新NISA投資

【資産運用方針】 新NISAに毎月30万円、年間360万円、2024年〜2028年迄の5年間で1800万円満額投資する。（2025年は2年目） 生活費と新NISA投資分を除いた余剰資金は、その他資産として特定口座等で運用する。 2029年（55歳）から新NISA（Index型投信）及びその他資産を年率4%で取崩し、分配型投信は取崩さずに分配金（年率3〜4%想定）を受け取る。 【2025年 新NISA積立（毎月30万円 年間360万円）】 ＜コア（成長重視 投資比率50%）＞ eMS オルカン（Index型 比率16.7% 毎月）2024年〜継続 eMS S&P500（Index型 比率16.7…

ＳＢＩ証券口座 投資状況報告 【日本株状況】 【米国株状況】 ・現在、保有銘柄なし 【日本・米国合計 投資状況】 投資総額 ：4,353,276 円 総評価額 ：6,756,999 円 （新NISA）：6,080,585 円 （日本） ： 351,700 円 （米国） ： 0 円 （総余力） ： 324,714 円 円保有 ： 320,146 円 米保有 ： 24.30 ＄（4,568 円） 含み損益 ：＋2,403,723 円 前日比 ：＋ 19,423 円 損益率 ：＋ 55.216 % 前日比 ：＋ 0.446 % ※含み損益は総評価額から投資総額を引いた金額にて記載。画像と誤差がありま…

【前提条件】 48歳で会社を退職。退職時の資産約3000万円。2024年末現在50歳、男性、独身、実家住まい、ギリギリFIRE中。 生活費は毎月10万円、年間120万円（健康・年金保険料等含む）以内とする。 新NISAに毎月30万円、年間360万円、2024年〜2028年迄の5年間で1800万円満額投資し、想定運用年率は4%とする。 生活費と新NISA投資分を除いた余剰資金は、その他資産として定期預金、個別株・投資信託（特定口座）、旧NISA、不動産クラファン、純金・プラチナ・銀の現物資産、ビットコイン他暗号資産などで運用し、想定運用年率は（計画倒れを防ぐため控え目の）1%とする。 2029年…

『はてなブログ仲間の皆様、明けましておめでとうございます!!』"今回は年始よりご挨拶とさせていただきます" 近況報告「最近の：akatown」 秋山森之進「とと・・・と・・・年が～～明けたと～・・・おも！う、よ！！」 www.youtube.com 【北酒場( ´∀｀ )☝】 はい！というわけで始まりました。ブログ仲間の皆様にお送りする、はてなブログプロレス2025。 中継は私、「西野亮廣」と「板倉教授」でお送りいたします。早速ですが、 板倉教授「あけましておめでとうございます」 西野亮廣「あ、はい、あけましておめでとうございます。板倉教授、早速ですが」 西野亮廣「最近はてなブログに現れない「…

退職直前からセミリタイヤすることを前提に資産シュミレーションをしています。 毎年末に資産運用から簡単に計算してどれだけ資産が持つのかを客観的に確認。予定以上に資産が目減りしている場合には支出をコントロールしようと考えていました。 本当は毎月集計すればいいのですがレシートも捨ててしまいますし、かなり面倒くさがりな性格なので年１回だけしかできません。 支出も項目分けもせずに、現預金がどれだけ減ったかだけです。 リタイヤ者としては最低でしょうが、私にはこのくらいが限界ですね。 資産シュミレーションは、現在の収入、投資収益や支出が続いた場合の資産の推移（資産カーブと勝手に呼んでいます）としてグラフ化し…

ＳＢＩ証券口座 投資状況報告 【日本株状況】 【米国株状況】 【日本・米国合計 投資状況】 投資総額 ：4,353,276 円 総評価額 ：6,854,942 円 （新NISA）：4,149,946 円 （旧NISA）： 0 円 （信託） ： 0 円 （日本） ： 618,995 円 （米国） ： 383,866 円 （総余力） ：1,702,134 円 円保有 ：1,698,293 円 米保有 ： 24.30 ＄（3,841 円） 含み損益 ：＋2,501,666 円 前日比 ：＋ 1,266 円 損益率 ：＋ 57.466 % 前日比 ：＋ 0.029 % ※含み損益は総評価額から投資総額…

