プライベートバンキング

今日も１日１愛光に感謝～ありがとうと言われる愛ある行動を心がけます。 世界の人民の幸せを願い思いやりの気持ちを忘れない24時間を過ごします＾＾ 車を乗る場合は譲り合いの気持ちを大切に誓います 「歴史的な人類最後の最終戦争です。後で誇れる自分になるために勇気を出して行動を起こしています 大覚醒がやってきました、地球人の覚醒によって黄金時代は早くも遅くもなります。 グラウンディングの方法 オーラの癒し 脊椎の浄化方法 紫の炎を人生に活かすための9つのステップ ハイアーセルフと繋がるワーク１章～４章 マスクの危険性 地域社会のリーダーの皆様へ 金融リセット時、民衆の安全と健康維持のための計画 こちら…

コロナを経て、ファミリーオフィスとプライベートバンクの、業界内での立ち位置が変わりました。 いずれも、一定以上の資産を保有する一族の資産管理を手掛ける点では同じですが、プライベートバンクは、既存金融サービスのカスタマイズと、既存ネットワークの活用をするスタンスであるのに対して、ファミリーオフィスは、金融・税務・法務の総合ソリューションに加えて、良質な教育・医療資源の獲得や、家族間の人間関係の調整など、より一族のプライベートに踏み込んだオーダーメイドサービスを提供するスタンスになります。 ファミリーオフィスのビジネスモデルを成立させるには、時間のかかる深い顧客理解と、様々な分野の専門家の密な協業…

富裕層と超富裕層の定義と現状 先日、『プライベートバンクは、富裕層に何を教えているのか？』、『プライベートバンカー』という2冊のプライベートバンク関連の本を読んだ。野村證券の定義によると、純金融資産が1億から5億円の人を「富裕層」、5億円以上の「超富裕層」と呼ぶとのこと。下記の記事によれば、2011年くらいから過去10年間に渡り、日本の「富裕層」と「超富裕層」の数は右肩上がりに伸びているようだ。 www.nri.com そんな「富裕層」以上を対象に個人の資産形成、投資戦略の立案、そして相続対策までサービスとして提供するのが、金融機関のプライベートバンキングサービス。一般的な投資商品を販売するだ…

はじめに お金の悩みを抱える人々に寄り添い、その人生を豊かにする——これがファイナンシャルアドバイザーの使命です。しかし、この職業は単なる金融の専門家以上の存在です。クライアントの夢と不安に向き合い、時に人生の伴走者となる、やりがいと責任が共存する世界なのです。 ファイナンシャルアドバイザーという職業は、多くの人々にとって魅力的なキャリアパスの一つとして注目されています。高い収入ポテンシャルや、人々の人生に直接的な影響を与えられるという満足感が、この職業の大きな魅力となっています。しかし同時に、市場の変動や厳しい規制環境、そして常に最新の金融知識を更新し続けなければならないという課題も存在しま…

預金、貸付、投資など、生活・仕事を行う上で必須な金融機関、銀行。今回はあらゆる金融サービスを提供する銀行について語ろうと思います。 １．銀行の起源と歴史 銀行の歴史は古代にまで遡ります。最も古い銀行業務の記録は紀元前2000年頃のメソポタミア文明に見られます。当時は、穀物や金属を預かり、貸し付ける形での取引が行われていました。古代ギリシャやローマでは、寺院が銀行の役割を果たし、信頼性の高い機関として資産を保護し、貸付業務を行っていました。中世ヨーロッパでは、イタリアの都市国家が銀行業務の中心地となりました。特にフィレンツェやヴェネツィアは、銀行業の発展に大きく寄与しました。この時期に銀行は、為…

