先月は評価損益は減ってしまいましたが、今月は一転して増加しました。米国がそろそろ利下げに転じるのではないかとの憶測が広がったためかもしれません。 しかし、月末に近づくにつれて為替は円高に動いています。外国の株式は、為替の影響をもろに受けるんですよね。円安になると値上がりするし、円高になると値下がりします。 私は、できれば60歳で引退したいと思っているので、このままどんどん評価益が増えていって欲しいです。 来年1月からは新NISAがスタートします。年間積立額の上限が、現行つみたてNISAの40万円から120万円に引き上げられます。また、240万円の成長投資枠が新たに加えられます。120万円+24…
実は、2014年から2016年末までの3年間ほど積立投資をしていた。当時は全世界株式などという投信が無かったため、国内、先進国、新興国の株式の投信を別個に購入していた。2016年に株価下落によって評価益がマイナスになり、積立をやめて塩漬け状態に。ところが2016年末にトランプ氏が大統領に当選し、株価がぐんぐん上昇した。そして評価益が若干プラスになったタイミングで、持っていた投信を全て売却してしまった。それからコロナショックで株価が暴落するまで3年間ほど株式投資から身を引いていたわけだが、たとえ評価益がマイナスになっても淡々と積立を続けることが大切なのだと身をもって知った。ただし、長期投資で確実…