4％ルール

S&P500と金の両輪によるリスクを考えるT-Kuma 1.導入 | 資産形成における出口戦略を考える 投資や資産運用の世界で一番話題になるのは、「どの金融商品をどのタイミングで買うか」です。 話題の二番目は「いつ、どのように売るか」つまりは出口戦略です。 私は出口戦略は「シンプルさ」が肝要だと思っています。 人は「想像以上に自分の老いや認知能力の低下」を自覚できないものです。 特にうつ病を発症し、発達障害の診断を受けた私は人一倍認知症などのリスクが高いことを不安に思っています。 以前の記事では、「株と現金のみ」の比率調整による、シンプルなポートフォリオ（資産配分）と定期売却による取り崩しを提…

「世界中に分散したインデックスファンドを積み立て投資して長期保有する」インデックス投資は始めるのが簡単。 その後もほったらかしで手間がかからないというメリットがあります。 www.fpinv7.com しかし、難しいのが積み立てたファンド（投資信託）の売り時。 投資は買いより売りの方が難しいとも言われています。 最終的に積み立てた投資信託をどのように取り崩すべきなのか疑問を持っている方もいるでしょう？ 一気に売却し現金化すべきなのか？ 少しずつ現金化するべきなのか？ 考え始めると色々な疑問がわいてきます。 今回は、インデックス投資で億り人になった水瀬さんの本を参考にインデックス投資の出口戦略に…

皆様どうもこんばんは。 てーねんです。 FIREを達成する手段として、よく語られるのが4％ルールです。 これはざっくりいえば、「年初に資産額の4％を取り崩しても、１年後には株価が4％よりも上がっているから資産が減らない」というもの。 しかしこれは米国株（S&P500）と米国のインフレ率での研究がもとになっています。 日本で暮らし、投資対象が全世界株であっても成立するのでしょうか？ 結論から言えば、2019年4月から2025年4月では成立しませんでした。 ※eMAXIS slim全世界株式（オール・カントリー）の販売開始（2018年10月31日）から2025年現在までの実績による。 FIREの骨…

こんにちは。覗いてくれてありがとう。 Hello and welcome. Thank you for stopping by. 皆さん、今日は日曜日ですね。どんな朝をお過ごしですか？ 私は、彼と犬とあいかわらず皆でお散歩の朝。この時間は私の宝物。 みんなで朝を共有して、今日も笑顔で元気に過ごします。 珈琲片手にほっと一息。今日も良い日にしましょうね。 It’s Sunday today—how is your morning unfolding? As always, I started my day with a walk alongside my partner and our dog.…

本記事では、4%ルールとその実践方法について詳しく解説いたします。4%ルールとは、資産運用において毎年資産の4%を取り崩すことで、長期的に安定した生活を維持するための戦略です。この方法を適切に活用することで、資産を減らすことなく、持続的な収入源を確保することが可能となります。さらに、インデックス投資の基本や、暴落時の対応策、個人で稼ぐ力の重要性についても触れ、資産形成のポイントをご紹介いたします。 インデックス投資は勝者のゲーム ──株式市場から利益を得る常識的方法 amzn.to 1,800円 (2025年02月03日 08:26時点 詳しくはこちら) Amazon.co.jpで購入する 4…

今週の重要指標と騰落率についてまとめました。 スポット購入の参考になれば幸いです。 チャートはすべてTradingviewを使用しています。 騰落率は週足で見てます※コメントは個人の見解ですのでご注意ください 各国政策金利まとめ 主要各国政策金利 FOMC2024年3月のドットチャートと利上げ見通し 今週の重要指標とイベント 米小売売上高 今週の主要株価指数の騰落率 日本の株式指数 アメリカの株価指数 先進国の株価指数 新興国の株価指数 米ドル円 その他指数の動向 VIX指数など 債券利回り コモディティ（商品） エネルギー 貴金属など まとめ 各国政策金利まとめ 主要各国政策金利 現在の主要…

FIREという言葉を耳にすることが多くなりました。 早期リタイアは多くの方にとって憧れであるのは間違いないでしょう。 私も憧れています。 しかし、FIREブームに乗って安易に完全リタイアしてしまうのは危険。 特にFIRE後の収入が生活するのにギリギリな場合、貧乏FIREに陥ってしまう可能性があります。 今回の記事は、一般的に指摘されている完全FIRE(早期リタイア)のリスク以外にも存在する2つの危険性とその対応策について解説します。 FIREに憧れている方は参考にしてください。 なお、今回の記事の概要を聞き流したい方は以下の動画をご覧ください。 ＦＩＲＥとは？ FIREするために必要となる額は…