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投資インカム

2015-06-18

インカムゲイン重視の投資

インカムゲインを重視する投資の中では、債券投資やREIT投資又は不動産投資が代表的ですが、株式投資でもインカムゲイン重視の投資法があります。

インカムゲイン重視の株式投資というと、高配当銘柄の株式投資だと思う方も多いと思いますが、高配当というだけでなく、配当成長銘柄への株式投資というのがインカムゲイン重視の株式投資法としてはおすすめです。

配当成長銘柄というのは、何年も連続して増配(配当金を増やす)を繰り返している利益が安定している企業への株式投資です。


インカムゲイン重視の配当成長銘柄株投資法 ≫

2015-03-26

金融商品におけるリスクとリターンの関係

金融商品には必ず、「リスク」と「リターン」があります。

リターンとは、投資を行うことで得られる収益のことです。

リスクとは、「結果が不確実であること」を意味し、具体的には、リターン(収益)の振れ幅のことを指します。


リスクとリターンの関係は、表裏一体の関係といえます。

リスクが大きなものほどリターンが大きく、リスクが小さいものほどリターンが小さいという傾向があり、大きな収益を期待すると、リスクが大きくなり、逆に大きな損失の可能性も増す、ということです。

ただ、金融商品の中には、リスクが大きくリターンも小さいハイリスク・ローリターンという金融商品もあることを憶えておきましょう。

値動きのある株式や債券、投資信託などの金融商品は、マーケットの動向により価格が変動します。

株式、債券、投資信託などの金融商品には、主に価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、金利変動リスクがあります。


価格変動リスク

投資信託が組み入れている株式や債券の価格が変動する可能性のことです。

株価は最終的には市場における需給によって決まりますが、一般的に、国内及び海外の政治・経済情勢、企業の業績等の影響を受けます。


為替変動リスク

為替レートが変動する可能性のことです。

外国通貨建ての資産に投資する投資信託の場合、一般的には円高になれば基準価額にマイナス、円安ならプラスの影響があります。

外国の株式や債券で運用する投資信託には基本的に、為替変動リスクがあります。


信用(デフォルト)リスク

債券等を発行する国や企業が、財政難・経営不振などの理由により、利息や償還金をあらかじめ定めた条件で支払うことができなくなる可能性のことです。


金利変動リスク

金利が変動する可能性のことです。

一般的に、金利が上がると債券価格は下落し、金利が下がると債券の価格は上がります。また、満期までの期間が長い債券ほど、金利変動の影響を大きく受けます。


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2015-02-11

投資信託のリスク・リターンの関係

投資信託は、投資対象によってローリスク・ローリターンなものからハイリスク・ハイリターンなもの、さらにはミドルリスク・ミドルリターンまでさまざまです。

投資対象に株式の割合が高い投資信託は、「ハイリスク・ハイリターン」、株式よりリスクが小さいとされる国債などの債券を中心に投資する投資信託は、「ローリスク・ローリターン」といっていいでしょう。

しかしながら、ハイリスク・ローリターンの金融商品もあることを知っておいたほうがいいでしょう。

例えば、ハイリスクな投資対象の金融商品で売買手数料や信託報酬といわれる運用コストがとても割高な金融商品がハイリスク・ローリターンの金融商品になりえるということになります。

自分はハイリスク・ハイリターンだと思っていても、手数料まで含めるとハイリスク・ローリターンの金融商品だったということがないように、投資にかかる手数料は必ず確認しておきましょう。

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2015-01-12

債券価格と金利の関係

債券とうまくつきあうには、債券の価格の動きの特性をつかむことも重要です。

債券は満期まで持てば原則として元利金が戻る安全性の高い商品ですが、中途換金では時価で売却することになるため、タイミングによっては元本割れになることもあります。

債券の価格を動かす要因の1つは金利です。

発行されたときより世の中の金利が上がると債券の価格は通常下がります。

反対に発行時より世の中の金利が下がると債券の価格は通常上がります。

債券の多くは固定金利型です。

これは発行時から満期まで金利が変わらないタイプなので、購入した後で世の中の金利が上がっても、発行時の金利は変わりません。

新しく発行される債券の金利は上がっているので、購入した債券の魅力は薄れます。

価格を下げないと購入者がなかなか現れないので、債券の価格が下がるのです。

金利が下がると、この仕組みは逆の効果を生み出します。

金利が下がっても、発行時の金利は変わりません。

新しく発行される債券の金利は下がっているので、保有している債券の魅力が高まり、債券価格は高くなるわけです。

安定した運用を期待するなら、満期まで保有し、利子収入を得るのが得策だと思えます。

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2014-09-28

投資信託 基準価額

投資信託の値段のことを「基準価額」といいます。

投資信託には、取引を行う際の単位があって、それは「口(くち)」と呼ばれます。例えば、運用を開始する時点で1口1円で購入できた投資信託は、運用を開始すると、1口の値段が運用の成果によって、変動していきます。

基準価額は、投資信託の一口あたりの値段のことで、投資家が投資信託を購入・換金する際は、基準価額で取引が行われます。 (1口1円で運用が開始された投資信託は、1万口あたりの基準価額を公表しています)

投資信託の資産のうち、投資家に帰属する額を「純資産総額」といいます。この純資産総額を投資信託の総口数で割ると、一口あたりの価額、すなわち「基準価額」が算出されます。


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