WealthNavi

運用実績（２０２３年１月） ２０２３年１月２１日現在のWealthNaviの運用状況です。 正月休みが終わり、あっという間に１月も後半。 今週は寒波が到来するらしいですが、 最近の光熱費高騰が地味に痛いです。 安普請の賃貸物件ということもあり、 掃き出し窓は昔ながらのアルミサッシ。 冬場はどんどん窓から熱が逃げていくので、 賃貸用の簡易的な二重窓とかが有ったら欲しいところです。 取り敢えず窓にプラダンでも貼っておくか。 あと先週末、所得税の還付申告を行いました。 いつものふるさと納税と外国税額控除に加えて、 AT&Tのスピンアウトに伴うみなし配当を計算。 やや手間はかかりましたが、 還付金は２…

こんにちは♪ゆるゆる初心者投資家のpicomu-です 大分ご無沙汰になってしまい、申し訳ございません💦 急いで更新して、現在に追い付かねば😅 こんなゆるゆる更新ですが…ぜひお付き合いください✨ さっそくですが！ ロボアド資産運用 THEO+ docomo の、2022年11月の運用結果を公開したいと思います♪ 前回、10月の運用記録はこちら ロボアド資産運用とは？ AIによるロボアドバイザーが、投資家の代わりに資産運用をしてくれるサービス。投資知識が無い初心者でも、世界の有名投資家が行っているような資産運用が実践できちゃうよ♪というもの 手数料はかかりますが リスク許容度に合わせてポートフォリ…

■ ウェルスナビの積立て 2023年1月からの自動積立したWealthNavi の購入された履歴をご紹介します。 WealthNavi は、世界全体へ分散しながら、積立て投資を行います。世界中へ分散投資していきますが、僕ら（ユーザー）がするのは、積立預金のように積立の設定をスマホ（パソコン）でするだけです。お金で投資することにより世界中の方たちが、僕らの為に働いてきてくれます。下に行くにつれ、最近のものになります。 私は、リスク4でやってるよ。 積立額は、2万円で、積立回数は、月に5回（計10万円）※ 今月から積立額を 2万円ずつにしていく予定です。今のところ、銀行預金を ウェルスナビに分散し…

みなさん、こんにちは。 ロボアドバイザー全自動で資産運用を行うWealthNaviで、一昨年の6月26日から運用を始めましたので、運用開始から2年6か月のパフォーマンスを紹介させていただきます。長期積立分散投資なのでほったらかしでいいのですが、さすがに月1回はパフォーマンスを確認したいですからね。 2022年12月までの運用状況は？ 2022年12月までの運用資産毎のパフォーマンスは？ 長期積立分散投資の効果は大きい！ 2022年12月までの運用状況は？ 12月までの累積パフォーマンスは、10.78％のプラスとなりました。11月までは20.33%のプラスでしたので、12月のパフォーマンスは悪化…

約５年前にSBI証券のサイトで見かけたのがきっかけで始めた「ウェルスナビ」つまりWealthNavi直販じゃなくて提携先の「ウェルスナビ for SBI 証券」に加入していたのですが、11月で提携が終わったので、直販加入になりました。

運用実績（２０２２年１２月） ２０２２年１２月１０日現在のWealthNaviの運用状況です。 今年も残すところあと20日程度。 １年経つのが年々早くなっています。 今年は久々に複数の忘年会が開催されて、 徐々に日常に戻りつつあるなというのを実感しています。 オンライン会議も移動時間等を考えると効率は良いですが、 やはり面と向かって話をする良さはあるよなと 改めて感じましたね。 WealthNaviのほうは、 為替レートの上下で増減を繰り返していますが、 円建てでは+30%ぐらいの含み益になっています。 来年は米国株ETFを中心に厳しい状況になりそうですが、 新興国株ETFや金ETF辺りが下支…

老後への投資内訳は変わらず以下の４つ。 ① iDeCo(世界株式メイン) ② つみたてNISA(世界株式メイン)③ WealthNavi④ バランス投信 ① iDeCo(イデコ) 投資額：23000円/月 NYダウ50%、グローバル中小型株式50%でやってます。 資産残高 約１６７万円 運用益 +36％ ② つみたてNISA 投資額：33,333円/月 先進国株式50%、全世界株式50%。 資産残高 約２０８万円 運用益 +33％ ③ WealthNavi リスク許容５。毎月３万積み立てです。３万増資 資産残高 約７８２万円 運用益 +35％ ④ 三菱UFJ国際 eMAXIS Slimバランス…

CONNECTが投資信託のクレジットカード積立投資サービスが始まります。セゾンカード/UCカードを使っての決済が可能で、最大1％のポイント（永久不滅ポイント）が貯まるようになっています。 サービスの開始は2023年1月25日から。月末期限の翌月5日の買い付けになりますので、1月31日までに設定をすれば2月6日（月）に投資がスタートする形になりますかね。 tsumiki証券（エポスカード） 楽天証券（楽天カード） セゾンポケット（セゾンカード） SBI証券（三井住友カードなど） auカブコム証券（auPAYカード） マネックス証券（マネックスカード） WealthNavi for Aeonカード…

1489は、やはり先週が買い時だったか。迷っていないで少しだけでも買っておけばよかったぜ。 ま、彼岸までは時間があるので焦らず次の機会を待ちます。 #ウクライナに栄光あれ！ 〈今日の評価額〉folio おまかせ投資 106,522円(+6.52%)WealthNavi(ウェルスナビ) 106,774円(+6.77%)ON COMPASS(オンコンパス) 107,840円(+7.84%)(2021年6月11日開始来の利率) 〈参考〉日経平均株価 27,693円(+184)NYダウ 33,926㌦(-127)NASDAQ100 12,573㌦(-229)S&P500 4,136㌦(-43)(前日比…

