積立NISA

お疲れ様です。ｋｓです。 積立NISAを開始してから約2年ほど経ちました。 1年の振り返りではないですが、自分の状況がどうなのか分析します。 積立商品の区分分けとしては １．全世界（オールカントリー） ２．米国（全米とSP500） ３．国内（TOPIXと日経225） ４．先進国 ５．新興国 の五つに区分します。 2023/3月の現状はこんな感じ 率直な感想としては、新興国の割合が多く、全世界が少ないかなと思います。 これを踏まえて積立NISA設定の金額をいじりながら微調整していきます。 毎月の購入金額は変えずに、内訳だけを変更します。 結果がこちら ほどよいバランスになったのではないでしょうか…

ブログを読んでいただき、ありがとうございます。 ブログの管理人をしているシュラまると申します！ 今更ですが、私の自己紹介をしていなかったので、記事を使って自己紹介をします。 また、ブログを開設した経緯についてもお話しできればと思います。

「投資は楽しい！」 Kogaでございます。 土曜日ということで、今回は今週の投資結果報告を書きます。 一年は52週ということで、もう1/5が終わってしまいましたね。 他のブログやYouTubeでもたくさん触れられていますが、今週はアメリカの 「シリコンバレーショック」、ヨーロッパの「クレディ・スイスショック」と、 とにかく信用不安問題にさらされた相場になりました。 それに加えて、決算がらみで未曽有のストップ安を食らいまして、まさにダブル パンチという状況です。。。 それでは、振り返っていきましょう。 【結果報告】2023年第11週の報告 ①積立NISA（SBI・V・S&P500） 230318…

アメリカのSVB(シリコンバレーバンク)が経営破綻しましたね、株関連ブログの皆さんが色々と考察を書いているのを読んだりして、へぇこういう風に考えるのかぁと感心しています。 経済って面白いなと思う反面難しくて、医学の方がシンプルで分かりやすくて好きです。病気はもちろんいろんな要因が複合的に絡み合っているけれど、人間が整理できる範囲内…というか私が理解できる範囲内。 もちろん時には理解を超えることが起こって人体の神秘だなぁ、とか、まだまだこの世界には私の知らない病気があるなぁと驚かされることがありますが、経済に比べたら全然シンプルかも。 経営破綻の余波で銀行株が軒並み下がり気味みたいですが、チャー…

今回は、株式投資でFIRE※するためにすべき3つをご紹介します。 ※経済的な自立・早期リタイア 私は、全ての投資においてベースになるのは「株式投資」だと考えています。個人的な見解ですが、株式投資だけでもFIREすることは十分に可能です。実際に私自身、株以外にも色々な投資をしていますが株式投資の収入だけでも、十分に生活することはできる状況です。私は、株式投資において個別銘柄の短期トレード※などは一切やっていません。※自分の感情で銘柄や売買時期を判断するトレード私が株式投資でやっているのは、１．積み立ての長期投資２．PO３．IPOこの3つだけです。これをやるだけで、リスクを最小限にして資産をどんど…

「投資は楽しい！」 Kogaでございます。 昨日まとめる予定でした、先週のまとめをやっていきます。 【結果報告】2023年第9週の報告 ①積立NISA（SBI・V・S&P500） 230304時点の積立NISA運用成績 230304時点の積立NISA運用成績まとめ 運用収益率（投資元本に対する現在の評価額の割合）＝+1.77% 先々週末比+1.06%の改善です。 先週末比でS&P500指数が上昇しているため、単純に評価額は上がっております。 ここ最近、米国株式市場は利上げ懸念の沈静化と再燃の狭間で揺れ動きます。 雇用市場が非常に強いため、賃金インフレを抑制するのが難しくなっているという 判断に…

こんにちは、Dinksマリモです。 またも更新が滞っております。最近はだらけ気味なのでよくないですね。。 とはいえ資産形成は順調です。今月は１つの節目の金額に到達できたので ご覧ください。 それではどうぞ！ 2023年2月末の資産 月次資産グラフ 2023年2月末の資産 資産形成では純資産をKPIとして扱っていますが、総資産の項目でついに 2000万円に到達しました！やはり4桁目の数字が変わると資産の増加を実感します。 なお今年は夫婦の治療費がかなりかかるので今年の目標は前年対比で減らさなこと です。この2000万円も本日時点でもう1000万円台に逆戻りしてます😢 月次資産グラフ こちらも綺麗…

