成長投資枠

JEPIは米国の優秀な超高配当ETFです。 www.bloomberg.co.jp 表の直近利回りはあくまで1ヵ月分を12倍にしているだけなので実際は10%前後で安定すると思います。 ただ、新NISAでJEPIに投資した場合を少し考えてました。 1年の投資可能額240万を全額投資した場合、毎月の分配金は2万円前後になる可能性があります。 そしてこの額が毎月入りつつあるならVYMにも毎月投資することが可能です。 私が投資をするとしたら最初の1年はJEPIに全額入れて、配当は再投資としてJEPIの定期購入に充てる。 2年目からは新NISAの成長投資枠をVYMに変更。 そうするとどうでしょうか。 分…

以前の記事で新NISAの成長投資枠は大体VYMかDGRWで良いと書きました。 sifu.hatenablog.com では積立投資枠は何がいいのか。 これは1つしかないと思っています。 それはオルカンと呼ばれる投資信託「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式」です。 全米株式の方が成長性が良いのでは？という人もいます。 勿論、それもいい投資信託です。 実際に私も今の積立NISAの投資先は全米株式メインでサブでオルカンを設定しています。 ただ、去年から続くの米国株値下げでこの通りかなりの下落する形になりました。 これを見ると成長する可能性は高いですが、安定性ではオルカンに勝てないのか…

こんばんは、ToMO（@tomo2011_08）です。 以前に、以下のNISAが拡充されるという記事を書かせて頂きました。 tomokutchi.hatenablog.com tomokutchi.hatenablog.com tomokutchi.hatenablog.com この政策は国策として行われており、「もはやこれまでのように、国が国民のお金の面倒を見ることができなくなった」というメッセージでもあると思います。 国民は、自分の力で資産を増やして、自分の老後に備える必要があるということです。 人口が急速に減ることが確定している日本では、自分の身は自分で守るしかなくなるでしょう。 国民が…

現NISAは積み立てNISAがおすすめと書いている場所が多かったです。 それは積み立てNISAは20年間の期間があったためです。 現積み立てNISAが20年間の理由 無期限になったメリットを最大限に 国内ETF上位配当 国内REIT上位配当 どちらが重要？ 現積み立てNISAが20年間の理由 投資で一番効果があるのは「時間」で20年積み立てると過去のデータ上、下手な投資先でない限り失敗しないというのが判明しています。 それは世界は常に経済成長しており、20年あれば90%以上成長する見込みがあるのです。 それは20年後がコロナのような状態になったとしても、です。 無期限になったメリットを最大限に…

令和5年度税制改正大綱 新しいNISA制度の不明点 現在のNISA制度との兼ね合いについて 投資可能商品について YOHの考え 令和5年度税制改正大綱 12月16日に自民党と公明党が取りまとめた令和5年度税制改正大綱が発表されました。 令和5年度税制改正大綱の具体的内容は以下の7項目から構成されています。 ・個人所得課税 ・資産課税 ・法人課税 ・消費課税 ・国際課税 ・国債課税 ・納税環境整備 ・関税 そして、この7項目の前に記載されているのが、令和5年度税制改正大綱の基本的な考え方です。 その基本的な考え方の一番最初に書かれているのが、「NISAの抜本的拡充・恒久化について」です。 そこに…

先日書いたNISA記事の情報が確定した。 限度額は1800万となり、18歳以上ができるようになりました。 NISA改善内容 新NISAの内訳 例：限度額について 例2：成長投資枠に投資すると？ デメリットはどのような事があるか 所得税1%UP 法人税4%程UP タバコ税1本3円UP ジュニアNISAは終了？ 増税は厳しいが仕方ないともいえる状況に おまけ もし安い時の日本郵船で成長投資枠を利用できていれば配当金だけで1500万超えも⁉ NISA改善内容 これまでは「積み立てNISA」か「NISA」のどちらかしかできなかった。 2024年からはそれが大幅改善されることになり、「積み立てNISA」…

