銀行におけるリテール業務の一種で、富裕層向けの金融資産運用・管理サービスを指す。 株式や債券への投資を始めとして、不動産の運用・管理、相続対策や税金対策、保険、年金から絵画の購入まで、あらゆる資産に関する相談・アドバイス・実運用・管理を行う。 富裕層の資産を管理し増やすことは儲かる模様で、多くの国内・外資の金融機関がこの言葉を標榜している。
kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき⇒ 「良質な」ファミリーオフィスは、ファミリーの持続的な繁栄に必要なほとんどのテーマをサポートできます。 資産管理 リスク管理 機密保持 良質な社会資源へのアクセス ガバナンス(家族統治、価値観促進) 一方で「良質な」ファミリーは、ファミリーオフィスを有効活用しつつも、ファミリーのメンバー間でしか継承されないものがあるということも知っています。 それは、生産能力を高める意識だったり、失敗コストの考え方だったり、プライベートな人脈だったり、行儀作法や生活慣習の型だったりします。 ファミリーの舵取りは結局のところファミリーがするし…
海外口座の開設を考えるとき、 渡航があるか、渡航がないかを判断軸にする方も多いです。 渡航の有無は銀行の特徴と密接に関連していて、 銀行の特徴はお客様の要求と価値観と密接に連動しています。 ですので、渡航すべきか、渡航すべきでないか、正解はありません。 ここでは、渡航に関する論点を整理して、 みなさまがご自身で考える材料にしていただければと思います。 論点が多くて迷ってしまう方は、まず口座の利用目的に合った銀行タイプを絞り込んで、その上で何か問題があったときにご自身で窓口に行って解決したいのか、文書作成と弊社のようなエージェント経由で解決したい想像してみて、最後に予算が合うのかで決められてはい…