目論見書

では、次に全世界株式に投資する際にお勧めの「SBI・全世界株式インデックス・ファンド」について、目論見書を見ながら詳細内容を確認していきましょう。 2022年12月末時点の目論見書のリンクはこちら 目論見書 【P1】 ファンドの仕組みを見ると、投資資金はグローバル株式インデックスマザーファンド（以下「マザーファンド」と呼びます）から、バンガード社とSPDRのステート·ストリート·グローバル·アドバイザーズ社（以下、ステート社）の3つのETFを通じて、世界の株式市場に投資されます。 マザーファンドでは、ベンチマークとしている「ＦＴＳＥ グローバル・オールキャップ・インデックス（円換算ベース）」に…

では、続きです。 「SBI・V・全米株式インデックス・ファンド」の目論見書を見ながら詳細内容を確認していきましょう。 2022年12月末時点の目論見書のリンクはこちら 目論見書 【P6】 【信託期間】 この期間は重要です。このファンドは無期限となっているので、問題はありません。 つみたてNISAの現行の決まりだと、信託期間20年以上ないとそもそも金融庁につみたてNISAの銘柄として認められません。 アクティブファンドだと10年とか期間を区切る場合が多いです。ただ、10年経ったら必ず終了というわけではありません。終了できる選択肢がファンド側にあるということです。 【繰上償還】 これも重要です。受…

では、続きです。 「SBI・V・全米株式インデックス・ファンド」の目論見書を見ながら詳細内容を確認していきましょう。 2022年12月末時点の目論見書のリンクはこちら 目論見書 【P3】 既定のリスク説明のページなので、割愛します。 【P4】 左のグラフは、ベンチマークであるCRSP U.S・トータル・マーケット・インデックスの各月の年間騰落率（基準価格の変化率）と当ファンドの各月の年間騰落率の推移をグラフ化（右軸の％表示）しています（2017年8月〜2022年7月の過去5年間）。 各月の年間騰落率というのは、各月末における直近1年間の騰落率を表します。 ゼロより下に突き出ているのが、マイナス…

つみたてNISA投資枠で指定されている銘柄のインデックスファンドを5回に渡って確認してきました。 検討の結果、インデックスファンドに投資するなら、米国株式市場か、米国市場に新興国株も加わった全世界株式市場のどちらかを選択した方が良いとの考えです。 米国株式市場に投資するなら、以下の銘柄がお勧めです。 ベンチマーク：CRSP U.S. Total Market Index 投資銘柄：SBI・V・全米株式インデックス・ファンド 全世界株式市場なら、以下の銘柄がお勧めです。 ベンチマーク：FTSE Global All Cap Index 投資銘柄：SBI・全世界株式インデックス・ファンド では、次…

本を読んで勉強はしているも、まだ銘柄はよくわかっていないです😅 何人かの運用実績を公開している人のを参考に購入しました。 本を読んでいると、やってはいけない方法で購入しています😨 目論見書を読んで、ファンドの目的・特色、リスク、運用実績、リスク、手数料を確認しました。 購入した銘柄は、目的・特色は偏っている。分散できていません😥 目標金額・達成期間を設けて、自分が納得できる銘柄を選びなおすつもりです。

中身を知らないで投資は絶対にダメ！！目論見書をしっかり読もう！！ みなさんこんにちは。 今回は目論見書の読み方と着目点について紹介したいと思います。 実際に私が投資をしている「SBI全世界株式インデックスファンド」の目論見書に沿って解説してしていくので理解しやすいと思います。 目論見書を読むと、そのファンドがどのようなファンドであるか理解できます。 ネットで様々なファンドのオススメがされていますが、最後は自分で目論見書を読んで自分で投資の判断をしましょう。 目次 ・目論見書とは ・目論見書の内容（ファンドの概要） ・目論見書の内容（投資のリスク） ・目論見書の内容（運用実績） ・目論見書の内容…

