疑わしい取引

「0から100日で100万円貯金チャレンジ」シリーズの特別版へようこそ。 今日は、暗号通貨（仮想通貨）の世界を掘り下げ、詐欺から身を守るために必要な知識を身につける時間です。🛡️💰 目次 はじめに 暗号通貨詐欺を理解する 詐欺を避けるためのチェックリスト 行動ステップ まとめ 暗号通貨詐欺を理解する 暗号通貨詐欺は、偽のICO（Initial Coin Offerings）からポンジスキームまで、さまざまな形態で現れます。ここでは、皆さんが知っておくべき一般的なタイプをいくつか紹介します： 偽のウェブサイト： 合法的な暗号通貨プラットフォームを模倣して、情報や資金を盗むものです。 フィッシング…

オープンバンキングソリューション市場規模は、2023年の55億米ドルから2028年には117億米ドルに成長し、予測期間中の年間平均成長率（CAGR）は16.0%になると予測される。不況（不況前、不況中、不況後）が市場に与えた影響については、本レポート全体を通して取り上げている。銀行や金融機関はデジタルトランスフォーメーションの取り組みを取り入れ、オープンバンキングを採用して顧客体験の向上と業務の効率化を推進している。オープンバンキングは国際的な貿易や取引を可能にし、多様な経済成長を遂げるこの地域の企業と個人（個人ユーザー）の両方の要件に対応しています。 不況が世界のオープンバンキング・ソリュ…

なぜか近未来風に生成されたブラウン管テレビ ブラウン管テレビの引き取りについて、安価な方法をお探しであれば、いくつかの選択肢があります。以下の方法をご検討ください：

竹花貴騎の学校 on Instagram: "詐欺の特徴は多岐にわたりますが、一般的な特徴としては以下のような点が挙げられます： 過大な約束や利益：詐欺師は容易に信じがたい利益や特典を約束します。通常の投資や取引よりも高い利益を保証すると主張します。 圧力や急ぎ：詐欺師は、短期間での参加や決断を急ぎます。時間的な制約や締め切りを設け、被害者を急がせます。 不透明な情報：詐欺師は、投資や取引の詳細な情報を提供せず、不透明な状況を作り出します。詳細な説明や透明性が欠如しています。 高圧的な販売手法：詐欺師はしばしば高圧的な販売手法を用い、被害者を誘惑します。強引な営業活動やしつこい勧誘などがその例…

今回はこのシリーズの続き。 hiroringo.hatenablog.com 犯収法の条文を通じて、マネロン対策（主にＡＭＬ／ＣＦＴ）についてみていく。 ８ 犯収法と犯収法施行令に犯収法施行規則を紐づける 前回までで犯収法と犯収法施行令の紐づけは完了した。 今回は、これに犯収法施行規則の紐づけを行う。 その結果は次のとおりである。 なお、犯収法は「法」、犯収法施行令は「施行令」または「令」、犯収法施行規則は「施行規則」と略して書く。 犯収法 第１章 総則 法第１条（目的） 法第２条（定義） 第１項 「犯罪による収益」の定義 施行令第１条（定義） 施行規則第１条（定義） 第２項 「特定事業者」の…

今回はこのシリーズの続き。 hiroringo.hatenablog.com 犯収法の条文を通じて、マネロン対策（ＡＭＬ／ＣＦＴ）についてみていく。 ７ 犯収法に犯収法施行令を紐づける 前回、法律上記載された具体的なマネロン対策を見ていく前に、犯収法・犯収法施行令・犯収法施行規則の紐づけを行うことにした。 そして、前回は具体的に犯収法の条文をざっと確認して、紐づけの準備をした。 今回は、紐づけの準備をした犯収法に対して具体的に犯収法施行令を紐づけていく。 やってみた結果は次のとおりである。 なお、紐づけ結果においては、犯収法のことを「法」、犯収法施行令のことを「施行令」と略して書くものとする。…

