運営管理機関

iDeCo（イデコ）は掛け金が全額所得控除になり節税になるなど、非常にお得な制度で一日も早く始めるべきですが、実は、どこの金融機関で口座を開設するかが非常に重要。 iDeCo（イデコ）を始める際には、口座を開設する金融機関の手数料や運用商品を比較する必要があります。 iDeCo（イデコ）をすすめられたからなど、安易な理由で金融機関を選ぶと運用成績に数百万の差が発生し、将来の受取額が大きく目減りする可能性があります。 以下の本では、実際の試算例を出して金融機関選びの重要さを解説してくれています。 (function(b,c,f,g,a,d,e){b.MoshimoAffiliateObject=…

個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）は、非常にメリットが大きい制度なので、老後資金の準備に是非活用してい頂きたいのですが、始める前に重要となるポイントがあります。 www.fpinv7.com それが、金融機関（運営管理機関）の選択。 個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）を始める際に、口座を開設する金融機関を選ぶ必要がありますが、どの金融機関を選ぶかによって運用成果が異なる可能性があります。 身近な金融機関（銀行など）ですすめられてイデコ口座を開設してしまう方がいますが、それはおすすめできません。 今回は、イデコ口座を開設する金融機関の選び方のポイントを解説します。 １．金融機関の選び方ポ…

iDeCoを始めようと思いながら、どの金融機関で始めるべきか迷っている方もいるでしょう。 預金口座を持っている銀行等で始めてしまう方もいますが、金融機関選びは非常に重要。 どの金融機関でiDeCo(イデコ)を始めるかによって最終的に受け取れる額に大きな違いが発生する可能性があるからです。 金融機関を選ぶ際のポイントはいくつかあるのですが、見過ごされがちなのがサービス内容の比較と以下の本には書かれています。 // リンク 今回は、iDeCo(イデコ)を始める際に金融機関のサービス内容についても重視すべきかについて解説します。 iDeCo(イデコ)の運営管理機関一覧 iDeCo(イデコ)の金融機関…

運用関連業務（うんようかんれんぎょうむ） 確定拠出年金制度において運営管理機関がおこなう業務の一つ。具体的には運用商品の選定・提示と当該商品の特性や運用実績など投資判断に必要となる商品情報の提供など。 運営管理機関がおこなう他の業務に記録関連業務がある。 ----------------------------------------------------▼I'Rise Associates株式会社https://www.i-rise-associates.com/ ▼運営サイト https://www.kabugaku.com/ https://www.kawase-iroha.com/ …

年金のことをどれだけご存じでしょうか。60歳になったら国からもらえる給付金のことでしょ。というのは少し古い知識ですね。まず年金には、老齢に達した人に支払われる「老齢年金」、障害状態になった人に支払われる「障害年金」、亡くなった人の遺族に支払われる「遺族年金」の3種類があります。この内老齢年金は、男性が2025年、女性が2030年で完全に65歳以上にならないともらえなくなります。 ここでの「企業型確定拠出年金（企業型DC）」は「老齢年金」とは別のものです。 ■目次 １．会社にお勤めの方の「企業型確定拠出年金」とは ２．企業型確定拠出年金と退職金の違い ３．一体いくらもらえるのか、今どれくらい貯ま…

11月1日に投稿した「企業型確定拠出年金（企業型DC）の加入者資格を喪失しました」の続きです（下記の3以降）。 加入者資格喪失4日後の10月27日、企業型DC運営管理機関から郵便が届いた。・加入者資格喪失のお知らせ・手続き書類の請求について・確定拠出年金給付の手引き 10月28日、運営管理機関のウェブサイトで一時金の裁定請求書類を請求した。 11月4日、運営管理機関から郵便が届いた。・給付金請求のお手続き案内＊確定拠出年金裁定請求書＊退職手当等受取状況確認書＊退職所得の受給に関する申告書兼退職所得申告書＊個人番号提供のお願い・その他、記入例など 11月7日、提出が必要な4点（上記の＊）を投函し…

約112万人分の年金資産はどうなった？ 年金放置問題と被害に遭わないための対策 youtu.be 3,444 回視聴 18 時間 前に公開済み【動画で紹介したURL】 ・特定運営管理機関 https://www.jidoikan.jis-t.co.jp/how/... 約１１２万人分の年金が放置された状態になっている！というニュースがつい最近、報道されました。 これはどういう事かというと、一言で言えば、企業年金の手続き漏れの話なんですね。 つまり、定年退職や転職などで会社を辞める際に、企業年金の手続きを忘れたため、その年金が放置状態になっているという事です。 老後の大切な年金資産が放置されてい…

