現行NISA

新NISAのスタートまで残り1ヶ月を切りました。 「2024年に始まる新NISAを活用したいが、現行NISA（つみたて・一般）で保有している商品は売却して新NISAに移すべきか？」というご質問をよく頂きます。 同じような疑問を持っている方は少なくないでしょう。 そこで今回は、新NISAに向けて現行NISA（つみたて・一般）口座や課税口座で保有している資産を新NISAに移すべきなのかについて解説します。 新NISAをフル活用して資産を増やしたい方は参考にしてください。 現行NISA（つみたて・一般）と新NISAの関係とは？ 保有資産は売却して新NISAに移すべきか？ つみたてNISA 一般NIS…

こんにちは、えつみんです。前回は現行のつみたてNISAをどうしたらいいかお話ししましたが、今回は現行の一般NISAをどうすべきかについて考えます。 まずは基本のおさらいです。 •現在つみたてNISAや一般NISAの口座を持っている人は、何もしなくても新NISA口座が自動的に開設される。 •新NISAにはつみたて投資枠と成長投資枠があり、新NISA口座一つで両方の枠に投資できる。 •注意点として、現行NISAの資産は、新NISA口座へ自動移管されない。 まず現行の一般NISAはどうなるのか見ていきます。 一般NISAはどうなるの？ 現行一般NISAは５年間の非課税期間があります。それを過ぎるとロ…

2024年になると、新しいNISA制度が始まることは多くの方がニュース等で聞いてることかと思います。 今、現行NISAで運用している方は、新NISAが始まった際に、どのようなことをすればよいのか解説していきます。 新NISAへの移行手続き 2024年の1月から新NISA口座での投資がスタートするわけですが、現行NISA口座を持たれている方は、新NISA口座の開設は証券会社で自動的におこなってくれますので、何も手続きする必要はありません。 ただ、現行NISA口座の中身が新NISA口座に引き継がれるわけではないので、新NISA口座で何を買うかは新たに設定する必要があります。 新NISA口座には、成…

最初に この記事は、投資を勧める記事ではありません。私が実際に投資をやったやり方などを まとめて紹介した記事であり、皆さんの参考になるかは疑問があります。投資には さまざまなリスクがあります。投資をする場合は、よく考えてくれぐれも自己責任で お願いします。 結論 私は、積立NISAで2020年7月よりS＆P500インデックスと 2021年6月よりJPX日経400インデックスに投資しています。 S＆P500インデックス 投資総額370,000円 運用損益137,484円 JPX日経400インデックス 投資総額260,000円 運用損益45,879円 投資総額合計630,000円 運用損益合計18…