FATF

FATFの「グレーリスト」に掲載された国・地域へ、海外送金できるか気になる人もいるだろう。結論からいえば、FATFの強化モニタリング対象に入ったことだけを理由に、すべての送金が一律禁止されるわけではない。 一方で、実際の送金では、送金目的、資金の出所、受取人との関係、送金先の銀行や当事者が確認される。請求書や契約書などの資料を求められたり、確認に時間がかかったり、送金を受け付けても経由銀行・受取銀行で照会や返却になったりする可能性もある。 この記事では、FATFのグレーリストが意味すること、日本の銀行で確認される内容、送金前に用意しやすい書類、送金が止まる・遅れる場合の確認順を、2026年6月…

予想通りの展開になりました。昨年暮れの日記で「経営陣の刷新も含めた抜本的な対策が求められる」と書きましたが、予想通りに経営陣の首が飛びました。 まあ、金融庁をあそこまで怒らせれば、ただでは済まないとは思っていましたが。後はいかに早急に金融庁が求めるマネロン対策を構築するかですね。 金融庁からは定期的な報告も求められているので、必死でやらないといけないでしょうし。 まあ、これでわが国の金融システムのセキュリティホールが少しでも塞がるのであれば御の字だと思いますね。ランキング参加中雑談ランキング参加中雑談・日記を書きたい人のグループ

金融庁の処分内容を読みましたが…… ……ひどいの一言ですね。 これは金融庁が激怒するのも当然だと思いました。体制整備が追いついていないだけでなく、金融庁からの指摘も事実上無視していますしね。 マネー・ローンダリングやテロ資金供与への対策（以下、マネロン等対策）は国際的な課題で、わが国のマネロン等対策はFATF*1から実質不合格とされたために国を挙げて体制整備を急ピッチで進めているわけですが、イオン銀行は言わば国策に背いたということでしょう。 わが国の金融システムに巨大なセキュリティホールを開けていたわけで、これは金融機関としては失格といわれても仕方がないでしょう。マネロン等対策は、信用金庫や信…

①ステーブルコイン発行企業パクソスがカナダでのサービス終了 ステーブルコインを発行しているフィンテック企業パクソス（Paxos）は4月12日、カナダでのサービスを終了すると発表した。 パクソスがカナダでのサービスを終了する理由はカナダの暗号通貨に関する規制のためである。 ②FATF会合が暗号通貨のマネロン対策の規制推進で一致 マネーロンダリング対策などを監視する国際組織の金融活動作業部会（FATF）暗号資産コンタクト・グループ会合が4月14日東京で開催され、暗号通貨のマネロン対策強化に向けた規制を推進することで一致した。 暗号通貨規制は来月新潟市で開催される先進7カ国（G7）財務相・中央銀行総…