長期・積立・分散

この記事では、「老後2000万円問題と20代からの長期・積立・分散投資の基礎知識」について動画で解説していきます！ youtu.be 次回の記事では、「【第2回】20代から知っておきたい『つみたてNISA（少額投資非課税制度）による資産形成』」について動画で解説していきます！ 以下に次の動画のリンクがあるので、ぜひご覧ください。 chantastu.hatenablog.com

皆さん、「老後2000万円問題」という言葉を聞いたことがありますか？融庁の金融審議会「市場ワーキング・グループ」の報告書では、「老後30年間で約2,000万円が不足する」と受け取れる試算が示されています。このような問題に対して、若いうちから資産形成をして対策していくことが重要だと言えます。 しかしながら、「資産形成」と言われても、具体的に何をすればいいいのかわからない人も多いかと思います。一般的には長期・積立・分散投資をしていくことが資産形成の基本スタイルになっているのが昨今です。 今回は、20代後半～30代前半のための老後2000万円問題の対策に向けた長期・積立・分散投資による資産形成の方法…

おーーーーい 。。 ウェルスナビが気になってる、そこのあなた。。ウェルスナビを始めた場合のシュミレーションは、したの？このブログも、2022年の6月頃からやってるんですけど、最近すごく気になっていることがあります。それは実に堅実的な話になんだけど、50代、60代の方で、ウェルスナビはどうなんだ？はじめてみよっかな～！って思ってる方が多いみたいなのよ。 50代 ウェルスナビ50代 ウェルスナビ シュミレーション60代 ウェルスナビ60代 ウェルスナビ シュミレーションのキーワードで、検索してこのブログに辿り着く人が凄く多いんです。。2022年、2023年は物価が、ダダ上りの状況ですが～。2023…

こんにちは、英語嫌いのむりこです。趣味は節約・投資です。 そんな投資好きが資産運用の一つとして取り入れている 完全AIによる、ロボアドバイザー ウェルスナビ（WealthNavi）について運用検証しています。 ＼ウェルスナビで資産運用をすると資産は増える？！／ むりこは、ロボアドバイザーで有名な、ウェルスナビで資産運用をしています。 2021年1月から50万円で始め、毎月積立入金をしつつ2023年1月時点で2年間運用したことになります。 この記事では「ウェルスナビで資産運用をすると資産は増えるのか」 について、実績をもとに検証しています。 1.ウェルスナビは投資初心者におすすめ 2.現在の運用…

長期投資を始めたいけど、なかなか一歩が踏み出せなかったり、どうやって勉強すれば良いのかわからないのでは。 そこで長期投資のメリット・デメリットを紹介していきます。 この記事によって長期投資の基本や知識を身につけ、投資が楽しいと感じてもらえるきっかけになれば幸いです。 目次 長期投資って何？ 投資信託とは ETＦ（上場投資信託） 投資初心者に長期投資がおすすめな理由２つ １．相場を気にしなくて良い ２．無難なリターンが期待できる 長期投資のデメリット２選 大きな値上がりが期待できない 弱気相場でも投資を続ける必要がある 長期投資おすすめ本3選 ほったらかし投資術 お金は寝かせて増やしなさい 敗者…

投資初心者に、とにかく人気の WealthNavi 。 私も、2021年9月から WealthNavi (ウェルスナビ) を、やってみたよ。 WealthNavi (ウェルスナビ) を、やってみたよ。 ウェルスナビの投資先は？ ウェルスナビでの資産運用実績。 ウェルスナビの口コミだと ウェルスナビの積立投資（ドルコスト平均法）って何なのよ？ NISA口座と特定口座って？ 積立投資と分配金で複利 分配金と難しいリバランス まとめ 元々銀行に預けていた預金を、ウェルスナビに移す感じで、積立投資しています。ちょうど、ウェルスナビをはじめて 1年5カ月くらいになりますよ。 この日は、7万円ちょっとの利…

