アセットアロケーション

アセットアロケーションなんて言葉すら知らなかった。 アセット（資産） アロケーション（配分） つまり資産配分のことである。 まとまった資産があるときはどうすれば？ 前回の記事で書いたとおり、相続によりラッキー資産を手に入れた我が家。 積立投信は堅実だけど、時間がかかる。 積み立てられるのを待っているだけお金たちは、なんだかもったいない… 定期預金じゃ金利低すぎるし、いきなり不動産投資も心配。 そもそも日本円のまま保持していいのか？ お金のことを学ぶほど、疑問が湧いてくる。 2013年の本だがkindle unlimited対象だったので読むと、参考になることが多数書かれていた。 貯金が1000…

このブログでは、少しでも皆さんの参考にしてもらえればと思い、良い時も悪い時も私の資産を公開しています。＊以下のデータは、私の資産運用会社と個人の金融資産を合わせたものです。１．アセットアロケーション。 住宅新築資金を確保するため、５月に米国Ｓ＆Ｐ５００インデックスなどの投資信託をすべて売却した結果、Ｊ－ＲＥＩＴ＋インフラファンド＋日本高配当株の配当・分配金で元本を減らすことなく生活するという、「お金のなる木戦略」に集中していました。しかし、７月に入り、そろそろ米国株は底打ちをすると思い、米国株・米国株ＥＴＦの購入を再開しています。アセットアロケーションでは、米国株が５％に増加しています。（図．…

リスク管理はアセットアロケーションで行う 資産1,000万円 資産500万円までは預貯金だけで資産形成が可能 資産が大きくなると、預貯金だけでは資産形成は難しくなる 資産1,000万円を低リスクで運用する方法 投資信託は手間がかからない方がよい 大切なのは、優良な投資信託へ資産投下すること YOHの考え リスク管理はアセットアロケーションで行う 資産運用をする際に多くの人が考えるのが、どの金融商品を購入して運用していくかということです。そして、なるべく低いリスクで大きなリターンを得たいと考えています。 ・VTとVTIの比率をどのようにするか ・S＆P500のほかにNasdaq100を購入するか…

投資信託の積立投資を始めて、今月で丸8年が経ちました。

どうも、だらだらです。 今回は資産配分について、僕が知っている事を書きたいと思う。 最近はオルカンがあるから、自前で資産配分する人は減ってしまった。 確かに、資産配分は知識が必要だし、面倒くさいと言えば面倒くさい。 でも、自前の資産配分をやった方が自分に合った投資ができるし、投資へのコミットメントも大幅に上昇すると思う。 そう思ったから、今回は資産配分位ついての記事を書いていこうと思う。 目次 資産配分とは？ 資産配分は自分のリスク許容度で決める リスク許容度を測る基準 主なアセットクラス まとめ

Markets ・S＆P500は下落。上がったり下がったりが続いている ・米国債10年が3％を大きく下回る ・米ドル円は横ばい 長期債がジワジワ上がってきたので、チャートをメモしておこう。 VT（ピンク）が下がり長期債（2621，VGLT、EDV）が上昇傾向。コモディティ（オレンジ）が下落ということは、物価指数もようやく下がっていくのだろうか。 次回は鷹なの？鳩なの？ どうするのパウさん。 My Portfolio 我が脆弱なポートフォリオは先週よりはちょっと上昇。 おとといのブログに記録した通り、今月からREIT２種をやめて「eMAXIS Slim８資産均等」の積立にポートフォリオ変更。 m…

このブログでは、少しでも皆さんの参考にしてもらえればと思い、良い時も悪い時も私の資産を公開しています。＊以下のデータは、私の資産運用会社と個人の金融資産を合わせたものです。１．アセットアロケーション。 ５月に米国Ｓ＆Ｐ５００インデックスなどの投資信託をすべて売却してからは、Ｊ－ＲＥＩＴ＋インフラファンド＋日本高配当株の配当・分配金で元本を減らすことなく生活するという、「お金のなる木戦略」に集中しています。アセットアロケーションは先月とほとんど変わらず、図．１のとおりです。 図．１ アセットアロケーション（２０２１年６月） ２．資産の推移。 私の金融資産の推移を表したものが、図．２です。ＶＯＯ（…

敗者のゲーム 3つのリスク 価格リスク 金利リスク 事業リスク リスクを取ることによってリターンを得ている 3つのリスクはインデックス投資によって回避できる インデックス投資の欠点 YOHの考え 敗者のゲーム 株式投資の書籍として非常に有名なもののひとつがチャールズ・エリスが出版した名著「敗者のゲーム」です。 非常にザックリと要約すると、インデックス投資についての優位性を経験やデータを交えて合理的に説明している書籍です。この書籍の中でチャールズ・エリスが強調したいことは主に２つです。 ・投資においては、できるだけ感情を排除すること ・投資は単純な方がよい この2つを考えた場合、最も適しているの…

