FP業務

FP３級に合格し、現在FP２級取得に向けて勉強中のアラフィフサラリーマンのCooper35です 1.税理士法 2.弁護士法 3.保険業法 4.金融証券取引法 自身の勉強の振り返りを兼ねて、フィナンシャルプランナーというかお金に関することをつらつらと整理してみようかと思います いつまで続くか分かりませんが、とりあえずスタートしてみます 今日は、FP業務に関連する法律について 1.税理士法 フィナンシャルプランナーは、個別・具体的な税金の相談や確定申告等の税金に関する書類 作成を行ってはいけない。これは、無償、有償を問わない。 ただし、仮の事例での税金の計算や一般的な税金の相談に対する説明は可能。…

今回は、公的年金に関する話題です。FP相談やセミナーの際に知っておくと役立つ内容ですので、年金はちょっと苦手～という方も参考にしてもらえたらと思います。 ㅤ公的年金は、受給の種類として老齢年金、障害年金、遺族年金の3種類があります。原則として一人1種類までしか受給できないため、 ・老齢基礎年金＋老齢厚生年金・障害基礎年金＋障害厚生年金・遺族基礎年金＋遺族厚生年金 のどれかを選ぶのが原則です。これはFP3級でみなさんも勉強されたと思います。しかし現実には、次のように複数種類の年金を受給できる状況もあり得ます。 ・遺族年金を受給しているが、65歳になったので老齢年金も受給対象となった・老齢年金を受…

FP資格の可能性を広げるダブルライセンスとは？ ダブルライセンスの基本概要 ダブルライセンスとは、1つの資格だけではなく、複数の資格を取得することで新たなスキルや専門性を身につけることを指します。特に資格同士が補完し合う形で組み合わせることにより、それぞれの資格単独では得られないメリットや業務範囲の広がりが期待されます。例えば、ファイナンシャルプランナー（FP）の資格に、税理士や宅建士など関連する資格を組み合わせることで、これまで以上に相談者のニーズに応えることができるようになります。 なぜFP資格は他資格と相性が良いのか ファイナンシャルプランナー（FP）は、お金にまつわる幅広い分野の知識を…

はじめに これまで使っていた3000文字近いプロンプトを、ChatGPT o1に「2500文字以下にしてほしい」と依頼したところ、思いがけない“削りすぎ”問題が発生しました。なんと1469文字まで圧縮されてしまい、さすがに内容がごっそり消えている印象…。そこで、少し内容を戻して再調整した結果、現在のプロンプトは1527文字になり、まだ十分余裕があるという状況です。 「プロンプト文字数の調整」と一口に言っても、思わぬ落とし穴があるのだなと痛感中。今回は、プロンプト削減の経緯や実際に起きたトラブルをご紹介します。 1. 依頼から結果まで──削減スピードに驚き 1-1. ChatGPT o1の回答時…

はじめに 2024年10月、私は「miibo - 会話型AIをノーコードでカンタンに作成」というサービスを知りました。魅力は何といっても「爆速でChatbotが作れる」という点。無料のTrialモードがあったので、すぐに触ってみることに。 その一方で、話題のChatGPTの無料セミナーにも参加。月20ドルの有料プランなら「MBAや医師レベルの知識を活用できる」と聞き、即座に課金しました。すると、いろいろ質問していくうちに、自分のキャッシュフロー表までサクッと作成してくれたのです。 ChatGPTで簡単にキャッシュフロー表が作れた！ ChatGPTを使ってみたところ、定年退職後の年金額や現在の資…

すでにご案内しておりますが、1/25(土)に「FPが知っておくべき2025年度税制改正 一通り習得しよう！」の勉強会を開催します。 今回の税制改正では、103万円の壁が123万円になるという話がもっとも有名ですね。しかし税制改正大綱を読んで詳細まで踏み込むと、所得税と住民税で今までと異なる点が生まれること、メディアでは語られていない細かな変更点があることも分かりました。 この税制改正勉強会では、改正点を詳しく、でも分かりやすくお伝えします！この勉強会で取り上げる改正点は、年収の壁に関するものを含め下記のとおりです。全部で17項目以上のボリュームになっています。 ・基礎控除の改正・給与所得控除の…

