ドルコスト

株式投資をする楽しみとして、株主優待がありますよね。 人気の優待株としては、 ・イオン（8267） 株主優待キャッシュバック ・マクドナルド（2702） 商品引換券 ・オリックス（8591） カタログギフト 優待を受けるには、権利日に最低１単位（100株）保有している必要があります。 イオンの株主優待でもらえるオーナーズカード優待株をドルコストで積み立てる場合、1単元到達するのに何年もかけるのはもったいないです。できれば1年以内、もしくは2年以内の「権利日」までに単元株に到達するように積立計画を立てるのが得策です。例えば、権利日に向けて、12か月（12回）に分けて10株程度ずつ買う。 例えば、…

株式でドルコスト平均投資をするとどうなるでしょうか。 郵便局を運営している「日本郵政」に投資する場合を考えてみます。 下図は日本郵政の2020年4月～2022年3月の2年チャートです。 日本郵政の2年チャート チャートの中ごろ、2021年の4月を起点にして、１単元（100株）投資した場合と、4月から毎月、月初に、1万円分ずつ、わけて取得した場合を比較してみます。 月初の株価をさかのぼると、以下の推移となっています。（月足の始値） 株価（始値） 1万円で買える株数 投資金額 2022年3月 959.8 10 9,598 2022年2月 972 10 9,720 2022年1月 902.4 11 …

長期投資で有利なドルコスト平均法は、 一定の間隔で同じ金額を継続して積み立てることで、買付単価を単純な平均値より低くする手法です。 （例えば：毎月、1万円分、投資信託を積み立てる場合）「投資額に合わせて柔軟に口数を変動」できる投資信託と異なり、株式は取引単位（通常100株単位）が高いためドルコスト効果を得ることが難しい投資対象でした。 （例えば：投資信託は、安い時は多く高い時は少ない口数を買うことで毎月一定額の積立が出来るが、株式ではそれができない）それが、ネオモバイル証券では、端株（はかぶ、単元未満株）で取引ができますので、株式でも現実的な資産範囲でドルコスト平均法を実現できます。つまり、毎…

私は約20年、ドルコスト平均法を用いて投資信託を積み立て、 年に２回、夏と冬に、保有銘柄の残高確認とリバランスを行っています。 現在2021年は株価の高騰もあり全ての投資信託において成績は良好です。加えて20年分の複利も重なり、成績は輪をかけて良好。 色々なファンドや株式を売り買いしてきましたが、結局はインデックスファンドに落ち着きました。また私は、日本円と米国株が1：1になるよう、調整しながら購入しています。書籍によっては、見直すたびに一対一になるように売買することを推奨しているものもありますが、売買を頻繁に行うことには抵抗があるので、積立金額の増減で調整しています。 実は以下9つの他にもう…

こんにちは！ ”人生をイージーモードにしてやるぞ！”と今日も意気込んでいるリコスです。今日は、夫婦でじっくり時間をかけて話し合って長期投資はどうしていくかを決定しましたので、ご紹介します。 我が家は、 ①現金枠（生活防衛資金） ②長期投資枠 ③短期投資枠（日本株個別株のトレードやIPO） ④外貨枠 の四つにわけて資産を管理しています。そのうち、もっとも資金力をかけていこうと思っている、②長期投資枠についてです。 月々の買い付け銘柄は、こちら・・・。 積立NISA（40万円×2人分）、Ideco（1人分）、楽天証券のクレジットカード決済でポイント還元の再投資（上限5万円）はフルに使っています。ま…

ノーファイトです。 私のブログをお読みいただいている方は、お気づきのこと思いますが、私の投資信託の銘柄選びと買い増し方法は、かなりいい加減です。 最初に選ぶ時はあれこれの情報に目は通します。しかし、自分で中身を分析したことはありません。 後は毎日、少しづつ、昨日下がった銘柄を買っているだけです。いわゆるドルコスト方式でやっているだけです。 定期的にリバランスはしていますが、それも結果オーライ方式です。なぜ好調なのか、なぜ不調なのか、考えたことはないのです。 今のところはなかなかの成績です。 しかし、このやり方が、正しいのか、たまたま上手くいっているだけなのか、考えた方がいいのかもしれません。