REITとは REITのメリット REITの魅力とは 投資費用が少なくて済む 流動性が高い 分散効果 現物不動産の魅力とは 会社員や公務員は現物不動産投資のメリット全てを享受できない YOHの考え REITとは 金融商品でREITというのもがあります。不動産投資信託と言われる金融商品で、出資者から集めたお金で不動産の売買を行い、賃料や売買益を資金源として、出資者へ配当金を出す金融商品です。 出典 三井住友トラスト・アセットマネジメント 図にすると非常にわかりやすいですね。REITは株式と不動産投資を掛け合わせたような金融商品です。 REITのメリット ・安定した配当 ・流動性が高い ・分散効果…

こんばんは、蟹面です。 将来設計について夫ともっとちゃんと話したいのに、なかなか話を聞いてくれずたびたび喧嘩している。 しかし夫が譲り受けた遺産を預けてる銀行や証券の設定は私がしているのだ。 勝手に使い込むぞ…💢 ローリスクローリターンの運用はどうすれば？ 前回の記事にも書いたが、資産全体の損益ブレ幅を減らすために一定額は国債にするのが吉というのを本で読んだ。（2013年の本） 個人向け国債の金利は10年変動で現在0.16%。 ネット銀行でキャンペーンをしているところなら税引前で0.2〜0.3％も増えている。 いま半分の資産を預けているあおぞら銀行のBANK支店は普通預金で0.2％。 変動する…

おはようございます。 ポートフォリオを必要以上に複雑にすると、判断すべき材料が多くなり、特に投資を始めたばかりの方は混乱をまねく可能性があります。 ポートフォリオを複雑にしてその分パフォーマンスも向上すればよいのですが、複雑なポートフォリオがシンプルなポートフォリオに勝てるとも限らないのが投資の面白いところです。 私個人としてはポートフォリオは限りなくシンプルな方が管理しやすいと思っていて、本日はそのメリットを3つ取り上げます。 ポートフォリオをシンプルに保つことのメリット3選 ポートフォリオをシンプルに保つことのメリット3選は以下の通りです。 メリット1：ポートフォリオの点検が容易になる メ…

8/12現在のアセットアロケーションです。IDECOのMSCIKOKUSAIとDC225のポジションを一部削減。国内高配当株式、REITの購入を行っています。全体では円キャッシュポジションが4％増加しています。評価益は、前週より0.8％増加し昨年末比+8.7％となりました。 先週のマーケットはCPI発表後、インフレピークアウト感から10年債金利が2.5％台まで低下し、ドル安円高、株高に反応したものの、インフレの絶対水準が意識され金利は2.8％台へ上昇。債券、為替、株式の各市場での見通しが異なっているように感じます。 米国株式ポートフォリオです。MSCIKOKUSAIのエクスポージャーを落として…

昨今はレバナスをはじめとして、攻撃力の高い投資が好まれる流れがあるように思います。インデックス投資による株式投資では飽き足らず、レバレッジを掛けてより一層の攻撃力を高めていく傾向ですね。 守りの投資はもう不要なのか。私にとっても大きな課題です。 レバレッジでの長期投資というイノベーション 攻撃力を高める投資 攻撃力全振りの長期投資は報われるか レバレッジでの長期投資というイノベーション SBI証券の投資信託販売ランキングを見てみます。 トップ10の内、3商品がレバレッジで、3.8倍、4.3倍のブル投信が入っています。 様々な投資戦略がある中で選ばれているものですから、買っている人には相応の戦略…

私(企業型DC＋NISA)と息子(ジュニアNISA+特定口座)の2022年7月末時点の資産配分です。 まだまだ下がるかと思った株価ですが、若干ながら回復したようです。少額ながら毎月積立している分もあるので「安く買える」と思っていましたが、そこまでの効果はなかったのかもしれません。

こんばんは！！ 公開が予定より1週間遅れてしまいましたが、今日は毎月恒例のマハトマの金融資産を公開します。 前回の資産公開の記事はこちら。 www.mrsmahatoma.com 7月も持株会の積立とつみたてNISAの買付は行いませんでした。というより、米ドルが高くてドル転できずに買えなかったといった感じです。今株価が安いので買いつけたいのですが、余剰金は少しあるのですが円安でドルを準備できなくて･･･よろしかったら読んでください。 それではどうぞ！！ マハトマの金融資産を公開します。 初めての方もいるかと思うので、マハトマの属性 2022年8月1日付の金融資産は2599万円 預金・現金・仮想…

めちゃくちゃ日が経ったが、 夏季賞与のお話の続きを… 7万円残したお金については 旅に使うと書いたが、 どんな旅かはまたこの次にでも書く 今回は、ちょっと買ったものの紹介である でもボーナスで買った！ というほどボーナスのお金を使った わけでもなくて、 必要だし買ってみるか〜みたいな感じである なんていうの、いつものお金？みたいな まずこれ、テーパードパンツを買った この写真のものではないけど、5000円くらい でも直前の本紹介で言及した 『服を買うより捨てなさい』に 書いてあったんだが、 自分のスタイルじゃない服は 買わなくていいんだよね 私は普段ズボンは履かない…のに買った これはバリエー…