番外編 こんにちは。FPおじさんです。(^^♪ 大変ご無沙汰しております。実は、今年の10月に新しい税理士法人へ転職をしました。資産税を極めるための転職で、資産税部に配属になりました。年間150件超の相続税申告を行う関西圏ではトップ５に入る税理士法人です。 FP（ファイナンシャルプランナー）の業界では著名な先生がトップを務める税理士法人で、私も税理士補助業務を経験する傍ら、強みであるFP業務で社会に貢献していきたいと思います。「FPを国民の常識に！」が私のミッションです。 私は大手専門学校の勤務時代、税理士講座で相続税法の講師を６年間務めました。相続税法、相続税法基本通達、財産評価基本通達を熟…

12/20(金)に、翌年の税制改正についてまとめられた「税制改正大綱」が決定されました。 話題になっていた所得税の103万円の壁ですが、これが123万円になること、そして来年以降178万円を目指すこと、などがまとめられています。ちなみに103万円の壁が123万円になるのは、基礎控除と給与所得控除をそれぞれ10万円ずつ引き上げることによるものです。 上記103万円の壁の改正以外にも、様々な改正案がまとめられています。この税制改正大綱の原文は、下記URL（自民党のサイト）から誰でもダウンロードして、閲覧することができます。https://www.jimin.jp/news/policy/20963…

2025年から「ライフプランシミュレーションのFP事例研究会」という勉強会をスタートします。ライフプランシミュレーションソフトFinancial Teacher Systemを利用されているFPの方が参加対象者となりますが、 ・当ライフプランソフトを活用した相談事例を、参加メンバー同士で共有し、ライフプラン相談のレベルアップを目指す。・消費者向けにセミナーや情報提供を行いながら、ライフプランニングに関心を持つ消費者に対して、不安解消・夢の実現を支援する。 という目的で活動する勉強会です。 これまでFinancial Teacher Systemに関する勉強会を行ってきましたが、ライフプランソフ…

ご案内が続きますが、新たに申し込みを開始した1月勉強会のお知らせです。1/25(土)に下記のテーマで勉強会を開催します。 ・FPが知っておくべき2025年度税制改正 一通り習得しよう！ 毎年1月恒例の、税制改正の解説を行う勉強会です。FP向けの税制改正解説を、1月という早さで行う機会は他ではあまりないですね。新制度を把握して業務に役立てたい！という方は、ぜひご参加ください。 2週間以内の会場・Zoomの参加申込なら、特別割引で参加費が最安になります。当日参加できない方は、録画配信でお申込み下さいね。勉強会の開催概要は、下記のとおりです。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ この勉強会…

1月勉強会の新たに勉強会の参加申込を開始しましたので、そのお知らせです。少し先になりますが、1/25(土)に下記のテーマで勉強会を開催します。 ・顧客に説明＆実践できる！様々な所得・控除の確定申告 (2025年版) 毎年1月に開催している、確定申告がテーマの勉強会です。単なる解説ではなく、実際の確定申告の実演を含んでいるのが特長です。ぜひこの機会に、税金に強いFPを目指していきましょう！ 2週間以内の会場・Zoomの参加申込なら、特別割引で参加費が最安になります。当日参加できない方は、録画配信でお申込み下さいね。勉強会の開催概要は、下記のとおりです。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━…

新たに勉強会の参加申込を開始しましたので、そのお知らせです。来年1/18(土)に下記のテーマで勉強会を開催します。 ・FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会 お客様のライフプラン相談・キャッシュフロー表作りを、これから積極的に行いたい！というFPの皆様にピッタリの内容です。 FP相談で活躍していきたい方は、ぜひご参加くださいね。 2週間以内の会場・Zoomの参加申込なら、特別割引で参加費が最安になります。当日参加できない方は、録画配信でお申込み下さいね。勉強会の開催概要は、下記のとおりです。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ・顧客の収入・支出を反映した、高精…

初めまして！26歳のサラリーマンです。 安定した職に就いているものの、正直なところ給料が少ないのが悩みの種です。 サラリーマンとしての仕事にはやりがいを感じつつも、将来の不安や生活費、急な支出に備えるために、もっとお金の管理をしっかりしたいと思っていました。特に、コロナショックの影響で、経済的な不安が一気に増し、「もし今の収入が減ったらどうしよう？」と心配になることが増えました。 その不安をきっかけに、将来に備えるためにFP2級を取得する決意を固めました。資格取得後、お金の管理や資産運用に関する基本的な知識を学び、より計画的に将来設計を考えることができるようになりました。 FP資格を持つことで…