今回はこのシリーズの続き。 hiroringo.hatenablog.com 犯収法の条文を通じて、マネロン対策（ＡＭＬ／ＣＦＴ）についてみていく。 ６ 犯収法を整理する 前回は、犯収法の第２条と第３条を見てきた。 そして、今回は犯収法の第４条を見ていくつもりであった。 しかし、第４条から犯収法と犯収法施行令と犯収法施行規則が絡み合っている。 そこで、犯収法と犯収法施行令と犯収法施行規則の紐づけを先にやることにした。 そうしないと、どこに何が書いてあるかが分からない状態で見ていくことになるので。 もっとも、犯収法・犯収法施行令・犯収法施行規則の紐づけを行うためには、犯収法自体を整理する必要があ…

情報処理技術者試験 レベル１ ＩＴパスポート令和４年度の問題（全１００問）を各回３問ずつ解いていきます。問題の解き方や考え方を理解し、重要な語句を暗記しましょう。なお、問題の引用ルールはＩＰＡに準じています。 問２８A社のある期の資産、負債及び純資産が次のとおりであるとき、経営の安全性指標の一つで、短期の支払能力を示す流動比率は何%か。 ア 50イ 100ウ 150エ 200 問２９マネーロンダリングの対策に関する記述として、最も適切なものはどれか。ア 金融取引に当たり、口座開設時の取引目的や本人確認を徹底し、資金 の出所が疑わしい取引かどうかを監視する。イ 紙幣の印刷に当たり、コピー機では再…

2024年4月から、 日本政府は、 司法書士や行政書士、公認会計士、税理士 といった士業に対し、 マネーロンダリング（資金洗浄）対策を 厳しくするように求める見通しである。 顧客となる企業や個人に、 取引目的や職業を確認することを義務付けるのだ。 疑わしい取引は行政に報告することを課す。 改正犯罪収益移転防止法の施行に伴い 士業への規制を強化するようだ。 近い将来、 士業は稼げない職業になるかもしれない。 資格試験自体がAIに変更されることを前提に 作成されているので仕方がないだろう。 （日本経済新聞 参照）

０ はじめに 先日、「マネロンの勉強をしよう」という記事を書いた、気がする。 hiroringo.hatenablog.com そして、昨日、金融財政事情研究会（いわゆる「金財」）の「ＡＭＬ／ＣＦＴスタンダード」という資格をＣＢＴ形式で受験し、普通に合格した。 そこで、忘れないうちに、この試験とそれに付随する点について振り返っておく。 なお、マネロンについて詳しく知らない人のために、あるいは、今後、私がマネロンについて知らない人に対してマネロンについて説明するための資料として利用するために、マネロンについて細かめに言及する。 また、少し分量が多くなってしまったので、前半と後半の２つに分けること…

＊特に指定がない限り正誤（〇✕）問題 金融商品販売法① 金融商品取引業社等は，金融商品の販売等を業として行おうとするときには，金融商品の販売までの間に，顧客に対して重要事項を説明しなければならない。 解答・解説 ⭕️ 金融商品販売法の重要事項説明義務に該当します。説明が必要な事項には，市場リスク，信用リスク，期間の制限等があります。 金融商品販売法② 金融商品の販売に関する法律における重要事項の説明義務は，金融商品の販売等に関する専門的知識及び経験を有する者として政令で定める特定顧客に対しても適用される。 解答・解説 ❌ 特定顧客（金商法上の特定投資家）に対しては，上記説明義務は免除されます。…

０ はじめに 私は、最近、マネー・ローンダリングに関する勉強を始めている。 ja.wikipedia.org この勉強は実社会生活上の要請に迫られてのものである。 そこで、勉強の成果を一定の形にするべく、何らかの資格を取っておこうと考えている。 まあ、現実の社会生活でこの知識を活かすのだから、資格など取らなくても充実したアウトプットは実現されるであろうけれども。 さて、現時点で取得しようと考えている資格は次の資格である。 cbt-s.com この「ＡＭＬ／ＣＦＴ」というのは、「アンチ・マネー・ローンダリング」と「カウンティング・ザ・ファイナンス・フォー・テロリズム」のことを指す。 前者は「反・…