ＳＢＩ証券口座 投資状況報告 【日本株状況】 【米国株状況】 【日本・米国合計 投資状況】 投資総額 ：4,353,276 円 総評価額 ：6,766,441 円 （新NISA）：4,049,131 円 （旧NISA）： 65,800 円 （信託） ： 0 円 （日本） ：1,379,319 円 （米国） ： 383,316 円 （総余力） ： 888,875 円 円保有 ： 885,054 円 米保有 ： 24.30 ＄（3,821 円） 含み損益 ：＋2,413,165 円 前日比 ：＋ 23,783 円 損益率 ：＋ 55.433 % 前日比 ：＋ 0.546 % ※含み損益は総評価額か…

ＳＢＩ証券口座 投資状況報告 【日本株状況】 【米国株状況】 【日本・米国合計 投資状況】 投資総額 ：4,353,276 円 総評価額 ：6,696,876 円 （新NISA）：3,955,914 円 （旧NISA）： 64,800 円 （信託） ： 0 円 （日本） ：1,373,343 円 （米国） ： 620,577 円 （総余力） ： 682,242 円 円保有 ： 678,408 円 米保有 ： 24.30 ＄（3,834 円） 含み損益 ：＋2,343,600 円 前日比 ：▲ 83,096 円 損益率 ：＋ 53.835 % 前日比 ：▲ 1.909 % ※含み損益は総評価額か…

ＳＢＩ証券口座 投資状況報告 【日本株状況】 【米国株状況】 【日本・米国合計 投資状況】 投資総額 ：4,353,276 円 総評価額 ：6,865,987 円 （新NISA）：4,012,171 円 （旧NISA）： 66,900 円 （信託） ： 0 円 （日本） ：1,414,624 円 （米国） ： 615,169 円 （総余力） ： 757,123 円 円保有 ： 753,408 円 米保有 ： 24.30 ＄（3,715 円） 含み損益 ：＋2,512,711 円 前日比 ：＋ 29,182 円 損益率 ：＋ 57.720 % 前日比 ：＋ 0.670 % ※含み損益は総評価額か…

2025年の新NISA投資戦略と2024年振り返り。 まず、2024年の投資ですが、投資余力を考慮した結果、新NISA満額は未達成で着地の見込みです。 ・eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）*100,000円/月（つみたて枠／クレカ） ・同上先進国株式*50,000円/月（成長枠） ・同上オルカン*50,000円/月（成長枠） 分散？を考慮し、一括投資はせず、毎月20万円ずつ積み立て。 パフォーマンスは、予想通り米国＞先進国＞オルカン。 分散した意味があったかは不明。結果的にみれば、ただ単にパフォーマンスを落としただけという説も。 成長枠残120万円は仕方ないね。特定のを売って税金…

ＳＢＩ証券口座 投資状況報告 【日本株状況】 【米国株状況】 【日本・米国合計 投資状況】 投資総額 ：4,353,276 円 総評価額 ：6,810,844 円 （新NISA）：3,939,829 円 （旧NISA）： 66,500 円 （信託） ： 0 円 （日本） ：1,424,189 円 （米国） ： 609,285 円 （総余力） ： 771,041 円 円保有 ： 770,993 円 米保有 ： 0.32 ＄（48 円） 含み損益 ：＋2,457,568 円 前日比 ：＋ 38,215 円 損益率 ：＋ 56.453 % 前日比 ：＋ 0.878 % ※含み損益は総評価額から投資総…

いくら温暖化、猛暑とはいっても11月下旬になると寒くなってきました。 そんな中、よしときゃいいのにここ数日話題の ヤマダNEOBANK 爆益？積立を高額申込してしまいました。さて本当にキャンペーン実行されるのか、無かったことになるのか... 結果が楽しみですね。 というわけで早いもので12月。師走といえばNISA設定の季節。2024年 新NISA 1年目の振り返りと、2025年の方針をば縷々綴ってまいります。 ふりかえり 2018年〜2023年 つみたてNISA 年間上限 40万円 × 6年間 端数四捨五入でざっくり万円（以下同）で 評価額 547＝元本 239 ＋ 含み益308（+129%）…