こんばんは、白蜜（しろみつ）です。 最近は寒い日が、いや寒すぎる日が続いていますね（涙 しかし株式などの市場は年が明けてから少しポジティブな要素が増えてきた気もしています。 今年は大きな山や谷がありながらも全体としてはポジティブに見ているので、ロボアドのパフォーマンスも好調であってほしいと思います。 では、2023年1月のパフォーマンスを見てみましょう。

お世話になっております。とりあえずビールです。 2023年1月第4週の記事をまとめました。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 【トライオートETF】 【WealthNavi】 【iDeCo】 【つみたてNISA】 【頻度比較・毎日毎月】 【商品比較・レバレッジNASDAQ100】 【金・プラチナ・銀】 【宝くじ】 以上です。 お読みいただきありがとうございます。 今後ともよろしくお願いいたします。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});

お世話になっております。とりあえずビールです。 ロボアドバイザー【WealthNavi（ウェルスナビ）】で自動積立の設定をしました。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 積立はなんというか、安心します。 ［クレジットカードで積立をする］と［銀行などの口座から積立をする］を選べます。 ［クレジットカードで積立をする］にしました。 金額は毎月10,000円です。 完了です。 あとはもう、見守るだけです。 なお［銀行などの口座から積立をする］の画面はこんな感じでした。 以上です。2分くらいで終わりました。 お読みいただきありがとうござ…

お世話になっております。とりあえずビールです。 ロボアドバイザー【WealthNavi（ウェルスナビ）】に10,000円入金しました。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 10,000円から始められるのはありがたいです。 ［クイック入金］と［振込での入金］を選べます。 ［クイック入金］にしました。 銀行のページに移ります。 SBIにしました。 振込と同じ感覚です。 確認です。 完了です。 『2月3日から自動で運用を開始します』とのことです。 楽しみです。 次は積立の設定をします。 なお入金前に積立の設定をしようとすると『最低投資…

1489が大きく下げて、含み損になってしまった💧 買い増しのチャンスか、まだ待つべきか？迷っているうちに時間切れ。 #ウクライナに栄光あれ！ 〈今日の評価額〉folio おまかせ投資 106,606円(+6.60%)WealthNavi(ウェルスナビ) 106,180円(+6.18%)ON COMPASS(オンコンパス) 106,846円(+6.84%)(2021年6月11日開始来の利率) 〈参考〉日経平均株価 27,402円(+55)NYダウ 34,092㌦(+6)NASDAQ100 12,363㌦(+261)S&P500 4,119㌦(+42)(前日比)

2 クレジットカードを使って投資信託の積立が可能な証券会社が増えてきました。カードでの投信積立の最大のメリットは、現金での投資と比較して、「ポイント還元」がある分、現金投資よりも有利になります。 たとえば、1％分のポイント還元があればそれは実質的に投資信託を1％安く購入できるのと同じことになります。たかが1％、されど1％です。 仮に毎月5万円を年利5％で20年運用したとしましょう。 （ポイント還元なし）：20,551,683円 （ポイント還元あり）：20,757,200円 ※ポイント還元分は同時に再投資したものとみなす。 20年で20万円ほどの差。大きい？小さい？微妙？この辺りの感覚は皆さまに…

先日、ウェルスナビ社からのメールでも、つみたてNISA（新NISA）に発表がありました。 下記▼が送られてきたメール内容です。ウェルスナビでの つみたてNISA（新NISA ）は、どういったものなのか、私なりの解釈をもっと分かり易く噛み砕いて、紫文字で補足してみました。 政府の「資産所得倍増プラン」に基づく新しいNISA制度が昨年末に発表されました。ウェルスナビの「 おまかせNISA 」は、2024年1月にスタートする新しいNISA制度に全面的に対応していきます。 新しいNISA制度のポイント 新しいNISA制度では、以下の3つのポイントが改善されます。 ①一般NISAと、つみたてNISAの両…

月末なのでアップデート 投資方針について インカムゲインを重視しています。個別株を購入する際には、特定のインデックスにおいて一定の配当利回り以上の銘柄を購入しています。また、VTやWealthNaviといったインデックスに近いものをコアとして投資しています。インカムゲインが好きなのでSPYDをナンピンするのが大好きです。最近、増配ETFとしてDGRWを買い始めました。 ドル建ての外国株を基本的に買っていますが、理由は将来的に円安に振れると考えているためです。円建てで継続的に購入しているのは持株会だけです。ただ、最近は配当利回りがいいものは少し円建てで買ってもいいかもなと気持ちが揺らいでいます、…

お世話になっております。とりあえずビールです。 ロボアドバイザー【WealthNavi（ウェルスナビ）】の『リスク許容度』を決定しました。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); メールがきていました。 ログインします。 ホームはこんな感じです。 『リスク許容度診断』をします。 全5問です。 結果が表示されます。 『将来予想』『過去分析』『ポートフォリオ』が表示されます。 ［リスク許容度を決定］でリスク許容度が決定されます。 私は『4/5』でした。 ［詳細設定］なるものがあるようですがとりあえずこのままでいきます。 完了です。 次は…

直近3カ月の日経平均株価推移 今月の日経平均株価は、大発会25716.86で始まり、27362.75で終わりました。 今年に入り、米国経済の減速懸念やインフレ懸念などマイナス材料が多く叫ばれ、投資のポジションを株式から下げようと考えていましたが、この1ヶ月と見るとそれとは逆の動きになっており、今月は積水ハウスを追加購入しました。 今月１カ月のの損益は、¥158,748改善しました。 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）などの投信もプラス維持。WealthNaviもプラスに転じました。 持ち株の中では、全体に高配当株の落ち込みが少ない傾向にあります。 来月2月は、慎重に銘柄を選んで、…