アセットアロケーション

先日の記事でも書きましたが、投資先を見直すことにし、債券レバレッジ型のファンドを売却しました。 グローバル3倍3分法ファンド（グロ3） 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360） NISA枠なのでちょっと勿体なかったような気もしますが。マイナスになるよりは良いと思っています。 3ヵ月程度しか保有しませんでしたが、3%程度の利益はでました。まあ十分でしょう。 それに伴い、アセットアロケーションが変わりました。 かなり投資商品の資産比率が下がったような気がします。 ■資産配分の円グラフ 自分のアセットアロケーションである資産配分を円グラフ化してみました。 ザックリいうと投資資産が約25…

こんにちは、悪口と資産運用が大好きな悪口投資家です。 ちょっとアセットアロケーション等について調べると「株と債券は逆相関だから分散投資すると最強！」みたいな雑なブログがヒットしたりする。 www.nikkoam.com というか、↑のようにプロも「これまで多くの商品を組成してきましたが、ここまでの逆相関はあまり見たことがありません。」とまで言い切っている。 しかし、実はこの関係性は長期にわたって成立してきた関係ではないので、データを見ながら説明していこうと思う。 2000年以降の相関 2000年以降の株と債券のリターン ↑は、2000年以降の株（S&P500先物）と債券（米国10年債先物）のリ…

こんにちは、悪口と資産運用が大好きな悪口投資家です。 waruguchinvest.hatenablog.com 昨日の記事で、債券（米国10年債先物）に3倍のレバレッジを掛けると株（S&P500先物）と同程度のリスクになるという話をした。 つまり、株のリスクは債券のリスクの3倍あるということである。 このことを踏まえて、リスク分散について簡単に説明したい。今日の目標は、株と債券を半々で持って分散投資した気になっている奴を馬鹿にできるようになることである。 尚、以下では株と債券の相関は0とする*1。 2資産に投資するポートフォリオの分散 株（stock）のリターン、債券（bond）のリターン …

現在資産合計 ５,３５４,９６１円 (前月比 +３４８,４９６円) 今月投入金額 １２０，０００円 理想的にはこのようになるように資産配分調整中。 今回 3月の株高+SPYD・SPEM購入で株/ETFの割合が50％以上になってきた ETFの大まかな割合は、 持っている日本株の株価が上昇し, さらに割合が大きくなってしまった. 来月はリバランスの月であるため, 日本株を一部売却の予定. オリックスかなぁ。 国別割合は、 いまだ日本株の割合が高く、バランスが悪い。 comodityも目標割合を目指しリバランスを進めていく BTCの急上昇でさらに割合増加。 来月のリバランスでBTCを一部売却し プラ…

今月もアセットアロケーションの確認です。 2021年3月のアセットアロケーション 海外株式比率が上昇 国内株式比率が下がり海外株式比率が上昇しています。徐々にですが順調にリバランスが進んでいるように思えます。この調子でリバランスを進めていきます。 今月 先月 先月比 国内株式 46.8% 47.5% -0.6% 国内債権 6.0% 6.1% -0.1% 国内REIT 3.2% 3.2% 0.0% 海外株式 25.4% 24.8% 0.6% 海外債権 14.0% 14.0% 0.0% 海外REIT 2.9% 2.8% 0.1% その他 1.6% 1.6% 0.0%

長期投資において欠かせない要素。それが「アセットアロケーション」です。長期投資はアセットアロケーションを組むところから始まります。 では、アセットアロケーションとは何なんでしょうか？ ポートフォリオとはどう違うのでしょう？ 私も投資の勉強をし始めたばかりなので、このタイミングで整理していこうと思います。 アセットアロケーションの意味 アセットアロケーションの評価 シャープレシオ ソルティノレシオ 備忘録 アセットアロケーションの意味 そもそもアセットとは資産という意味です。そしてアロケーションとは配分を意味します。 つまり、アセットアロケーションとは言い換えると資産配分のことです。 すなわち全…

お疲れ様です。30代サラリーマン投資家の田中なゆたです。 今回は「私の考える理想のアセットアロケーション‼︎」というテーマで記事をまとめたいと思います。 以前の私の資産公開の記事で、現在運用しているアセットアロケーションについてご紹介しました。 しかし、それは現在運用中のものというだけで、決して理想の形という訳では有りませんでした。 そこで今回改めて自分の考える理想のアセットアロケーションというものを見つめ直し、今後の運用の指針としたいと思います。 目次 アセットアロケーションとは？ 理想 のアセットアロケーション 現金を除く理想のアセットアロケーション 現在 のアセットアロケーション 現金を…

