだったか。。。ドル円も円安に動いているのでTMFの下落幅全てが含み損ではないけど、もう少し冷静になるべきでした。今後の経済指標次第ですが、今年はさらに追…

有名な画像 今は就職活動中のため、筋トレを中断している。 まず、大手のジムは解約したのだ。自治体のやっているジムで、一回100円程度で使えるジムもあるため、毎月1万円程度のジムを解約することにしてみたのだ。疲れてしまって職場をやめてしまったこともあったので、職場の方にも申し訳なかったと今は思う。過ぎたことは仕方がないと必要以上には自分を責めないようにはしたい。ココロに悪い。 就職活動が年齢のせいもあるのか難航しており、ココロが焦っているのは事実だ。 これまで大切にしてきたクルマ（普通車）も軽自動車に切り替えようと考えている。お酒もやめ、低コスト体質の徹底を図ることにした。そのほうがココロも落ち…

案の定というか、やっぱりというか。 先月から損益の変化は ほとんど無く、積み増した分だけ価額が増えてるよ。 損益が先月比で＋5,000円ほど。 raven-szk.hatenadiary.jp 毎月の積立金額が25,000円しかないし 値動きが少ないのは仕方ないけど、 変化がなさ過ぎてつまらん…少額なら 騰落率の激しい商品にしたいよね。 ちなみに目論見書に記載されてた騰落率はこんな感じ、The 普通。 組入上位10銘柄も いつも通り普通の顔ぶれだね。 でも、ドイツのユーロなんちゃらはあんまり見かけたことないなぁ。 信託報酬は他と比べて少しだけ高かったよ、いうても誤差範囲内。 DCの運用開始から…

ごぶさたしてます。dice playです。「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」（いわゆるオルカン）は「全世界」と言いつつ、投資できていない国があります。フロンティア市場やスタンドアローン市場に分類される国々です。

中国が9月14日に発表した公式データによると、8月の工業付加価値の伸びは過去5ヵ月で最低の水準まで鈍化し、小売売上高と新築住宅価格はさらに低迷しました。このことは、中国政府に低迷する経済状況を改善するため、より大胆な景気刺激策を催促する結果となりました。