今日はうれしい報告を。 拙著『教師のためのお金の教科書』が、「日本教育新聞」様の書評に取り上げられました！ 日本教育新聞 紙面のご紹介 | 日本教育新聞社 日本教育新聞は、「日本最大の教育専門全国紙」とのこと。 本を出すのが初めてなら、書評に取り上げていただくことももちろん初めてのこと。 あまりに嬉しいので、書評の全文を引かせていただきます。 先行き不透明な時代の付き合い方 （2022年11月7日号） 教師のためのお金の教科書 作者:佐藤 龍 明治図書出版 Amazon 金融教育あるいは金融経済教育、金融リテラシーなどの指導と理解がより求められるようになった学校教育。家庭の貧困に影響を受ける子…

新NISAのつみたて投資枠を利用して資産形成するには、どの商品に投資したら良いでしょうか。 つみたてNISA対象商品 商品の種類 単一指数と複数指数 どの商品種類を選択するか つみたてNISA対象商品 下記は金融庁で認められている2022年12月21日時点のつみたてNISAの対象商品です。 全部で217銘柄あります。 つみたてNISAの対象商品 ： 金融庁 指定インデックス投資信託 単一指数（株式型） 国内型 38 TOPIX 13 日経平均株価 20 JPX日経インデックス400 5 海外型 58 MSCI ACWI Index 10 FTSE Global All Cap Index 4 …

つみたてNISA 2022年10月 こんにちは！オタクOL coruri（こるり）です。毎月恒例、つみたてNISA2022年10月の月次報告です。 2020年5月から楽天証券でつみたてNISAをはじめて2年5ヶ月が経過しました。はじめは1万円から積立を行っていましたが、途中で1万5千円に増やし、2021年からは年間40万円の非課税枠を使い切れるよう毎月33,333円を積み立てています。楽天カードや楽天キャッシュでも積み立てられるので、楽天ポイントも貯まるのがうれしいですね。 それでは2022年10月の振り返りいってみましょう！ // つみたてNISAのメリット 楽天証券でS&P500を積立をす…

ようこそ(^^)/ 人生を豊かに生きるためには、健康とお金がとても大切と考える当サイトの管理人ぱんぱんぱぱです。 さて、みなさんは2019年6月、金融庁金融審議会 市場ワーキング・グループの報告書「高齢社会における資産形成・管理」騒動を覚えてますか？ 『公的年金だけでは生涯2,000万円不足する』という部分だけがマスコミに取り上げられ、大騒ぎとなった騒動です。 報告書を読んでみると、老後資金が不足しないように現役時代からコツコツ家計資産を貯めるように国民の資産運用の意識改革が必要と真っ当な提言をしています。 それが、マスコミの切り取った報道だけで、2,000万円も公的年金が不足するとは何事だ！…

みなさん、こんにちは。 ロボアドバイザー全自動で資産運用を行うWealthNaviの運用パフォーマンスが良いので、別のロボアドバイザーTHEO+docomoを追加しました。昨年3月に運用を開始し、22か月ぐらい経過しました。累積パフォーマンスは1.05％のプラスとなりました。 前回報告時よりも円高が進んだことに加え、ドル資産のパフォーマンスも悪化したため、累積パフォーマンスが悪化しました。 長期積立分散投資が目的ですので、基本的にはパフォーマンスの変動はそこまで気にしていません。 22か月の運用状況は？ 資産毎の運用パフォーマンスは？ 長期積立分散投資の効果は大きい！ 22か月の運用状況は？ …

おはようございます。昨年12月末までの資産の推移を少し振り返りたいと思います。 1月の数字は1月4日時点の数字です。 12月は米国株についてはかなり円高方向に向かっていき、円の評価額が落ちました、今後も徐々に落ちる予感がします。日本株は少なからず上昇していきました。日銀の金融緩和修正に伴い、また株価が下がるチャンスを狙えればと思います。購入している楽天VTIは下記のように月内で分散購入しています。なるべく金額が落ちているとき約定しているとうれしいですね。つみたてNISA 33,333円 (楽天カード/毎月15日積立)特定口座 16,667円 (楽天カード/毎月25日頃積立)特定口座 50,00…