企業型DC

750万人がiDeCoに入れますよ！2022年10月から！ | トウシル 楽天証券の投資情報メディア 【簡易要約】 2022年10月、企業型DCとiDeCoの同時加入が無条件で可能 「会社の掛金額＋iDeCoの掛金額」の合計5.5万円（2.75万円）が限度額 会社の掛金が多い場合はiDeCoで制限 「iDeCoかマッチング拠出か」は選択が必要 掛金が少ないほうから順に「iDeCo有利、マッチング拠出有利、どちらも同額」と変化 運用商品を選べる（iDeCo）、選べない（マッチング） 口座が分かれる（iDeCo）、分かれない（マッチング） 手数料かかる（iDeCo）、かからない（マッチング） 20…

こんにちは、しょこらびです！ 企業型DCの加入登録のお知らせはがきがやっと届きました！2021年10月よりスタート！これから商品選んで登録したいと思います！ o(○´ω｀○)oわくわく♪ 早速ログイン！ 当ファンドとの騰落率の比較 ファンド運用実績 加入者のリアルボイス 企業型DCメリット 企業型DCデメリット FIREという選択肢 私はどの商品にするかもう決めていました。 ＤＣ外国株式インデックスファンドＬ この商品の評判は・・・？ 当ファンドとの騰落率の比較 あと約30年企業型DCに入ると仮定して、ちょっとリスクをとって外国株式にしています。 優待もらえない外国株は個別で買わずに、投資信託…

今日はオススメの非課税制度【番外編】を紹介します。 前回オススメの非課税制度を紹介しましたが、今回は万人にお勧めではありませんが、該当する方におすすめする非課税制度を紹介します。 第１位：ジュニアNISA ・新規投資額：毎年８０万円 ・非課税期間：最長２０年間 ・投資可能期間：～２０２３年 ２０歳未満の子供がいる方におすすめです。 子供が２０歳になるまでロールオバー可能です。 さらに２０２４年以降はいつでも引き出し可能となります。 教育費の貯蓄におすすめです。 第２位：マッチング拠出 ・新規投資額：人に依ります ・非課税期間：人に依ります ・掛金が全額所得控除 iDeCoと同じような節税効果を…

以前勤めてた会社で、強制的に企業型年金（DC）に加入させられてました。 今回は退社後の手続き等の話をします。 退社後６カ月以内に手続きが必要 退社時に総務担当者から、 企業型確定拠出年金について紙を1枚渡され、退社後6カ月以内にココへ電話するように言われました。 ココというのは、証券会社のコールセンターでした。 企業型確定拠出年金の積み立て金は、6カ月を過ぎると国民年金基金連合会に自動的に移管されてしまい、手数料が発生するので大変なことになると。 私はしばらく無職だし、働いたたとしてもパート。 再び企業型確定拠出年金に入ることはおそらくなさそう。 新たに就職して、その就職先で企業型年金があれば…

初めて会社を辞める方へ 確定拠出年金とは 退職後にすること 他社に転職する場合 自営業者・公務員・専業主婦（主夫）になる場合 脱退一時金として受取る場合 iDeCo(個人型確定拠出年金)に移管する時の注意 iDeCoへの移管手続き 準備するもの 移管先の金融機関に申込 まとめ 初めて会社を辞める方へ 会社を辞めると決断された方へ。 どんな準備をしておいたら良いのか、初めてだと不安なこともあると思います。 このページでは、初めて会社を退職する方向けに、知っておくと良い事を紹介します。 今回は「企業型確定拠出年金の移管」についてお話していきます。 特に、60歳未満で会社を退職し、自営業や公務員、専…

従業員向けにオンラインで資産形成支援を行う福利厚生サービス『fints』β版提供開始のご案内｜株式会社フィンプラネットのプレスリリース 【簡易要約】 ロボアドバイザー活用の従業員向け資産形成支援サービス『fints』β版のサービス提供を開始 導入企業の従業員は、LINEで24時間すべて無料で利用可能 運営は、株式会社フィンプラネット 背景 多くの従業員は金融知識が乏しいため、企業型DC（企業型確定拠出年金）の元本確保型商品の選択割合が50％以上 効果的な資産形成行動を取れてない現状 ～サービス特徴～ 投資助言するロボアド『DCつみたて』7つの質問に答え、確定拠出年金に対応した運用商品から最適な…

