NISA

長期投資を続けていくには目先の利益(配当金や優待)がモチベーションを維持する上で効果的だと感じます。 私は｢優待があるから｣売らずに長年保有できている銘柄もありますし、増配のおかげで投資費用をずいぶん節約できています。 (仮にたった5千円の増配でも、これを新規でまかなうには利回り4%の銘柄でも12万5千円の追加投資が必要になります) 私はメモ魔なので毎日投資の記録を付けることはさほど苦痛ではありませんが、(日々の記録は｢点｣でしかありませんが)これが何年分にもなると｢線｣になり、後から振り返った時に貴重なデータになっています。 さて、一番やる気を上げてくれるのは何と言っても年間受取配当金(税引…

※本記事にはアフィリエイトリンクが含まれています。 記事内で紹介している商品・サービスは、実際に使用した体験をもとに掲載しています。 こんにちは。 40代でのサイドFIREを目指すコスパ重視男のまみむです。 最近、「NISA貧乏」という言葉を目にする機会が増えました。 media.rakuten-sec.net 新NISAの普及によって、投資がより身近になった一方で、「投資に回しすぎて今の生活が苦しくなる」そんな状態を指す言葉として使われています。 たしかに、将来のためとはいえ、今の生活を犠牲にしすぎるのは本末転倒です。 ですが、私はこの「NISA貧乏」という言葉に、少し違和感を覚えています。…

投資は長く続けるほど複利効果が働いて資産は雪だるま式に増えていきます。 そのためには｢入金力｣が大きな役割を担っていますし、増配や配当再投資よる小さな努力の積み重ねが大切だと感じます。 しかし、インデックス投資はいくら含み益が増えようとも現金が手元にある訳ではないので「豊かさ(儲かっている)」という実感はないし、むしろ｢今使えるお金｣は減っていきます。 サラリーマンのように給与収入があるうちは積立に拠出して残りを生活費に回すことができますが、定年後やFIREした後では定期収入が無いので取り崩しに移行することになります。 この「取り崩し」というのは(収入が無くなった後で行うには)メンタル的に非常…

こんばんは、yukiです(*'ω'*) 今日は、2022年に旧NISAで購入した株の現状について、久しぶりに振り返ってみたいと思います。 ▼前回の記事はこちら 2022年のNISA株 - yuki's daily life 前回から数か月経って、少し状況にも変化が出てきました。 今回はそのあたりも含めて、現在の含み損益や、今後どうするかについてゆるく考えてみたいと思います。 まずは現在の状況から見てみます。 1月時点と比べると、国内株式と外国株式で少し違った動きになっています。 まずは国内株式からです。 私の場合は、2022年に購入したバロックジャパンリミテッドを保有していますが、現在は含み損…

今日は週明け分の配当が1銘柄分入金。 楽天証券 ・イオンFS 4463円 2月中旬から3月まで配当ラッシュが続くが、バリュー高配当・優待株は今の安いままであって欲しいところではある・・・ ランキング参加中不労所得 にほんブログ村

満を持して、ようやくNISAを始める決心をしました。 「満を持した」と思うのは、以下の理由です。 ①貯金額が(第一段階の)目標に届いた 子供が大学を卒業してから、ｹﾁｹﾁ生活を続け、ﾁﾏﾁﾏと積み上げてきました。 夫の失業後学費を優先したから、手元の貯金額にはかなり不安がありました。 まずは手元の現金優先、という方針を立てました。 ②投資はすなわち自分への投資 過去失敗した経験もあり、圧倒的な勉強不足を感じました。 一通り勉強したつもりだったけど、実際にやってみないと感じがつかめません。 助手席にいつまで乗ってても、運転できるようにならないのと同じ感覚です。 ③新しいことに頭がついていかないと…

多くのご家庭が頭を悩ませる教育資金準備。特に2024年から始まった新NISAは、非課税で効率的に資産形成できる制度として注目を集めています。しかし、親が自身の新NISA口座を子どもの教育資金準備に活用するだけで本当に十分なのでしょうか？従来の学資保険や、シンプルに預貯金で貯める方法と比較しながら、あなたの家庭に最適な教育資金準備戦略をFPの視点から解説します。 私はTeam Creative Lab 所属のファイナンシャルプランナー（FP2級 / AFP）、仁志詩馬です。 なお、本記事は一般的な情報提供を目的としており、個別の金融商品や投資の勧誘、税務・法律に関する具体的な助言を行うものではあ…