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新旧NISA
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新旧NISA

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FP×PTでお金と人生設計を真剣に考えてみた•1年前

2024年以降の旧NISAの注意点と出口戦略

2024年から新NISAが開始され、メディアやSNSで 注目度が高まっています。 新NISAを利用する方は2023年まで利用できる3種類のNISA(旧NISA)のどれかを利用していると思います。 3種類は ①積立NISA ②一般NISA ③ジュニアNISA これらの旧NISAは2023年で制度が終了となります。 では2024年以降、旧NISAがどうなるかをご存知ですか? 今回は旧NISAを使っている方に対し 2024年以降の注意点と出口戦略何について検討していきます。 結論として 新NISAと旧NISAは完全に分離されているため、 期間近くまで保有して、非課税で売却するのが一案と考えます。 新…

#新旧NISA#NISA 継続#注意点

関連ブログ

40代Gが早期リタイアしたブログ•21日前

 もう12月😲2025年のNISAを設定しなければ…（ドラクエ3リメイク、クリアしました）

いくら温暖化、猛暑とはいっても11月下旬になると寒くなってきました。 そんな中、よしときゃいいのにここ数日話題の ヤマダNEOBANK 爆益？積立を高額申込してしまいました。さて本当にキャンペーン実行されるのか、無かったことになるのか... 結果が楽しみですね。 というわけで早いもので12月。師走といえばNISA設定の季節。2024年 新NISA 1年目の振り返りと、2025年の方針をば縷々綴ってまいります。 ふりかえり 2018年〜2023年 つみたてNISA 年間上限 40万円 × 6年間 端数四捨五入でざっくり万円（以下同）で 評価額 547＝元本 239 ＋ 含み益308（+129%）…

最速億り人の「誰でもできる投資で最大利益」•21日前

資産公開2024/11末（投資2年11ヶ月目）、前月より236万減少…億り人はなんとか維持…

11月末時点での資産全容と投資状況を公開します。 なお、自分の投資方針は、以前記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。 私の投資方針。 - 最速億り人の「誰でもできる投資で最大利益」 では、まずは資産全体の概要から。 2024年11月 金額単位：万円 内容 現状金額 投入金額 評価損益 利益率 現金 42.9 42.9 ― ― 生命保険 611.7 526.3 85.4 16.22% 投資信託 10227.2 7406.5 2820.7 38.08% 合計 10881.8 7975.7 2906.1 36.44% 前年末比 3879.9 2881.2 998.7…

底辺会社員の投資備忘録•1ヶ月前

新NISA＠SBI証券【2024.11.25】

SBI証券での運用報告2024年11月分です。運用方針はインデックスガチホ、余剰資金と特定口座保有株が尽きるまでは月30万（年360万）入金、ポイントも都度入れているので端数はポイント入金分です。新NISA運用分とSBI証券総額に分けて資産の変化を見ていきましょう。

家計改善ブロガーakatown「家計のお金と心を支える帳簿」•1ヶ月前

【制度改正】iDeCoのメリット7選と【事業主の証明書不要】を解説

【iDeCoの最新事情「事業主の証明書不要」とiDeCoのメリット7選を徹底解説】 iDeCo加入検討者「将来の年金事情を考えて、そろそろiDeCoの運用にも挑戦したいな。・・・だけど、忙しい中、会社にiDeCoの書類をお願いしにくいな・・・」 このように考えている、iDeCo加入検討者に朗報です。大手証券会社やau・楽天証券他証券会社等が推奨している「iDeCoの事業主の証明書記載不要(個人の証明書記載が廃止)」が2024年12月より始まります。 そこで今回はiDeCoの「事業主の証明書記載不要」について投資経験者及びお金に関する情報のプロである家計改善ブログの筆者が詳しく解説していきます。…

FP×PTでお金と人生設計を真剣に考えてみた•1ヶ月前

平均的な収入でもお金の貯め時にしっかりと貯める方法

人生におけるお金の貯め時は3つあると言われています。 しかし、その貯め時にお金を貯められない方も少なくありません。 お金を貯められない人には似た特徴があります。 今回はお金を貯めづらい人の特徴から対策を立て、貯め時にお金をしっかりと貯めるための方法を検討します。 結論として お金の貯め時に意識的な取捨選択とまとまった支出を避けることでお金を貯めることができます。 人生における3つのお金の貯め時 お金を貯められない人の特徴 対策 私の考えと実践方法 まとめ 人生における3つのお金の貯め時 人生にはお金を貯めやすい時期が3つあると言われています。 ①独身から結婚して子供がいない時期 ②子供が小学生…

最速億り人の「誰でもできる投資で最大利益」•2ヶ月前

資産公開2024/10末（投資2年10ヶ月目）、前月より2080万増加！最速億り人誕生！

10月末時点での資産全容と投資状況を公開します。 なお、自分の投資方針は、以前記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。 私の投資方針。 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 では、まずは資産全体の概要から。 2024年10月 金額単位：万円 内容 現状金額 投入金額 評価損益 利益率 現金 18.6 18.6 ― ― 生命保険 610.0 526.3 83.7 15.90% 投資信託 10489.5 6565.1 3924.4 59.78% 合計 11118.1 7110.0 4008.1 56.37% 前年末比 4116.2 2015.5 2100.7…

底辺会社員の投資備忘録•2ヶ月前

新NISA＠SBI証券【2024.10.24】

SBI証券での運用報告2024年10月分です。運用方針はインデックスガチホ、余剰資金と特定口座保有株が尽きるまでは月30万（年360万）入金、ポイントも都度入れているので端数はポイント入金分です。新NISA運用分とSBI証券総額に分けて資産の変化を見ていきましょう。