10月23日、企業型確定拠出年金（企業型DC）の加入者資格を喪失しました。 加入者資格喪失4日後の10月27日、企業型DC運営管理機関から郵便が届きました。内容物は次の三つです。 加入者資格喪失のお知らせ 手続き書類の請求について 確定拠出年金給付の手引き 趣旨は「一時金または年金を請求できるので、どちらにするかを75歳になるまでに決めて、手続き書類を請求してください」というものです。 企業型DCの資産は、亡父から相続した借入金の返済原資の一部に充てたいため、iDeCoへの移換は行わず、一時金を請求することにします。9月末にDC出口戦略を完了しており、放置しておくと毎月の運用指図者手数料で資産…

iDeCo加入要件の緩和(2022年10月～) 企業型DC加入者が2022年10月からiDeCoを利用するにあたって 確定拠出年金に関する統計 ※本記事は個人的な主観がほとんどですので、本記事で発生した金銭的なトラブルは責任を負えません。 ご無沙汰しております、新谷です。 ここ最近はアメリカFRB(Federal Reserve System)が利上げを続けて、同国の株式市場で続落が続いてますね。 jp.reuters.com 一方日本銀行(日銀)は金利上げを計画しておらず、そのためか円安が進行し、24年ぶりとなる円買いを始めています。 www.nikkei.com jp.reuters.co…

どうも、どくどくちゃんです。 1年近くブログを放置してしまっていたのですが、そういえば備忘録…と思い出したのでまた再開します。笑 今回はこちらのトピックスでお話します。 確定拠出年金の一時脱退金を受け取ったお話 退職後にやらなきゃいけないこと 確定拠出年金について 選択肢 コールセンターに連絡 役所での手続き 国民年金の加入と免除申請 国民健康保険に加入 脱退一時金を受け取る 必要な書類 脱退一時金を検討する人へ どうぞお付き合いください。 確定拠出年金の一時脱退金を受け取ったお話 わたしが働いていた会社では、退職金代わりに企業型確定拠出年金制度を利用していました。毎月のお給料の1部を運用して…

会社で企業型DCが始まるので、自分の理解を兼ねて書いたことをブログにも書いておく。 商品数は最大で35件 上限の35件というのは法律で決まっている。 確定拠出年金制度の概要｜厚生労働省 同じSBIベネフィットでもiDeCoだと84件あるので、個人型と企業型でけっこう商品構成は違う。 iDeCo（個人型確定拠出年金）｜SBI証券 とはいえ、うちの会社でのプランは「SBI みらい年金プラン」だけど、SBIアセットマネジメントが扱う、信託報酬が低めの「ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500 インデックス・ファンド」とかが選べるので、それほど困るわけではない。たとえば、「三菱ＵＦＪ国際－三菱ＵＦＪ 純金ファンド」と…

申請手続き 企業型DC導入コンサルティングの初受注をクライアント企業からいただいたことは、以前にこのBlogに書いた。 先週からそのクライアント企業の導入手続き実務がスタートした。まずは商品説明。企業型DCだが、店主が取り扱っているものは、金融機関がパッケージ化した商品で、導入手続きが簡単なように工夫されている。 DCは、国が法律で定めた制度を民間が運用する形態をとっているので、いわば国の年金制度ともいえる。よく国民年金を１階、厚生年金を２階とし、３階を私的年金と称するが、国が作った３階の年金制度なのだ。 そのため個人に毎月割り当てられる年金資産は、受け取るまでしっかりと保全がされるよう、企業…

iDeCo(個人型確定拠出年金)を始めてみたはいいものの、どうやって運用していけばいいの？ 企業型確定拠出年金を会社に言われてやってるけど、全然何も触ってないけど、このままでいいの？ 正直、全くよくわからないですよね？ 2022年10月から、iDeCoに関する法改正があり、iDeCoを使える人が増えるそうです！ 私は現在、企業型確定拠出年金をやっていて、年に1回？運用成績が届いて、とりあえず損はしてなさそうなことは書いてあるので、ほったらかしにしてありますが、同じような方は多いのではないでしょうか？ 私はこの本を読んで、早速運用商品も変更しました。この記事で一緒に勉強してみませんか？ 今回読ん…