読者は「ダーク・パターン」すなわち、悪意のあるインタフェース・デザイン・パターンの一種で、エンドユーザーをだまし、本人の意図または期待とは異なる行動を取らせ、インタフェースの提供者に利益を与えるものを十分理解されてあろうか。 筆者は、最近のブログの(注4)で簡単にこの問題を取り上げた。その趣旨は違法なマーケティング規制のあり方の実態およびわが国の法規制のあり方を論じたいと考えたからである。 改めて考えると、この問題の重要性から見て問題を整理すべく、今回のブログは、(1)「ダーク・パターン」の実態と技術面からみた本質的な違法性問題、(2)米連邦取引委員会(FTC)のダーク・パターン・レポートの内…

投資信託の数は山程あって 各商品はファンドと呼ばれてる 選ぶうえで見るべき大事なポイント ・運用方針 ・信託報酬(手数料) ・償還日 ○運用方針 投資信託は売買する株を会社にお任せする どんな株を買って貰うのか 各ファンドごとに、 日経平均と同じ中身を目指します！ AIに関連する企業を色々買います！ プロがいいと思う会社を選びます！ 世界の会社の規模が大きい順に買います！ みたいな方針、 ルールみたいなものが決まっている 運用方針によって中身の株は 全く違うものになる 実際の中身は上位組入銘柄で ある程度確認出来る ○信託報酬 中身の株の売買を 信託会社にお願いする代わりに 払う手数料がファン…

資産形成で抑えておく3つの要素 長期・積立・分散の他に抑えておくべき要素とは YOHの考え 資産形成で抑えておく3つの要素 資産形成において抑えておく要素は3つあると言われています。 ・長期 ・積立 ・分散 この3つの要素を抑えておかないと、資産形成は上手くいかないということです。 この3つの要素は長期投資のみに当てはまると考えられがちですが、そうではないですね。 ・集中投資 ・短期投資 このような、投資による資産形成をする場合においても、できる限り「長期・積立・分散」を意識する必要があるということです。 ・短期投資であっても、リスクが同じであればより分散されたものに投資をする ・集中投資であ…

おはようございます。 「分散投資」は長期投資成功の鍵を握る要素の1つです。 しかし、XなどのSNSでたまに分散投資の意味を勘違いしている方がいらっしゃいます。 投資信託やETFであったとしても、複数の銘柄に分散した方がリターンが良くなると考えている方がいるのです。 資産形成って結局のところ、「リスク資産（株など）の総額」 x 「保有年数」で決まります。商品の中身も大事だけれど、自分の中で「これから一生保有し続けられる」と思える銘柄に出会えるかはもっと重要だと思います。もし出会えたらできるだけ大胆に投資することですね😊 — ちゅり男/医師・投資ブロガー (@churio777) April 4,…

こんばんは、よしもり２３です。 今日は新しいファンドへ投資を検討している話です。 私は５０歳を過ぎてからNISAで資産運用を開始したので、投資する商品についてはリスクはありますが、リターンが期待できるインデックスファンドと決めて始めました。NISAを始めるにあたり読んだ書籍の勧めです。ですが最近アクティブファンドにも投資しようかと考えています。 それは何故かと言うと、上記の書籍の著者「中野 晴啓」氏の会社で、アクティブファンドを販売する事になったからです。 「中野 晴啓」氏は書籍でインデックスファンドを最も勧めていましたが、彼の前身であるセゾン投信ではアクティブファンドを販売しており、そのファ…

2024.04.09 ブラックロックは、ゴールドマンサックス、シタデル、シティグループを含む スポット ビットコインETFに5つの新しいAPを追加する BlackRock adds 5 new APs to spot Bitcoin ETF including Goldman Sachs, Citadel, Citigroup テーマ：英語のお勉強日記(7842) カテゴリ：ビットコイン ​BlackRock adds 5 new APs to spot Bitcoin ETF including Goldman Sachs, Citadel, Citigroupブラックロックは、ゴールドマン…

