資産

年金を早めにもらって、足りない分は配当や資産の取り崩しで補う。そんな形で「手取り月20万円くらい」を作れたら、働き方をかなり軽くできそうですよね。 この記事では、40歳からオルカンに積み立てた場合、資産4000万円・7000万円・1億円に届くには毎月いくら必要なのかを試算します。あわせて、年金を繰り上げ受給した場合、月20万円で暮らすには受給開始時点でいくら資産があればよいのかも整理します。 この記事は投資の購入をすすめるものではありません。運用利回りは年7％で置いた単純試算です。実際のリターン、税金、手数料、年金額は人によって変わります。 年金と取り崩しで月20万円を作る考え方 まず、年金額…

財政状態とは何を意味しているのか。 例えば、日本政府の財政状態は悪いという見方がある一方で、悪いどころかむしろ健全な方だという見方もある。なぜ正反対の意見が出てくるのか。 そもそも財政状態とは何なのか。 簿記や会計における財政状態とは、資産、負債および資本の状態をいう。具体的に言い換えると、資金をどのように集め（資金の調達源泉）、その資金をどのように使っているのか（資金の運用状態）を示すことだ。 そして財政状態を示すものとして貸借対照表（バランスシート）がある。左側（借方）に資産、右側（貸方）に負債と資本が表示され、資産＝負債＋資本という等式が成立する。この式を変形して資産ー負債＝資本となるが…

こんにちは！ ついに為替相場が1ドル＝162円の大台を突破しました。これは1986年以来、実に約39年半ぶりとなる歴史的な円安水準です。 「ニュースで大騒ぎしているけれど、これから自分の生活や投資はどうなっちゃうの？」と不安に感じている方も多いのではないでしょうか。 結論から言うと、このまま円安がさらに加速した場合、私たちの生活（家計）には小さくないダメージが続きます。しかしその一方で、株式投資の世界では「大きなチャンス」を掴める可能性も秘めています。 今回は、この歴史的円安がもたらす「生活へのインフレリスク」「株式市場の二極化」、そして「私たちが今すぐ取るべき個人防衛策」について、分かりやす…

投資レベルアップのため、1週間の相場やニュースなどから、気付いたことや考察したことなどを日記形式で残す『HANEINU weekly Journal_相場・資産』の9週目。 ゆるいルールも忘れずに書いておこう。 ルール 指標動向の考察 はねいぬ資産状況について考察 日本株 投資信託 ルール はねいぬが投資している国や地域の指標から、考察してみる。 相場の予想とか無理にしない。 投資で思ったこととか感じたことの理由を考察してみる。 翌週水曜日にアップする。 体調が悪かったり、旅行中などは、臨機応変にスキップOK。 イヤになったり、意味を感じられなくなったら、ルール改正・中断・中止OK。 指標動向…

先週から株の勉強を始め、知識を得るたびに少しづつ楽しくなってきました。 やってみないと分からないこともあるでしょうから、実際に投資してみたので、その時のことや気付いたことを書いていきます。 例によって初心者なのでお手柔らかに。 〇早押しで買うわけじゃない 株はボタン1つで売り買いできる印象でしたが、実際には違いました。 ・この値段なら売ってもいいよ ・この値段なら買ってもいいよ という人たちがいて、 ・この値段で買いたい ・この値段で売りたい という人たちが対応する列に並ぶイメージです。 今回は19円-20円で推移していたKOZO株を、19円で指値( 指定 )して列に並びましたが全く買えません…

【用語解説】よく聞く「CPI」や「FOMC」って何？初心者目線でゆるく学んでみた みなさん、こんにちは。含み損おっさんです。 前回の第19回の記事では、我が家の総資産がまさかの7,500万円を突破したという、自分でも信じられないような資産公開をさせていただきました。たくさんの方にお読みいただき、本当にありがとうございました。 さて、相変わらず日経平均株価は高い水準を維持していて、ドル円も1ドル160円台という大荒れのマーケットが続いています。私のオルカンやS&P500の評価額が膨らむ一方で、特定口座にあるNTT（24,000株）は相変わらずどっしりと含み損をキープしており、現実に引き戻される毎…

2026年6月、日経平均株価が大台の7万円に到達した。つい最近、6万円を超えたと言って騒いでいたばかりなのに。俺は最近、株式を全て手放してしまっていたので、財テク好きの先輩は俺を馬鹿にするかのようにこう言った。 「富める者はますます富み、貧しい者はますます貧しくなる」 数年間、株式投資をやってきて思ったことは、俺は「養分」でしかなかったことだ。それを受け入れて、少なくとも数年間は撤退することにしたのだ。日本の預貯金を投資に使わせようとする近年の動きも、一般世帯の預貯金を吸い上げるための手段としか思えなかった。 資本主義が発展するためには必ず、開拓するための「外部」が必要だ。資源を採掘させて、奴…