毎月分配型

「プラチナNISA」が発表されましたが、皆さんはどのように捉えましたか？ これは、新たな非課税投資制度で、65歳以上の高齢者を対象としております。 そして対象は、「毎月分配型」の投資信託。 ……これ、「グロソブ」だと思ったのは私だけではないはず(; ･`д･´) 売り文句がまさにそうなんです！ 年金だけでは生活費が不足する高齢者世帯にとって、毎月の分配金を非課税で受け取れるというのは、非常に魅力的に映ります(´ﾟдﾟ｀) 国際投信投資顧問（現：日興アセットマネジメント）が運用していた「グローバル・ソブリン・オープン（毎月決算型）」 とそっくりではないでしょうか。 詳細がすべて明らかになったわけ…

どうも、おはようございます！ たぬ吉です。 個人的にはあまりオススメ出来ませんが、ランキングで上位の毎月分配型の2銘柄を追加しました。 「アライアンスのDコース」と「世界のベスト」です！ 【保有銘柄】 ＜投資信託＞ ＜国内株式＞ ＜外国株式＞ 【感想】 【過去記事】 【グループ】 JEPQ、2865、2868に続いて毎月配当の銘柄追加です。 様子見の少額口座で積み立ててみます。 手数料高いし微妙かもですが、お試しです。 どういう投資が自分に向いているのか不明なので、実は毎月分配が向いているかもしれません。 楽しみです。 【保有銘柄】 ＜投資信託＞ 楽天・高配当株式・米国ファンド(四半期決算型)…

金融庁が高齢者向けの少額投資非課税制度（NISA）を創設する検討に入ったという報道がありました。 その名も「プラチナNISA」。 2026年度の税制改正要望に盛り込む方向とのこと。 現行のNISAでは購入できない「毎月分配型」の投資信託を高齢者に限定して対象に加える案が浮上しています。 高齢者が運用資産を計画的に活用できるようにすることを目的としていますが、高齢者が毎月分配型の投資信託を上手に活用できるのでしょうか？ 今回の記事では、新NISAで高齢者向けに「毎月分配型」の投資信託を解禁することの是非について解説します。 NISAの制度改正案が気になる方は参考にしてください。 毎月分配型の投資…

今日は2銘柄の配当が入金。 ・2866 1082円 ・2868 206円 合計 1288円 2866はここ数日で300株まで買い増し。 毎月分配型ETFなので新NISAでは買えないが。 正直もう少し欲しい。できれば1000株くらいまで買い増ししたいところである・・・ にほんブログ村

2024年からの新NISAで、毎月分配型の投資信託が除外された理由を書いていきます。 目次 除外理由 参考資料 資料抜粋 毎月分配型のパフォーマンス 1. 除外理由 「毎月分配型の投資信託が、安定的な資産形成にそぐわないと判断されたため」です。 2. 参考資料 金融庁の資料を参照させて頂きました。 「新しいNISA制度」が国民の資産形成を強力に後押し - 金融研究センター 金融庁のHP から、上のPDF（令和5年2月7日の資料）を開くこともできます。 3. 資料抜粋 以下は、資料4ページ目からの引用です。 ②信託期間20年未満、高レバレッジ型および毎月分配型の投資信託等は除外する。これは、NI…

金融リテラシーは重要。多くの方が感じていることでしょう。 では、金融リテラシーが低いと、どのような問題があるのでしょうか？ ある程度の金融リテラシーがないと、手数料ハンターである金融機関のカモにされるなどして大切な金融資産を溶かしてしまう可能性があります。 今回は、実例を交えて金融リテラシーの重要性を解説します。 毎月分配型の投資信託はおすすめできない？｜金融リテラシーが低いと見破れない？ 実例から考える毎月分配型投資信託のデメリット 手数料が高い 複利効果が低い｜タコ足配当の可能性 普通分配金 元本払戻金（特別分配金） 一括投資の危険性 内容のよく分からない商品に投資することが最も危険！ ま…

国内追加型投資信託の純資産総額ランキングが発表されていました。 このように、正式名称は国内追加型投資信託なのですが、まあ、一般的な投資信託です。 投資信託と一括りに言っても、インデックスとアクティブが混在しているので、ランキングの上位を買っておけば安心っていうわけではないです。 というのも、今でも根強いのが毎月分配型なのです。 毎月分配型って、その名のとおり、毎月分配金が受け取れるということで、年金のような受け取りができるので、それが便利だの、嬉しいだのと、言う人がいます。 けれども、資産形成層がこれを選んでしまうと、試算の増加が悪くなります。 というのも、分配金を出すために、利益から分配する…