確定拠出年金について、皆さんご存知でしょうか。 DC、iDeCo、401kと呼ばれていますが、どこかで聞いたことがあるのではないでしょうか。ぽちとたろうは企業型確定拠出年金を毎月1万円積み立てています。 企業型確定拠出年金は、税制面でメリットが多い制度なので記事にしてまとめてみたいと思います。 ※会社員(厚生年金への加入)が前提になっています。 日本の年金制度について 確定拠出年金について 企業型DCとiDeCoの加入状況 DCのメリット 掛金に対して税金(所得税・住民税)がかからない(企業型DC/iDeCo共通) 運用益が非課税(企業型DC/iDeCo共通) 給付時も税制メリットがある(企業…

皆さん、こんばんは。 人生設計してますか？ フリーマンは人生に２度、ＦＰの方から、ライフプランシミュレーションをしてもらったことがあります。 子供が生まれる前に、保険について考えていたタイミングと、家を買うかどうか迷っていたタイミングです。 いずれのタイミングも、知識がなかったということもあって、内心「ふーん、そんな数字見せられてもピンと来ないよ～」くらいにしか思っていませんでした。皆さんはいかがですか？ イマイチ、シミュレーションに疑問を感じていたフリーマンですが、最近自分で人生設計をしてみました。思いのほか、しっくりくるプランを立てることができたので、今回はライフプランシミュレーションにつ…

今年10月からの改正で、idecoと企業型 DC の併用が拡充することとなりました〜。 （ちなみに去年6月の中間決算の時に、去年から改正されると勘違いして準備してました💦 １年間違ってるわ〜。） 企業型 DC のある企業に勤務の場合、ideco を併用するには、これまで以下のような条件がありました。 １．企業型 DC でマッチング拠出していないこと ２．会社が企業型 DC の掛金上限金額を ideco の掛金上限ぶん引き下げる規約変更を合意の上行うこと ２の条件のため、旦那は ideco に入れなかったのです。 資産を積み上げていく上で必要なこととして、収入金額を上げる、費用を減らすの2点があ…

こんばんにちは。昼寝ねこです。 僕は先日まで勤めていた企業では企業型DCに加入していました。 4年ほど運用していまして拠出額は大したことなかったんですが、利回りも結構ついたので50万円超になりました。 離職したことでiDeCoに切り替えないと国民年金基金に余計なお金(4300円くらい)を取られてしまいますので切り替えないといけません。 iDeCoへの加入にも3000円近くお金はかかりますけどね、ダブルパンチは避けないと大損です。どうせ移管しないとお金が受け取れないのだから渋っても仕方ありません。 iDeCoに切り替える際は、毎月掛け金を拠出するか、拠出せず運用だけ継続するか選択できます。どちら…

2020年5月に楽天銀行と楽天証券の組み合わせでiDecoの手続きを行い、2020年8月から積み立てが始まりました。 iDeco（イデコ）とは、簡単にいうと国が運営する税制優遇制度が適用された自分で積み立てて形成していく年金制度です。毎月拠出する積み立て金で主に投資信託などの金融商品を購入し、運用益を得ながら、60歳まで積み立てを続けて60歳以降で積立金と運用益を受け取る私的年金制度です。 制度は高齢化社会に合わせて少しづつ変更されていっています。 詳しくは、私が説明するより iDeco公式サイト を見てください。 私の場合、掛け金は月に積み立てできる最大額の23,000円で始めました。 iD…

最終更新日時： 2022年1月23日 今回はサラリーマン、社会人のいわゆる私達社畜にとって非常にメリットも多い「iDeCo（個人型確定拠出年金）」について解説し、そのまとめ記事になります。 【iDeCoとは？】社畜におすすめ長期資産形成【個人年金を作る】 iDeCoについては、賛成、反対の意見もありますが当ブログではデメリットも踏まえて長期的な目線に立ちiDeCoは推奨の立場をとっております。 その点を御理解の上、読み進めていただけたらと思っております。 iDeCoについては、反対の意見（おすすめしない）という意見は他のブログ、YouTubeなどで探してみると山程でてきますので割愛します。 で…