どうも、大学生47です。今回は、先日YahooニュースをなっていたNISAとつみたてNISAがひとつになるという話題について私がいま理解してることをまとめます。多少の齟齬はあるかと思いますが、大枠を把握するのに読んでいただけると幸いです。 まずは、NISAとつみたてNISAのことをそれぞれ簡単に理解していきましょ！ NISAとつみたてNISAの違いをわかりやすく NISA つみたてNISA NISA×つみたてNISA＝成長投資枠（仮） 分かりづらすぎる制度と仕組み NISAとつみたてNISAの違いをわかりやすく NISA ・非課税運用期間：5年・投資対象：上場株式、投資信託、外国株式、REIT…

bear-snowです。 ご訪問ありがとうございます！ _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/ 週次成績情報(3/31(金)時点)対象週は株式ファンドがプラス、ゴールドファンドがマイナスと、とてもはっきり分かれた結果となりました。 _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/ 前週比78万円以上のプラス(3/31(金)時点) 対戦結果 [投信ブロガー vs オルカン] +2.97% 投資実績(bear-snow) +4.70% eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) [週次]騰…

3月に振り込まれた配当金実績（税引前）です。●フロンティア不動産投資法人 2口×11,122円=22,244円 期初予想を上回りました。 この銘柄に関わらず、金利上昇はJ-REITに逆風と言われていますが、このまま保有を継続します。●カナディアン・ソーラー・インフラ投資法人 15口×3,750円=56,250円 再生可能エネルギーを強化していく政府方針があるので、地味に伸びていくと信じています。●CREロジスティクスファンド投資法人 1口×6,274円=6,274円 一時的な要因で分配金は過去最高となりました。次期は落ち着くものの、トレンドは成長であり、保有し続けます。●インヴィンシブル投資法…

おはようございます。 以下の記事で、山崎元さんが「新NISAの論理的に正しい唯一の活用法」を解説しています。 新NISAの論理的に正しい唯一の活用法 | トウシル 楽天証券の投資情報メディア 私もこの記事の内容に全面的に賛成で、2024年に新NISAが開始したら同じ方針で投資を進める予定です。 一言で言ってしまえば、「つみたて投資枠も成長投資枠も関係なく、資金に余裕があればできるだけ最速でオルカンで埋め尽くす」のが最善となります。 以下詳細を見ていきましょう。 【新NISAの最適な活用法】年間360万円ずつ最速でオルカンを買うだけ 【新NISAの最適な活用法】年間360万円ずつ最速でオルカンを…

maituki_haitou：毎月分配金が支払われる投資信託はなぜおすすめできないのですか AI：毎月分配金が支払われる投資信託は、定期的なキャッシュフローが欲しい人にとっては魅力的な選択肢かもしれませんが、以下のような理由から一般的にはおすすめできない場合があります。 1 配当によるリターンは、株価の上昇よりも低い可能性があります。つまり、配当が高くても、株式市場全体の成長率よりも低い場合があるため、収益性が低下する可能性があります。 2 分配金を受け取ることで、税金がかかる場合があります。分配金は利益として課税されるため、受け取った額が配当所得として課税される可能性があります。したがって、…

こんにちは、okeydon（桶井 道/おけいどん）です。 Follow @okeydon 新NISA、あなたはどう使いますか？ 僕は使い方を決めました。毎年、上限額いっぱいの360万円投資して、最短の5年で使い切ります。つみたて投資枠と成長投資枠の配分も決めています。 つみたて投資枠は・・・S&P500に毎月10万円、年間120万円投資します。 これは資産成長を目指すものですが、いずれ高配当株にシフトして配当金を得るものとします。老後の取り崩しは想定していません。成長投資枠は・・・毎年240万円投資します。 ①日本の大型株で高配当株に分散投資します ②米国のS&P500配当貴族に東証ETFで投…