おはようございます。 配当金は完全なる「不労所得」なので、たとえ少額であっても振り込まれるたびにテンションが上がりますね。 実際には、「配当をもらう＝こまめに利益確定して税金を払っている」なので、配当金を再投資に回すだけなら税効率は良くありません。 「配当金をもらう＝こまめに利益確定して税金を払う」なので、配当金を再投資するだけなら税効率が悪いのは明らか。でも配当金をもらうと嬉しいからやめられないんです！投資を長く続けるなら時々ご褒美がないとやってられないよね、っていう話。 — ちゅり男/医師・投資ブロガー (@churio777) March 28, 2024 しかし、投資を長く続けていくう…

通算40年以上、投資の世界に身を置く“tsumiki no Jii-sama”。世の中の変化や、投資の魅力について一緒にまなびましょう♪ tsumiki証券 取締役tsumiki no Jii-sama ↓前回の内容はこちら blog.tsumiki-sec.com グローバルに投資する投資信託を保有している方々の中には、「為替リスク」を取って投資しているという意識があまりない方がいるのではないでしょうか？ 目論見書などのディスクロージャー資料にはその旨明記してあっても、あまり気にかけずに読み飛ばしてしまうことも多いと思います。特にアベノミクスがスタートする少し前から、基本的に「円安トレンド」…

おはようございます。 インデックス投資家は複利の効果を活かしながら、20年〜30年かけて自分のポートフォリオを育てていく意識が重要です。 インデックス投資の期待リターンは年率5-8%程度ですので、毎日のように自分の資産額の変動を気にしても意味がありませんね（試しに365で割ってみましょう）。 はじめは1日に数千円動くだけでもドキドキしていたのに、今では1日に100万円単位で動いても何も感じないのは不思議なものです。「資産が多少上下しても目の前の生活は何も変わらない」という事実を受け入れ、マネフォの資産額が数字の羅列にしか見えなくなった時点から投資がうまくなったと思います — ちゅり男/医師・投…

投資信託の「目論見書」と「レポート」を読んでみる 投資家が投資信託を購入する際には、目論見書を受け取らなければいけないことになっています。 今回は、目論見書の最初の方に掲載されていることを徹底解説していきます。 投資信託の目論見書の最初にはファンドの目的と特色が書かれている 今回も例として、三菱UFJ国際投信株式会社が運用しているeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の目論見書を用います。 1ページ目には、「ファンドの目的・特色」が掲載されています。海外のインデックス連動商品であれば、確認しておきたいことは「為替ヘッジ」の有無です。 もちろんアクティブ運用商品であれば、このページには…

本日2024年3月29日（金）時点のビットコイン情報をお届けします。13時頃のビットコイン価格は10,600,000円前後（時価総額：約209.84兆円）です。 昨日の同時刻帯と比べて180,000円高い水準です。ビットコインは、日本時間29日午前0時過ぎにかけて71,600ドル付近へと堅調に推移しました。現時点では70,400ドル付近に落ち着いています。 本日の記事では、米ブラックロックのラリー・フィンクCEOが、ビットコインETCについて強気な見解を示したことに関する話題や、米仮想通貨運用会社ハッシュデックスが、新たにビットコインETFに参入したことに関する話題を取り上げたいと思います。 …

保有している投資信託や、購入を検討している投資信託の"今"の運用状況を知りたい場合は、運用会社が定期的に発行している「月次運用レポート」などをご覧いただくのがおすすめです。 各商品の最新レポートをお届けしますので、ぜひ商品選びの参考になさってください。 -+-+-+-+-+-+-+-+-+-+-+-+-+-+ 【セゾン投信】 ・『セゾン・グローバルバランスファンド 月次運用レポート（要約版）』（2024年2月29日） ・『セゾン資産形成の達人ファンド 月次運用レポート（要約版）』（2024年2月29日） 【コモンズ投信】 ・『コモンズ３０ファンド コモンズレター』（2024年2月29日） 【レ…