個人契約している保険のこと。保険の仕組みを使い、保険料の拠出が前提となっている年金制度。
個人年金保険の節税効果とおすすめのポイントについて詳しく解説します。この記事では、個人年金保険がどのように節税に役立つか、加入時のポイントや注意点なども含めてご紹介します。 個人年金保険の節税効果とは？ 個人年金保険は、老後の資産形成を目的とした保険商品ですが、同時に「個人年金保険料控除」の対象にもなり、一定の保険料が所得控除として認められます。これにより、所得税および住民税の負担を軽減できるため、節税効果が期待できます。 個人年金保険料控除の仕組み 個人年金保険料控除は、支払った保険料の額に応じて控除が受けられる制度です。控除額の上限は次の通りです： ・所得税で最大4万円・住民税で最大2.8…
「保険 積立 節税」について 1. 積立型保険とは？積立型保険は、保険商品の一種で、定期的に保険料を支払いながら、将来的にまとまった資金を受け取ることができる商品です。保険料の一部が積み立てられ、満期時や解約時に返戻金として受け取ることができるため、貯蓄と保障を同時に実現できるのが特徴です。 このタイプの保険には、リスクに備える保障機能と、計画的な資産形成を支援する貯蓄機能が含まれており、ライフプランに応じてさまざまな商品を選ぶことができます。 2. 節税効果積立型保険を利用する最大のメリットのひとつが、節税効果です。保険料を支払うことで税負担を軽減できる制度を利用できるため、資産を効率よく増…
「保険 退職金 節税」について 1. 退職金と節税の関係退職金は、多くの企業で長年勤務した従業員に支払われる一時金であり、老後の生活資金として重要な役割を果たします。しかし、退職金は一定額以上を超えると税金の対象となるため、受け取る際にどのように節税するかを考慮することが重要です。 退職金を受け取る際に適用される税制度として、退職所得控除や分離課税の制度が存在し、これらを利用することで税負担を軽減できます。また、保険を活用した退職金準備も節税対策として有効です。 2. 保険を活用した退職金の準備退職金を効率的に準備する方法として、企業型保険や個人年金保険を利用することが考えられます。これにより…
こんにちは。ぼたもちです。 今日は、不動産投資において、銀行マンの成績に貢献するといいことがあるのか？ ということについてお話しします。 これは、融資を受けている不動産投資家には結構切実な問題だと思います。 なぜなら 自分もかなりの頻度で営業を受け続けているから！苦笑 ホントにひっきりないです。 3～6ヶ月に一度ペースですかね。。 個人年金保険（節税目的）・投資信託（手数料高い＆アクティブファンド）・定期預金などなど あの手この手で、営業をかけられます。 営業をかけられている最中に思うのが （これは御受けするのが、ゆくゆくの利回りアップの抑止力になるのではないだろうか・・・？） という素朴な疑…
「老後2000万円問題」をきっかけに公的年金制度に注目が集まりました。 公的年金制度についてマイナスの誤解を持っている方も多いでしょう。 しかし、誤解があると、将来的に誤解している人自身が損をします。 今回は、公的年金に対するよくある下記2つの誤解について解説します。 公的年金は老後にしか受け取れない 公的年金よりも民間の個人年金保険などの方が得 公的年金の保険料を支払うのはバカバカしいと思っている方は参考にしてください。 誤解①：公的年金は老後にしか受け取れない 公的年金は積立貯蓄？それとも保険？ 誤解②：公的年金よりも民間の個人年金保険などの方が得 公的年金は生きている限り受け取れる終身年…
（夫）「今日は35回目の結婚記念日だね・・。」 （妻）「どうしたの？改まって・・。何か買いたいの？」 （夫）「そうじゃないんだ。君にプレゼントがあるんだ。」 （妻）「どうしたの？突然。何？」 （夫）「黙っていたんだけど・・僕が支払っている個人年金保険の受取人は、実は・・君なんだ。少なくとも1,600万円はある。しかも、今年から年金の受け取りが始るんだ。」 （妻）「えっ！もらえるの！？」 （夫）「わずかながらのプレゼントですよ。」 （妻）「うれし～ぃ！(^^;) でも、税金かからないかしら？」 （夫）「何言ってんだ。亡くなったわけでもないし、せいぜい、年金にかかる所得税くらいじゃないの・・。一生…
年金には「終身年金」「確定年金」「有期年金」という種類があることをご存知でしょうか？ 個人年金保険に加入されている方は、ご自身がどのような種類の年金に加入しているか把握されているでしょうか？ 年金の種類によって、いつまで年金を受け取れるかなどが異なります。 今回の記事では、年金の種類ごとの特徴と注意点などについて解説します。 国民年金基金や個人年金保険などへの加入を検討している方は参考にしてください。 １． 年金の種類｜「終身年金」「確定年金」「有期年金」の違いとは？ 終身年金とは？ 確定年金とは？ 有期年金とは？ ２．「終身年金」「確定年金」「有期年金」の保険料比較 ３．公的年金と個人年金保…
フリーランスが知るべき税金と節税テクニック | 初心者向けガイド 第1章：フリーランスと税金の基本 第2章：経費の正しい理解と活用 第3章：確定申告のステップバイステップ 第4章：節税のための年間計画 第5章：退職金準備と小規模企業共済 第6章：個人年金保険と生命保険の税制優遇 第7章：フリーランスのための財務管理ツール 第8章：フリーランスの節税チェックリスト フリーランスの皆さん、税金の管理はうまくいっていますか？税金はフリーランス活動における重要な部分であり、適切に理解し、計画することで、将来の財政的なサプライズを避けることができます。この記事では、フリーランスとして知っておくべき税金の…
老後資金について、どのような対策を行なっているでしょうか？ 日本で「お金」に関して一番影響を受けるのは、親からの教育かもしれません。 親を参考に老後対策を行っている方も多いでしょう。 しかし、親世代の老後対策を参考にすると老後破産する危険性があります。 ある調査結果をもとに60代以上の老後資金対策の問題点と、今後とるべき対策を解説します。 老後破産したくないという方は参考にしてください。 親の老後対策は参考にならない⁉︎日本人の老後対策ベスト3は？ 老後資金対策を何もしないと老後破綻の危険性大 老後対策の第一歩は現状を認識すること 複合的な老後資金対策を行うことがベター まとめ
ようこそ(^^)/ 人生を豊かに生きるためには、健康とお金がとても大切と考える当サイトの管理人ぱんぱんぱぱです。 さて、2024年1月1日からスタートした新NISAが大人気です。 それも、アメリカの株高を組み込んだeMAXIS SLIM 全世界株式（オールカントリー）やeMAXIS SLIM米国株式（S&P500）などの投資信託が大人気です。 SNSの人 毎日チャリンチャリンとお金が増えていくぜ！ いい時代に生まれましたね！ ぱんぱんぱぱ とてもくやしいです。 管理人がもっと若い頃この制度があればちがう道を歩めたのに！ X（ツイッター）を始めとした投資自慢のSNSは見たくもありませんが、つい目…
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