会社側が「加入できるようにしてあげました」感を出すの止めなさい。

こんにちは。あしてくです。 今年はS&P500やNasdaqの指数は上がらないそうですね。本当に上がらないならリスクを取って一括購入しなくとも、1年かけてゆっくり指数を安く仕込めるので有難いと思っています。 私はこの機に月々の積立額を増やすことを決めましたが、どうせ運用するならお得に運用したいので、お世話になっている楽天証券に加えてSBI証券を利用することに決めました。 お役に立てる情報かはわかりませんが、こんなふうに運用している人もいるという参考情報になれば幸いです。 それではよろしくお願いします。 なぜ積立額を増やすのか？ 今の積立金額 今後の積立内容 楽天証券だけで運用した場合 楽天証券…

みなさん、おはようございます！ 本日は2022年の投資とブログに関するやることリストをまとめていきたいと思います。 ●やることリスト ・つみたてNISA 毎月33,333円の積み立てを継続。 楽天VT：20,000円、楽天VTI：10,000円、e-maxis slim 新興国株式：3,333円 ・iDeco 今年から法改正で企業型DCをしている人でもiDecoができますので、 iDecoでも積み立てようと思います。 ・高配当株投資 私はとりあえずサイドFIREを目標にしております。 そのためにVOOなどのインデックス投資を優先して資金を集めるのか、最初からVYMなどの高配当株ETFに投資する…

2021年12月末時点の運用成績をアップデートしましたので公開します。 金融資産 21,776千円(前月比+2,150千円) 評価損益 1,473千円(前月比+187千円) 12月は冬のボーナスと年末調整で金融資産は大きく増加しました。米国株中心に株価を戻したことで評価損益も伸ばすことができています。 はじめに 2021年12月の積立状況 2021年12月末の金融資産内訳 無リスク資産 リスク資産 米国株 ロボアド 日本株 企業型DC 他 2021年12月の運用成績 2021年12月の配当金 終わりに はじめに ぽちとたろうは、結婚後の出費が落ち着いた2019年1月頃から資産運用について真剣に…

はじめに 2021年12月末時点の総資産額 資産額の推移 運用方針の見直し 投資信託 持株会 企業型DC アセットアロケーション はじめに こんにちは。 2021年も終わりましたね。 我が家では、保有している金融資産を以下の3つのカテゴリーで管理しています。当ブログで毎月レギュラー公開している日米個別株の運用成績・残高はその一部で、それ以外にも現金、保険、持株会などを保有しています。 現金：生活費、生活防衛資金 保険：生命保険、学資保険など 投資：日米個別株、持株会、投資信託、買付余力 個別株以外は基本的にほったらかし運用なので、正確な資産額を毎日・毎月いちいち把握していません。そこで半年に1…

税金どんどん増えてるけど何とかならないの? 簡単にできる節税方法ってないのかな？ 前回のレクチャーでは｢固定費の削減｣について解説しました。 復習になりますが見直すべき固定費の一覧です。 見直すべき固定費 ①：通信費 ②：光熱費 ③：保険 ④：学会費(医師) 今回の資産形成レクチャーの内容は｢節税｣です。 税金も大きな支出の一つです。 金融資本の公式 金融資本＝{(収入ー支出) + 資本 ＊ 利回り} ＊ 期間 節税によって支出を減らすことで、金融資本を効率よく増やすことができます。 しつこいですが大切なことですので何度でも言います。 金融投資というリスクを伴うことをする前に、無リスクでできる…

興味深い記事が出てきました。 ■DC加入者数は1,000万人に迫る |ニッセイ基礎研究所 個人型DCの加入可能範囲が拡大され、”iDeCo（イデコ）”という愛称のもとで制度の普及拡大が図られてから５年が経過した。2016年末時点で約30万人だった加入者数は2021年10月時点で約220万人と約７倍に増加。企業型DCの加入者数との単純合計（重複加入を含む）は1,000万人に迫っている。企業年金の中核を担ってきた確定給付型（確定給付企業年金や厚生年金基金）の加入者数946万人（2021年３月時点）を上回り、高齢期の生活資金を個人自らの責任で運用する時代の到来を象徴する変化と言える。2022年にはD…