去年ごろから神改良と噂になってるNISAですが、早くも顧客争奪戦が始まっています！ NISA、早くも顧客争奪 24年1月から恒久化決定：日本経済新聞https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB273EK0X20C23A3000000/ 24年1月からNISAの制度が大幅な改変を迎えます。既にNISAをしてた方々に関してはかなりの朗報で話題になりましたよね。 岸田政権のすぐ後に株に対しての税金を上げるなど投資に対して否定的な意見を持ってる方思ってた国民を驚かせましたよね笑笑 芯のない所が岸田さんの強みともよくも悪くも言われてますよね。確かに政権変わってから前代未…

わたくしサラリーマン乞食の本業（？）はインデックス投信をメインに据えた投資です。 興味深いニュースが飛び込んできました。 新生NISAの成長投資枠、公募投信の3分の2対象外 - 日本経済新聞 金融庁が2024年に始まる新しい少額投資非課税制度（NISA）で、投資枠の最大3分の2を占める「成長投資枠」を使って購入できる投資信託を2000本程度に絞り込む方針であることがわかった。公募投信は約6000本あるが、外国債券で運用するアクティブ運用の投信や毎月分配、運用期間20年未満の投信は対象外となる。設計が複雑で長期運用に向かない商品を排除する狙いだが、個人の選択肢を狭めるとの指摘もある。 (adsb…

公務員人生をいつまで続けるのか？ ここまで「公務員の湯」にどっぷり浸かってきた アラフィフが定年までのロードマップを考えます。 原則、副業が認められない公務員。 だからといって定年してから稼ごうと思ってもいきなり起業できるわけではないです。 実際に利益を得る行為をしなくとも、準備はしておかないといけません。 そこで公務員でも咎められない「投資」の能力を高めていきたいと思います。 ①インデックス投資 長期運用を目的とするインデックス投資も継続していきます。 現在つみたてＮＩＳＡをしていますが、来年からパワーアップする新ＮＩＳＡを利用して資産形成していこうと思います。 せっかく大幅に拡大されるので…

皆様、こんにちは。 本日は2024年からスタート予定の新しいNISAに関して、当方の対応について、語っていきたいと思います！ 新NISAとは 当方の対応 投資はできるだけシンプルに 不利を承知でETFに投資 懸案は特定口座内で運用中の株式 最後に 新NISAとは 今さら私が改めてお伝えするまでもなく、日頃から情報感度の高い方や資産形成に熱心な方々は隅々まで熟知していらっしゃるかとは思いますが、一応ブログとして体裁を整えたいがため、何卒ご容赦願います😅 こちらは金融庁がウェブサイトで示している制度の概要ですが、除外される銘柄など今の段階では確定していない部分もあるようです。詳細をお知りになりたい…

3月が終わろうとしています。新NISAの導入が待ち遠しい今日この頃ですが、新NISAは格差を拡大する一助になると思っています。 新NISAによる格差拡大 格差拡大する”悪い”制度？”良い”制度？ 自ら経済力を掴みに行くべし 新NISAによる格差拡大 個人的には新NISAは格差を拡大する一助になると思っています。 shiawase-investor.hateblo.jp またその広がる格差も年収ではなく資産的な意味であり、同じ年収でも持てる資産に格差が拡大するという、中間層の中でも資産が二極化するという状況を考えています。投資が必ず儲かるわけではないのは前提としつつ、それでも経済が将来的にも拡大…

bear-snowです。 ご訪問ありがとうございます！ _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/ 週次投資方針(3/19(日)時点)将来のポートフォリオ(サテライト)目標の見直しに伴い、関連するそれぞれのファンドの目標評価額も見直しました。 _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/ 下記が直近動いているものです。 ・毎日積立中（5,000円） SMT米国株配当貴族インデックス・オープン（約定日:2/8(水)～） ・毎日積立中（500円） 情報エレクトロニクスファンド（約定日:2/9(木)～）…