元コンサルの転生日記•3ヶ月前

自己紹介

2023年、50歳でキャリアと資産形成を終わらせ早期退職した元メーカー系人事コンサルのブログです。 退職後、社保と税金下がるまで作業系の仕事2つへフルタイムで行くが続かず。元いたメーカー本社ビルに入る外資系企業をダメ元で受けたら合格。 50歳で税金と社保が下がった頃、会社都合による事業所撤退があり、現在はインデックス投資家専業。ミッドライフ・クライシスは長くてキツかったけど、セカンドライフに進み始めないとと思いブログを始めました。【経歴】 2022年7月 大手メーカー系コンサルを早期退職（49歳）2023年11月 外資系企業を会社都合で退職（50歳） 現在 インデックス投資家専業（51歳） 【…

最速億り人の「誰でもできる投資で最大利益」•3ヶ月前

資産公開2024/9末（投資2年9ヶ月目）、前月より520万増加！

9月末時点での資産全容と投資状況を公開します。 なお、自分の投資方針は、以前記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。 私の投資方針。 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 では、まずは資産全体の概要から。 2024年09月 金額単位：万円 内容 現状金額 投入金額 評価損益 利益率 現金 62.2 62.2 ― ― 生命保険 608.3 526.3 82.0 15.59% 投資信託 8367.1 5089.9 3277.1 64.38% 合計 9037.6 5678.5 3359.1 59.16% 前年末比 2035.7 584.0 1451.7 +21…

アラカンおやじのセミリタイアライフ•3ヶ月前

大量利確で投資方針を変更

ついに、約2年間保有していた米国ETF（VOO、VYM）と4年間運用してきた特定口座の投資信託（eMAXIS Slim先進国株式、SBI V S&P500、SBI V 全米株式）を全額売却した。 昨日、FRBが0.5％の利下げを実施した。0.25％ではなく0.5％だ。年末までには、さらに0.5％の利下げが見込まれているという。日銀も利上げすることは間違いないので、円高がさらに進んで130円台に入るかもしれない。そうなるといくら米国株価が上がっても、現在までに積み上げた日本円ベースの含み益は目減りするかもしれない。 2020年〜2022年に仕込んだ我が家の米株ETFや投資信託は、いずれも50％を…

FP×PTでお金と人生設計を真剣に考えてみた•4ヶ月前

新NISAを活用した大学進学費用シミュレーション

先日、児童手当の制度変更について紹介しました。 freefppt.com 児童手当を新NISAで18年間運用した場合のシミュレーションをしてみます。 教育費が短期で必要になるのは大学進学時と言われています。 今回は大学進学時にかかる費用を新NISAを利用する場合を考えてみます。 結論として インフレや投資期間を考慮すると大学進学費用の準備には新NISAを活用することが一案となります。 大学進学にかかる費用 児童手当 新NISA運用シミュレーション 私の考えと実践方法 まとめ 大学進学にかかる費用 大学でかかる費用の一例として以下が示されています。 出所 https://www.shirupor…

rangalhu's diary•4ヶ月前

投資にチャレンジ　(228)2024年8月の損益

2024年8月の損益報告です。 日経平均株価 一時4700円以上”暴落” ブラックマンデー翌日超え 過去最大 TOPIX サーキットブレーカー措置 | NHK | 株価・為替 今月は凄いことになりましたね(^^; 日経平均は過去最大の大暴落、為替も大きく動きました。Xを見ていると、主に株関連でウン百万ウン千万吹っ飛ばしたようなポストを見かけたので、人によってはかなりのダメージを食らったのではないでしょうか。私の場合、EAの方は前の週の雇用統計で単ポジ型は一部を除き停止、念のためその後2週間ほど停止しました。稼働していたらどうなったかは分かりませんので、影響無しとは言い難いですかね。iDeCoや…

【24/7】高配当株とかマイレージとか車とか【独り言】•4ヶ月前

【週次資産状況】2024年第35週・2週連続微減。オルカン売却約定されて金額確定しました

しょこら＠です。本日もブログをご覧頂き、ありがとうございます Twitterやってます。日々投資の日常（時々毒）を呟いているのでフォローお願いしまーす🐸 Follow @syokora11_kabu 読者の皆さま、1週間お疲れ様でした。今週はずっと台風10号でもちきりでしたね。私が住むエリアは幸い殆ど影響無かったものの、改めて普段から災害に備えることの重要性は感じました。水曜日あたりで飲料水、お米に加えてパンまでもが店頭から綺麗に消えてましたもん。ほんと、世の中にはマッハの速さで買い占める人がいるもんですなぁ(´･ω･`)8月最終週、2024年第35週の資産状況です。 第35週：運用資産推移 …

最速億り人の「誰でもできる投資で最大利益」•4ヶ月前

資産公開2024/8末（投資2年8ヶ月目）、前月より329万減少…

8月末時点での資産全容と投資状況を公開します。 なお、自分の投資方針は、以前記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。 私の投資方針。 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 では、まずは資産全体の概要から。 2024年08月 金額単位：万円 内容 現状金額 投入金額 評価損益 利益率 現金 25.7 25.7 ― ― 生命保険 606.6 526.3 80.3 15.26% 投資信託 7884.6 4880.9 3003.7 61.54% 合計 8516.9 5432.9 3084.0 56.77% 前年末比 1515.0 338.4 1176.6 +19…