陳腐なタイトルではあるが、後に米経済崩壊の始まりとして紹介されるかもしれないイベントがこの２週間ぐらい立て続けに起こった。先月までは好調続く米経済指標の結果、高止まりしているインフレ率を受け、さらなる利上げが行われるという見方が市場では多かったが、先週のシリコンバレーバンクの破綻、他いくつかの銀行破綻、クレディ・スイスの危機、UBSによる買収等の混乱を経て、ついに先日のFOMCでは利上げについては休止の可能性を示すまで至った。自分はドル円、S&P500、ビットコインを全てショートしている。ビットコインはノリでショートしまったが、ビットコインはデジタルゴールドであって金と同じ退避先になるという理…

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前のブログからの移管記事です。2022年7月頃 結論から言います。まずiDeCo（個人型確定拠出年金）が良くて企業型DC（企業型確定拠出年金）がダメと言っている方、間違ってます！理由はこれから示していきます。あ、もちろん全部では無くて、悪い商品もあります。信託報酬手数料２％近い物とかね。それはiDeCoも企業型DCもどちらでもあるのでそこはお間違いなく。資産運用繋がりで積立NISAの記事も良かったらご覧ください↓ https://nyakkukabu.hatenablog.com/entry/tumitate-nisa/ それではまいります！ オルカンと三菱UFJ DC年金インデックス（先進国…

2023年3月23日の投資記録をここに残します。 目次 先日のアメリカの様子 3大株指数 ヒートマップ S&P500 ETF 本日の投資様子 SBI・S&P500シリーズ 大和レバナス 大和3倍ブル JEPI SOXL TECL TQQQ 合計 分配金 先日のアメリカの様子 3大株指数 先日は、FOMCが利上げは予想通りの25bpでしたが、ドットチャートでは最終金利は5.1%で変化が無かったです。それで、5月のFOMCで25bp利上げが今年の最後の利上げになると予想されます。その後のパウエルさんの記者会見で、今年中の利下げは考慮しないとの発言で、利下げを期待したマーケットは下落したようです。 …

『積立NISA売却』がちょっとした話題となっていたので、少しばかし言及しておきます。 個人的には積立NISAの売りをおススメすることはありませんが、必要に応じて売ることに関しては問題ないと考えています。 それは、 急に現金が必要になった という仕方がないケースだけでなく、 暴落しそうで怖くなった 個別銘柄への投資をしたくなった といったケースであっても、売りたいのであれば売ってしまっても良いと考えています。 積立NISAは、 一度売却したからといってその分の非課税枠が戻ってくるわけではない 多くの『投資』は難しいけれど、インデックス投信に積み立てていれば誰であっても上手くいく可能性が高い とい…

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2023年3月22日の投資記録をここに残します。 目次 先日のアメリカの様子 3大株指数 ヒートマップ S&P500 ETF 本日の投資様子 SBI・S&P500シリーズ 大和レバナス 大和3倍ブル JEPI SOXL TECL TQQQ 合計 先日のアメリカの様子 3大株指数 先日は、イエレンさんの、中小規模の銀行も財政が厳しい時には政府が積極的に関与するとの発言により、株価は結局上昇しました。 DOWは0.94%上昇、S&P500は1.32%上昇、NASDAQは1.59%上昇でした。 ヒートマップ S&P500 全般的に上昇し、緑です。特にGAMMATの中でもTesla(TSLA)は7.8…

こんにちは 独身時代自分でコツコツ積立NISAや高配当株投資を行い、結婚後も続けて投資行っていきたいという方は多いです。 共働きの場合、結婚すると夫婦で一つの家計をやりくりするので、投資を続けていくこと、またパートナーにも投資を行ってもらうにはパートナーの理解が必要です。 パートナーに投資を理解してもらい、投資をしてもらうにはどうすれば良いでしょうか？ 今回はこの疑問について実際にパートナーの理解を得られている僕が解説していきたいと思います。 この記事を読むことでパートナーに投資をしてもらうにはどうすればいいか分かるようになります。 ぜひ最後までご覧ください 結婚した後パートナーにも投資をして…

インデックスファンドとは、株価指数などの市場の動きに連動するように運用される投資信託のことです。インデックスファンドのメリットとしては、以下のような点が挙げられます。 〇初心者でも始めやすく手間がかからない。 〇簡単に分散投資ができる。 〇保有中のコストが低い。 〇シンプルで分かりやすい。 〇個別銘柄リスクやファンドマネージャーリスクが排除される。 インデックスファンドを選ぶ際には、自分の投資目的や期間、リスク許容度に合わせて、連動する指数や管理費用などを比較検討することが大切です。 www.youtube.com 全世界株式インデックスファンドとは、世界中の株式市場の値動きに連動するように運…