マネロン

寝ぼけたジョー・バイデンは中国に弱い！FBIには拠り所となる「法的根拠」がない https://youtu.be/n_eIgQe9wFA togetter.com

coinpost.jp 中国湖南省衡陽市の警察当局は26日、仮想通貨によりマネーロンダリングを行っていた犯罪集団を捜査し、93人の容疑者を逮捕したと発表した。 この「9.15」と呼ばれる犯罪集団は2018年以降、中国内の様々な都市に集金拠点を持ち、詐欺や賭博関連の犯罪資金を仮想通貨に換え、さらにそれを米ドルと交換して資金洗浄していたとされる。 最終的には、国内の複数企業を通して、洗浄された資金を他のグループに送金していた。当局は、「9.15」は仮想通貨取引を利用して最大約8,000億円（400億元）のマネロンを行っていたとしている。 中国では2017年から仮想通貨取引に対し、規制を強化してきて…

山口県阿武町が町民の一人に誤送金した4630万円のうち、かなりの金額が町の側に「法的に確保」されているというニュース。 「犯罪収益移転防止法」という文言がこの事件にからんで流れると、15年ほど前の遠い記憶が戻ってきた。ブログをはじめようと思ったきっかけでもある、自身が外交官になって良かったと思える仕事を思い出した。スイスに移転した闇金被害者のお金を取り戻す外交交渉である。 他に移転してしまったお金を取り返すのは真剣勝負 山口組系暴力団五菱会（ごりょうかい）の梶山進が闇金融で得た「犯罪収益」を、クレディスイス銀行（金融機関は疑わしい取引は届け出義務がある特定事業者）が、スイスチューリッヒ州の同人…

本ページでは、金融機関が金融庁に届出が必要とされる「疑わしい取引」とは何かについてまとめたい。届出は、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」(犯罪収益移転防止法、犯収法)に規定されている。 マネーロンダリングの防止 「犯罪収益移転」、つまりマネーロンダリングの防止が犯収法の主要な目的である。 マネーロンダリングとは日本語に訳せば「資金洗浄」である。麻薬取引などの非合法の手段で手に入れた「汚れたお金」を、合法的な(ように見える)「綺麗なお金」に変えることを意味する。 例えば麻薬取引などで大金を手にしたとき、それが麻薬取引によって手にしたお金だと気付かれないようにする必要がある。これこそがマネー…

近年NFTが注目を集めているが、NFTによるマネーロンダリングが懸念されている。本ページでは、NFT取引において懸念されるマネロンについてまとめたい。 NFTとは そもそもNFTとは、Non-Fungible Tokenの略で、代替不可能なトークン、という意味である。平たく言えば「唯一無二」なデジタル資産、ということができる。ブロックチェーン技術を用いて、それぞれのデジタル資産に固有のIDを付与し、その資産が唯一無二であることを証明する。デジタルアートやゲームのアイテム、会員権など、NFT化できるものは様々であるが、いずれにしてもデジタル上のコンテンツを「資産」として扱うことができることが画期…

＜本のコンテンツ＞ 1．ノンフィクション 2．マネロン入門（文字通り） 3．富裕層におけるグローバルでのカネの動き 金融に勤めたことがある人は、必ず多数研修やテストを受けるであろうテーマ。 マネーロンダリングというと、（恥ずかしながら）ウィル・スミス主演のBAD BOYSⅡで、マーカスの妹が偽装トラックに乗りマフィアの札束を機械に突っ込んでビラビラやっている映画的なイメージしかなかったが、実務的な面まで詳らかにされており、2006年に出版されたにも関わらず、2021年の今でも非常に楽しめる本だった。（勿論、題材となった事件を発端に規制は種々強化されており、現在の厳格な運営の背景を知る意味でも勉…

BVIとはイギリス領ヴァージョン諸島（British Virgin Islands）の略称で、その洗練された会社法は常に他のオフショアに模倣されてきました。そのため、BVI法人は、どの法域よりも多くのオフショア法人が登記され、どこよりも先に経済犯罪に悪用され、また、どこよりも激しく、法改定の圧力を受けることになりました。 日本でも２０００年代、最も多く資産隠しに利用されてきたのではないでしょうか。２０１３に租税条約締結交渉がなされてから（２０１４年締結）は、法人口座新規開設の難易度が上がったことも手伝ったことで、日本での人気が下火になりました。 ○○の一つ覚えでBVI法人設立サポートしてきた会…