おはようございます。 資産形成における土台部分はなんといっても貯蓄です。 この土台部分をおろそかにして株式投資だけ頑張ろうとすると、いつか足元をすくわれる可能性が高いでしょう。 逆に、土台部分（貯蓄）がしっかりしていれば、投資で少々の失敗があっても十分にリカバーが効くのです。 本日は貯蓄の重要性、および毎月の収入の安定性と支出の多寡によって安全域は変わるという話をします。 貯蓄を盤石にして安定した投資を実践しよう 本日の記事の要点は以下の通りです。 1. 貯蓄は資産形成の土台部分である 2. 貯蓄（土台）を盤石にしてこそ安定した投資が可能 3. 収入の安定性と毎月の支出によって安全域は変わる …

こんにちは、猫畑です。今回は、私の投資方針を記そうと思います。・長期投資（コア部分）年間150万円（月12.5万円）つみたてNISA（夫婦）年間80万円emaxisslim全世界iDeCo年間14.4万円emaxisslim S&P500楽天証券の特定口座 年間60万円（ポイント投資分月5万円）emaxisslim全世界 3万円emaxisslim S&P500 2万円全てを株式に投資しています。30年間の投資期間を想定していますので、取らぬ狸の皮算用ですが、年利5%ならば1億円に達する事になっています。投資総額が4500万円になるので、6000万円くらいになってくれれば良いかな。・高配当投資…

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Yahoo!ファイナンスがSBI証券と連携。早速、試してみる。使える！とまでは言えないものの現金（ハイブリッド預金）との合算表示はアセットアロケーションの把握によいかも。

今月もアセットアロケーションの確認です。 2021年4月のアセットアロケーション 国内株式比率が下がり海外株式比率が上昇 国内株式比率が下がり海外株式比率が上昇しています。海外株式の比率も上昇しており、海外株式の株価上昇の影響も受けやすくなってきたのだと思います。今後も慌てずのんびりとリバランスを徐々に進めていきます。 今月 先月 先月比 国内株式 46.2% 46.8% -0.6% 国内債権 5.9% 6.0% -0.1% 国内REIT 3.4% 3.2% 0.1% 海外株式 26.0% 25.4% 0.5% 海外債権 13.9% 14.0% 0.0% 海外REIT 3.0% 2.9% 0.…

気づいたら今年も3カ月が終わっていました。そして、4/10の朝、VTがついに100ドルを超えていました。資本主義を信じる身としてはうれしい限り。これからも資本主義の恩恵を受け続けます。 2021年3月の資産運用実績です。

ポートフォリオ評価額とアセットアロケーション ポートフォリオ評価額 運用資産 118,104,574円 対先週末 +817,618円 うち入出金 ±0円 対前年末 +14,949,226円 うち入出金 ±0円 実質増減 +14,949,226円 アセットアロケーション 日本株 44,922,950円 38.0% J-REIT 6,654,000円 5.6% 米国株 52,628,239円 44.6% 新興国株 13,527,107円 11.5% 現金 372,278円 0.3% 合計 118,104,574円 // マーケットの概況（先週末比） 保有銘柄の状況 【日本株】 8058 三菱商事 …

おはようございます。 世の中には数多くの投資信託が存在しますが、インデックス投資家が本当に投資すべき商品というのは実は限られています。 個人的には、eMAXIS Slim米国株式（S&P500）とeMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）の2つがオススメです。 eMAXIS Slimシリーズ自体が誕生してからまだ年数が浅いため、今後の運用実績は慎重に見ていく必要がありますが、商品コンセプトやコストに関しては申し分ない商品と言えるでしょう。 eMAXIS Slim米国株式（S&P500）と全世界株式（オール・カントリー）の勧め 本日の記事の要点は以下の通りです。 1. eMAXIS …

目次 （本文のリンク） ・投資方針変更・ワクチン接種状況の地域差・SPACブーム終焉の可能性・リモートワーク銘柄・SPAC先行組

アセットアロケーションは３ヶ月毎に確認しているので、前回と前々回より変化を見てみました。前回以降でアセットクラスの整理と分類を変更したので、とてもシンプルな構成になっています。 2021年3月末 2020年12月末 2020年9月末 世界株 投資のコアの部分です。今はｓｌｉｍ全世界株式（オールカントリー）の積み立てと、下げたら買い増しを行っていて前回からは倍増になっていました。増えた理由は日本株で日経平均とか、米国株でＮＡＳＤＡＱ１００などを買っていましたが、そういったＥＴＦ、投信などは細かく分けて保有しても管理が面倒と感じてきたのが理由です。特にエリア毎、シクリカル、ハイテク、バリュー、グロ…

今のアセットアロケーションでリバランスをどうするか。何をどう考えてどうリバランスするか。