現在 日本は急激に 円安が進んでいるという状況になっています。その状況を打破するには 外貨を獲得するということが重要ですが 労働収入として外貨を獲得することは非常に難しいです。 ただ言えることは、外貨での借り入れ 起こして、外貨を日本に入れる方法というのは考えられます。 筆者は空想の話ではなく具体的な話として伝えているのが、これは 欧州の主要な投資銀行が行っている。プライベートバンク システムになって提供される特殊なプログラムについて説明をしています。 なぜそのような世界について説明するのかと言うと筆者自身は 海外生活が15年以上ある実際のことを言うと 海外 ビジネスのスペシャリストとして長年…

『ウェルス・マネージャー』という本を読んでいたら、富裕層向けのプライベートバンキング、信託・資産運用サービスの分野でSociety of Trust and Estate Practitioners (STEP)という国際団体があることを知ったのでメモとして残しておく。 STEPとは 公式サイト&Youtube STEPとは Society of Trust and Estate Practitioners (STEP)は、ウェルス・マネジメントの職能団体だ。1991年にイギリスにてGeorge Tasker氏により創設され、2024年現在100カ国にまたがる巨大な国際ネットワークとして機能し…

今日も１日１愛光に感謝～ありがとうと言われる愛ある行動を心がけます。 世界の人民の幸せを願い思いやりの気持ちを忘れない24時間を過ごします＾＾ 車を乗る場合は譲り合いの気持ちを大切に誓います 「歴史的な人類最後の最終戦争です。後で誇れる自分になるために勇気を出して行動を起こしています 大覚醒がやってきました、地球人の覚醒によって黄金時代は早くも遅くもなります。 グラウンディングの方法 オーラの癒し 脊椎の浄化方法 紫の炎を人生に活かすための9つのステップ ハイアーセルフと繋がるワーク１章～４章 マスクの危険性 地域社会のリーダーの皆様へ 金融リセット時、民衆の安全と健康維持のための計画 こちら…

市場概要 世界の貿易金融市場規模は2022年に480億7,000万米ドルと推定され、2023年から2030年にかけて年平均成長率（CAGR）4.6%で成長すると予測されている。グローバリゼーションと国際貿易が市場の成長を大きく後押ししている。グローバル規模で事業が展開される中、国や時差を越えて買い手と供給者の橋渡しをする金融ソリューションへのニーズが高まっている。貿易金融はこのような必要不可欠なサービスを提供し、より円滑な国際貿易取引を可能にする。進化し続けるテクノロジーは貿易金融に革命をもたらしました。デジタル・プラットフォームとフィンテックの革新により、企業は貿易金融へのアクセスと活用が…

米国を拠点とするシティグループは、中国の顧客を担当するプライベート・バンカーに対し、中国本土への出張時に人民元について話したり、為替リスクをヘッジしたりしないよう警告しました。

三井住友信託銀行は三井住友トラスト・ホールディングス傘下の子会社の信託銀行 全国各地に店舗が存在します さて定期預金のキャンペーンですが現在魅力的なものはありませんが 実は去年の１２月あたりから令和６年２月２日まで私が知ってる限りここ１０年でもなかなか見かけない定期預金キャンペーンがありました 中身ですが一番高い金利が５年定期預金で年利が０．６０％というものです 特に大手ではあまり見かけないものでいくつか条件がありました 三井住友信託銀行のアプリをスマホに入れる条件のものでした 三井住友信託銀行では数年に１回ぐらい定期預金のキャンペーンがあるというイメージです 三井住友信託銀行のウェブサイトこ…

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき⇒ １．法域の選択 これまでたびたび説明してきたように、オフショア銀行は、その銀行が設立されている法域外にサービスを提供する金融機関です。税制が有利なことやプライバシーの高さが特徴で、個人や企業の資産管理、貯蓄、また多国籍企業の財務最適化のために利用されます。 そのため、税負担が低く、銀行の秘密保護法が強固で、国際ビジネスのニーズに応えることが出来る制度が整っていることは、オフショア銀行を設立・運営する上で、重要な評価軸です。2024年現在では、CRS (Common Reporting Standard)、FATCA (Fo…