ファンドラップ

こんにちは、株もっちーです。 経済的自由の探求小説の続編です。 まずは、月1くらいのペースを目指します。 皆様の投資経験も振り返りながらお楽しみください。 前回まで 小説：経済的自由の探求〜序章〜 - Be financial freedom. 経済的自由の探求 小説：経済的自由の探求〜第1章〜 - Be financial freedom. 経済的自由の探求 小説：経済的自由の探求〜第2章〜 - Be financial freedom. 経済的自由の探求 小説：経済的自由の探求〜第3章〜 - Be financial freedom. 経済的自由の探求 小説：経済的自由の探求〜第4章〜 -…

ファンドラップという商品をご存知ですか？ ファンドラップは個人の資産を金融の専門家に管理•運用してもらうサービス、商品です。 ファンドラップの預かり残高は15兆円を超えていますが、金融庁から注意喚起されるほどの資産運用のNG商品です。 今回はファンドラップがNGの理由について紹介し、 自分自身で運用する方法を検討します。 結論として 専門家の管理•運用は不要であり、株式投資の資産形成は自分で低コストのインデックス投資を行うことが効果的です。 ファンドラップがNGな理由 ファントラップの利用額はeMAXIS slim以上!? 私の考えと実践方法 まとめ ファンドラップがNGな理由 ファンドラップ…

前回↓、実父母が退職金等1000万円で銀行の外貨建ての介護保険を契約。後に解約しようとしたら、ドル高なのに目減りしていた話。 zubolife.hateblo.jp 結局、実父母は介護保険を解約したようです。 そして、実母から 「銀行に「解約した分のお金は、普通口座に置いておくよりファンドラップに投資しませんか？」って言われたんだけど、よく分かんないけどこれ買えばいいんだよね？」 と相談を受けました。 まだ買ってはいないそうです。 どういう商品があまり分からないまま、言われるがままに1000万も買おうとしてるの恐ろしい。 もう老後になるんだし、あえてリスク取らなくてもいいのでは？ もし余剰資金…

皆さん、こんにちは！さて、前回は、Ｎ証券がお客様をファンドラップ購入に導く方法について説明しました。今回は、その続きです。 ↓ ↓ ↓＜参考＞ 前回記事 ＊まず、下記のバナーをクリックして、応援していただけると嬉しいです。 ↓ ↓ ↓・・・？？？ 友達には、以下の３点を勧めておきました。１．勉強になるので、Ｎ証券のプレゼンを聞いてみる。・そこで、即断即決はしない。２．そのプレゼン資料を基に、自分が納得できる投資先かどうかを考えてみる。・自分が分からないものには投資しない。３．自分で投資先を決めたら、自分で、①手数料の安い投資信託、②ＥＴＦを購入する。・決して、Ｎ証券の言いなりにならない。 投資…

皆さん、こんにちは！さて、以前勤めていた会社の同期から、ＬＩＮＥで、「Ｎ証券からファンドラップを勧められましたが、これは貯金よりマシですか？」との質問がありました。彼には、「ファンドラップは貯金よりも有利ですが、ブロガーの間ではぼったくり商品として有名です。お勧めの方法は、まず、Ｎ証券が提案する資産配分を聞く（情報収集のみ）。その資産配分が良いと思えば、ネット証券で同じ構成となるように格安の投資信託、またはＥＴＦを購入するのが良いと思います。」と回答したのですが、今一歩、理解できていないようでした。そのため、京都に行く機会があったので、その時に説明することにしました。 ＊まず、下記のバナーをク…

新NISA開始を前にして、以下のグラフの通り、ラップ口座の残高・契約件数が大きく伸びてきています。 （出所：新ＮＩＳＡ前にラップ口座が売れた？～2023年10月の投信動向～ |ニッセイ基礎研究所） ラップとは、投資一任契約による資産運用サービスのことで、お客さまに合った運用プランで、お任せ運用してくれるサービスです。 運用にかかる投資判断や売買、管理などを全て金融機関に委託します。 ラップの中でも、今残高が伸びているのは、ファンドラップという商品で、お客さまの運用方針などにより、タイプ分けをし、バランスファンドで運用する商品です。 スーツに例えると、ラップがフルオーダーなら、ファンドラップはイ…

「資産運用はよくわからない」「面倒だから誰かに任せたい」という方も少なくないでしょう。 そのような需要がある中で、運用をプロに任せられるファンドラップの残高が増えています。 難しいイメージのある資産運用をプロに任せられるところがメリットで、資産残高を増やしているファンドラップですが、おすすめできる商品ではありません。 資産運用を金融機関に「お任せ」すると、大切な資産を減らしてしまう可能性すらあります。 今回は、ファンドラップをおすすめできない理由について解説します。 今後、銀行の窓口などでもすすめられることが増える可能性がある商品なので、今回の記事を参考にしてください。 ファンドラップとは？ …